위험/보상 비율: 정의 및 계산 방법

위험/보상 비율은 투자가 재정적 위험을 감수할 가치가 있는지 여부를 결정하는 필수 도구입니다. 자산에 투자하여 감수하는 위험과 관련하여 얼마나 많은 수익을 얻을 수 있는지에 대한 간단한 척도입니다. 그러나 주식 시장에 투자하려는 대부분의 사람들은 비율이 무엇인지 또는 어떻게 계산하는지 모릅니다.

이 가이드는 위험/보상 비율의 기본 요소와 투자 확률을 개선하기 위해 비율을 계산하는 방법을 설명합니다.

위험/보상 비율이란 무엇입니까?

위험/보상 비율은 투자자가 돈을 투자할 투자를 선택할 때 고려하는 요소입니다. 이 비율은 모든 종류의 투자에 대한 예상 수익을 나타냅니다.

위험/보상 비율은 자산 가격이 예기치 않게 움직일 경우 투자자가 잃을 수 있는 금액을 거래가 종료될 때 발생할 것으로 예상되는 이익 금액으로 나누어 계산합니다.

예를 들어 자산에 투자하려고 하고 자산의 비율이 1:5라고 가정해 보겠습니다. 즉, 투자에 1달러를 투자할 때마다 5달러의 수익을 기대할 수 있습니다.

기본적으로 이 비율은 투자자가 거래의 잠재적 이익과 잠재적 손실을 비교하는 데 도움이 됩니다.

이 동일한 유형의 비율이 베팅에 사용됩니다. 예를 들어, 라스베가스에서는 큰 경기 전에 좋아하는 NFL 팀이나 권투 선수에게 돈을 내려놓는 것이 일반적입니다. 종종 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 되도록 돈을 쓰기 전에 위험/보상 비율을 배우게 됩니다.

위험/보상 비율에서 무엇을 찾아야 합니까?

1:3 비율보다 큰 투자는 위험한 것으로 간주됩니다. 동시에 그것은 잠재적으로 당신을 매우 부자로 만들 수 있습니다. 이것은 "위험도 없고 보상도 없다"라는 문구의 대표적인 예입니다.

위험/보상 비율을 볼 때 더 많은 수익을 올릴 수 있는 기회를 얻기 위해 얼마나 잃을 수 있는지를 고려하는 것이 중요합니다.

예를 들어 1:20 비율은 잠재적으로 $1,000 투자를 $20,000로 전환할 수 있습니다. 이 가능성은 크게 들리지만 실제로 일어날 가능성은 매우 적습니다. 당신이 감수하는 위험이 투자에 너무 크기 때문에 원래의 $ 1,000도 사라지는 것을 볼 준비가 필요합니다.

위험/보상 비율을 이해하기 위한 중요 용어 

위험/보상 비율을 계산할 때 염두에 두어야 할 몇 가지 중요한 용어가 있습니다.

• 손절매 주문: 이것은 투자자가 매도하기 전에 얼마나 낮게 갈 것인지를 설정합니다. 손절매 주문은 주어진 투자가 해당 수준에 도달하면 모든 자금을 자동으로 인출합니다. 이 주문은 거래 가치가 더 떨어지기 전에 거래에서 벗어나 손실을 최소화하도록 설계되었습니다.
• 이익 목표:이것은 거래가 도달할 가능성이 있는 목표 또는 목표입니다. 이익 목표는 일반적으로 투자자에게 설정된 출구 지점입니다.
• 진입점: 단위 판매 시점이 시작되는 곳입니다.

위험/보상 비율을 어떻게 계산합니까?

위험/보상 비율을 알아내려면 약간의 연구와 수학이 필요합니다. 이 숫자는 무작위로 선택되는 것이 아니라 다음 기준에 따라 계산됩니다.

위험 결정

이 비율을 계산하는 첫 번째 단계는 손절매 주문과 거래의 진입점을 비교하여 위험을 결정하는 것입니다. 위험은 둘 사이의 차이며 손실될 수 있는 총 금액으로 설명할 수 있습니다.

