როგორ გაამრავალფეროვნოთ თქვენი საინვესტიციო პორტფელი: 2021 წლის დამწყებთათვის

"ნუ ჩაყრით ყველა კვერცხს ერთ კალათაში" ეს არის ბრძენი რჩევა ინვესტიციისთვის. ის ურჩევს ინვესტორს დაფიქრდეს სად ინვესტიციას უხდიან ფულს და რა სახის საერთო პორტფელს ქმნიან. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, თუ თქვენ ინვესტიციას ახორციელებთ, დარწმუნდით, რომ გაამრავალფეროვნეთ და განახორციელეთ ინვესტიცია სხვადასხვა აქციებსა და აქტივებში. დივერსიფიკაცია აუცილებელია ნებისმიერი წარმატებული საინვესტიციო სტრატეგიისთვის. დივერსიფიკაცია უზრუნველყოფს შესაძლებლობას როგორც დაცვის, ასევე ზრდის თქვენი ინვესტიციების ფარგლებში. აქ მოცემულია ჩვენი პორტფელის სახელმძღვანელოს დივერსიფიკაციის გზები.

რა არის დივერსიფიკაცია?

დივერსიფიკაცია ეხება სხვადასხვა სახის აქტივების ყიდვის პრაქტიკას. ესენი სხვადასხვა აქტივების კლასი შეადგინეთ თქვენი პორტფოლიო.

დივერსიფიკაცია შეიძლება განხორციელდეს მრავალი გზით, რასაც ჩვენ მივაღწევთ მომენტში. მაგრამ დივერსიფიცირებული ინვესტიციების ყველაზე მნიშვნელოვანი ნაწილი ის არის, რომ ის უზრუნველყოფს გარკვეულ დაცვას თქვენი პორტფელისთვის.

თუ თქვენ ჩაყრით თქვენს ყველა კვერცხს ერთ კალათაში და ეს კალათა ამოვარდება მაგიდიდან, თქვენი ყველა კვერცხი დაიშლება. კვერცხის მხოლოდ ნახევარი რომ ჩადოთ იმ კალათაში და მეორე ნახევარი მოათავსოთ მუყაოს მაცივარში და კალათა მაგიდიდან გადმოვარდეს, თქვენი კვერცხების ნახევარი მაინც დაცული იქნება მაცივარში.

იგივე ეხება თქვენს ინვესტიციებს. Თუ შენ ინვესტიცია მხოლოდ აქციებში და ბაზრის ტანკები, თქვენ შეიძლება დაკარგოთ ყველაფერი. დივერსიფიკაცია ნიშნავს, რომ ერთ უბანში კატასტროფული ზარალი არ წაშლის თქვენს საინვესტიციო საკუთრებას.

როგორ შეგიძლიათ თქვენი ინვესტიციების დივერსიფიკაცია?

დივერსიფიცირებული საინვესტიციო გეგმის შექმნა ყველასთვის ერთნაირი არ არის. ის, რაც საუკეთესოდ მუშაობს თქვენთვის, დამოკიდებულია რამდენიმე ფაქტორზე, როგორიცაა ასაკი, სქესი, საპენსიო მიზნებიდა შემოსავალი.

დასაწყისისთვის, თქვენ უნდა გესმოდეთ რა სახის აქტივებში ხართ დაინტერესებული ინვესტიციით. რაც შეეხება საფონდო ბირჟას, ბევრი არჩევანია, მაგრამ სამი ძირითადი არის:

1. აქციები - ნაწილობრივი საკუთრება კომპანიაში
2. ობლიგაციები - სესხები, რომლებიც ინვესტორებს აქვთ ისეთი პირებისთვის, როგორიცაა მთავრობა ან კომპანია
3. საქონელი - პროდუქტები, როგორიცაა ხორბალი ან ოქროს ინვესტიცია.

