ჩვენ მუდმივად ვიღებთ კითხვებს, თუ რა არის საუკეთესო საინვესტიციო პორტფელის მართვის პროგრამული უზრუნველყოფა. მეორე დღეს ვიღაცამ წაიკითხა ჩემი პოსტი როგორ თვალყურს ვადევნებთ ჩვენს წმინდა ღირებულებას და დამისვა მართლაც მარტივი კითხვა - როგორ თვალყური ვადევნო ჩვენს საფონდო ინვესტიციებს?
მოკლე პასუხი არის... კარგი, მე არა.
თვეში ერთხელ ვამოწმებ ჩემს ინვესტიციებს ცხრილის განახლებისას და შემდეგ არ ვუყურებ მას. მე ვფიქრობ ჩვენს საინვესტიციო ფული დროის კაფსულებში მაშინაც კი, თუ რამე მოხდებოდა, მე არ მინდა პასუხის ცდუნება.
მე ჯერ კიდევ პერიოდულად ვკითხულობ ფინანსურ სიახლეებს, მომწონს ვიცოდე რა ხდება, ასე რომ, თუ დიდი ცვლილება მოხდება, მე არ ვარ მოტყუებული. მაგრამ ეს ძირითადად ფსიქოლოგიური მიზეზების გამო. მე ვცდილობ არასოდეს შევეხო ინვესტიციებს რებალანსირების და სხვა აღრიცხვის მიღმა.
ამის თქმით, როგორ თვალყურს ვადევნებ ჩვენს ინვესტიციებს წლების განმავლობაში შეიცვალა. თუ თქვენ ეს შეკითხვა დაუსვით ხუთი წლის წინ, აშკარა იყო საუკეთესოთა შორის საუკეთესოს და დანარჩენებს შორის. თითქმის ყველა ინსტრუმენტმა გამოიყენა Yodlee თქვენი ანგარიშის ინფორმაციის გასაფორმებლად, ამიტომ მათი მახასიათებლები ძალიან ჰგავდა. განსხვავება იყო ინტერფეისში და რამდენად კარგი იყო ეს სტარტაპის დიზაინერები.
დღესდღეობით განშორება გაცილებით დიდია. კომპანიები იყენებენ ამ უფასო ინსტრუმენტებს, როგორც სატყუარას რაღაც უფრო დიდი (ჩვეულებრივ სიმდიდრის მენეჯმენტი) და ამან მოგვიტანა ყველა.
ბოლო დრომდე ვიყენებდი Google Finance ჩემი ინვესტიციების სწრაფი სურათისთვის. Google- მა მოკლა პორტფელის ფუნქცია, რომელიც ყოველთვის არის რისკი უფასო ინსტრუმენტთან ერთად, ასე რომ, ახლა მე ვეყრდნობი პერსონალურ კაპიტალს იმ სურათისა და დიდი სურათის დაგეგმვისთვის.
რა არის საუკეთესო ინსტრუმენტი ინვესტიციების თვალყურის დევნისთვის? მე გეტყვით რა მომეწონა თითოეულ მათგანში.
Სარჩევი
- რა არის საფონდო პორტფელის ტრეკერი?
- მორნინგსტარის პორტფელის მენეჯერი
- StockRover პორტფელის მენეჯმენტი
- პირადი კაპიტალი
- SigFig
- Google Sheets ფუნქციებით
- Google Finance
- საბოლოო განაჩენი
რა არის საფონდო პორტფელის ტრეკერი?
პირველ რიგში, რაზე ვსაუბრობთ, როდესაც ჩვენ ვთხოვთ საფონდო პორტფელის საუკეთესო ტრეკერებს? ჩვენ გვსურს ინსტრუმენტი, რომელსაც შეუძლია შეაგროვოს ჩვენი ყველა ინვესტიცია და მოგვცეს იმის გაგება, თუ როგორ მუშაობს იგი. პირადი ფინანსების პროგრამების მსგავსად, ჩვენ გვსურს, რომ ის იყოს მაქსიმალურად შეუფერხებელი და მოგვცეს შესაძლებლობა სწრაფად გავაანალიზოთ ჩვენი ქონება სხვადასხვა გზით.