보상 결정

투자에 대한 잠재적인 보상을 결정하기 위해 거래자는 총 잠재적인 이익을 고려해야 합니다. 이 숫자는 이익 목표에 의해 설정되며 보상은 거래에서 얻을 수 있는 총 금액입니다. 수익 목표와 진입점의 차이를 비교하여 설정합니다.

나누기 및 계산

위험/보상 비율은 위험과 보상 수치를 나누어 결정됩니다. 예를 들어, 투자 위험이 23이고 보상이 76인 경우 23을 76으로 나누어 위험/보상 비율을 결정하면 됩니다. 이 예에서 위험은 0.3:1입니다.

여기 또 다른 예가 있습니다. A 주식이 최고가 $25에서 하락한 $20에 판매되고 있다고 가정해 보겠습니다. 최대 $25까지 올라갈 것이라고 생각하여 $500 상당의 주식 또는 25주를 매수합니다. 주식이 $25까지 오르면 주당 $5, 즉 $125를 얻게 됩니다. 주식에 대해 $500를 지불했으므로 125를 500으로 나누면 0.25가 됩니다. 이는 귀하의 위험/보상 비율이 0.25:1임을 의미합니다.

위험/보상 비율을 사용하여 가치 있는 투자 결정

이 비율을 활용하는 대부분의 투자자는 비율을 보고 1.0 이상인지 여부에 따라 투자할 것을 제안합니다.

위의 예에서 비율은 0:25:1이므로 1.0 미만입니다. 이것은 덜 위험하다는 것을 의미합니다. 그러나 주식 A가 실제로 주당 100달러로 증가할 것이라고 생각한다면 어떻게 될까요? 위의 계산을 사용하면 위험/보상 비율은 4:1이 됩니다. 주당 20달러에서 100달러로 큰 폭으로 상승했으며 이는 더 큰 위험을 의미합니다.

따라서 위험/보상 비율이 1.0 이상이면 잠재적 위험이 잠재적 보상보다 크다는 것을 의미합니다. 반면에 위험/보상 비율이 1.0 미만이면 잠재적 보상이 잠재적 위험보다 큽니다.

대부분의 경우 위험/보상 비율이 0.25-1.0인 투자는 어느 정도 수익을 낼 것입니다. 대부분의 데이 트레이더는 위험/보상 비율이 낮은 투자를 찾으라고 말할 것입니다.

위험/보상 비율 사용 시 고려 사항

이 기술을 활용하는 것은 모든 투자자에게 훌륭한 출발점입니다. 그러나 비율이 모든 것을 말해주지는 않는다는 점을 명심하십시오. 거래와 관련하여 거래가 해당 목표에 도달할 가능성도 알고 있어야 합니다.

균형을 잡는 행위라고 생각하십시오. 비율은 줄타기를 유지하는 데 도움이 되지만 실제로 투자가 얼마나 안전한지 결정하려면 주변 환경을 고려해야 합니다.

거래 환경을 안전하게 탐색할 수 있도록 시장과 같은 사항을 고려한 거래 계획이 필요합니다. 조건, 언제 어디서 거래를 시작하는지, 그리고 이러한 시장 조건에서 손절매 및 이익 목표를 결정하는 방법.

조사를 하고 다음과 같은 도구를 사용합니다. 주식 따기 서비스 — 올바른 전화를 걸도록 도와줄 수 있습니다.

결론

투자에는 항상 잠재적인 위험과 보상이 있습니다. 위험/보상 비율은 잠재적 손실과 이익이 투자할 가치가 있는지 여부를 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.

이 비율은 현명하고 교육받은 결정을 내리는 데 필수적인 도구입니다. 약간의 조사와 몇 가지 간단한 수학으로 위험/보상 비율을 사용하여 투자를 개선할 수 있습니다.