Wells Fargo მრჩეველთა მიმოხილვა

თუ თქვენ ეძებთ ყოვლისმომცველი სრული სერვისის საინვესტიციო საკონსულტაციო მომსახურებას, Wells Fargo Advisors შეიძლება იყოს თქვენთვის კომპანია. ისინი არა მხოლოდ გვთავაზობენ ინვესტიციის თითქმის ყველა ვარიანტს, არამედ ისინი უზრუნველყოფენ თავიანთ მომსახურებას ძალიან გონივრულ ფასად. და თუ თქვენ უკვე Wells Fargo– ს მომხმარებელი ხართ, შეგიძლიათ გაამარტივოთ თქვენი საბანკო და საინვესტიციო ოპერაციები.

რა არის Wells Fargo მრჩეველი?

Wells Fargo Advisors არის Wells Fargo and Company– ის არასაბანკო ფილიალი და არის ერთ – ერთი უმსხვილესი ფინანსური მრჩეველი აშშ – ში. კომპანიაში დასაქმებულია 19,000 – ზე მეტი რეგისტრირებული ფინანსური მრჩევლები და წარმომადგენლები, რომლებიც ეხმარებიან კლიენტებს შეიმუშაონ ინდივიდუალური ინდივიდუალური საინვესტიციო გეგმები და პორტფელები და საბოლოოდ მიაღწიონ თავიანთ ფინანსებს მიზნები.

ისინი უზრუნველყოფენ საკონსულტაციო მომსახურებას, აქტივების მენეჯმენტს, საბროკერო მომსახურებას, ქონების დაგეგმვის სტრატეგიებს, საპენსიო დაგეგმვას, პორტფელის ანალიზს და მონიტორინგს და სხვა ფინანსურ მომსახურებას. კომპანია არის

მესამე უდიდესი მომსახურების მიმწოდებელი საცალო საბროკერო მომსახურებისა და მართული ანგარიშების აშშ -ში

როგორ მუშაობს Wells Fargo მრჩევლები?

Wells Fargo Advisors ადგენს თქვენ მას Command Asset პროგრამა. ეს არის გაძლიერებული საბროკერო, რომელიც აერთიანებს თქვენს საინვესტიციო საქმიანობას ინტერნეტით, მობილურით, ბანკომატით და ფულადი სახსრების მართვის მახასიათებლებით.

ეს არის თქვენი ძირითადი საინვესტიციო ანგარიში, რომელშიც ასევე შეგიძლიათ მიიღოთ პირდაპირი ანაბრები. Command Asset პროგრამა ინარჩუნებს თქვენს კავშირს თქვენს ფინანსურ მრჩეველთან და ინვესტიციების მენეჯმენტის სერვისთან, ასევე სხვადასხვა საინვესტიციო ანგარიშებთან, რომლებიც ტარდება Wells Fargo– ში.

პროგრამა მოიცავს მათზე წვდომას საინვესტიციო საკონსულტაციო მომსახურება და შეუზღუდავი წვდომა საინვესტიციო რჩევებზე.

Wells Fargo Advisors– ის ფარგლებში, თქვენ შეიქმენით ცოცხალი ფინანსური მრჩეველი, რომელიც ხელმისაწვდომია ერთ – ერთი კონსულტაციისთვის. მრჩეველი შექმნის ორიენტირებულ საინვესტიციო სტრატეგიას და შესთავაზებს პროფესიონალურ საინვესტიციო ხელმძღვანელობას.

ის ასევე უზრუნველყოფს პორტფელის მუდმივ მონიტორინგს, ასევე რეგულარულ ბალანსს, მაგრამ თქვენ გექნებათ კონტროლი საინვესტიციო გადაწყვეტილებებზე. თქვენ გაქვთ შესაძლებლობა გააკეთოთ ეს საკუთარ თავს, ან შეგიძლიათ თქვენი ფინანსური მრჩეველი გაუმკლავდეს მას. თქვენ ასევე შეგიძლიათ აირჩიოთ Wells Fargo Advisors- ის სტრატეგიის გუნდი ან თუნდაც პროფესიონალი ფულის მენეჯერი.

თქვენ ასევე გაქვთ შეუზღუდავი წვდომა თქვენს ფინანსურ მრჩეველთან, რომელიც დაგეხმარებათ თქვენი საინვესტიციო გადაწყვეტილებების მიღებაში, ასევე თქვენი ფინანსური მიზნების დასახვაში და მიღწევაში.

