Facet Wealth არის მომავალი თაობის ფინანსური დაგეგმვის ფირმა, რომელიც აერთიანებს თითოეულ კლიენტს ერთგულ Certified Financial Planner™-თან, რათა მართოს ინვესტიციები, დანაზოგები, დაზღვევა, გადასახადები და ქონების გეგმები. ყველა კლიენტი მუშაობს უშუალოდ თავის CFP-თან® პროფესიონალი დინამიური ფინანსური გეგმის შესაქმნელად და მართვისთვის. როდესაც თქვენ მუშაობთ მრჩეველთან Facet Wealth-ის მეშვეობით, თქვენ იხდით მხოლოდ წლიურ უცვლელ გადასახადს თქვენთვის საჭირო სერვისებიდან გამომდინარე. ზოგიერთი ადამიანი დარწმუნებულია საკუთარი ფინანსების მართვაში. მაგრამ სხვები ამჯობინებენ ექსპერტის დახმარებას, რათა დარწმუნდნენ, რომ ისინი მიაღწევენ თავიანთ ფინანსურ მიზნებს. თუ გსურთ დახმარება თქვენს ფინანსურ გეგმასთან, ინვესტიციებთან, დაზღვევასთან ან სხვა ფინანსურ საჭიროებებთან დაკავშირებით, CFP პროფესიონალი Facet სიმდიდრე შეიძლება იყოს სწორი თქვენთვის.
საკომისიოები და მოსაკრებლები - 7
მომხმარებელთა მომსახურება - 9
გამოყენების სიმარტივე - 9
ინსტრუმენტები და რესურსები - 9
საინვესტიციო ვარიანტები - 10
ანგარიშის პარამეტრები - 5
8
Facet Wealth აკავშირებს თქვენ CFP-თან® პროფესიონალი, რომელიც თქვენს ინტერესებს საკუთარზე მაღლა დააყენებს და შეგხვდებათ პრაქტიკულად თქვენთვის მოსახერხებელი. მიიღეთ დახმარება ყველაფერში, საპენსიო დაგეგმვისგან, აქტივების მენეჯმენტამდე, განათლების დაგეგმვამდე და სხვა.
Facet Wealth-ის შესახებ
დაიწყო 2016 წელს, Facet სიმდიდრე გაერთიანებთ ერთგულ CFP პროფესიონალთან, რომელიც უშუალოდ მუშაობს თქვენთან. Facet-ის ყველა მრჩეველი ფიდუციარია, რაც ნიშნავს, რომ მათ უნდა დააყენონ თქვენი საუკეთესო ინტერესები საკუთარზე მაღლა. Facet Wealth აკისრებს მომხმარებლებს წლიურ გადასახადს, რომელიც არ არის დაფუძნებული მათ სიმდიდრეზე ან მენეჯმენტის ქვეშ მყოფ აქტივებზე, არამედ მათ საჭირო სერვისებზე.
ზოგიერთ ადამიანს შეუძლია დამოუკიდებლად გაუმკლავდეს ინვესტიციებს და ფინანსურ გეგმებს. მაგრამ ბევრი მიიჩნევს, რომ ფინანსური დამგეგმავის მომსახურება ღირს. მიუხედავად იმისა, გსურთ ვინმემ შეადგინოს თქვენთვის გეგმა, ან უბრალოდ გსურთ პროფესიონალის მეორე აზრი იმის შესახებ, თუ რას აკეთებთ, Facet Wealth შეიძლება იყოს ზუსტად ის, რაც გჭირდებათ.
Facet Wealth დაგეხმარებათ შემდეგი სერვისებით:
- საპენსიო დაგეგმვა – Facet Wealth შექმნის სამოქმედო გეგმას, რომელიც დაგეხმარებათ საპენსიო მიზნების მიღწევაში და დარწმუნდით, რომ გაიგებთ მათ მიერ რეკომენდაციას სტრატეგიებს.
- განათლების დაგეგმვა − ბავშვების მქონე ადამიანებისთვის, Facet Wealth გიჩვენებთ ვარიანტებს, რომ გადაიხადოთ მათი მომავალი განათლება.
