როგორ ამოვიცნოთ კრიპტო თაღლითობა (სიღრმისეული სახელმძღვანელო)

1872 წელს, როგორც ჩანს, კალიფორნიის ოქროს ციებ-ცხელება ქრებოდა, ორი გაფუჭებული მაძიებელი ბრილიანტებით სავსე ჩანთით სან-ფრანცისკოში დახეტიალდა.

თავად ჩარლზ ტიფანიმ Tiffany & Co.-დან გადაამოწმა ბრილიანტები და მალე ორმა იღბლიანმა მაძიებელმა მიიყვანა გულმოდგინე ინვესტორების ჯგუფი მათი სასწაულებრივი ძვირფასი ქვების მინდორში, როკ სპრინგსის სამხრეთით, CO.

ინვესტორები ვერ იჯერებდნენ იმას, რასაც ხედავდნენ. ბრილიანტები, ლალები, ზურმუხტები და საფირონები მთელ ტერიტორიაზე, ზუსტად მათ ფეხქვეშ იყო მოფენილი. მაძიებლებმა მიწა 650 000 დოლარად გაყიდეს - დაახლოებით $14 მილიონი 2022 დოლარად - და მაშინვე გაუჩინარდნენ.

სწორედ მაშინ, როდესაც კლარენს კინგმა, იელის განათლება მიიღო გეოლოგმა, აღნიშნა, რომ რუბი და საფირონები ბუნებაში ბრილიანტების გვერდით არასოდეს მოიძებნება - და მთელი სიცრუე გაიხსნა. "იღბლიანმა" მაძიებლებმა უბრალოდ იყიდეს 20000 დოლარის ძვირფასი ქვები ლონდონში და დარგეს ისინი კოლორადოში ინვესტორების ვიზიტის წინ.

150 წლის შემდეგ, ციფრული ოქროს ციებ-ცხელება სავსეა მსგავსი თაღლითობებით. SQUID კრიპტო, ყალბი Banksy NFT-ები და ჯონ მაკაფის ტუმბოს და გადაყრის სქემა 1872 წლის The Great Diamond Hoax-ის გაგრძელებაა.

კიდევ უარესი, მათი მსხვერპლი არ არიან ჰიპერმდიდარი ინვესტორები, რომლებსაც სხვაგვარად შეუძლიათ გამოჯანმრთელება. მხოლოდ 2021 წელს, კრიპტო თაღლითები მოიპარა 14 მილიარდი დოლარი. და თაღლითების რიცხვი იზრდება.

ამ მიზეზით, ნებისმიერმა, ვისაც თუნდაც მცირედი ინტერესი აქვს კრიპტო-ს მიმართ, უნდა იცოდეს, როგორ მუშაობს ეს თაღლითები, როგორ აღმოაჩინოს ისინი და რაც მთავარია, როგორ აარიდოს თავი მათ.

მოდით გამოვიკვლიოთ კრიპტო თაღლითობები.

რა არის კრიპტოვალუტის თაღლითობა?

კრიპტო თაღლითები მრავალი ფორმით მოდის, მაგრამ ისინი, როგორც წესი, გულისხმობს თქვენს მოტყუებას, რომ თაღლითისთვის გაგზავნოთ თქვენი კრიპტო არაფრის სანაცვლოდ.

კრიპტო თაღლითებმა შეიძლება:

• მოგატყუებთ, რომ გადაიხადოთ კრიპტო სერვისისთვის, რომელსაც ისინი არასოდეს აწვდიან
• მოიპარეთ ცნობილი ადამიანების სოციალური მედიის ანგარიში, რათა მოითხოვოთ გადახდები
• მოითხოვეთ მცირე გადახდა კრიპტოში, რათა დაამტკიცოთ, რომ ნამდვილი ხართ
• განაცხადეთ, რომ იყოთ „დამფუძნებელი“ და გიყიდით კრიპტოვალუტას, რომელიც არ არსებობს
• დაჰპირდით სწრაფ სიმდიდრეს ან ფინანსურ თავისუფლებას დეტალების გარეშე

ეს ყველაფერი, რა თქმა უნდა, სრული სისულელეა. და ჩვენ ცოტა ხანში გავაანალიზებთ კონკრეტულ მაგალითებს.