ინდივიდუალური აქციების გარდა, თქვენი ანგარიშის ინვესტიცია შესაძლებელია ურთიერთდახმარების ფონდებში ან გაცვლითი ვაჭრობის ფონდებში (ETF). მათ აქვთ ფონდის საკონსულტაციო პროგრამაც, რომელიც დაგეხმარებათ სპეციალურად დაფინანსების ინვესტიციაში. თქვენ ასევე შეგიძლიათ ინვესტიცია განახორციელოთ ანუიტეტებში, ობლიგაციებში, სადეპოზიტო სერტიფიკატებში, ფიუჩერსებსა და საქონელში, ოფციონებში და ერთეულის საინვესტიციო ტრესტებში.

მახასიათებლები

• ხელმისაწვდომი ანგარიშების ტიპები. Wells Fargo Advisors ანგარიშის საშუალებით თქვენ ასევე შეგიძლიათ შექმნათ კოლეჯის შემნახველი გეგმები (529 და Coverdell გეგმები), საპენსიო გეგმები (მათ შორის ტრადიციული და როთის IRA, და SIMPLE და SEP IRA), და ქონების დაგეგმვა და ნდობა ანგარიშები.
• მინიმალური საწყისი ინვესტიცია: თქვენ უნდა შეიტანოთ $ 100,000 Wells Fargo ანგარიშზე, რომ გამოიყენოთ მათი მომსახურება.
• საბიუჯეტო ყოველწლიური გადასახადი: Wells Fargo Advisors წლიური გადასახადი $ 100 ოჯახზე.
• ანგარიშის დაცვა. მიუხედავად იმისა, რომ Wells Fargo– ს სახელი მჭიდრო კავშირშია საბანკო საქმიანობასთან, Wells Fargo Advisors– ში განხორციელებული ინვესტიციები არ არის დაზღვეული FDIC– ით. გარდა ამისა, თქვენს ანგარიშში არ შედის საბანკო გარანტია. ისინი აშკარად ცხადყოფენ, რომ ნებისმიერმა ინვესტიციამ ან თქვენსმა პორტფელმა შეიძლება დაკარგოს ფული. ამასთან, კომპანია შესაძლებელს ხდის FDIC დაზღვევას ფულადი სახსრების ანაზღაურებისთვის $ 250,000 -მდე ერთ მომხმარებელზე.
• სარდლობის საკრედიტო ხაზი და ოვერდრაფტის დაცვა. ეს არის Wells Fargo Advisors ზღვრული ანგარიში. მასზე წვდომა შეგიძლიათ გამოიყენოთ ჩეკის გამოყენებისათვის ან თქვენი სადებეტო ბარათის გამოყენებით. ის ასევე გამოიყენება თქვენს ანგარიშზე ოვერდრაფტის დაცვის უზრუნველსაყოფად.
• ფინანსური გამომთვლელი. საიტი მოიცავს უამრავ ფასეულ ფინანსურ კალკულატორს, მათ შორის ანუიტეტის კალკულატორს, ობლიგაციების გამომთვლელს, კოლეჯის დაგეგმვის კალკულატორს, საპენსიო შემნახველ კალკულატორს და შემნახველ კალკულატორს. თითოეული ეს ინსტრუმენტი დაგეხმარებათ უფრო ეფექტურად დაგეგმოთ მომავალი მიზნები, მათ შორის სხვადასხვა ინვესტიციის შედეგები.
• ბაზრის მონაცემები და სიახლეები. ეს არის თქვენი წყარო ციტატების, დიაგრამებისა და სიახლეების შესახებ, ცალკეულ აქციებთან, ურთიერთდახმარების ფონდებთან და სავაჭრო სახსრებთან დაკავშირებით ასევე ბაზრებისა და კონკრეტული ინდუსტრიების ახალი ამბების გაშუქება, მათ შორის ანალიტიკოსების სიახლეები და შემოსავლები და დივიდენდები ახალი ამბები
• ბაზრის კომენტარები და ეკონომიკური ანგარიშები. ეს არის რეგულარული დიდი სურათის ბაზრის კომენტარები და ანგარიშები. ყოველდღიურად ან ყოველკვირეულად, ისინი გაძლევთ კონკრეტულ ინფორმაციას ობლიგაციების ბაზარზე, საფონდო ბაზარზე და გლობალურ ინვესტიციებზე.
