포트폴리오에 더 큰 다각화를 추가하고 잠재적으로 더 높은 수익을 얻고자 하는 공인 투자자입니까? 그렇다면 공인 투자자를 위한 10가지 최고의 투자 기회 목록을 작성했습니다. 일부는 공인되지 않은 투자자가 사용할 수 있으므로 아직 공인되지 않은 경우에도 계속 읽으십시오.
아래 표는 10개의 요약을 제공합니다. 대체 투자, 각각에 대한 자세한 설명이 이어집니다.
| 플랫폼 | 투자자 요건 | 최소 투자 |
유산 수업 |
빚 대 형평성 |
수수료 |
|---|---|---|---|---|---|
| 에이커트레이더 | 공인만 | $20,000 – $30,000 | 농토 | 형평성 | 선불 2%; 연 0.75% 판매 시 5% |
|
퍼센트 ($500 보너스) |
공인만 | $500 | 단기 부채 | 빚 | 없음 |
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일드스트리트 ($500 보너스) |
주로 인정 | $1,000 – $5,000 | 다양한 하드 자산 | 형평성 | 매년 1% – 2% |
| 모금 | 대부분 비공인 | $10 – $100,000 | 부동산에 투자한 eREIT 및 eFund | 형평성 | 매년 1% |
| 간부 | 공인만 | $50,000 | 상업용 부동산 | 형평성 | 1% ~ 3.5% 선불; 연 1.75% 또는 2% |
| 크라우드스트리트 | 공인만 | $25,000 | 상업용 부동산 | 형평성 | 연 0.5% ~ 1.0% |
| 도착했다 | 비공인 및 공인 투자자 | $100 | 단독 주택 | 형평성 | 최대 4.5% 선결제 후 연간 1% |
| RealtyMogul | 비공인 및 공인 투자자 | $5,000 ~ $25,000 | 상업용 부동산 | 자본과 부채 | 선불 6%; 연 5% |
| 에퀴티멀티플 | 공인 투자자만 | $5,000 이상 | 상업용 부동산 | 자본과 부채 | 연 0.5%~1.5% |
목차
- 공인 투자자를 위한 최고의 투자 기회
- 1. 에이커트레이더
- 2. 퍼센트 – 최대 $500 보너스
- 3. Yieldstreet – 최대 $500 보너스
- 4. 모금
- 5. 간부
- 6. 크라우드스트리트
- 7. 도착했다
- 8. RealtyMogul
- 9. 에퀴티멀티플
- 공인 투자자란 무엇입니까?
- 어떤 유형의 공인 투자가 가능합니까?
- 공인 투자의 이점은 무엇입니까?
- 공인 투자의 위험은 무엇입니까?
- 공인 투자에 얼마를 투자해야 합니까?
- 결론
공인 투자자를 위한 최고의 투자 기회
1. 에이커트레이더
에이커트레이더 플랫폼의 전체 초점이 농지에 있기 때문에 공인 투자자 공간에서 고유합니다. 투자자로서 귀하는 작업 중인 농지의 구매 및 소유권에 참여하게 됩니다. 그러나 당신은 농장에서 구입한 주식을 통해 그것을 할 것입니다.
결과적으로 농지는 훌륭한 장기 투자임이 입증되었습니다. 이것은 부분적으로 생산적인 농지가 제한되어 있지만 세계 인구가 증가하고 있기 때문입니다. 그리고 현재 인플레이션이 급증하면서 식량 가격은 계속해서 상승하고 있습니다. 소비자에게는 안타까운 일이지만 농지 투자자에게는 이득이 될 것입니다.
더욱이 농지는 "고정 자산"에 대한 소유권을 나타냅니다. 이는 전적으로 금융 자산으로 구성된 포트폴리오에서 큰 이점이 될 수 있습니다. 귀하의 투자는 농장 자산의 순 임대 소득에서 지불되는 배당금과 농장 처분 시 자본 이득을 모두 제공합니다.
AcreTrader에 투자하려면 공인 투자자여야 합니다. 현재 다른 투자자를 수용할 능력이 없습니다.
투자자는 $20,000 ~ $30,000의 대규모 최소 투자 요건을 충족해야 하며 더 긴 보류 기간에 대비해야 합니다. 특정 부동산에 5년에서 20년 동안 투자된 상태를 유지할 것으로 기대하십시오.
AcreTrader는 고부가가치 농작물을 생산하고 일반적으로 부채가 없거나 낮은 농장인 특수 농업에 초점을 맞춤으로써 위험을 최소화하기 위해 적극적으로 노력하고 있습니다. 자세한 내용은 전체 내용을 읽어보십시오. 아크레트레이더 검토.
