ჩვენ ყველამ ვიცით, რომ დივერსიფიკაცია არის მთავარი რისკის შესამცირებლად. რაც შეეხება აქტივების განაწილებას და დივერსიფიკაციას, ის გეხმარებათ იცოდეთ რა არის აქტივების არსებული პარამეტრები, თუ გსურთ შექმნათ მომგებიანი პორტფელი. ასევე სასიცოცხლოდ მნიშვნელოვანია იმის გაგება, თუ რომელი ტიპია საუკეთესო თქვენი საჭიროებების და ფინანსური მდგომარეობისათვის. განვიხილოთ როგორც ტრადიციული, ასევე ალტერნატიული აქტივების კლასები და რას ნიშნავს თითოეული მათგანი.
ამ სახელმძღვანელოში:
ტრადიციული აქტივების კლასები
ტრადიციული აქტივები არის ის, რაზეც ტიპიური ინვესტორი იფიქრებდა სიტყვა "ინვესტიციის" მოსმენისას. ტრადიციული აქტივების კლასები მოიცავს ძირითად კატეგორიებს აქციები, ობლიგაციებიდა ნაღდი ფული. მოდით განვიხილოთ თითოეული მათგანი დეტალურად.
აქციები
- საერთო აქციები -. ჩვეულებრივ აქციათა მფლობელებს შეუძლიათ ხმის მიცემა აქციონერთა კრებებზე და მიიღონ დივიდენდები.
- სასურველი აქციები - რჩეული აქციების მფლობელებს, როგორც წესი, არ შეუძლიათ ხმის მიცემა, მაგრამ აქვთ უფრო მაღალი პრეტენზია აქტივებზე და შემოსავალზე, ვიდრე ამას აკეთებენ ჩვეულებრივი აქციონერები.
საფონდო ტიპები მოიცავს ღირებულებას, დივიდენდს, ზრდას, მცირე კაპიტალს, საშუალო კაპიტალს, დიდ კაპიტალს, საშინაო, უცხოურ და ახლანდელ განვითარებას. აქ მოცემულია თითოეული მათგანის სწრაფი მიმოხილვა:
- ღირებულების საფონდო: სავარაუდოდ ვაჭრობს დაბალ ფასად მის ძირითადთან შედარებით
- ზრდის მარაგი: შემოსავალი სავარაუდოდ აღემატება ბაზარს. აქ ჩვენ გავაკეთეთ ა შედარება ზრდისა და ღირებულების აქციებს შორის.
- დივიდენდის საფონდო: იხდის პერიოდულ დივიდენდებს
- მცირე კაპიტალის საფონდო: აქვს საბაზრო კაპიტალიზაცია 2 მილიარდ დოლარზე ნაკლები
- საშუალო კაპიტალი აქვს საბაზრო კაპიტალიზაცია 2 -დან 10 მილიარდ დოლარამდე
- დიდი კაპიტალი: აქვს საბაზრო კაპიტალიზაცია $ 10 მილიარდზე მეტი. წაიკითხეთ ჩვენი შედარება მცირე კაპიტალს, საშუალო კაპიტალსა და მსხვილ ქუდს შორის აქციებს შორის.
- შიდა მარაგი: კომპანია იმ ქვეყანაში, სადაც ინვესტორი ცხოვრობს
- უცხოური საფონდო: კომპანია სხვა ქვეყანაში, ვიდრე ინვესტორი ცხოვრობს
- განვითარებადი საფონდო: კომპანია განვითარებად ქვეყანაში
შემდგომი კითხვა: როგორ მოხვდეთ აქციებში
ობლიგაციები
- უსარგებლო ბონდი: აქვს უფრო მაღალი ნაგულისხმევი რისკი, ვიდრე საინვესტიციო ხარისხის ობლიგაციები, მაგრამ გთავაზობთ უფრო მაღალ შემოსავალს
- საინვესტიციო-ხარისხის ობლიგაცია: აქვს ნაგულისხმევის დაბალი რისკი
- სამთავრობო ობლიგაცია: გაცემულია მთავრობის მიერ სახელმწიფო ხარჯების მხარდასაჭერად
- კორპორატიული ობლიგაციები: გაცემული კორპორაციის მიერ
- მოკლევადიანი ობლიგაცია: სავარაუდოდ მომწიფდება 3 წლის განმავლობაში
- შუალედური ობლიგაცია: სავარაუდოდ მწიფდება 3 -დან 10 წლამდე
- გრძელვადიანი ობლიგაცია: სავარაუდოდ მომწიფდება 10 წელზე მეტი ხნის განმავლობაში
- შიდა ობლიგაცია: იმ კომპანიის ქვეყანაში, სადაც ინვესტორი ცხოვრობს
- უცხოური ობლიგაციები: კომპანიის სხვა ქვეყანაში, ვიდრე იქ, სადაც ინვესტორი ცხოვრობს
- განვითარებადი ობლიგაცია: განვითარებადი ქვეყნის კომპანიის
შემდგომი კითხვა: როგორ ჩადოთ ინვესტიცია ობლიგაციებში
ნაღდი ფული
ფულადი სახსრები და ფულის ექვივალენტები არის ყველაზე ლიკვიდური აქტივები. ისინი მოიცავს რეალურ ფულადი სახსრებს, ასევე ეკვივალენტებს, რომლებიც ადვილად გარდაიქმნება ფულად, მაგალითად ფულის ბაზრებზე და სახაზინო ვალდებულებები.