ქვემოთ ჩამოთვლილ საუკეთესო ვარიანტებს, ჩვენ ვითვალისწინებთ გამოწერის ღირებულებას (თუ არსებობს), ასევე პლატფორმის სიჩქარესა და გამოყენებადობას.
მორნინგსტარის პორტფელის მენეჯერი
დიდი ხანია არ ვიყენებ, მაგრამ მორნინგსტარის პორტფელის მენეჯერი არის ინსტრუმენტი, რომელიც უკვე დიდი ხანია არსებობს. ეს გაძლევთ შესაძლებლობას თვალყური ადევნოთ თქვენს ყველა ინვესტიციას ერთ ადგილას, თვალყური ადევნოთ ფასების ცვლილებებს, შეიტანოთ ვარსკვლავების რეიტინგები და სხვა Ცისკრის ვარსკვლავი მონაცემები, ხოლო მოგაწოდოთ ინფორმაცია და კვლევა მორნინგსტარისგან. პორტფელის მენეჯერი არ აკავშირებს თქვენს ანგარიშებს, ასე რომ თქვენ უნდა შეიყვანოთ თქვენი მონაცემები ხელით (რაც შეიძლება იყოს პლიუსი, თუ უსაფრთხოების რისკი გაწუხებთ).
ის ხელმისაწვდომია უფასო წევრობისთვის. თუ პრემიუმ წევრი ხართ, თქვენ მიიღებთ წვდომას მეტ ინსტრუმენტზე - მაგრამ თვალთვალი უფასოა. მე ვხვდები, რომ ეს ყველაფერი საკმაოდ ბუნდოვანია, მაგრამ მინდოდა ეს სიაში შემეტანა, რადგან ისინი მაინც გვთავაზობენ მას და არის სათქმელი დღეგრძელობისთვის.
პრემიუმ სერვისს ასევე აქვს 14 დღიანი უფასო საცდელი პერიოდი, ასე რომ თქვენ შეგიძლიათ შეამოწმოთ იგი უფასოდ ორი კვირის განმავლობაში, რომ ნახოთ თუ მუშაობს თქვენთვის. ასევე, ჩვენი ბმულის საშუალებით, თქვენ მიიღეთ 100 დოლარამდე Morningstar Premium გამოწერის ფასზე თუ გადაწყვეტთ გამოწერას სასამართლო პროცესის შემდეგ. ჩვენ უფრო მეტი გვაქვს Morningstar Premium– ის დეტალური მიმოხილვა აქ.
შეამოწმეთ მორნინგსტარის პორტფელის მენეჯერი
StockRover პორტფელის მენეჯმენტი
სტოკროვერი გთავაზობთ შესაძლებლობას დააკავშიროთ თქვენი საბროკერო ანგარიში და გამოიყენოთ მისი მძლავრი ანალიზის ინსტრუმენტები თქვენი კონკრეტული საბროკერო მონაცემების გამოყენებით. თქვენ შეძლებთ გააანალიზოთ თქვენი პორტფოლიო საორიენტაციო ნიშნების მიხედვით და მიიღოთ ძირითადი გადაწყვეტილებები მონაცემების გამოყენებით, ვიდრე ნაწლავების განცდა ან მიგნებები. თუ არ გსურთ თქვენი საბროკერო დაკავშირება, შეგიძლიათ ხელით შეიყვანოთ იგი ან გამოიყენოთ ცხრილების იმპორტიც. ისინი მხარს უჭერენ ათასობით ანგარიშს, მათ შორის Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase და სხვა.
მას შემდეგ რაც შექმნით, შეგიძლიათ მიიღოთ ყოველდღიური, ყოველკვირეული ან ყოველთვიური ანგარიშები, რომლებიც ასევე აჩვენებენ მუშაობას გააანალიზეთ იგი სხვადასხვა მეტრიკისთვის, როგორიცაა რისკზე მორგებული ანაზღაურება, არასტაბილურობა, ბეტა, IRR, მკვეთრი თანაფარდობა და მეტი ეს არის ყოვლისმომცველი და ბევრად უფრო დეტალური, ვიდრე ბევრი სხვა ამ სიაში. ეს ნამდვილად დამოკიდებულია იმაზე, თუ რამდენად სიღრმისეულად გსურთ წასვლა.