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2. 퍼센트 – 최대 $500 보너스
퍼센트 은 비은행 대부업체로부터 사적으로 협상된 대출 및 부채 금융을 포함하는 자산 클래스인 사설 신용에 대한 액세스를 제공하는 플랫폼입니다. 여기에는 일반적으로 자산 담보 소기업 대출 및 기업 부채와 같은 메모가 포함됩니다.
이러한 투자는 일반적으로 기간이 9개월에서 수년으로 더 짧으며 차용인이 제공하는 경우 어음이 만기되기 전에 유동성을 얻을 수 있습니다. 수익률은 최대 20%이며 투자 대상을 선택합니다(다각화를 제공하는 혼합 노트도 포함).
현재 투자자에게는 수수료가 없으며 투자는 $500부터 시작합니다. 이것은 공인 투자자만을 위한 것입니다.
💵 보너스: 투자 금액에 따라 첫 투자에 대해 최대 $500의 현금 보너스를 제공합니다.
| 투자 금액 | 현금 보너스 |
|---|---|
| $1,000 – $1,999.99 | $100 |
| $2,000 – $4,999.99 | $150 |
| $5,000 – $9,999.99 | $200 |
| $10,000 – $24,999.99 | $300 |
| $25,000 – $49,999.99 | $400 |
| $50,000+ | $500 |
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3. Yieldstreet – 최대 $500 보너스
일드스트리트 부동산, 미술품, 비행기와 같은 특수 자산군에 투자할 수 있는 다각화된 투자 플랫폼입니다. 이러한 기회의 대부분은 공인 투자자에게만 제공되지만 Yieldstreet Prism Fund는 비공인 투자자에게 제공됩니다. 이 펀드는 다양한 유형의 자산에 투자하고 분기별 배당금을 지급합니다.
공인 투자가 진행됨에 따라 필요한 최소 투자액은 $1,000 또는 $5,000로 상당히 낮습니다. $1,000는 프리즘 펀드와 단기 어음의 요건입니다. 개별 오퍼링에는 $5,000가 필요합니다.
개별 오퍼링을 사용하면 투자할 특정 자산을 선택할 수 있습니다. 예를 들어, 단독 주택이나 다세대 아파트 건물과 같은 다양한 부동산 거래에 투자할 수 있습니다. 우량 예술품, 상업용 항공기 임대, 새로운 상업용 선박, 상업 금융, 심지어 법률 제안에도 투자할 수 있습니다.
한편, 단기 채권은 상대적으로 위험이 적고 보상이 적은 돈을 보관할 수 있는 장소를 제공합니다. 관리비는 없으며 평균 보유기간은 3개월입니다.
Yieldstreet는 다음을 사용하여 IRA 계좌도 수용할 수 있습니다. 자기주도적 IRA(SDIRA), 그리고 연간 1%에서 2%의 관리 수수료는 매우 경쟁력이 있습니다. 사실 단기채권은 관리비가 전혀 없습니다.
우리의 읽기 Yieldstreet 리뷰 플랫폼에 대해 자세히 알아보세요.
💵 보너스: Yieldstreet는 투자자가 Wallethacks 링크를 통해 투자할 수 있도록 최대 $500의 보너스를 제공하고 있습니다.
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4. 모금
투자하기 위해 공인 투자자가 될 필요는 없습니다. 모금. 그러나 더 많은 "eREITs"에 대한 액세스를 제공하는 프리미엄 플랜에는 공인 투자자 자격이 필요합니다.
즉, Fundrise는 모든 수준의 투자자를 위한 훌륭한 부동산 투자 소스가 될 수 있습니다. 스타터 플랜으로 투자를 시작하려면 $10만 필요하고 베이직 플랜으로는 $500만 있으면 됩니다. 그러나 고급 투자자의 경우 프리미엄 계획에는 최소 $100,000의 초기 투자가 필요합니다.
Fundrise는 eREIT와 eFund라는 두 가지 기본 투자 수단을 사용합니다. eREIT는 비공개로 거래되는 부동산 투자 신탁입니다. 다른 REIT와 마찬가지로 부동산에 투자하지만 Fundrise 플랫폼에서만 사용할 수 있습니다.
eFund는 비슷하지만 단독 주택, 연립 주택 및 콘도미니엄에 투자합니다. 펀드는 부동산을 구입하고 개조한 다음 이익을 위해 판매합니다.
eREITs와 eFunds를 혼합하여 사용하면 Fundrise에서 제공하는 4가지 계획 중 하나가 보충 소득, 장기 성장 또는 두 가지를 결합한 균형 잡힌 투자를 제공할 수 있습니다.