დივერსიფიკაციის კიდევ ერთი ნაბიჯის გადადგმის მიზნით, თქვენ ასევე შეგიძლიათ გაამრავალფეროვნოთ თუნდაც ერთი აქტივის კლასში. მაგალითად, მიიღეთ აქციები. თქვენ გაქვთ შესაძლებლობა შეიძინოთ ერთობლივი ფონდი ან ა ინდივიდუალური ინდივიდუალური მარაგი. თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ Nike– ის აქციები და შეგიძლიათ შეიძინოთ საერთო ფონდი. ახლა თქვენ გაქვთ ორი განსხვავებული ტიპის აქციები. თუ Nike გაკოტრდება, თქვენ დაკარგავთ ფულს ამ ჰოლდინგში, მაგრამ თქვენ მაინც გექნებათ თქვენი ინვესტიცია საერთო ფონდში.

თქვენი ინვესტიციების გავრცელება აქტივის თითოეულ ამ ტიპზე არის მხოლოდ ერთი გზა თქვენი ინვესტიციების დივერსიფიკაციისთვის. ქვემოთ მოცემულია დივერსიფიკაციის სხვა მაგალითები.

როგორ ავირჩიოთ თქვენთვის საუკეთესო აქტივების განაწილების მოდელი

არ არსებობს "ერთნაირად მორგებული ყველა", როდესაც საქმე ინვესტიციას ეხება და ამ მიზეზით არის განსხვავებული აქტივების განაწილება მოდელები, რომლებიც საშუალებას მოგცემთ მიაღწიოთ თქვენს საინვესტიციო მიზნებს, თქვენი რისკის შემწყნარებლობისა და დროის ფარგლებში ჰორიზონტი თითოეული მოდელი ხაზს უსვამს ინვესტიციის განსხვავებულ ასპექტს - ერთი უკეთეს შედეგს გამოიღებს გარკვეულ ბაზრებზე და არა ისე კარგად სხვაგან.

ძირითადი იდეა არის პორტფელის შექმნა აქტივების განაწილების გამოყენებით, რომელიც იყენებს ოთხივე მოდელს, მაგრამ განსხვავებული პარამეტრებით, თქვენი შეღავათების საფუძველზე. თუ არ ხართ დარწმუნებული რომელი მოდელი გამოგადგებათ თქვენ, შეიძლება ღირს საუბარი სიმდიდრის მენეჯერთან, როგორიცაა უფრო შორს. ისინი იყენებენ ტექნოლოგიას ინვესტიციის ზოგიერთი ასპექტის ავტომატიზაციისთვის, ამასთანავე გაძლევთ წვდომას ერთგულ ფინანსურ მრჩეველთან.

მოდით შევხედოთ ოთხივე აქტივის განაწილების მოდელს, იმის გათვალისწინებით, რომ არცერთი მათგანი-ან არ არის აუცილებელი-არის სუფთა თამაში მათ მიერ გამოცხადებულ კატეგორიებში.

1. შემოსავალი

აქტივების განაწილების მოდელი, რომელიც ხაზს უსვამს შემოსავალს, ხელს შეუწყობს ინვესტიციებს, რომლებიც უზრუნველყოფენ სტაბილურ შემოსავალს ბაზრის რყევების გამო ძირითადი ზარალის მინიმალური რისკით.

მნიშვნელოვანია გვახსოვდეს, რომ ამ ტიპის აქტივების ნაზავი მოიცავს სხვადასხვა აქტივებს, რომლებიც მოიცავს: რისკის გარკვეული ხარისხი - თუმცა მინიმალური - ასევე ბაზარზე მონაწილეობის მცირე შანსი ზრდა. ამ მიზეზით, მოდელის შესრულება უკეთესი უნდა იყოს, ვიდრე თქვენი ფულის ჩადება ანაბრის სერტიფიკატის მსგავსი.

ზოგიერთი აქტივი, რომელსაც თქვენ ფლობთ ამ განაწილების მოდელში, მოიცავს:

• აშშ -ის სახაზინო ფასიანი ქაღალდები, სხვადასხვა ვადიანობით
• კორპორატიული ან მუნიციპალური ობლიგაციები
• მაღალი დივიდენდის გადამხდელი აქციები

გაითვალისწინეთ, რომ მიუხედავად იმისა, რომ მოდელი ხაზს უსვამს პორტფელის ყველა აქტივის შემოსავალს, ამის მცირე შანსი მაინც არსებობს ზარალი განსაკუთრებით ობლიგაციებითა და აქციებით, რაც დამოკიდებულია საბაზრო ფაქტორებზე და ემისიის მთლიანობაზე დაწესებულება.