ალტერნატიული აქტივების კლასები
საქონელი
საქონელი არის გასაყიდი საქონელი, რომელიც წარმოებულია მომხმარებლების სასიკეთოდ. ისინი, როგორც წესი, განასხვავებენ ერთიდან მეორეზე, არ აქვს მნიშვნელობა ვინ აწარმოებს მათ. საქონლის მაგალითებია ძვირფასი ლითონები, სოფლის მეურნეობა და ენერგია. მიიღეთ მეტი ინფორმაცია ჩვენს როგორ ჩადოთ ინვესტიცია სასაქონლო გზამკვლევში.
Უძრავი ქონება
უძრავი ქონება შეიძლება შეიცავდეს კომერციულ და საცხოვრებელ ქონებას, ისევე როგორც REITs. უძრავი ქონება არის მიწა და ყველაფერი მუდმივად ფიქსირდება აღნიშნულ მიწაზე. REITs, ან უძრავი ქონების საინვესტიციო ნდობა, არის კომპანიები, რომლებიც ფლობენ და მართავენ უძრავ ქონებას, რაც, სავარაუდოდ, შემოსავალს ქმნის. მიიღეთ მეტი ინფორმაცია ჩვენს როგორ ჩადოთ ინვესტიცია უძრავი ქონების გზამკვლევში.
კოლექციონირება
კოლექციონირება არის ნივთები, რომლებიც უფრო მეტი ღირს, ვიდრე მათი კოლექციონერი კოლეგები იშვიათობის ან მოთხოვნის გამო. კოლექციონირება შეიძლება შეიცავდეს ნამუშევრებს, ანტიკვარს, რთველის ღვინოს, კლასიკურ მანქანებს, მარკებსა და მონეტებს.
დამატებითი ალტერნატიული კლასები
- Უცხოური ვალუტა არის ვალუტა, რომელიც ჩვეულებრივ არ გამოიყენება ინვესტორის სამშობლოში. მიიღეთ მეტი ინფორმაცია ჩვენს როგორ ჩადოთ ინვესტიცია ფორექსის სახელმძღვანელოში.
- სადაზღვევო პროდუქტები მოიცავს სიცოცხლის დაზღვევას (როგორიცაა მთელი ცხოვრება) და ანუიტეტებს. ანუიტეტი იქმნება, როდესაც ადამიანი იხდის სიცოცხლის დაზღვევის პრემიას, რომელიც დროთა განმავლობაში დაურიგდება ინდივიდს.
- წარმოებულები არის ფინანსური კონტრაქტები, რომლებიც იღებენ ღირებულებას სხვა აქტივის ან საპროცენტო განაკვეთის შესრულებით. ეს კონტრაქტები შეიძლება შეიცავდეს ფიუჩერსებს, ფორვარდებს და/ან ოფციონებს.
- Სარისკო კაპიტალის არის ინვესტიცია სტარტაპებისა და მცირე ბიზნესისთვის, რომლებსაც აქვთ ზრდის პოტენციალი გრძელვადიან პერსპექტივაში. ეს არის მაღალი რისკი, მაღალი ჯილდო და ჩვეულებრივ მოდის შედარებით მდიდარი ინვესტორები.
- კერძო კაპიტალი შედგება კერძო ინვესტიციებისაგან და არა საჯაროდ ციტირებული. ინვესტორები ახორციელებენ ამ ინვესტიციებს პირდაპირ კერძო კომპანიებში. ეს კაპიტალი ჩვეულებრივ იკრიბება ახალი ტექნოლოგიების დასაფინანსებლად ან შესყიდვების მიზნით.
- დაზარალებული ფასიანი ქაღალდები წარმოადგენენ იმ კომპანიებს, რომლებიც გაკოტრებულია ან გაკოტრების პირასაა (და ბევრი გვქონდა 2020 წელს). მიუხედავად იმისა, რომ ისინი მაღალი რისკის შემცველია, მათი შეძენა იაფია და შეიძლება მომგებიანი იყოს, თუ კომპანიის მდგომარეობა არ არის ისეთი საშინელი, როგორც ბაზარი თვლის.
გადაწყვიტეთ ინვესტიცია განახორციელოთ ტრადიციულ აქტივებში, ან ტრადიციულ და ალტერნატიულ აქტივებში, დივერსიფიკაცია მნიშვნელოვანია. იმის ცოდნით, თუ რა არის თითოეული აქტივის კლასი, თქვენ უფრო კარგად იქნებით აღჭურვილი იმ ინვესტიციების ასარჩევად, რომლებიც საუკეთესოდ მოერგება თქვენს საჭიროებებს.