StockRover– ს აქვს უფასო იარუსი, მაგრამ მეტს მიიღებთ ფასიანი სერვისების რეგისტრაციისას - წაიკითხეთ ჩვენი Stock Rover– ის მიმოხილვა მეტი ინფორმაციისთვის.
შეამოწმეთ StockRover პორტფელის მენეჯმენტი
პირადი კაპიტალი
თუ გსურთ თქვენი მთლიანი ფინანსების სწრაფი სურათის გადაღება, ეს ინსტრუმენტი მოგცემთ მას საკმაოდ სწრაფად მას შემდეგ რაც დააკავშირებთ ყველა თქვენს მონაცემთა წყაროს. მე ვიტყოდი, რომ თქვენ არ უნდა შეამოწმოთ თქვენი ფინანსები ყოველდღე ყოველ წუთს (რადგან ეს არის დროის დაკარგვა), პირადი კაპიტალი მხოლოდ იმას აკეთებს, რომ დროის დაკარგვა გაცილებით ნაკლებ რეალობას მოითხოვს დრო
პირადი კაპიტალი უსაფრთხოა, მას აქვს საინვესტიციო შემოწმების ინსტრუმენტი, რომ მოგაწოდოთ იდეა, არის თუ არა თქვენი ინვესტიციები გზაზე და მას აქვს საკმაოდ კარგი საპენსიო კალკულატორი ასევე თქვენს მონაცემებზე დაყრდნობით თუ დაგჭირდებათ ბიუჯეტირება, მას ასევე შეუძლია თვალყური ადევნოს ხარჯებს, მაგრამ ეს არ არის ისეთი კარგი, როგორც ბიუჯეტის გამოყოფილი ინსტრუმენტები.
შეიტყვეთ მეტი პერსონალური კაპიტალის შესახებ
SigFig
SigFig იყო პირველი საინვესტიციო ტრეკერი, რომელიც მე ოდესმე გამომიყენებია. მე დავრეგისტრირდი ასაკის წინ, რადგან ის ერთადერთი იყო, ვინც უკავშირდებოდა E*Trade, TradeKing და Vanguard; სამი ბროკერი, რომელიც მე მაშინ გამოვიყენე. ინტერფეისი ძალიან მარტივია, ანგარიშების დაკავშირება შეუფერხებელია და მათ გააფართოვეს ინსტრუმენტები, რასაც მე ვთავაზობ მას შემდეგ რაც მე პირველად გამოვიყენე.
სანამ პირად კაპიტალში გადავედი, ვიყენებდი SigFig- ს, რადგან მას აქვს ლამაზი ჩარტები:
მე შეწყვიტა SigFig– ის გამოყენება ათი წლის წინ და მას შემდეგ მათ დაამატეს ახალი ფუნქციები, რომლებიც მე არ მაქვს შესწავლილი ფართოდ. მათ ასევე დაამატეს ფინანსური მრჩევლები, რომლებიც დაგეხმარებიან არსებული ინვესტიციების მართვაში, თქვენი პორტფელის მონიტორინგში და დაგეხმარებიან გეგმის შედგენაში. თუმცა ისინი არ არიან მომთხოვნი, მე არასოდეს დამიძახებია კონსულტაციაზე.
შეიტყვეთ მეტი SigFig– ის შესახებ
Google Sheets ფუნქციებით
თუ მოგწონთ სრული პერსონალიზაცია და თქვენი მონაცემები დაცულია Google სერვერებზე, შეგიძლიათ შექმნათ თქვენი საკუთარი Google Sheet და ამოიღოთ მონაცემები Google– ის მიერ მოწოდებული ფუნქციის გამოყენებით. ნაკლი ის არის, რომ თქვენ გჭირდებათ მისი მორგება და ეს იქნება ძალიან მექანიკური პროცესი, მაგრამ თქვენ აკონტროლებთ მას და ის ყოველთვის უფასო იქნება. თქვენ რისკავთ GoogleFinance ფუნქციის შეცვლას თქვენს ქვეშ, მაგრამ ჯერჯერობით ეს არ მომხდარა მრავალი წლის განმავლობაში.
აქციების ფასების გაყვანის ძირითადი ფუნქცია მარტივია:
= GoogleFinance ("TICKER", "ფასი")
იქ, სადაც TICKER არის აქციის სიმბოლო, რომელსაც თქვენ თვალყურს ადევნებთ. ეს მონაცემები შეიძლება გადაიდო 20 წუთამდე.