Fundrise는 또 다른 혜택을 제공합니다. 대부분의 대체 투자 플랫폼은 지불될 때까지 투자 위치를 유지하도록 요구하지만 Fundrise는 매 분기마다 제한된 투자 조기 상환을 제공합니다. 자세한 내용은 전체를 확인하세요. 모금 검토.
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WalletHacks.com의 Fundrise 파트너 링크에서 수수료를 받습니다. 우리는 Fundrise의 고객이 아닙니다. 모든 의견은 저의 것입니다.
5. 간부
간부 주로 상업용 부동산에 중점을 둡니다. 여기에는 다가구 아파트 단지뿐만 아니라 산업, 사무실, 소매 및 호텔 공간이 포함됩니다. 보상과 위험이 더 높은 자산 클래스이므로 투자자가 인증을 받아야 합니다.
Cadre는 투자 부동산을 선택할 때 근본적이고 가치 중심적인 접근 방식을 사용합니다. 그들은 낮은 공실률과 높은 임대료와 같은 강력한 펀더멘털을 갖춘 주요 시장의 소득 창출 부동산을 목표로 합니다. 대상 시장에는 달라스, 애틀랜타, 시애틀, 덴버 및 워싱턴 DC와 같은 성장 지역이 포함됩니다.
부동산을 취득하면 Cadre는 혁신적인 관리 및 자본 개선을 통해 가치를 향상시킵니다. 회사는 18% 이상의 투자에 대한 실현된 순수익률을 주장합니다.
상업용 부동산 투자는 비유동성으로 악명이 높지만 Cadre는 투자를 조기에 처분할 수 있는 2차 시장을 제공합니다. 예상되는 수익을 얻으려면 투자가 완료될 때까지 투자를 보유해야 하지만 조기에 포지션을 부분적으로 또는 전체적으로 청산할 수 있습니다.
Cadre는 전국에 15~20개의 상업용 부동산을 보유할 수 있는 Direct Access Fund뿐만 아니라 이자 지급 현금 계좌를 제공합니다. 투자자는 분기별 소득 분배를 받습니다. 플랫폼에서 사용 가능한 개별 자산에 직접 투자할 수도 있습니다. 우리의 전체 읽기 간부 검토 이상.
카드레에 대해 더 알아보기
6. 크라우드스트리트
CrowdStreet의 강점은 낮은 수수료에 있습니다. 그들은 포트폴리오 가치의 0.5%에서 1% 사이의 연간 관리 수수료를 부과합니다. 다른 비용은 투자자에게 전가되지 않고 부동산 개발업자가 지불하기 때문에 수수료는 낮게 유지됩니다.
그러나 CrowdStreet 투자자는 상당한 양의 투자 지식이 필요합니다. 플랫폼이 투자자와 프로젝트 스폰서를 직접 연결하기 때문입니다. 투자자가 펀드나 합자회사를 통해 투자할 수 있도록 중개인 역할을 하지 않습니다.
CrowdStreet Marketplace를 통해 투자할 부동산을 선택할 수 있습니다. 필요한 모든 정보는 제공되는 각 속성과 함께 제공됩니다.
선호하는 투자 관리 옵션을 원하는 사람들을 위해 혼합 포트폴리오를 제공합니다. 펀드를 위해 특별히 선택된 시장의 여러 자산 보유를 포함하는 펀드입니다.
CrowdStreet의 또 다른 강점은 심사 과정입니다. 그들이 조사하는 거래의 5%만이 시장에서 투자자에게 제공됩니다. 각 부동산은 부동산의 생존 가능성과 프로젝트 후원자의 이력에 대한 철저한 조사를 포함하는 엄격한 분석을 거칩니다. 자세히 알아보기 CrowdStreet 리뷰.
CrowdStreet에 대해 자세히 알아보기
7. 도착했다
도착했다 비공인 투자자도 참여할 수 있지만 공인 투자자도 참여할 수 있습니다. 이 플랫폼의 고유한 장점은 단독 주택에 투자할 수 있고 휴가 렌탈. 100달러 정도면 소액의 돈을 여러 자산에 걸쳐 다양화할 수 있습니다. (일부 부동산은 최소 $20,000의 투자가 필요할 수 있습니다.)