თუმცა, ოდნავ უფრო მაღალი რისკის გამო, ასეთმა პორტფელმა უნდა უზრუნველყოს საპროცენტო განაკვეთი საპროცენტო განაკვეთზე და დივიდენდის შემოსავალზე ოდნავ მაინც.

2. ზრდა და შემოსავალი

ზრდისა და შემოსავლის მოდელი მუშაობს ისევე, როგორც შემოსავლის მოდელი, რადგან ის ხაზს უსვამს შემოსავალს პორტფელში არსებული ყველა ინვესტიციიდან. ძირითადი განსხვავება არის ფაქტობრივი აქტივების მიქსში.

მიუხედავად იმისა, რომ შემოსავლების პორტფელი ხაზს უსვამს პრინციპის უსაფრთხოებას, ზრდისა და შემოსავლის მოდელი მოიცავს როგორც შემოსავალს, ასევე კაპიტალის გაძლიერების პოტენციალს. ამისათვის, ზრდისა და შემოსავლის მოდელის ინვესტიციები, პირველ რიგში, დივიდენდის გადამხდელ აქციებშია და ნაკლებად სახაზინო ფასიან ქაღალდებში ან თუნდაც ობლიგაციებში.

იდეა არის მუდმივი შემოსავლის გამომუშავება - როგორიცაა დივიდენდის შემოსავალი - მაგრამ ეს პირველ რიგში საკუთარი კაპიტალიდან ინვესტიციები აქციებში. ეს საშუალებას მისცემს პორტფელს უზრუნველყოს კაპიტალის გაძლიერება, გარდა სტაბილური შემოსავლისა.

სწორად შესრულებული, ზრდისა და შემოსავლის აქტივების განაწილების მოდელი შეიძლება იყოს ერთ-ერთი საუკეთესო შემსრულებელი გრძელვადიან პერსპექტივაში. ეს იმიტომ ხდება, რომ აქციები, რომლებსაც აქვთ არა მხოლოდ დივიდენდების რეგულარული გადახდა, არამედ მათი სტაბილურად გაზრდა, წარმოადგენს ერთ – ერთ მათგანს საუკეთესო გრძელვადიანი ინვესტიციები უოლ სტრიტზე.

3. ზრდა

ზრდის აქტივების განაწილების მოდელის მიხედვით, პორტფელი ინვესტიციდება პირველ რიგში საკუთარი კაპიტალის ტიპის ინვესტიციებში-ძირითადად აქციებში. მიუხედავად იმისა, რომ პორტფელს შეიძლება ჰქონდეს დივიდენდის შემოსავლის აქციები, პირველადი აქცენტი გაკეთდება საშუალოზე მაღალი პოტენციური ზრდის მქონე კომპანიებზე. ამ აქციებიდან ბევრი არ გადაიხდის დივიდენდებს.

პორტფელის ინვესტიცია ხდება ლურჯი ჩიპების აქციებში, რომელთაც აქვთ ზრდის ისტორია, ასევე მცირე განაწილება სახაზინო ფასიანი ქაღალდებით. ამ უკანასკნელისთვის არის საკმარისი ინვესტიცია იმისათვის, რომ მინიმუმ წარმოადგინოს ფულადი პოზიცია, საიდანაც მომავალში უნდა შეიძინოთ დამატებითი აქციები.

ზრდაზე ორიენტირებული აქტივების განაწილების მოდელი შეიძლება შეიცავდეს გარკვეული რაოდენობის აქციებს, რომლებიც მიეკუთვნება აგრესიული ზრდის კატეგორიას-ანუ აქციებს, რომლებიც მიეკუთვნებიან მაღალი სარგებელი/ მაღალი რისკის კატეგორიას. ამ მოდელის იდეა არის უფრო პროგნოზირებადი ზრდის მიღწევა, ვიდრე ეს შეიძლება განხორციელდეს უფრო აგრესიული ინვესტიციებით.