თუ გსურთ შეამოწმოთ ამაზონი, ჩაყარეთ ეს უჯრედში და ის დასახლდება:
= GoogleFinance ("AMZN", "ფასი")
ფუნქციის სინტაქსი ხელმისაწვდომია აქ. არსებობს უზარმაზარი მენიუ, რისი გაკეთებაც შეგიძლიათ ფუნქციით, მათ შორის ისტორიული მონაცემების ჩვენება, ცხრილები და ა. ის ძალიან მყარია და დიდად არ შეცვლილა, მიუხედავად იმისა, რომ Google Finance უფრო მჭიდროდ არის ინტეგრირებული Google Search– ში.
შეამოწმეთ Google Sheets
სამწუხაროდ, Microsoft Excel არ არის კარგი ალტერნატივა, რადგან არ არსებობს კარგი ფუნქციები მონაცემების მოსაზიდად.
Google Finance
ეს იყო პირველი პორტფელის ტრეკერი, რომელიც მე ოდესმე გამომიყენებია.
მე მომწონს Google Finance, რადგან მთავარი გვერდი გაძლევთ უამრავ დიდ ისტორიას (რომელთაგან მხოლოდ სათაური გაძლევთ საკმარის ინფორმაციას) და შემდეგ პორტფელის თვალყურის დევნება თქვენს ძირითად ისტორიებს მოიზიდავს ჰოლდინგები.
მე დავამატე ჩემი ქონება, როგორც კი შევიძინე, ამოვიღე ისინი გაყიდვისას და მე არ გამოვიყენე ნაღდი ანგარიშსწორება ამ შესყიდვებისა და გაყიდვებისთვის. რა არის სასიამოვნო ამ კონფიგურაციაში ის არის, რომ ადვილია ასე მარტივად.
მაგრამ მათ ცოტა ხნის წინ მოიშორეს პორტფელის თვალთვალის მახასიათებლები. თქვენ კვლავ შეგიძლიათ თვალყური ადევნოთ კომპანიებს, ეს უბრალოდ უცნაურად გამოიყურება, თქვენ უბრალოდ ვერ შეძლებთ თვალყური ადევნოთ თქვენს საფუძველს.
მე არასოდეს გამომიყენებია ჩემი პორტფელის სრულად თვალყურის დევნება, როგორიცაა ფულადი სახსრების შემოდინება და გადინება. მე მხოლოდ ის გამოვიყენე იმის სანახავად, თუ როგორ ასრულებდნენ კონკრეტული ჰოლდინგები ყოველდღიურ და საერთო დონეზე. ბევრი ჩემი ინდივიდუალური საფონდო ჰოლდინგი უკვე ახლოსაა 10 წლიან ნიშნულთან (შეძენილი დიდი რეცესიის დროს), ასე რომ, ეს ყველაფერი მწვანეა (და ამიტომაც არ არის განსაკუთრებით სასარგებლო).
შეამოწმეთ Google Finance
საბოლოო განაჩენი
თქვენ შეძლებთ იპოვოთ საფონდო პორტფელის ტრეკერი ზემოთ ჩამოთვლილი ვარიანტებიდან.
თუ გსურთ რაიმე შედარებით მსუბუქი და პრაქტიკული, პერსონალურ კაპიტალს შეუძლია გაანალიზოს თქვენი პორტფელი და დაგეხმაროთ იმის გაგებაში, აპირებთ თუ არა პენსიაზე გასვლას საჭირო აქტივებით. Morningstar და Stock Rover არსებობს მათთვის, ვისაც სურს მეტი ინფორმაცია და მეტი დეტალი მათ საინვესტიციო საკუთრებაში.
ხოლო ცხრილების მოყვარულთათვის თქვენ ყოველთვის გაქვთ Google Sheets ან თქვენი საკუთარი ცხრილები, რომელთა მორგებაც შეგიძლიათ ზუსტად ისე, როგორც გსურთ. ეს ყველაფერი იმაზეა რისი მიღწევის იმედი გაქვთ და რამდენად მოსაწყენია ამის მისაღწევად.
როგორ თვალყურს ადევნებთ თქვენს ინვესტიციებს?