• ფინანსური სტატიები. ყველა ინვესტორს, ახალბედადან დაწყებული, გამოცდილი ვეტერანებით, შეეძლებათ გამოიყენონ ფინანსური განათლების სტაბილური ნაკადი. Wells Fargo Advisors გთავაზობთ ამას ფინანსური სტატიების გვერდის საშუალებით. შეიცავს უამრავ სტატიას განათლების დაზოგვის, ქონების დაგეგმვის, ინვესტიციის, პირადი ფინანსების და პენსიაზე გასვლის შესახებ.
• საგადასახადო ცენტრი. აქ შეგიძლიათ მიიღოთ Wells Fargo Advisors საგადასახადო დაგეგმვის ცხრილები, ფედერალური საგადასახადო ფორმები IRS.gov– დან, სახელმწიფო საგადასახადო ფორმები, საგადასახადო ინფორმაციის სახელმძღვანელო ბოლო საგადასახადო წლისთვის და IRS ხარჯების საფუძველი მოხსენება. ასევე არსებობს პირდაპირი ბმული TurboTax. გარდა ამისა, Wells Fargo მრჩევლები ასევე გამოგიგზავნით ყოველწლიურ რეზიუმეს, რომელიც მოიცავს კონსოლიდირებულ ფორმებს 1099, აქტივების მოგების შეჯამებას, მოგება -ზარალის შეჯამებას და სხვა ძვირფას საგადასახადო ინფორმაციას.
• საბანკო მომსახურება. თქვენი Wells Fargo Advisors ანგარიშის საშუალებით თქვენ გექნებათ წვდომა ყველა სერვისზე. ეს მოიცავს პლატინის სადებეტო ბარათს, ანგარიშის გაფრთხილებებს, შეუზღუდავი ჩეკერის პრივილეგიებს და წვდომას Wells Fargo Bank– ის ადგილმდებარეობებზე ქვეყნის მასშტაბით. როგორც Wells Fargo– ს მომხმარებელი, თქვენ ასევე გექნებათ წვდომა ბანკებზე სესხის პროგრამების სრულ პაკეტზე, მათ შორის საკრედიტო ბარათებზე, იპოთეკურ სესხებზე და საკრედიტო სახლების საკრედიტო ხაზებზე და ფასიანი ქაღალდების დაფინანსებაზე.
• Ბიზნეს სერვისები. Wells Fargo შეძლებს დაგეხმაროთ, თუ გაქვთ ბიზნესი. ისინი გვთავაზობენ დახმარებას თანამშრომლების სარგებლის გეგმებსა და პაკეტებში, ბიზნესის დაფინანსებაში, ბიზნესის დაზღვევაში, ბიზნესის დატოვების სტრატეგიებსა და მემკვიდრეობის დაგეგმვაში.
• Კლიენტების მომსახურება. სატელეფონო მხარდაჭერა შესაძლებელია ორშაბათიდან პარასკევის ჩათვლით დილის 8 საათიდან შუაღამემდე (აღმოსავლეთის დროით) და შაბათს, დილის 8 საათიდან საღამოს 7 საათამდე. ამასთან, ონლაინ მხარდაჭერა შესაძლებელია ელექტრონული ფოსტით, 24 საათის განმავლობაში, კვირაში შვიდი დღე.
• გამწმენდი სააგენტო. Wells Fargo Advisors განსხვავდება მრავალი სხვა საინვესტიციო პლატფორმისგან, იმით, რომ ისინი არ იყენებენ ერთ კლირინგის სააგენტოს ყველა მათი ანგარიშისთვის. ისინი იყენებენ რამოდენიმეს - ფაქტობრივად ისინი იყენებენ 74 კორესპონდენტ – კლირინგის ფირმის მომსახურებას.

მოსაკრებლები და ფასები

Wells Fargo Advisors წლიური გადასახადი $ 100 ოჯახზე. თუმცა, ეს საფასური იქნება მოხსნილი, თუ რომელიმე ქვემოთ ჩამოთვლილია: საყოფაცხოვრებო ანგარიშები $ 250,000 ან მეტი ღირებულებით (2015 წლის 30 ივნისის მდგომარეობით), შინამეურნეობები, რომლებიც დაკავშირებულია PMA- სთან.

