수수료 및 수수료 - 7
고객 서비스 - 9
사용 용이성 - 7
도구 및 리소스 - 7
투자 옵션 - 7
자산 할당 - 8
7.5
E*TRADE가 로보어드바이저 영역인 Core Portfolios에 진입한 것은 기존 E*TRADE 고객에게 의미가 있습니다. 그것은 뛰어난 고객 서비스를 제공합니다. 그러나 시장에는 최소 요구 사항이 더 적은 더 나은 로봇 투자 플랫폼이 있습니다.
계정 개설이 플랫폼은 투자를 원하지만 프로세스의 일상적인 세부 사항에 관여하고 싶지 않은 사람에게 완벽한 완전 관리형 투자 계정을 제공합니다. 모든 투자 선택 및 후속 재조정은 경영진이 처리합니다.
E*TRADE 핵심 포트폴리오는 어떻게 작동합니까?
E*TRADE 핵심 포트폴리오는 3단계 프로세스로 시작합니다.
- 1단계: 투자자 프로필을 작성합니다. 이것은 목표, 시간 범위 및 위험 허용 범위를 설정하기 위해 고안된 일련의 질문입니다. 귀하의 포트폴리오는 이 정보를 기반으로 생성됩니다.
- 2단계: 투자 제안을 검토합니다. 맞춤형 제안을 받게 됩니다. 모든 포트폴리오 중에서 선택할 수 있습니다. 상장지수펀드(ETF) 또는 ETF와 뮤추얼 펀드의 혼합.
- 3단계: 포트폴리오를 구현합니다. 제공되는 맞춤형 포트폴리오를 수락하고 최소 투자 요건을 충족하면 포트폴리오를 활성화할 수 있습니다.
핵심 포트폴리오는 E*TRADE Capital Management의 포트폴리오 할당 드리프트 매개변수를 기반으로 포트폴리오를 재조정합니다. 귀하의 포트폴리오는 시장이 마감된 후 각 거래일에 목표 할당 드리프트 매개변수와 포트폴리오 할당을 비교하여 "자체 조정"됩니다. 필요한 경우 다음 거래일에 거래 주문이 제출되어 포트폴리오가 목표 할당과 일치하도록 합니다.
기존 관리 포트폴리오와 달리 Core Portfolios 계정에는 개별 포트폴리오 관리자가 없습니다. 대신, 포트폴리오 관리는 투자 정책 위원회와 투자 전략가의 지원을 받아 E*TRADE Capital Management에서 처리합니다. 그들은 포트폴리오 보유를 선택, 제거 및 추가하고 재조정 방법을 결정합니다.
사람의 개인화된 지원을 받고 싶다면 Blend Portfolios 또는 Dedicated Portfolios와 같은 E*TRADE의 다른 투자 상품 중 하나를 더 높은 수수료로 선택할 수 있습니다.
두 가지 유형의 투자 포트폴리오
전체 ETF로 구성된 포트폴리오 또는 ETF와 뮤추얼 펀드의 조합을 포함하는 포트폴리오 중에서 선택할 수 있습니다.
모든 ETF 포트폴리오는 일반 시장의 성과에 맞게 특별히 설계된 매우 낮은 운영 비용의 인덱스 펀드로 구성됩니다. 포트폴리오는 매우 낮은 비용으로 광범위한 다각화를 달성할 수 있는 기회를 제공합니다.
하이브리드 포트폴리오는 ETF와 뮤추얼 펀드로 구성됩니다. ETF를 사용하여 저비용 분산을 제공하지만 적극적으로 관리되는 펀드가 포트폴리오에 가치를 추가할 수 있다고 판단되면 뮤추얼 펀드를 추가합니다. 이는 투자자에게 일반 시장을 능가할 가능성이 있는 투자 수익을 추구할 수 있는 기회를 제공합니다.
두 가지 유형의 포트폴리오에는 거의 현금이 없습니다. 실제로 현금 포지션은 1% 할당으로 제한됩니다. 그 이상의 현금은 자금으로 이동됩니다.
E*TRADE 핵심 포트폴리오는 완전히 관리되는 계정입니다. 즉, 자기 주도 거래가 없으며 포트폴리오에 대해 특별히 선택되지 않은 계정에 투자를 보유할 수 없습니다. 다른 증권을 보유하고 싶다면 E*TRADE의 다른 중개 계좌를 통해 보유할 수 있습니다.
E*TRADE 핵심 포트폴리오 특징
| 최소 투자 | $500 |
| 수수료 | 0.30%/년 |
| 계정 |
|
| 401(k) 지원 | |
| 세금 손실 수확 | |
| 포트폴리오 재조정 | |
| 자동 입금 | 매일, 매주, 격주 및 매월 |
| 조언 | 휴먼 어시스트 |
| 스마트 베타 | |
| 사회적 책임 | |
| 분수 주식 | |
| 고객 서비스 | 전화: M-F 12A-11:59P ET; 라이브 채팅: 연중무휴 |
사용하는 ETF. E*TRADE 핵심 포트폴리오는 다양한 시장 부문에 대한 노출을 제공하는 펀드를 사용합니다. 귀하의 포트폴리오는 일반적으로 ETF 포트폴리오든 하이브리드 포트폴리오든 6~8개의 펀드로 구성됩니다. 믹스에는 대형주 및 소형주, 신흥 시장, 국제 시장, 중기 및 단기 채권 펀드, TIPS(Treasury Inflation Protected Securities) 및 고수익 채권이 포함될 수 있습니다.