რატომ უყვართ თაღლითებს ასე ძალიან კრიპტო?

თაღლითებს უყვართ კრიპტო ტრანზაქციები, რადგან საკრედიტო ბარათებისგან განსხვავებით, კრიპტო ტრანზაქციები შეუქცევადია. როგორც კი თაღლითს ექნება თქვენი კრიპტო, თქვენ ის სამუდამოდ დაკარგეთ.

ამის საპირისპიროდ, თუ თქვენ მოგატყუეს საკრედიტო ბარათის შეძენის შედეგად, შეგიძლიათ შეატყობინოთ თაღლითობის შესახებ თქვენს ბანკს. და მაშინ თქვენ გაქვთ დიდი შანსი თქვენი ფულის დაბრუნების.

"კრიპტოვალუტის ტრანზაქციებს არ გააჩნია სამართლებრივი დაცვა." წერს ფედერალური სავაჭრო კომისია (FTC) - და ასე მოსწონთ ცუდებს.

კიდევ ერთი მთავარი მიზეზი, რის გამოც თაღლითებს უყვართ კრიპტო ტრანზაქცია, არის მისი ფსევდო-ანონიმური ხასიათი. კრიპტოვალუტის მისაღებად, ყველაფერი რაც თქვენ უნდა გააზიაროთ არის თქვენი საჯარო გასაღები - დიდი და პატარა ასოებისა და რიცხვების გრძელი სტრიქონი. არ არის ხილული სახელი, მისამართი ან სხვა იდენტიფიცირებადი ინფორმაცია.

მართალია, კრიპტო არ არის მთლიანად ანონიმური - ჩვენ ვნახეთ, რომ სამთავრობო უწყებები იბარებენ მსხვილ ბირჟებს, რათა თვალყური ადევნონ საგადასახადო აკრძალვებს - მაგრამ თუ თქვენ მოგატყუეს, თქვენი თაღლითის იდენტიფიცირების შანსები თითქმის ნულის ტოლია.

რა არის გავრცელებული კრიპტო თაღლითები, რომლებზეც ყურადღება უნდა მიაქციოთ?

აქ არის რამდენიმე ყველაზე გავრცელებული კრიპტო თაღლითობა. ასევე, გაითვალისწინეთ, რომ ბევრი მათგანი ძველი სკოლის თაღლითების კრიპტოთემატური ვერსიებია.

გატეხილი ინფლუენსერი

ან ყალბი გავლენის ანგარიშები ან ფაქტობრივი გატეხილი გავლენის ანგარიშები განათავსებენ თაღლითის საჯარო გასაღებს და მოითხოვენ შემოწირულობებს ან გადახდებს ახალი საინვესტიციო შესაძლებლობებისთვის. მხოლოდ ილონ მასკის ყალბმა ანგარიშებმა მოიპარეს 2 მილიონ დოლარზე მეტი კრიპტო ამ გზით. მიხედვით CNBC.

ყალბი ICO

თაღლითები, რომლებიც აცხადებენ, რომ არიან ყველაზე ცხელი ახალი კრიპტო-ს „დამფუძნებლები“, დაიწყებენ ICO-ს (საწყისი მონეტა შეთავაზება, ისევე როგორც IPO კრიპტო-სთვის), გაყიდოს მილიონობით ღირებულების მათი ახალი მონეტა და შემდეგ უბრალოდ გაიქცევა ნაღდი ფული. „ფარდაგის გაყვანის“ შემდეგ მონეტა 0 დოლარამდე ეცემა და ინვესტორები უფულოდ რჩებიან.

ყალბი თარიღი

გაცნობის ყალბი პროფილები მოითხოვენ კრიპტოვალუტის გადახდას ავიაბილეთებისთვის, სამედიცინო გადასახადებისთვის და ა.შ., შემდეგ კი გაქრება გადახდების მიღებისას.

