좀 더 인내심 있는 투자자가 되는 방법

2008년에 워렌 버핏은 받아들일 만큼 용감한 헤지 펀드에 백만 달러의 내기를 제안했습니다. S&P 500 인덱스 펀드는 10년 동안 모든 헤지 펀드 포트폴리오를 능가할 것입니다. Protégé Partners의 공동 창립자인 Ted Seides가 내기에 참여했습니다.

베팅 종료를 8개월 앞둔 2019년, 세이데스가 양보했습니다..

거의 불가능해요 시장을 이기다.

이 작업에 모든 시간을 소비하는 숙련된 전문가도 정기적으로 그렇게 할 수는 없습니다.

숙련된 전문가를 이기기 위해 필요한 유일한 기술은 인내심입니다. 구매하고 보유하세요. 그리고 기다리세요.

그러나 인내심은 나의 장점 중 하나가 아닙니다. 비즈니스든 스포츠든 다른 어떤 일이든 움직이고 싶습니다. 더 많이 연습하세요. 더 많은 일. 더 많은 것.

하지만 그것이 당신을 더 나은 투자자로 만드는 것은 아닙니다. 전문가에 대한 나의 유일한 장점인 시간에 의존하지 않기 때문입니다. 전문가들이 분기별, 연도별 성과로 측정되는 세상에서 내 성과는 수십 년 단위로 측정됩니다.

일반적으로 참을성이 없는 사람이 어떻게 참을성 있는 투자자가 되었습니까?

목차

1. 다른 곳에서는 조급함을 활용하세요
2. 당신을 흥분시키는 것이 무엇인지 확인하십시오
3. 금융 뉴스 읽기를 중단하세요
4. 포트폴리오를 덜 자주 확인하세요
5. 종이 거래를 고려해보세요

다른 곳에서는 조급함을 활용하세요

인내심이 강한 사람이 아니라면, 억지로 인내심을 갖는 것은 불가능합니다. 난 노력 했어. 작동하지 않습니다.

아무리 많은 데이터와 설득력도 효과가 없습니다. 행동에 대한 편견이 있으면 행동에 대한 편견도 있습니다. 그것이 다른 영역에서의 성공에 기여할 가능성이 높기 때문에 그것을 완화하려고 하지 마십시오.

이러한 편견을 활용하여 다른 영역에 대한 조치를 취하세요.

투자에 관한 놀라운 사실 중 하나는 일화이지만, 가장 성과가 좋은 포트폴리오는 잊혀진 포트폴리오이다. 다음에서 인용한 Fidelity 연구를 찾을 수 있었으면 좋겠습니다. 배리 리톨츠와 제임스 오쇼네시 하지만 나는 시도할 때마다 실패했어요.

인내심 있는 투자자가 되는 가장 좋은 방법은 다른 곳에 초점을 두는 것입니다.

투자와 일반적으로 돈은 삶의 한 측면일 뿐입니다. 돈도 중요한 부분이지만 인생을 의자로 본다면 나머지 다리는 무엇일까요? 당신의 정신적, 육체적 건강은? 당신의 관계? 당신의 경력은요?

당신의 삶에 도움이 되는 방식으로 그 에너지와 관심을 어디에 쏟을 수 있습니까? 나에게 쉬운 방법 중 하나는 체육관에서 채널을 돌리는 것입니다. 달리기든 리프팅이든, 운동에 대한 편견을 피트니스 방향으로 두는 것은 내 삶을 상당히 향상시켰습니다. 즉각적인 이점도 있습니다.

하지만 그 조급함을 개선하고 싶은 모든 것에 집중시킬 수 있습니다. 중요한 부분은 투자를 망치지 않도록 집중시키는 것입니다.

당신을 흥분시키는 것이 무엇인지 확인하십시오

포트폴리오를 조작하고 싶은 유혹이 있다면, 포트폴리오의 어떤 점이 매력적이라고 ​​생각하시나요?

조금 더 나은 수익을 얻고 싶나요? 아니면 단지 시장을 이기고 그 성과를 자랑스러워하고 싶나요?

연구를 즐기시나요, 아니면 단순히 결과를 즐기시나요?

아니면 그냥 도박을 좀 하고 싶으신가요? 서둘러 주식을 사서 주가가 오르거나 내릴지 확인하는 기분이 드시나요?