- ცხოვრების დაგეგმვა − Facet Wealth-ის მრჩეველი დაგეხმარებათ დაგეგმოთ ცხოვრებისეული ეტაპები, როგორიცაა ბავშვების გაჩენა, სახლის ყიდვა ან სამედიცინო ხარჯები.
- Აქტივების მართვის − Facet Wealth მართავს თქვენს ინვესტიციებს თქვენთვის, რაც უზრუნველყოფს, რომ გქონდეთ დივერსიფიცირებული პორტფელი, რომელიც შეესაბამება თქვენს ფინანსურ მიზნებს.
- საგადასახადო დაგეგმვა − შეგიძლიათ განახორციელოთ თქვენი ფინანსური გეგმები და მინიმუმამდე დაიყვანოთ თქვენი საგადასახადო ვალდებულებები.
- დაზღვევა − თუ თქვენ გაქვთ შეკითხვები დაზღვევასთან დაკავშირებით, თქვენი Facet Wealth-ის მრჩეველი დაგეხმარებათ. მათ შეუძლიათ გირჩიონ რამდენიმე საუკეთესო სადაზღვევო გეგმა საკუთარი თავისთვის და თქვენი ოჯახისთვის.
- ქონების დაგეგმვა − თუ გყავთ პირადი ადვოკატი, Facet Wealth მჭიდროდ ითანამშრომლებს მათთან თქვენი ქონების გეგმის შესაქმნელად.
- მემკვიდრეობითი დაგეგმვა − უზრუნველყოფილი იქნება თქვენი ოჯახის ან საქველმოქმედო ფონდისთვის. თქვენი მრჩეველი გაჩვენებთ, თუ როგორ უნდა მოაწყოთ თქვენი ფინანსები.
- ვალის მართვა − დაგეგმილი ხარჯვის ანგარიში დაგეხმარებათ ვალის მართვაში.
- ფულადი ნაკადების მართვა − Facet Wealth თვლის, რომ ხარჯვის გეგმები უნდა იყოს პირადი. ისინი შეაფასებენ თქვენს ფინანსურ მდგომარეობას და დაგეხმარებიან საუკეთესო ფულადი სახსრების მართვის სტილის პოვნაში.
Facet სიმდიდრის მახასიათებლები
Facet Wealth გთავაზობთ უამრავ უპირატესობას და მახასიათებელს, რომელსაც კლიენტები გამოადგება. აქ მოცემულია ამ სერვისთან მუშაობის რამდენიმე საუკეთესო ასპექტი.
თავდადებული ფინანსური მრჩეველი
როდესაც დარეგისტრირდებით Facet Wealth-თან, თქვენ დაწყვილებული ხართ ა CFP პროფესიონალი - ოქროს სტანდარტი ფინანსურ ექსპერტიზაში - ვინ იმუშავებს თქვენთან მანამ, სანამ კომპანიაში დარჩებით. ეს ადამიანი გაიცნობს თქვენ და თქვენს ფინანსურ მდგომარეობას. ისინი იმუშავებენ თქვენთან, რათა დაგეხმაროთ ფინანსური კეთილდღეობის მიღწევაში.
დამგეგმავებმა იციან, რომ ცხოვრება ყოველთვის იცვლება და თვლიან, რომ ფინანსური გეგმები დინამიური უნდა იყოს. თქვენი დამგეგმავი იმუშავებს თქვენთან ერთად, რათა განაახლოს თქვენი ფინანსური გეგმა ან ინვესტიციები, როდესაც დაგჭირდებათ გადახვევა.
Facet Wealth-ის მრჩევლები არიან კარგად მომრგვალებული ფინანსური ექსპერტები, რომლებსაც შეუძლიათ თქვენი ფინანსების ჰოლისტიკური გადახედვა, რათა დაგეხმაროთ ფინანსური კითხვებისა და საჭიროებების ფართო სპექტრში.
პორტფელის მენეჯმენტი თქვენი ამჟამინდელი საბროკერო
Facet Wealth-ის მრჩევლებს შეუძლიათ აიღონ სადავეები და მართონ ყველა თქვენი ინვესტიცია თქვენთვის, ან მათ შეუძლიათ თქვენთან მუშაობა თქვენი მეშვეობით მიმდინარე საბროკერო ანგარიშები.