ფიშინგის თაღლითები

თაღლითები, რომლებიც წარმოადგენენ სამთავრობო უწყებებს ან მომხმარებელთა მომსახურების წარმომადგენლებს, მოითხოვენ თქვენი ანგარიშის ინფორმაციას. შემდეგ ისინი იყენებენ ამ ინფორმაციას თქვენს პირად გასაღებებზე წვდომისთვის და თქვენი ანგარიშების გასასუფთავებლად.

ყალბი NFT-ები

იმის გამო, რომ თქვენ შეგიძლიათ „დაამტვრიოთ“ და გაყიდოთ NFT-ები ისე, რომ არ დაამტკიცოთ, რომ საავტორო უფლებების მფლობელი ხართ, NFT ბაზრები სავსეა თაღლითებით, რომლებიც ყიდიან უსარგებლო ყალბებს. ყალბი ბანკსის ანგარიში გაყიდა 1 მილიონი დოლარის ღირებულების NFT სანამ თავს ტოტალურ თაღლითებად გამოავლენდნენ.

NFT "Wash Trading"

Wash Trading ხდება მაშინ, როდესაც NFT-ის მფლობელი ყიდის მას საკუთარ თავს ცალკე საფულის გამოყენებით. ისინი ყიდულობენ და ყიდიან საკუთარ NFT-ს წინ და უკან, რათა შექმნან მოთხოვნის ილუზია. ეს ხელოვნურად ზრდის ფასებს და თამაშების საძიებო რეიტინგს პოპულარულ NFT ბაზრებზე.

შანტაჟი/გამოძალვა

თაღლითები გაუგზავნიან მუქარის ჟღერადობის წერილებს, რომლითაც აცხადებენ, რომ ფლობენ თქვენს უკანონო ან მგრძნობიარე მონაცემებს და მოითხოვენ კრიპტო გადახდებს გამოსასყიდისთვის.

ტუმბო და ნაგავსაყრელი

ეს არის უოლ სტრიტის კლასიკის თანამედროვე შეხედულება. თაღლითები ქმნიან ყალბი აჟიოტაჟის ტრიალს, რათა „გააწურონ“ საინვესტიციო ფასი ბევრად უფრო მაღალი, შემდეგ „გადააგდონ“ თავიანთი საკუთრება გულუბრყვილო ინვესტორებზე მოგებით.

ყალბი ბირჟა

თაღლითები ზოგჯერ ქმნიან მთელ ყალბ ბირჟას მყიდველების მოსატყუებლად, მათი ნაღდი ფულის ასაღებად და გაქრობის მიზნით. ეს საიტები ხშირად ლეგიტიმურად გამოიყურებიან და ჟღერს სანდო ბირჟებზე (მაგ., თაღლითური საიტი CoinDesk Miners).

ხარბ მაღარო

არასოდეს მოახდინოთ კრიპტო მოპოვება იმ კომპანიასთან ან სერვისთან, რომელსაც სრულად არ ენდობით. თაღლითური მაინინგის ოპერაციებმა ეს ნება დართო ამბობენ თქვენ მოიპოვეთ მხოლოდ $10 დღეს, როდესაც თქვენ ნამდვილად მოიპოვეთ $100. კომპანია ან სერვისი ჯიბეშია 90 დოლარის სხვაობა.

ეს არ არის ყოვლისმომცველი სია, მაგრამ ის, რა თქმა უნდა, მოიცავს ბევრ ყველაზე გავრცელებულ თაღლითობასა და სქემას, რომლებსაც იქ ნახავთ.

რა არის კრიპტო თაღლითობის ადრეული გამაფრთხილებელი ნიშანი?

თუ თქვენ ამოწმებთ პოტენციურ კარგ გარიგებას ან ინვესტიციის შესაძლებლობას, რა არის ადრეული გამაფრთხილებელი ნიშანი იმისა, რომ თქვენ ეძებთ თაღლითობას?

1. მაღალი შემოსავლის, სიმდიდრისა და ფინანსური დამოუკიდებლობის დაპირება

თაღლითებმა იციან, რომ თუ მათ შეუძლიათ ტვინის ლოგიკური ნაწილის გამორთვა და ემოციური ნაწილის აღგზნება, ისინი უფრო მეტ ადამიანს მოატყუებენ, რათა იმპულსურად გაუგზავნონ კრიპტო კრიპტო.