당신이 그것에 대해 무엇을 좋아하는지 알 수 있다면, 가려움증을 해소할 수 있는 다른 활동을 찾을 수 있습니다.

많은 투자자들이 체스나 포커와 같은 게임을 즐깁니다. 그 이유는 그것이 두뇌의 유사한 부분을 자극하기 때문입니다. 체스는 완벽한 정보를 제공하는 게임이며 좋은 결과를 얻으려면 많은 공부가 필요합니다. 포커는 종종 금전적 이해 관계를 가지고 다른 사람들과 경쟁하는 불완전한 정보 게임입니다.

물리적인 것을 원하시나요? 골프를 해보세요. 작은 공을 치는 것은 정말 어렵습니다. 몇 시간에 걸쳐 백 번(또는 그 이상!) 치는 것은 훨씬 더 어렵습니다. 골프 라운드 중에 좌절감을 관리하고 감정을 조절하는 방법에 대해 많은 것을 배우게 될 것입니다. 당신은 플레이 파트너에 대해서도 많은 것을 배울 것입니다!

재정적으로 큰 위험을 감수하지 않지만 여전히 가려운 부분을 긁을 수 있는 레벨에서 플레이할 수 있습니다.

금융 뉴스 읽기를 중단하세요

신문이나 잡지에 인쇄된 정보는 물론이고 TV에서 보는 모든 정보는 매우 시대에 뒤떨어진 정보입니다. 이미 주가에 반영되어 있습니다.

그것이 언론에 보도되기 전에 인간은 그 정보를 가지고 있었고 그것을 다른 사람에게 전달했습니다. 해당 소스에서는 새로운 통찰력을 발견할 수 없습니다.

그리고 금융 뉴스는 실제 뉴스가 아니라 엔터테인먼트입니다. 새로운 것을 배울 수도 있지만 투자 관점에서는 유용하지 않을 것입니다.

CNBC나 다른 금융 뉴스 채널을 켜면 화면에 모든 숫자와 티커가 지나가는 열광적인 활동이 많이 있습니다. 수많은 행동이 진행되고 있고 그것에 참여해야 한다는 느낌을 주는 것이 전부입니다. (룰렛 휠의 과거 숫자 화면과 같습니다… 다 보여주기 위한 것입니다!)

보면 볼수록 꼭 해야겠다는 생각이 더 많이 들 것이다. 하다 무엇.

보면 볼수록 생각나는게 많네요 알다.

그리고 그것만으로도 충분해요 더닝 크루거 당신이 테이블에서 바보가 될 수 있도록 거기에 있습니다.

포트폴리오를 덜 자주 확인하세요

나는 한때 내 주식을 Google 금융 포트폴리오 (종료되기 전에) 매일 확인하곤 했어요. 내 주식이 다른 증권계좌에 있었기 때문에 아무것도 하지 않았지만… 매일 확인하는 것은 CNBC의 스크롤링 티커를 보는 것과 같았습니다.

내 보유 자산이 오르거나 내리면 이에 대해 뭔가 조치를 취해야 할 것 같다고 생각했습니다.

이익을 확보하시겠습니까?

내 손실을 줄이시겠습니까?

이제는 한 달에 한 번만 내 번호를 입력할 때 확인합니다. 새로운 가치 스프레드시트. 여전히 성능을 인식할 만큼 자주 발생하지만, 조작해야 한다고 느낄 만큼 충분하지는 않습니다. 또한 시장이 마감된 후에 확인하는 경향이 있기 때문에 조치를 취할 유인이 더욱 적습니다.

종이 거래를 고려해보세요

다른 모든 방법이 실패하고 정말로 거래하고 싶다면 다음을 고려하십시오. 종이 거래 첫 번째. 실제 돈을 시장에 투입하기 전에 종이에 결과를 전달할 수 있는지 확인하기 위해 보조 바퀴를 가지고 노는 것과 같다고 생각하십시오.

종이 거래는 위험 때문에 실제 거래만큼 흥미롭지는 않지만 다른 모든 요소가 있습니다. 연구를 해야 하고, 점수가 있으며, 자신이 이길 수 있는지 여부를 의심 없이 스스로 증명할 수 있습니다. 시장.

가능하다면 적은 자금으로 가십시오. 어쩌면 당신은 세상에 있는 모든 포트폴리오 관리자보다 더 뛰어나고 당신의 진정한 소명을 발견했을 수도 있습니다. 🙂

에 대한 짐 왕