თქვენ შეგიძლიათ შეიძინოთ კონკრეტული აქციები თქვენი საფონდო ბროკერის საშუალებით ან ისეთი საინვესტიციო პროგრამის საშუალებით, როგორიცაა ერთჯერადი. Unifimoney– ით შეგიძლიათ შეიძინოთ ინდივიდუალური აქციები, კრიპტოვალუტა და მათი რობო კონსულტაციის სერვისიც კი გამოიყენოთ. მათი შემოწმების ანგარიშებით და დაზღვევის ვარიანტებით, თქვენ შეგიძლიათ დაფაროთ ყველა თქვენი ფინანსები ერთ ადგილზე.

4. აგრესიული ზრდა

აგრესიული ზრდის აქტივების განაწილების მოდელი იქნება ინვესტირებული პირველ რიგში მაღალი ანაზღაურების/მაღალი რისკის მქონე აქციებში. ასეთ პორტფელში დაცულმა პოზიციებმა შეიძლება საერთოდ არ უზრუნველყოს დივიდენდის შემოსავალი და შეიძლება თავიდან აიცილოს უფრო პროგნოზირებადი ლურჯი ჩიპების აქციები.

ინვესტიციები, რომლებიც ტარდება ზრდის აგრესიულ მოდელში, მოიცავს იმ კომპანიების აქციებს, რომელთა უმეტესობა ინვესტორებს პრაქტიკულად სპეკულაციურად თვლიან. მიუხედავად იმისა, რომ აქციებს შეუძლიათ ძალიან კარგად იმოქმედონ მზარდ ბაზრებზე, ისინი ხშირად ექვემდებარებიან მკვეთრ უკუსვლას კლებად ბაზრებზე. ამ მიზეზით, აგრესიული ზრდის მოდელები უპირველეს ყოვლისა არის ახალგაზრდებისთვის, რომლებსაც აქვთ ძლიერი რისკი რისკის მიმართ.

აგრესიული ზრდის ფონდებში დაცული აქციები შეიძლება შეიცავდეს:

• დამწყები კომპანიები მაღალი ხარისხის, მაგრამ მოკლე ჩანაწერებით
• არაკეთილსინდისიერი აქციები - კომპანიები, რომელთა საფონდო ფასი ბოლო დროს მძიმე დარტყმას განიცდის, მაგრამ წარმოადგენენ სპეკულაციურ შესაძლებლობებს სწრაფი აღდგენისთვის
• კომპანიები მაღალი შემოსავლის ზრდით, მაგრამ მცირე მოგებით
• აქციების კონცეფცია (გარკვეული ტექნოლოგიური აქციების მსგავსად), რომლებიც წარმოადგენს უახლესი შესაძლებლობებს
• მაღალი რისკის/მაღალი ჯილდოს საერთაშორისო აქციები - განსაკუთრებით განვითარებადი ეკონომიკის ქვეყნებში
• სპეციალური სპექტაკლები შერჩეულ ინდუსტრიებში ან სიტუაციებში

გადაწყვიტეთ რომელი მოდელი საუკეთესოდ მუშაობს თქვენთვის

მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ შეიძლება ფიქრობთ, რომ იცით ამ აქტივების განაწილების რომელი მოდელიდან გსურთ დაფუძნოთ საკუთარი პორტფოლიოზე, ფაქტობრივად არის ობიექტური ფაქტორები გასათვალისწინებელი, რომელი იქნება საუკეთესო შენ:

განსაზღვრეთ თქვენი რისკის ტოლერანტობა

თუ აქტივების მკვეთრად ცვალებადი ღირებულება ღამით გაგათბობთ, თქვენ ალბათ უნდა მიდიხართ შემოსავლის, ზრდისა და შემოსავლის მოდელით. თუ უზარმაზარი მოგების მიღწევის პერსპექტივა გაღელვებს - და გზაზე დიდი დანაკარგების მიღების პოტენციალი არ გაწუხებს - ზრდა ან თუნდაც აგრესიული ზრდა შეიძლება იყოს შენთვის მოდელი. მაგრამ თქვენ ჯერ უნდა დაადგინოთ რამდენად რისკი შეგიძლიათ კომფორტულად გაუმკლავდეთ.