포트폴리오는 iShares, Vanguard 및 기타 펀드 계열의 펀드로 구성되는 반면 뮤추얼 펀드는 더 많은 수의 펀드 계열에서 제공합니다. 핵심 포트폴리오는 이러한 포트폴리오를 구성할 때 E*TRADE의 독점 자금을 사용하지 않습니다.
계정 보호.계정은 SIPC에 의해 보호됩니다., 현금 $250,000를 포함하여 계정당 최대 $500,000까지 보장합니다. 이 보장은 시장 가치 변동이 아닌 브로커 실패에 대한 보호를 제공합니다.
E*TRADE는 추가 중개 보호를 제공합니다. 그들은 SIPC 청산에서 반환된 금액에 추가하여 지불하기 위해 총 한도가 6억 달러인 런던 보험사로부터 추가 보장을 받습니다. 단, (1) 결합된 수탁자 분배, SIPC 및 런던에서 고객에게 반환하는 금액은 1억 5천만 달러를 초과하지 않으며 (2) 하위 한도로서 런던이 고객에게 현금을 반환하는 금액은 1억 5천만 달러를 초과하지 않습니다. $900,000. SIPC와 마찬가지로 이 보장은 증권의 시장 가치 손실을 보호하지 않습니다.
청산대행. E*TRADE는 E*TRADE Clearing LLC를 통한 자체 청산입니다.
연회비/비용. E*TRADE 핵심 포트폴리오는 연간 0.30%의 "자문" 수수료를 부과합니다. 수수료는 매 분기 초에 포트폴리오에 부과됩니다. 모든 로보어드바이저 서비스와 마찬가지로 펀드 관련 비용도 지불하게 됩니다. 이러한 수수료는 뮤추얼 펀드도 포함하기 때문에 하이브리드 포트폴리오에서 약간 더 높을 것입니다.
최소 입금액 및 계좌 잔고: $500. 계정 잔액이 이 수준 아래로 떨어지면 계정은 계속 열려 있습니다. 그러나 E*TRADE는 결국 계정을 최대 $500로 만들기 위해 추가 자금을 추가하도록 요청할 것입니다. 이는 포트폴리오를 유지하기 위해 필요한 최소한의 균형으로 느껴집니다.
| 하이라이트 |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| 평가 | 9.5/10 | 9/10 | 7.5/10 |
| 계좌 개설 최소 | $100,000 | $0 | $500 |
| 401(k) 지원 | |||
| 이중 인증 | |||
| 조언 | 자동화 | 휴먼 어시스트 | 휴먼 어시스트 |
| 사회적 책임 투자 | |||
가입하기 개인 자본 검토 |
가입하기 개선 검토 |
가입하기E*TRADE 핵심 포트폴리오 검토
|
E*TRADE 핵심 포트폴리오 모바일 앱
E*TRADE 핵심 포트폴리오는 태블릿은 물론 iPhone 및 Android용 모바일 앱에서 사용할 수 있습니다. 앱은 다음을 제공합니다.
- E*TRADE의 All Star Fund List 및 스크리너를 포함한 주식, ETF 및 뮤추얼 펀드에 대한 리서치
- 레벨 II 및 차트를 포함한 실시간 스트리밍 시세
- 주식, ETF 뮤추얼 펀드, 옵션 및 지수에 대한 향상된 견적 세부 정보
- OTO(One-Triggers-Other), 조건부 및 손절매를 포함한 조건부 주문
- 사진을 찍어 모바일 수표 입금
- 최고의 포트폴리오 성과자, 미결 주문 배너, 포트폴리오 및 관심 목록 관련 뉴스 기사 등을 포함할 수 있는 사용자 정의 가능한 대시보드
- 위에 추가하여 iPhone 및 iPad 앱은 Touch ID 및 Security ID를 사용하여 로그온을 제공합니다.
E*TRADE 핵심 포트폴리오 찬반 양론
장점손쉬운 관리 —투자를 처리할 다른 사람을 찾고 있다면 E*TRADE 핵심 포트폴리오가 적합합니다.우수한 고객 서비스 —E*TRADE는 고객 서비스 분야에서 지속적으로 높은 점수를 받았습니다. 나는 그들의 채팅 라인에서 그들에게 연락했고 즉각적인 응답을 받았습니다.오프라인 위치 —E*TRADE는 17개 주에 30개 사무실을 두고 있습니다. 다른 로보어드바이저에는 없는 것입니다.관대 한 보너스 —보너스 제안은 최대 1%의 현금과 반년의 수수료가 면제되는 매우 관대합니다. |
단점높은 관리비 —0.30%의 수수료는 다른 로보어드바이저와 비슷하지만 결코 최저는 아닙니다. 예를 들어, 개량 모든 포트폴리오에 대해 0.25%의 수수료를 부과하는 반면, 웰스프론트 처음 $10,000는 무료로 관리되며 전체적으로 0.25%입니다.금융 컨설턴트 없음 —Core Portfolios는 전통적인 투자 관리 서비스와 함께 제공되는 인적 교류를 제공하지 않습니다. 그러나 그러면 핵심 포트폴리오로 지불하는 것보다 그 특권에 대해 훨씬 더 많은 비용을 지불하게 될 것입니다.세금 손실 수확 없음 —Betterment 및 Wealthfront를 포함한 다른 로보 어드바이저는 다음을 제안합니다. 세금 손실 수확, 이는 다른 곳에서 이익을 상쇄하기 위해 일부 투자 포지션을 손실로 매각하는 과정입니다. 이 전략은 일반 소득세율이 적용되는 단기 자본 이득을 줄입니다. 현재 E*TRADE Core Portfolios는 이 서비스를 제공하지 않습니다. |