Arrived를 사용하면 투자자는 온라인 시장에서 투자하고 싶은 부동산을 선택할 수 있습니다. 다른 부동산 크라우드 펀딩 플랫폼과 마찬가지로 주택 시장이 강한 지역, 특히 미국 남동부 지역에서 활동을 집중하는 경향이 있습니다.
부동산을 선택하고 돈을 투자한 다음 Arrived가 거기에서 물건을 관리하게 하십시오. 대부분의 부동산 크라우드펀딩 플랫폼과 마찬가지로 유한책임회사(LLC)의 주식을 통해 개별 부동산에 투자하게 됩니다.
이 회사는 임대료에서 긍정적인 현금 흐름을 창출할 가능성이 있는 부동산을 대상으로 합니다. 순이익은 분기마다 투자자에게 분배됩니다. 투자에 대한 자본 이득은 부동산이 매각될 때 투자자에게 분배되어 투자자가 정기적인 소득과 시세차익을 모두 얻을 수 있도록 합니다.
Arrived는 과세 대상 투자 계좌와 자기 주도 IRA 모두에 사용할 수 있습니다. 우리의 전체 읽기 도착한 집 검토 상세 사항은.
도착에 대해 자세히 알아보기
8. RealtyMogul
RealtyMogul 이다 부동산 크라우드펀딩 플랫폼 비 공인 및 공인 투자자에게 개방됩니다. 이 목록에 있는 다른 플랫폼과 마찬가지로 상업용 부동산에 투자할 수 있습니다.
그들은 부동산 지분 및 부채 투자를 제공하여 소득 및 자본 가치 상승 기회를 모두 제공합니다. 예를 들어, 투자자에게 연간 8%의 분배를 목표로 부동산 부채와 자본이 혼합된 수입 REIT를 제공합니다.
RealtyMogul에 대해 알아야 할 몇 가지 주의 사항이 있습니다. 첫째, 비공인 투자자를 위해 설계된 대부분의 부동산 크라우드 펀딩 플랫폼보다 최소 투자 요건이 더 높습니다. 여기에는 인컴 펀드에 최소 $5,000, 직접 거래에 투자하기 위한 $25,000가 포함됩니다.
두 번째는 수수료 체계입니다. RealtyMogul의 수수료 구조는 각 단계에서 여러 수수료를 포함하기 때문에 다소 복잡합니다. 선불로 부동산 회사에 2%, 브로커-딜러에게 4%의 일회성 수수료를 지불합니다. 그 다음에는 5%의 연간 수수료가 발생하며, 이 중 부동산 총수입의 4%는 부동산 관리 회사에, 1%는 RealtyMogul에 지급됩니다.
이러한 단점 중 어느 것도 RealtyMogul이 나쁜 투자라는 것을 의미하지 않습니다. 그러나 돈을 투자하기 전에 무엇을 얻고 있는지 정확히 알아야 합니다. 우리의 전체 읽기 RealtyMogul 리뷰.
RealtyMogul에 대해 자세히 알아보기
9. 에퀴티멀티플
에퀴티멀티플 가장 인기있는 부동산 크라우드 펀딩 플랫폼 중 하나입니다. 공인 투자자 전용이지만 초기 투자 요건이 낮습니다(시작 $5,000) 및 인증된 서비스를 제공하는 대부분의 경쟁 플랫폼보다 낮은 수수료(0.5% ~ 1.5%) 투자자.
EquityMultiple 투자는 선순위 및 메자닌 부채를 포함한 부채를 크게 선호합니다. 그러나 그들은 또한 선호 보통주뿐만 아니라 다음과 같은 독특한 투자 기회를 제공합니다. 1031 교환 그리고 기회 영역. 투자 오퍼링의 조합은 정기적인 투자 수입과 시세차익 사이에서 더 높은 결합 수익을 창출할 수 있습니다.
저위험 투자 수단을 선호하는 투자자를 위해 EquityMultiple은 엄격하게 단기 채권에 투자하는 에버그린 펀드를 제공합니다. 이 펀드는 플랫폼에 대한 다른 투자보다 낮은 수익을 제공하지만 짧은 기간으로 인해 훨씬 적은 위험이 있습니다.
그들은 보다 유연한 투자 시간 범위를 제공합니다. 예를 들어, 단기 채권은 3~9개월 내에 만기되는 반면 선순위 부채는 9~24개월 사이에 만기가 될 수 있습니다. 그러나 보통주 투자는 최대 7년이 소요될 수 있는 반면 기회 특구 투자는 10년 이상이 소요됩니다.
