감정적 투자를 피하는 방법

많은 투자자들은 매수 및 매도 결정을 내릴 때 자신의 직감과 감정에 따라 주식 시장이 변동할 때 감정적 충동에 따라 행동합니다. 시장이 요동치고 고점에서 매수하고 저가로 매도할 때 두려움이나 흥분에 휩싸이기 쉽습니다. 그러나 감정적으로 행동하는 것이 반드시 투자 포트폴리오에 가장 좋은 것은 아닙니다.

많은 사람들이 이것이 최선의 전략이 아니라는 것을 알고 있지만 감정적 투자를 피하는 것은 어려울 수 있습니다. 다음은 투자자들이 희생될 수 있는 몇 가지 행동 함정과 이를 피하기 위한 팁입니다.

투자자 행동 이해

당신이 스타트렉 팬이라면 모델 투자자는 Mr. Spock이 될 것입니다. Leonard Nimoy의 유명한 캐릭터는 감정이 없는 삶을 살면서 다른 모든 것보다 논리를 사용했습니다. 그러나 우리는 Vulcan이 아닙니다. 주식 시장에서 감정을 피하고 논리에 집중하는 것은 우리 인간에게 자연스럽게 오지 않을 수 있습니다.

사실 주식시장에서, 특히 시장 변동성이 있을 때 합리적으로 행동하기는 어렵습니다. 그렇기 때문에 불필요한 위험을 감수하기 보다는 건전한 재무 계획을 바탕으로 장기적인 안목으로 투자하는 것이 중요합니다.

예를 들어, 투자자들은 투자에 있어 무리를 따르는 경향이 있습니다. 그들은 미디어와 소셜 미디어 소스를 듣고 상승하면서 매수하고, 하락할 때는 시장 가격에 따라 매도합니다. 일반적인 마케팅 기법인 앵커링은 내재 가치가 더 낮거나 높을 수 있지만 투자자가 특정 가치(주식의 일부)에 특정 가치를 부여하도록 합니다.

투자자들은 또한 손실을 회피하는 경향이 있어 성공적인 투자를 두 배로 늘리고 실패자가 돌아설 것이라는 희망을 품고 있습니다. 이러한 행동 편향으로 인해 투자자는 시장 상황에도 불구하고 돈을 투자할 수 있습니다.

이러한 결정은 과거 실적이 아니라 재무 및 시장 실적에 따라 이루어져야 합니다. 일반적인 투자자 행동과 심리적 함정을 이해함으로써 투자 성공을 위한 최상의 위치에 있게 됩니다.

자세히 알아보기 >>>행동 금융이란 무엇입니까?

투자자가 피해야 할 심리적 함정

금융 시장에는 많은 규칙적인 실수가 있지만 의식적으로 피해야 할 가장 일반적인 부정적인 행동 중 일부입니다.

고정 트랩

고정은 과거에 가치가 있었거나 가치가 있는 다른 것과 밀접하게 관련되어 있기 때문에 현재 가치가 있다고 믿는 투자 함정입니다. 상점에서 $49.99에서 $29.99로 할인된 상품을 본다면 $29.99에 좋은 거래를 하고 있다고 생각할 수 있습니다. 그것은 "저축"이기 때문입니다. 그러나 다른 사람이 원하지 않기 때문에 가격이 인하될 수 있으며 실제로 $49.99의 가치가 있는 것은 아닙니다. 시작합니다. 동일한 사고 과정이 과대 평가된 주식을 사거나 보유하게 할 수 있습니다.

실명 덫

맹목적인 함정은 투자자가 주식이 부정적인 방향으로 가고 있다는 것을 알고 있지만 임박한 위험 신호를 무시하기로 선택할 때 발생합니다. 이것을 진실을 무시하려는 무의식적인 노력으로 생각하십시오.

확인 트랩

확인 함정은 투자자가 올바른 선택을 하고 있는지 확인하기 위해 같은 일을 겪고 있는 다른 개인 투자자를 바라볼 때 발생합니다. 누군가가 자신이 주식을 보유하고 있다고 게시하는 소셜 미디어 채널을 팔로우하고 동일한 조치를 취하기로 결정했다면, 잠재적으로 확인 함정의 희생자가 될 수 있습니다.

비합리적인 과잉의 함정

주식 시장에서 과거의 성과가 미래의 성과를 보장하는 것은 아닙니다. 비합리적인 과잉은 투자자들이 성공적인 투자에 대해 흥분하고 많은 이익이 이미 발생했음에도 불구하고 더 많이 구매하는 함정입니다. 이는 거품에 투자할 때 일반적으로 발생하며, 불합리한 투자자가 계속해서 더 많이 구매하고 수요를 증가시키면서 가격이 계속 상승합니다. 결국 기본 자산이 과대 광고에 부응하지 못하면 거품이 터질 수 있습니다.