განსაზღვრეთ თქვენი მიზნები და დროის ჰორიზონტი

თუ 30 წლის შემდეგ პენსიაზე გასვლა თქვენი მიზანია, თქვენ შეგიძლიათ და უნდა გაამახვილოთ ყურადღება ზრდაზე ან თუნდაც აგრესიულ ზრდაზე. დრო გაქვს ამისთვის აღადგინეთ დანაკარგები და მოგებები ზრდის ტიპის ინვესტიციები შეიძლება იყოს სანახაობრივი. მეორეს მხრივ, თუ თქვენ გეგმავთ ფულის დაზოგვას სახლის შესაძენად ხუთ წელიწადში, თქვენ გინდათ იყოთ უფრო კონსერვატიული, ვინაიდან თქვენ არ შეგიძლიათ აიღოთ ზარალი, რომელიც თქვენს ინვესტიციის ძირითად ნაწილს მოაქვს. შემოსავალი ან ზრდა და შემოსავალი უნდა იყოს თქვენი უპირატესობა.

არჩევა აქტივების ნაზავი

მას შემდეგ რაც დაადგინეთ თქვენი რისკის ტოლერანტობა, საინვესტიციო მიზნები და დროის ჰორიზონტი, თქვენ შეგიძლიათ გადაწყვიტოთ რა ტიპის აქტივები იქნება საუკეთესოდ თქვენს პორტფელში.

ბალანსირების გრაფიკის დადგენა

თქვენი აქტივების განაწილების დადგენის შემდეგ, თქვენ უნდა გქონდეთ ბალანსირების გრაფიკი, რათა დარწმუნდეთ, რომ თქვენი პორტფელის მოდელი არ გახდება ჭარბი წონა გარკვეულ აქტივებში, სხვათა ხარჯზე. ეს განსაკუთრებით მნიშვნელოვანი იქნება ზრდისა და შემოსავლის მოდელში, სადაც თქვენ ცდილობთ დააბალანსოთ შემოსავალი და ზრდა (რისკი). მინიმუმ, თქვენ უნდა გეგმავს ბალანსის აღდგენას წელიწადში ერთხელ მაინც, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ განაახლოთ თქვენი პორტფელი თქვენთვის სასურველი აქტივების განაწილებაზე.

დივერსიფიკაციის დამატებითი პარამეტრები

ინვესტიცია განახორციელეთ ETF– ებისა და ურთიერთდახმარების ფონდების ნაზავში

ინვესტიცია სხვადასხვაში გაცვლითი სახსრები (ETF) ან ურთიერთდახმარების ფონდები საშუალებას გაძლევთ მოაწყოთ თქვენი საინვესტიციო პორტფელი. ETF და ურთიერთდახმარების ფონდები ზოგადად უფრო მრავალფეროვანია, ვიდრე ერთი ან ორი აქციის ყიდვა.

თქვენ უნდა ჩადოთ თქვენი ფული მინიმუმ ხუთი სხვადასხვა ETF- ში ან ფონდებში. დარწმუნდით, რომ არ გაქვთ თქვენი ფულის 25% -ზე მეტი რომელიმე მათგანში. ამ გზით თქვენ შეგიძლიათ გაანაწილოთ თქვენი რისკი აქტივების სხვადასხვა კლასზე. Investor Junkie– ში გირჩევთ შეამოწმოთ საჯარო ETF– ებისა და ურთიერთდახმარების ფონდებისათვის, რადგან ის უზრუნველყოფს გამჭრიახ ონლაინ ინსტრუმენტებს, რათა დაეხმაროს მომხმარებლებს თავიანთი ინვესტიციების უკეთ მართვაში.

ინვესტიცია განახორციელეთ უცხოურ კომპანიებსა და აქტივებში

ინვესტორების უმეტესობა მიდრეკილია ინვესტიციის ჩადებაზე მხოლოდ შიდა აქტივებში. თუ ნამდვილად გსურთ თქვენი პორტფელის დივერსიფიკაცია, დარწმუნდით, რომ განახორციელეთ ინვესტიცია საერთაშორისო ბაზრებზეც. მიუხედავად იმისა, რომ შეერთებული შტატები არის უდიდესი ქვეყანა საბაზრო კაპიტალიზაციის თვალსაზრისით, გლობალური კომპანიები მნიშვნელოვან როლს ასრულებენ ბაზრებზე. და კარგია სხვა ბაზრებზე ზემოქმედება.