ამ მიზეზით, ხშირად ნახავთ, რომ თაღლითები გამოტოვებენ მონაცემებს და ანალიტიკას ბუნდოვანი ჰიპერბოლისთვის.

• "მყისიერი დაბრუნება!"
• ”გარანტირებულია 3-ჯერ თქვენი ინვესტიცია!”
• "მიაღწიეთ ფინანსურ დამოუკიდებლობას!"

ეს ყველაფერი თაღლითებს შორის გავრცელებული ენაა. მაგრამ კეთილსინდისიერი კრიპტო შემქმნელები არ აკეთებენ ასეთ პრეტენზიებს.

2. ესკიზური ვებსაიტები

რა ჰქონდათ საერთო SQUID-სა და CoinDesk Miner-ს?

რა თქმა უნდა, ესკიზური საიტი.

იმის გამო, რომ კრიპტო თაღლითობის საიტებმა უნდა გაძლოს მხოლოდ რამდენიმე კვირა, დღე ან თუნდაც საათი, რათა ემსახურონ თავიანთ მიზნებს, თაღლითები, როგორც წესი, არ ქირაობენ საიტის დიზაინერების კრეკ გუნდს მათ შესაქმნელად. ისინი სავსეა ბეჭდვითი შეცდომებით, გატეხილი URL-ებით და ცნობილი ადამიანების ან ცნობილი ინვესტორების ყალბი მოწონებებით.

SQUID-მა გააფორმა შთამბეჭდავი ფასადი ლამაზი ინტერფეისით, მოწესრიგებული გრაფიკით და თეთრი ქაღალდითაც კი, თუმცა, საიტი (როგორც გავრცელებული ინფორმაციით) იყო გაჭედილი ბეჭდვითი შეცდომებით.

CoinDesk Miner-ის მცდელობა ნაკლებად დამაჯერებელი იყო, იმ სურათით, რომელიც მეხუთე კლასის Photoshop-ს არ გაივლის:

ზოგადად, თუ რამე დაბალი ქირის ან ესკიზური ჩანს შესაძლებლობის შესახებ, გაიქეცით მთებში.

3. დამაბნეველი ან არარსებული თეთრი ფურცელი

ყველა ლეგიტიმურ კრიპტოვალს ექნება დამაარსებლის (დამფუძნებლების) მიერ დაწერილი თეთრი წიგნი, რომელიც განმარტავს მის დანიშნულებას და დიზაინს. აი ბიტკოინის [PDF].

როგორც ზემოთ აღინიშნა SQUID-ის შემთხვევაში, ყალბ კრიპტოვალს ან საერთოდ არ ექნება თეთრი ქაღალდი, ან ბუნდოვანი, დამაბნეველი.

თუ არ გესმით, ნუ ჩადებთ მასში ინვესტიციას. (ეს მხოლოდ კარგი პრინციპია, რომ ინვესტორებმა დაიცვან ყველა ინვესტიცია.)

4. უსახო გუნდი და ლიდერობა

კიდევ ერთი მთავარი განსხვავება თაღლითებსა და ლეგიტიმურ კრიპტო დამფუძნებლებს შორის არის ის, რომ პირველი არასოდეს გამოავლენს თავს.

თუ თქვენ ვერ შეძლებთ ერთი ადამიანის იდენტიფიცირებას იმ კრიპტო-ს მიღმა, რომელშიც აპირებთ ინვესტირებას, ეს აშკარა მაჩვენებელია, რომ ეს თაღლითობაა.

ანალოგიურად, თუ ვერ პოულობთ დამფუძნებლებს სადმე - არა LinkedIn-ზე, არც კრიპტო მედია საშუალებებში - ეს ასევე დიდი წითელი დროშაა.

5. ითხოვს თქვენს პირად გასაღებებს

დაიმახსოვრეთ, თქვენი პირადი გასაღები არის თქვენი საბანკო ანგარიშის მომხმარებლის სახელისა და პაროლის კრიპტო ექვივალენტი. გააზიარეთ და თქვენი ფული გაქრება.