Pseudo-Certainty Trap

어떤 경우에 투자자들은 이익에 대해 확신이 있을 때 시장 노출을 제한하고 손실이 걱정될 때 더 많은 위험을 감수합니다. 그것은 많은 상황에서 그들이해야 할 일과 반대입니다. 더 안전하고 장기적인 자산에 천천히 투자하고 더 위험한 자산에 빠르게 적재한다면, 당신은 이 심리적 투자 함정의 잠재적 희생자가 될 수 있습니다.

상대성 함정

상대성 함정은 금융 시장이 존스를 따라잡는 것과 같습니다. 포트폴리오를 고를 때 다른 투자자를 너무 많이 쳐다보면 자신도 모르게 상대성 함정에 투자할 수 있습니다. 친구, 동료 및 기타 Redditor가 귀하가 아니라는 것을 기억하십시오. 이 사람들은 귀하의 최고의 재정적 이익을 염두에 두고 있지 않거나 투자를 선택할 때 귀하의 재정적 목표를 고려하지 않을 수 있습니다.

우월함의 함정

우월성의 함정으로 투자자들은 자신이 다른 사람보다 더 똑똑하고 다른 투자자보다 더 나은 성과를 낼 것이라고 생각합니다. 그러나 가장 뛰어난 액티브 펀드 매니저라도 시장 실적을 하회합니다. 전문 투자자들이 꾸준히 시장을 이길 수 없다면, 우리는 시간제 투자를 할 때 더 잘할 것이라고 자만해서는 안 됩니다.

매몰 코스트 트랩

Texas Hold 'Em 포커를 플레이하면 이름은 아니더라도 매몰 비용의 함정을 잘 알 것입니다. 마지막 카드에서 완벽한 핸드를 얻기를 희망하면서 일관되게 베팅했을 때 원하는 것을 얻거나, 손실 가능성이 있음에도 불구하고 계속 베팅하거나, 도박? 지는 손을 잡고 있음을 알면서도 이미 자금을 약정했기 때문에 계속 내기를 하는 것은 매몰 비용 함정의 한 예입니다. "이미 약속"했기 때문에 손실 주식을 보유하거나 더 많이 매수하는 경우 잘못된 선택을 하고 있을 수 있습니다.

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감정적 투자를 피하는 6가지 방법

1. 약세장에 대한 사전 계획: 시장은 오르락 내리락합니다. 무릎 꿇는 반응을 따르고 나중에 후회할 감정적인 결정을 내리기보다 어떻게 대응할지 알 수 있도록 다운 기간을 계획하세요.
2. 다양한 포트폴리오 구축: 저비용 인덱스 펀드 매수 및 활용 등 다양한 포트폴리오 구축 달러 비용 평균화, 단일 주식을 사고 파는 함정을 피하는 데 도움이 될 수 있습니다.
3. 너무 자주 주식을 확인하지 마십시오. 대부분의 투자자는 장기에 집중해야 합니다. 매일, 매주 또는 매월 포트폴리오를 확인할 필요가 없습니다.
4. 무리 심리학에 저항하십시오. 무리를 따르지 마십시오. 투자할 때 자신의 독립적인 투자 분석과 논문을 사용하십시오.
5. 패시브 투자 전략을 따르십시오. 달러 비용 평균화 및 기타 수동적 장기 투자 전략은 가장 일반적인 투자 함정을 피하는 데 도움이 됩니다.
6. 투자 자동화: 자동화된 반복 투자는 투자 과정에서 심리적 의사 결정의 상당 부분을 차지합니다.

성공적인 투자의 장벽 제거

일반적인 투자 함정을 극복하고 투자 심리를 마스터하는 가장 좋은 방법은 인식을 중심으로 이루어집니다. 투자자 심리를 이해하고 장기 투자 목표에 집중하면 포트폴리오 구성에서 편견이나 함정을 알아차릴 수 있습니다.

실수를 하고 있는 자신을 발견했다면 스스로에게 너무 가혹하지 마십시오. 그것은 때때로 우리에게 가장 좋은 일입니다. 객관성을 유지하도록 격려하십시오. 시스템에 충실하여 전략적으로 투자하십시오. 성과를 모니터링하고 손실을 잘 처리하며 사용 중인 투자 전략의 전문가가 되십시오. 그렇다면 성공 투자의 길을 찾지 못할 이유가 없습니다.

시장의 시간은 일반적으로 시장의 시간을 능가합니다.

"시장의 시간이 시장의 타이밍을 이긴다"는 유명한 말이 있습니다. 자주 매수하고 매도하는 능동적 투자자와 수동적 투자자 시장의 흥망성쇠를 시도하는 투자자들은 그들이 머무르는 지루하고 장기적인 전략을 가진 투자자들보다 종종 더 낮은 장기적 결과를 봅니다. 투자했다.

당신이 자동화하고 감정보다 논리를 고수한다면, 당신은 풍부한 투자 이익으로 이어지기를 희망하는 성공적인 조합을 사용하고 있는 것입니다.