პაკეტი PMA შესარჩევი ბალანსით 250,000 აშშ დოლარი (2015 წლის 30 ივნისის მდგომარეობით), Wells Fargo კერძო ბანკის კლიენტები, ან ოჯახები, რომლებიც შედგებიან მხოლოდ შემდეგით გათავისუფლებული ანგარიშები: საკონსულტაციო ანგარიშები, WellsTrade® ანგარიშები, კვალიფიციური საპენსიო გეგმები, 529 გეგმა (მხოლოდ ნაღდი ანგარიშები არ აკმაყოფილებს კვალიფიკაციას), ან ანგარიშები, რომლებიც მოიცავს მხოლოდ ანუიტეტებს და ნაღდი ფული.

IRA ანგარიშები ექვემდებარება $ 75 წლიურ გადასახადს.

Wells Fargo Advisors იყენებს SIPC დაფარვას, რომელიც იცავს თქვენს ანგარიშს ბროკერის გადახდისუუნარობისგან, ნაღდი ანგარიშსწორებით და ფასიანი ქაღალდებით $ 500,000 -მდე, მათ შორის $ 250,000 ნაღდი ანგარიშსწორებით. დამატებითი სადაზღვევო დაფარვა შესაძლებელია Lexington სადაზღვევო კომპანიის მეშვეობით. ეს ითვალისწინებს SIPC– ს მიღმა 1.9 მილიონ დოლარამდე ნაღდი ანგარიშსწორებით თითოეულ მომხმარებელზე.

Wells Fargo მრჩეველთა მობილური აპლიკაცია

Wells Fargo Advisors გთავაზობთ მობილურ აპლიკაციას, რომელიც არის Command Asset პროგრამის ნაწილი. ეს საშუალებას აძლევს ანგარიშის მფლობელს თავისუფლად იმოძრაოს ონლაინ ბანკინგის, ონლაინ საბროკერო, გადარიცხვისა და Bill Pay პლატფორმებს შორის.

თქვენ ასევე შეგიძლიათ მიიღოთ ტექსტური შეტყობინებები და გადაიტანოთ ფული თქვენს Wells Fargo ანგარიშებს შორის და სხვა უფლებამოსილი ფინანსური ინსტიტუტების ანგარიშებს შორის. ეს ასევე საშუალებას მოგცემთ შეიტანოთ ჩეკები თქვენი მობილური მოწყობილობიდან.

Კარგი

• საინვესტიციო პროდუქციის ფართო ასორტიმენტი - Wells Fargo Advisors გთავაზობთ საინვესტიციო პროდუქტების სრულ ასორტიმენტს. ისინი ასევე გაძლევთ შესაძლებლობას აირჩიოთ მომსახურების დონე, რომელიც გსურთ თქვენი საინვესტიციო მენეჯერისგან.
• წვდომა თქვენს ფინანსურ მრჩეველთან -შეგიძლიათ გამოიყენოთ მენეჯერი, Wells Fargo მრჩეველთა გუნდი, გარე მენეჯერი, ან გაიაროთ საკუთარი ხელით.
• გამარტივებული საბანკო საქმე და ინვესტიცია - როგორც Wells Fargo ორგანიზაციის კლიენტი, თქვენ ასევე გაქვთ წვდომა ყველა იმ საბანკო სერვისზე, რომელიც კომპანიას აქვს.
• გონივრული საფასურის სტრუქტურა - $ 100 წლიური გადასახადი უქმდება, თუ დააკმაყოფილებთ გარკვეულ მოთხოვნებს.

Ცუდი

• მინიმალური მინიმალური ინვესტიციის მოთხოვნა - გაუმჯობესების ერთი სფეროა მინიმალური საწყისი ინვესტიციის მიმართ. 100,000 დოლარად, ეს მცირე ან ახალი ინვესტორების უმეტესობისთვის მიუწვდომელია.

Შემაჯამებელი

Wells Fargo Advisors გთავაზობთ შესანიშნავ პაკეტს მათთვის, ვინც უკვე ბანკავს Wells Fargo– სთან და სურს გაამარტივოს მათი საბანკო და ინვესტიციები, ან თქვენ ეძებთ პროფესიონალურ საინვესტიციო მენეჯმენტს გონივრული საფასურით სტრუქტურა.