Facet Wealth-ის მრჩევლები უშუალოდ მუშაობენ ჩარლზ შვაბში, Fidelity, TD Ameritrade და Pershing-ის ანგარიშებთან. თქვენი პორტფელი ძირითადად განხორციელდება საბირჟო ვაჭრობის ფონდებში (ETF) და ურთიერთდახმარების ფონდებში. და მათი შერჩევა ეფუძნება თქვენს ფინანსურ მიზნებს და პიროვნულ რისკებს.
გარდა ამისა, თქვენი პორტფელის სრულად მართვა შესაძლებელია Facet Wealth-ის მიერ და პერიოდულად განიხილება და დაბალანსება. და თქვენს ადამიანურ მრჩეველს ასევე შეუძლია მოგცეთ რჩევა, რომელიც სცილდება რობო მრჩევლის სფეროს, მაგალითად, როგორ მართოთ დავალიანება. ან თუ თქვენ თავად მართავთ თქვენს სახსრებს, შეგიძლიათ იმუშაოთ თქვენს მრჩეველთან, რათა მართოთ თქვენი 401(k), IRA-ები, აქციების ოფციები, სამუშაო შეღავათები და სხვა ფინანსური ანგარიშები და გადაწყვეტილებები.
ფინანსური დაფა
Facet Wealth-ის კლიენტებს შეუძლიათ შევიდნენ ნებისმიერ დროს, რათა იხილონ თავიანთი ინფორმაცია Facet Wealth-ის დაფაზე, სადაც ისინი წვდებიან მათ პირადი ფინანსური „გეგმა.” ეს მოიცავს მათი მიზნების, ინვესტიციების, საბანკო ანგარიშების, დაზღვევას, პენსიაზე გასვლის, აქტივების, ვალების, ქონების დაგეგმვას და სხვა დეტალებს. კლიენტებს შეუძლიათ აკონტროლონ თავიანთი ფინანსები და თვალყური ადევნონ მათ პროგრესს ფინანსური მიზნებისკენ ერთი შეხედვით.
თქვენი ინფორმაციის მონიტორინგისთვის, თქვენ უნდა უსაფრთხოდ დააკავშირეთ თქვენი Facet Wealth ანგარიში თქვენს სხვა ფინანსურ ანგარიშებთან. ეს მუშაობს ისევე, როგორც პოპულარული ფინანსური აპლიკაციები, როგორიცაა Mint და უნდა გაკეთდეს მხოლოდ ერთხელ. Facet Wealth იყენებს საკუთრების სისტემას, რომელიც აგებულია Amazon-ის ვებ სერვისების მყარ და უსაფრთხო პლატფორმაზე და აგროვებს ყველაზე განახლებულ ინფორმაციას, ასე რომ თქვენ ყოველთვის ხელთ გქონდეთ თქვენი ფინანსური ინფორმაცია.
ფიდუციარ მრჩევლები
მრჩეველთან მუშაობის მნიშვნელობა, რომელიც არის ფიდუცია, არ შეიძლება შეფასდეს.Სანდო პირი ნიშნავს, რომ მრჩეველმა უნდა დააყენოს თქვენი საუკეთესო ინტერესები. მიუხედავად იმისა, რომ თქვენ შეიძლება ფიქრობთ, რომ ეს არის მოცემული, როდესაც ქირაობთ ვინმეს, რომელიც დაგეხმარებათ ფულით, ეს ყოველთვის ასე არ არის.
ზოგიერთი ძველი სკოლის ფინანსური დამგეგმავი იღებს გადახდილ საკომისიოს საინვესტიციო ფონდების კომპანიების მიერ, თუ ისინი აგზავნიან კლიენტის აქტივებს ამ ფონდებში. მაგრამ ეს თანხები ყოველთვის არ არის კლიენტის საუკეთესო ინტერესებში. როდესაც თქვენ მუშაობთ მხოლოდ საფასურის ფიდუციურ დამგეგმავთან (უფრო მეტი საფასურის შესახებ შემდეგ განყოფილებაში), თქვენ საუკეთესო მდგომარეობაში ხართ თქვენი საჭიროებების დასაკმაყოფილებლად. Facet Wealth-ის დამგეგმავები არ იღებენ საკომისიოს და არ აქვთ გასაყიდი პროდუქტი.