초기 청산을 위한 2차 시장이 없기 때문에 투자는 비유동적입니다. 그러나 개인 거래를 통해 다른 투자자에게 자신의 주식을 매도함으로써 조기에 포지션을 종료하는 것이 가능할 수 있습니다.
EquityMultiple IRA 파트너를 통해 과세 대상 투자 계좌 또는 IRA를 개설할 수 있지만 최소 $10,000의 투자가 필요합니다.
EquityMultiple에 대해 자세히 알아보기
공인 투자자란 무엇입니까?
공인 투자자는 공인된 재무 프로필입니다. 에 따르면 미국 증권거래위원회(SEC), 공인 투자자 상태 다음이 필요합니다.
- 주 거주지(개인 또는 배우자 또는 파트너와 함께)를 제외한 순자산이 100만 달러 이상이어야 합니다.
- 지난 2년 동안 각각 $200,000(개인) 또는 $300,000(배우자 또는 동거인과 함께) 이상의 소득과 현재 연도에 대한 기대 소득.
- 증권을 판매할 수 있는 특정 라이센스 보유자, 증권을 판매하는 조직의 임원 또는 파트너 및 기타 자격을 갖춘 개인.
공인 투자자 자격이 필요한 투자 플랫폼에 가입할 때 일반적으로 위의 기준에 따라 자격 증명을 통해 자체 인증을 요청받게 됩니다. 그러나 점점 더 많은 투자 플랫폼이 투자자에게 공인 투자자 자격을 증명하는 문서를 제출하도록 요구하고 있습니다.
어떤 유형의 공인 투자가 가능합니까?
공인 투자는 일반적으로 일반 투자 플랫폼을 통해 사용할 수 없는 투자입니다. 이러한 플랫폼은 일반적으로 주식, 채권, 옵션, 펀드 및 기타 널리 사용 가능한 투자 유가 증권을 제공합니다.
투자가 일반적이지 않고 더 큰 위험이 수반되는 경우 공인 투자자 지위가 필요합니다. 여기에는 대규모 선행 투자, 긴 투자 기간 및 투자 실패 가능성이 포함될 수 있습니다.
일반적인 공인 투자에는 우선주 투자, 신디케이트 부채 증권, 비공개 REIT, 시동 자본 및 기타 비정형 투자가 포함됩니다.
공인 투자의 이점은 무엇입니까?
공인 투자에는 두 가지 주요 이점이 있습니다.
- 다각화. 투자자는 포트폴리오에 자산 클래스를 추가하여 주식 및 채권과 같은 일반 금융 자산을 넘어 다양화할 수 있습니다.
- 높은 수익. 공인된 투자는 약속을 지킵니다 – 그러나 결코 보장 – 높은 두 자릿수 수익을 제공합니다.
투자자는 고유한 벤처에 참여할 기회를 제공하기 때문에 공인 투자를 선택할 수도 있습니다. 예를 들어 신생 기업에 자본을 제공하거나 소위 엔젤 투자.
공인 투자의 위험은 무엇입니까?
다각화 및 높은 수익의 약속과 함께 공인 투자에는 상당한 위험이 따릅니다.
가장 분명한 것은 투자한 금액의 일부 또는 전부를 잃을 수 있다는 것입니다. 그리고 많은 공인 투자가 고유한 거래이기 때문에 조기에 포지션을 종료하려는 경우 유동성이 거의 또는 전혀 없을 수 있습니다.
그러나 아마도 가장 큰 위험은 대체 투자가 독특한 경향이 있다는 것입니다. 공인 거래소에서 사용할 수 없는 개별 거래에 참여하게 됩니다. 많은 것이 규제 당국의 규제를 받지 않으므로 이러한 유형의 투자에 투자하기 전에 실사를 하는 것이 중요합니다.
공인 투자에 얼마를 투자해야 합니까?
공인 투자와 관련된 위험으로 인해 균형이 잘 잡힌 포트폴리오의 작은 부분만 차지해야 합니다. 대부분의 투자자에게 이는 공인 투자 포지션을 전체 포트폴리오의 한 자릿수 비율로 제한하는 것을 의미합니다.
결론
공인 투자는 고수익/고위험 벤처이므로 공인 투자자 자격이 우선적으로 요구됩니다.
그러나 위험을 인식하고 잠재적인 손실을 흡수할 준비가 되어 있는 한 다각화 및 평균 이상의 수익으로 인해 이러한 투자는 최소한 당신의 포트폴리오.
당신이 이해하는 벤처에만 투자 활동을 제한하십시오. 공인 투자자 자격이 있다고 해서 특정 투자가 귀하에게 적합하다는 의미는 아닙니다.