შეცვალეთ თქვენი ინვესტიციები კომპანიის ზომით

სხვადასხვა აქტივებში ინვესტიციის გარდა, თქვენ ასევე უნდა ინვესტიცია სხვადასხვა ზომის კომპანიებში და ტიპები. ამის გაკეთება შეგიძლიათ უფრო დიდი კომპანიების, ასევე რამდენიმე ნაკლებად ცნობილი კომპანიების აქციების ნაზავის შეძენით. თქვენ ასევე შეგიძლიათ გქონდეთ მარაგი სხვადასხვა ინდუსტრიებში, როგორიცაა ჯანდაცვა, ენერგია ან საცალო ვაჭრობა. ასევე, გაითვალისწინეთ კომპანიის რისკი და სიმწიფე. კომპანია, რომელმაც ახლახანს გამოსცა პირველადი საჯარო შეთავაზება (IPO) შეიძლება ჰქონდეს დაბრუნების საუკეთესო პოტენციალი, მაგრამ მას ასევე შეიძლება ჰქონდეს მარაგის დაცემის უზარმაზარი რისკი. თუ თქვენ ინვესტიციას აკეთებთ სარისკო აქციებში, დარწმუნდით, რომ დააბალანსეთ იგი უფრო მომწიფებული აქციების ან აქტივების კლასში ინვესტიციით.

როგორ აძლევს დივერსიფიკაცია ინვესტორს რეალურ ღირებულებას

თქვენი ფულის გავრცელება სხვადასხვა ინვესტიციაზე - ნამდვილად ფასეულია და ეს შეიძლება გაკეთდეს ყველა ინვესტორის მიერ, დამატებითი ხარჯების გარეშე. აქ არის მაგალითი იმისა, თუ როგორ აძლევს დივერსიფიკაცია ინვესტორს რაიმე ღირებულს უფასოდ:

მაგალითი #1

წარმოიდგინეთ, რომ თქვენ გაქვთ შესაძლებლობა შეიძინოთ უსაფრთხოების უზრუნველყოფა, რომლის ფასი მომდევნო 12 თვის განმავლობაში ან გაიზრდება 6% -ით, ან დაეცემა 4% -ით. არსებობს თანაბარი შანსი იმისა, რომ ის გაიზარდოს ან დაიწიოს. ჩვენ ამას დავარქვით "აქტივი A."

სტატისტიკური თვალსაზრისით, აქტივს A აქვს "მოსალოდნელი" ანაზღაურება 1%. (50% –იანი შანსი იმისა, რომ გაიზარდოს 6% –ით და 50% –ით შემცირდეს 4% –ით გამოდის 1% –ით მოსალოდნელ დაბრუნებამდე.) თუმცა, ნებისმიერ მოცემულ 12 თვიან პერიოდში ის ფაქტიურად არ მიიღებს იმ "მოსალოდნელ" 1% -ს-ან ან მოიპოვებს 6% -ს ან დაკარგა 4%.

თქვენ იკითხავთ აქტივის A– ს წარსულის შესახებ და გაიგებთ, რომ მისი აღმავლობის და ვარდნის პროგნოზირებადი ნიმუში არ ყოფილა. შესაძლოა ის გაიზარდა 6% ზედიზედ სამი წლის განმავლობაში, შემდეგ 4% -ით ორი წლის განმავლობაში, შემდეგ ოთხი წლის განმავლობაში და უკან სამი წლის განმავლობაში. "ზემოთ" და "ქვემოთ" ნიმუში სრულიად შემთხვევითი იყო.

თქვენ ალბათ მიიჩნევთ, რომ აქტივი A საკმაოდ სარისკო ინვესტიციაა. Მე მინდა. მიუხედავად იმისა, რომ მას შეუძლია იგრძნოს, რომ მას უნდა ჰქონდეს დადებითი შედეგი გრძელვადიან პერსპექტივაში, ბევრი "ქვემოთ" წელი შეიძლება მოხდეს "მაღლა" წლამდე. ის უნდა რისკულად გრძნობენ თავს. 6% -ის მოგების შანსი არ არის იმდენად დიდი, რომ მიბიძგოს რისკავს 4% -ის დაკარგვის შანსს, მით უმეტეს, თუ შემიძლია 4% -ის დაკარგვა ზედიზედ მრავალი წლის განმავლობაში.