როგორ მუშაობს Facet Wealth?
Facet Wealth-ის გამოცდილება იწყება 30 წუთიანი გაცნობითი ზარით, სადაც სიღრმისეულად განიხილავთ თქვენს მიზნებს და მიმდინარე ფინანსურ მდგომარეობას. ეს საწყისი შეხვედრა ასახავს თქვენს მიზნებსა და გეგმებს და იღებს სურათს, თუ სად არის თქვენი ფინანსები, რათა Facet-მა გაიგოს თქვენთვის საჭირო სერვისები და მხარდაჭერა. თუ კმაყოფილი ხართ ზარით, შეგიძლიათ დარეგისტრირდეთ ნებისმიერ გეგმაზე, რაც თქვენს საჭიროებებს შეესაბამება. არანაირი ზეწოლა არ არის.
დარეგისტრირების შემდეგ, შეგიძლიათ ესაუბროთ თქვენს მრჩეველს ტელეფონით ან ვიდეოკონფერენციის ზარის გამოყენებით და ზარები შეიძლება დაიგეგმოს ჩვეულებრივი სამუშაო საათების მიღმა. თქვენ ირჩევთ, რომელიც საუკეთესოდ მუშაობს თქვენს საჭიროებებზე.
კლიენტები უშუალოდ გეგმავენ ვიდეო და სატელეფონო ზარებს თავიანთ დამგეგმავებთან. ქოლ ცენტრი არ არის. კლიენტებს შეუძლიათ დანიშნონ შეხვედრები თავიანთ დამგეგმავთან საჭიროებისამებრ, ან შეუძლიათ დაიცვან სტანდარტული განრიგი და შეხვედრები თავიანთ დამგეგმავთან რეგულარული ინტერვალებით წელიწადში რამდენჯერმე.
როგორ უახლოვდება Facet Wealth ინვესტიციას?
Facet Wealth თვლის, რომ ადამიანის ფინანსური ცხოვრება უნდა დაიწყოს პერსონალიზებული და ქმედითი გეგმით. თითოეული სტრატეგია, რომელსაც მათი წამყვანი დამგეგმავები ქმნიან, მოიცავს რისკის შესაბამისი აქტივების განაწილებას, დივერსიფიკაციას, დაბალ ხარჯებს და საგადასახადო ეფექტურობას.
Facet Wealth-ის ძირითადი პრინციპები ამტკიცებს, რომ ყველაფერი გეგმით იწყება. თქვენ უნდა გქონდეთ გრძელვადიანი შეხედულება და დისციპლინა განაპირობებს წარმატებას. ისინი ინვესტიციებს პერსონალიზებული სტრატეგიებით უახლოვდებიან და საფუძვლად იყენებენ დაგეგმვას.
Facet Wealth ფასი
Facet Wealth-ის ფასები მერყეობს $1,800-დან $6,000-მდე წელიწადში. თქვენი სიტუაციიდან გამომდინარე, ეს ფასი შეიძლება იყოს ცოტა მაღალი თქვენი საჭიროებისთვის. თუმცა, მათ, ვისაც მნიშვნელოვანი აქტივები აქვთ, შეუძლიათ დაზოგონ პაკეტი Facet Wealth-ის გამოყენებით მრჩეველთან შედარებით, რომელიც ხარჯებს ახორციელებს მართვის ქვეშ მყოფ აქტივებზე დაყრდნობით. უცვლელი გადასახადები კონკურენტუნარიანია ბევრ ტრადიციულ ფინანსურ დამგეგმავთან და ხშირ შემთხვევაში შეიძლება იყოს უფრო დაბალი.