ლეგიტიმური დამფუძნებელი, ბროკერი ან გაცვლითი ნება არასოდეს მოითხოვეთ თქვენი პირადი გასაღები.

6. უფასო კრიპტო საჩუქრები

ნებისმიერ შესაძლებლობას, რომელიც გთავაზობთ უფასო კრიპტოვალუტას, უნდა მივუდგეთ უკიდურესი სკეპტიციზმი.

ყველაფერი, რაც ვინმეს უნდა გამოგიგზავნოთ კრიპტო, არის თქვენი საჯარო გასაღები. და თქვენ შეგიძლიათ ნებისმიერ დროს გააზიაროთ ეს ვინმესთან, თქვენი კრიპტო-ს დაკარგვის შიშის გარეშე. ეს უბრალოდ მისამართია, რომელზეც სხვებს შეუძლიათ გამოგიგზავნონ კრიპტო.

თუმცა, ვინც ცდილობს კრიპტო თაღლითობის მოხსნას, ყოველთვის ითხოვს ამაზე მეტს. იმისათვის, რომ გამოგიგზავნოთ უფასო კრიპტო, თაღლითმა შეიძლება მოითხოვოს:

• თქვენი პირადი ინფორმაცია
• თქვენი ბანკის ინფორმაცია
• თქვენი პირადი გასაღები

Ან მეტი.

მაგრამ მათ არ სჭირდებათ ნებისმიერი ეს რომ გამოგიგზავნოთ კრიპტო. მათ მხოლოდ შენი სჭირდებათ საჯარო გასაღები.

თაღლითმა შეიძლება მოგთხოვოთ გამოგიგზავნოთ მცირე რაოდენობის კრიპტოვალუტა „თქვენი ანგარიშის გადასამოწმებლად“, რაც, რა თქმა უნდა, ტოტალური ბოლონიაა.

უფრო ბედნიერად, იქ არიან დრო, როდესაც შეგიძლიათ ნამდვილად და უსაფრთხოდ გაიტანოთ უფასო კრიპტო. Coinbase მაგალითად, დაგირიცხავთ თქვენს ანგარიშს უფასო კრიპტოვალუტით მხოლოდ კრიპტო-ს შესახებ მიკრო გაკვეთილების გავლისთვის.

ახალი კრიპტოვალუტების დამფუძნებლებმა შეიძლება ასევე გასცეს მცირე რაოდენობით მათი შექმნა Reddit-ზე ან სხვა სოციალური მედიის საიტებზე, რათა ხელი შეუწყონ მომავალ ICO-ს.

მაგრამ ერთი რამ, რაც ამ უფასო საჩუქრებს აქვთ საერთო არის ის, რომ ისინი თითქმის ყოველთვის ალტკოინებშია – არა ბიტკოინში ან ეთერიუმში. ძალიან მცირე მიზეზია, რომ უცხო ადამიანმა გასცეს ორი ყველაზე პოპულარული კრიპტოვალუტა, თუ მათ არ ექნებათ ბოროტი ბოლო თამაში.

რა არის რამდენიმე სასარგებლო ინსტრუმენტი თაღლითების დასადგენად?

აქ არის დეტექტიური ინსტრუმენტების ნაკრები, რომელიც შეგიძლიათ გამოიყენოთ პოტენციური თაღლითობის დასადგენად:

1. 1. Google „[საიტის სახელი ან კრიპტო] თაღლითობა“ — ზოგჯერ, თაღლითები აგრძელებენ ინვესტორების მოტყუებას მაშინაც კი, როცა ისინი გამოძახებენ. ამ მიზეზით, Google-ის სწრაფი ძიება გამოავლენს, არის თუ არა ჯიგი უკვე ამოქმედდა.