მაგალითი #2

ახლა წარმოიდგინეთ კიდევ ერთი ინვესტიცია, Asset B. ის ასევე იზრდება 6% -ით ან მცირდება 4% -ით წელიწადში. მაგრამ აქ არის საინტერესო რამ: როდესაც A– ს აქვს „ზემოთ“ წელი, B– ს აქვს „ქვემოთ“ წელი და პირიქით. თუ A იზრდება 6%-ით, B მცირდება 4%-ით. და თუ A მცირდება 4%-ით, B იზრდება 6%-ით. აქ მოდის უფასო სადილი.

თუ თქვენ ინვესტიციას უწევთ თანაბარ რაოდენობას A და B– ში - სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, თუ თქვენ გაამრავალფეროვნებთ თქვენს რისკს ამ ორ ინვესტიციას შორის აღმასვლებით და ვარდნით, რომლებიც შესანიშნავად ანაზღაურდება - თქვენ აუცილებლად მიიღეთ 1%. Რასაკვირველია. რისკის გარეშე.

ვთქვათ, თქვენ ჩადებთ 100 აშშ დოლარს თითოეულს A და B– ში, ხოლო წელს A იზრდება 6%–ით, ასე რომ B მცირდება 4%–ით. თქვენ მიიღებთ A6– დან $ 106 და B– დან $ 96, სულ $ 202. თუ ყველაფერი სხვაგვარად წავიდა და A შემცირდა 4%, რაც ნიშნავს რომ B გაიზარდა 6%, თქვენ მაინც გექნებათ $ 202. რაც არ უნდა მოხდეს, თქვენ მიიღებთ 202 დოლარს. მას შემდეგ რაც თქვენ დაიწყეთ $ 200 -ით და ახლა გაქვთ $ 202, ეს არის 1% დაბრუნება.

ის ფაქტი, რომ B მოძრაობს ზუსტად A საპირისპიროდ გზის მოძრაობის საშუალებას გვაძლევს აღმოვფხვრათ ყველა გაურკვევლობა, ასევე ცნობილია როგორც რისკი, უბრალოდ A– ს ან B– ს ყიდვისას, უბრალოდ ორივე A– ს ყიდვით და ბ. და დაიმახსოვრე, ამის გაკეთება ზედმეტი არაფერი დაგვიჯდება. ამ თანხების ანაზღაურებას შორის ჩვენი თანხების გაყოფით ჩვენ აღმოფხვრას რისკი, რომელიც დაკავშირებულია მხოლოდ ერთის ან მეორის ფლობასთან.

დივერსიფიკაციის უარყოფითი მხარე

ზემოთ მოყვანილი მაგალითი დიდად გაზვიადებულია. რეალურ სამყაროში, ჩვენ ვერ ვპოულობთ საინვესტიციო შესაძლებლობებს, რომლებიც სრულყოფილად ანაზღაურებენ ერთმანეთს ასე, დროის 100%. Მაგრამ ჩვენ შეუძლია შეამცირეთ ჩვენი რისკი ანაზღაურების გარეშე, უბრალოდ ფულის გამოყოფით ინვესტიციების საკმაოდ მრავალფეროვან ასორტიმენტზე. აქ გასათვალისწინებელია რამდენიმე უარყოფითი მხარე:

გზების დივერსიფიკაცია შეიძლება ცუდად წარიმართოს

როგორ შეიძლება დივერსიფიკაცია დასრულდეს არასწორი მიმართულებით?

მრავალფეროვნება ჯერ კიდევ ყველაზე უსაფრთხო საინვესტიციო სტრატეგიაა

დივერსიფიკაცია უფრო ადვილია, ვიდრე ჟღერს და თითოეულ ინვესტორს შეუძლია საკუთარი ინვესტიციების დივერსიფიკაცია; თუმცა, მათ სურთ. დივერსიფიცირებული პორტფელის შექმნა არის თქვენი ინვესტიციების დაცვის გზა და გაძლევთ დიდ შანსს იპოვოთ მზარდი ინვესტიცია. გაითვალისწინეთ ყველა თქვენი ფინანსური მიზანი და ახლანდელი მდგომარეობა და შექმენით დივერსიფიცირებული პორტფელი, რომელიც თქვენთვის მუშაობს.