წევრობის ძირითადი დონე $1,800 წელიწადში შეიძლება არ მოიცავდეს ყველაფერს, რასაც ეძებთ. მომსახურების უმაღლესი დონე იდეალურია ბიზნესის მფლობელებისთვის და მათთვის, ვისაც აქვს მაღალი წმინდა ღირებულება. ადამიანების უმეტესობა სადღაც შუაში დაეშვება. ეს მოიცავს განათლების დაგეგმვას, საპენსიო და სადაზღვევო დაფარვას, მომსახურებას, რომელიც შეესაბამება საშუალო პირს, რომელიც ეძებს ფინანსურ მრჩეველს.
ვისთვის არის საუკეთესო Facet Wealth?
Facet Wealth საუკეთესოა ინვესტორებისთვის, რომლებსაც სურთ უფრო სრულყოფილი ფინანსური დაგეგმვა და აქვთ საშუალო და მაღალი აქტივების დონე. თუ არ გჭირდებათ ფინანსური ან საინვესტიციო რჩევა ან არ გაქვთ ბევრი ფინანსური აქტივი, თქვენ ვერ მიიღებთ საუკეთესო ღირებულებას წლიური გადასახადის გადახდის შემდეგ.
დადებითი
- თავდადებული ფინანსური მრჩეველი – კლიენტებს ენიჭებათ თავდადებული მრჩეველი, რომელიც მუშაობს მათთან ერთად. შეგიძლიათ პირდაპირ დაუკავშირდეთ თქვენს მრჩეველს.
- მხოლოდ ფასიანი ფიდუციარული მოდელი – პროგნოზირებადი გადასახადები სტრუქტურით, რომელიც შექმნილია იმისათვის, რომ პირველ რიგში დააყენოს თქვენი საჭიროებები და თავიდან აიცილოს ინტერესთა კონფლიქტი.
- მუშაობს პოპულარულ ბროკერებთან – Facet Wealth-ის მრჩევლებს შეუძლიათ თქვენი ანგარიშების მართვა პირდაპირ ოთხი პოპულარული მეურვის მეშვეობით.
მინუსები
- ზოგიერთი ადამიანისთვის ფასი შეიძლება იყოს მაღალი – მიუხედავად იმისა, რომ ფინანსური მრჩეველისთვის წელიწადში 1,800 დოლარი არ არის ცუდი გარიგება, ის შეიძლება ბევრისთვის არ იყოს ღირებული. რამდენადაც გეგმები უფრო ძვირი ხდება, ისინი შეიძლება გახდეს აკრძალული.
საბოლოო აზრები სიმდიდრის შესახებ
Facet Wealth გთავაზობთ ტრადიციულ ფინანსურ კონსულტაციას ტელეფონისა და ვიდეო კონფერენციის საშუალებით. მისი გამჭვირვალე, ბინა ფასისა და ფიდუციური სტატუსის გამო, ეს კარგი არჩევანია მათთვის, ვისაც სურს დისტანციურად იმუშაოს ფინანსურ მრჩეველთან. თუ თქვენ ეძებთ ადამიანურ ფინანსურ დამგეგმავთან მუშაობას, Facet Wealth ნამდვილად ღირს შემოწმება.
ერიკ როზენბერგი არის ფინანსების, მოგზაურობისა და ტექნოლოგიების მწერალი ვენტურაში, კალიფორნია. ის არის ბანკის ყოფილი მენეჯერი და კორპორატიული ფინანსებისა და ბუღალტერიის პროფესიონალი, რომელმაც დატოვა სამუშაო სამუშაო 2016 წელს, რათა სრულ განაკვეთზე გაეტარებინა ონლაინ გვერდითი აურზაური. მას აქვს საბანკო, საკრედიტო ბარათების, ინვესტიციების და სხვა ფინანსური თემების წერის ღრმა გამოცდილება და არის მოგზაურობის მოყვარული ჰაკერი. როდესაც კლავიატურას შორს არის, ერიკს უყვარს სამყაროს შესწავლა, პატარა თვითმფრინავების ფრენა, ახალი ხელნაკეთი ლუდის აღმოჩენა და მეუღლესთან და პატარა გოგონებთან ერთად დროის გატარება.