1. გუგლის გამოსახულების საპირისპირო ძიება — თაღლითები, როგორც წესი, იპარავენ გრაფიკას და ფოტოებს სხვა, უფრო რეპუტაციის მქონე საიტებიდან. იგივე ეხება მათი გუნდის თავდასხმებს. ნახეთ, აჩვენებს თუ არა გამოსახულების საპირისპირო ძიება თავდაპირველ წყაროს.
2. Reddit — Redditors საკმაოდ კარგად ამოიცნობენ თაღლითებს და აფრთხილებენ კრიპტო საზოგადოების დანარჩენ წევრებს, თუ ისინი თავად გახდებიან მტაცებელი. ნახეთ, მსჯელობს თუ არა ვინმე პოტენციურ თაღლითობაზე r/კრიპტოვალუტა.
3. შენი ნაწლავის ინსტინქტი — როგორც ზოგადი საინვესტიციო რჩევა, ის გეხმარებათ გამორთოთ ყველა ემოცია (იმედი, მღელვარება, FOMO [დაკარგვის შიში]) და ჰკითხეთ საკუთარ თავს: "ეს კანონიერი ჩანს?" ან კიდევ უკეთესი, "შემეძლო დავარწმუნო ვინმე, რომ ეს კანონიერია?" თუ ეჭვი გეპარებათ, ნუ მისცემთ იმედს უფლებას მათ; მიჰყევით თქვენს გულს.

რა უნდა გააკეთოთ, თუ უკვე იყავით კრიპტო თაღლითობის მსხვერპლი?

თუ თქვენ გახდით თაღლითობის ან თაღლითობის მსხვერპლი, ბევრი რამის გაკეთება არ შეგიძლიათ, გარდა იმისა, რომ გააფრთხილოთ ხელისუფლება და შეატყობინოთ დანარჩენ საზოგადოებას.

თაღლითებთან ბრძოლაში დასახმარებლად, FTC ითხოვს რომ თქვენ შეატყობინეთ თაღლითობის შესახებ (ან თუნდაც საეჭვო თაღლითობის შესახებ):

• FTC-ზე ReportFraud.ftc.gov
• სასაქონლო ფიუჩერსების სავაჭრო კომისია (CTFC) ზე cftc.gov/compliint
• ფასიანი ქაღალდების კომისია (SEC) ქ sec.gov/tcr
• კრიპტო ბირჟა, რომელსაც იყენებდით ფულის გასაგზავნად
• FBI-საც სურს იცოდეს. თქვენ შეგიძლიათ შეატყობინოთ FBI-ს მისამართზე ic3.gov.

ასევე, თქვენ უნდა გაითვალისწინოთ საზოგადოების გაფრთხილება, კრიპტო თაღლითობის გამოვლენით medium.com-ზე ან Reddit-ზე მარტივი პოსტით.

თუ საკმარისი მსხვერპლი გამოცხადდება, FBI-მ შესაძლოა გამოიძიოს, გამოაქვეყნოს ბიულეტენი, რომელიც აფრთხილებს სხვა ინვესტორებს და დახუროს თაღლითები. ასე რომ, მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ ვერასოდეს დაიბრუნებთ თქვენს ფულს, შეგიძლიათ დაზოგოთ უამრავი სხვა ინვესტორი მათი დაკარგვისგან.

დასკვნა

კრიპტოვალუტის მეტეორულმა ზრდამ და მის გარშემო მომხმარებელთა დაცვის ნაკლებობამ შექმნა ნაყოფიერი ნიადაგი თაღლითობისთვის. თაღლითები ტრადიციულად იტაცებენ იმედს და FOMO-ს, მაგრამ ისინი უფრო ჭკვიანები ხდებიან. ჰეკ, თუნდაც BBC, Business Insider და CNBC ყველა დაეცა SQUID თაღლითობისთვის.

ამიტომაც (სიტყვასიტყვით) ღირს სიფხიზლე, როგორც კრიპტო ინვესტორი. თუ თქვენს ფეხქვეშ ბრილიანტები და ლალები ხედავთ, ნუ აღფრთოვანდებით - იყავით სკეპტიკურად განწყობილი.

დამატებითი ინფორმაციისთვის, თუ როგორ უნდა ჩადოთ უსაფრთხო ინვესტიცია კრიპტოში, იხილეთ ჩვენი სახელმძღვანელო როგორ ჩადოთ ინვესტიცია კრიპტოვალუტაში: დამწყებთათვის სახელმძღვანელო.