9 რამ, რაც გჭირდებათ ბაზრის ვარდნის გადარჩენისთვის

ზოგჯერ საფონდო ბირჟას შეუძლია მოვაჭრეები ველური ატრაქციონებით გაისეირნოს, ვიდრე მისი ჩვეული ბავშვის საფეხურები მაღლა და ქვევით. ეს მოხდა მხოლოდ ამ კვირაში, Dow Jones Industrial და S&P 500 თავბრუდამხვევი ნაბიჯი გადადგა კორონავირუსის შიშის გამო.

როგორ შეუძლია საშუალო ინვესტორს გაუმკლავდეს ბაზრის ვარდნას? აქ არის ცხრა რამ, რაც გჭირდებათ საფონდო ბირჟაზე მყვინთავის გადასარჩენად.

1. მშვიდი, გრძელვადიანი აზროვნება

როგორც საფონდო ბირჟის ინვესტორი, თქვენ თამაშობთ კაზინოში, სადაც სახლის ზღვარია შენი კეთილგანწყობა გრძელვადიან პერსპექტივაში. თუმცა, ხანდახან წაგებული წელი გექნებათ.

განვიხილოთ S&P 500 ინდექსი, საინვესტიციო შემოსავლის მაჩვენებელი შეერთებული შტატების მსხვილი კაპიტალიზაციის კომპანიებისთვის. 1985 წლიდან 2015 წლამდე, S&P 500 -მა დაკარგა ფული 30 – დან ხუთ წელიწადში, ზარალი 37% –ით ერთ წელიწადში. დანარჩენი 25 წელი წარმატებით დასრულდა. ამ 30 წლის განმავლობაში, გრძელვადიანმა ინვესტორმა "მოიგო" ექვსიდან ხუთი!

მიუხედავად იმისა, რომ შეიძლება ცდუნება მოუსმინოთ მეგობრებს, კოლეგებს და ტელევიზიით მოლაპარაკე ხელმძღვანელებს, რომლებიც გეტყვიან, რომ ახლა პანიკის და გაყიდვის დროა, რადგან ცუდია, იგნორირება გაუწიეთ ამ რჩევას.

ითამაშეთ გრძელი თამაში და საბოლოოდ მოგართმევთ გამარჯვებულ ხელს.

2. კარგი მრჩეველი

თუ ფულის მენეჯერის რჩევას ეყრდნობით, ახლა დროა ესაუბროთ თქვენს მრჩეველს თქვენს პორტფელში რაიმე იმპულსური გადაწყვეტილების მიღებამდე. სავარაუდოდ, თქვენ არ გჭირდებათ ბევრი რამ თქვენი ინვესტიციის მიზნების მისაღწევად. თქვენს მრჩეველს შეუძლია დაგელაპარაკოს ყველაფრის გაყიდვის კლდეზე, ასე რომ ღირს დარეკვა, თუ თქვენ გაქვთ ეს აზრები.
ჩვენ გირჩევთ გამოიყენოთ Fisher Investments როგორც თქვენი ფინანსური მრჩეველი ან ისარგებლეთ მომსახურებით პალადინი თქვენთვის საუკეთესო ფინანსური მრჩეველის პოვნა.

3. შემოსავლის შენახვა

სულის სიმშვიდისთვის, გადახედეთ ყველა დივიდენდს, რომელსაც თქვენი ინვესტიციები ყოველდღიურად აფრქვევენ. საბაზრო კრახის დროს დივიდენდები, როგორც წესი, არ იკლებს იმდენად, რამდენადაც საფონდო ღირებულებები.

მოდით კიდევ ერთხელ გადავხედოთ S&P 500 ინდექსს. ინდექსის ღირებულება შემცირდა 50% -ზე მეტით 2007 წლის პიკიდან 2009 წლამდე, ხოლო დივიდენდები ინდექსიდან შემცირდა უფრო მოკრძალებული 20 პროცენტით იმ კრახის დროს. მუშაობ მაინც თუ პენსიაზე გასვლისასშემოსავლებზე ფოკუსირება დაგეხმარებათ დაბალ ბაზარზე დანაკარგების გამკლავებაში.

თუ თქვენ ჯერ კიდევ მუშაობთ, თქვენი დივიდენდების რეინვესტიცია შესაძლებელია, რათა უფრო მეტი აქციები იყიდოთ კიდევ უფრო დაბალ ფასებში, კრიზისის დროს.

თუ პენსიაზე ხართ და ცხოვრობთ დივიდენდებზე, იმის ნაცვლად, რომ დაეყრდნოთ აქციების გაყიდვას თქვენი ცხოვრების დასაფინანსებლად ხარჯები, თქვენ შეექმნებოდათ შემოსავლის მხოლოდ 20% -იანი შემცირება, თუკი S&P 500- ში ფლობდით თქვენი აქტივების 100% -ს ინდექსი.

4. შეხსენება ჭეშმარიტი ღირებულებისა

თქვენი აქციები ჯერ კიდევ არსებობს; ისინი უბრალოდ ცოტათი ნაკლებია კრიზისის დროს. მარაგი, რომელიც 100 დოლარიდან თითო აქციამდე კრახამდე 80 დოლარამდე იკლებს, კვლავ წარმოადგენს იგივე პრეტენზიას იმ კომპანიის აქტივებზე და მომავალ შემოსავალზე.

მიუხედავად იმისა, რომ თქვენი საბროკერო განცხადება აჩვენებს ღირებულების 20% დაკარგვას ამ პოზიციაზე, თქვენ მაინც ფლობთ ზუსტად იმას, რაც გააკეთეთ ავარიამდე.

5. დივერსიფიკაცია და აქტივების სათანადო გამოყოფა

თქვენი აქტივების განაწილების შესაქმნელად საუკეთესო დროა ადრე საფონდო ბირჟის მთავარი ვარდნა. მაგრამ არასოდეს არის გვიან თქვენი პორტფელის სწორად განაწილება.

დივერსიფიცირებული აქციებისა და ფიქსირებული შემოსავლის ინვესტიციების სწორი პროპორციის შენარჩუნება მნიშვნელოვანია თქვენი პორტფელის არასტაბილურობის კონტროლის ქვეშ, იმისდა მიხედვით, თუ რამდენ რისკს შეგიძლია კუჭში. თუ ადვილად პანიკაში ჩავარდებით და ყიდით, როდესაც ბაზრები დიდ დროს იკლებს, უნდა გაითვალისწინოთ მუდმივი შემოსავლისთვის თქვენი გამოყოფის სამუდამოდ გაზრდა, როგორიცაა ობლიგაციები, დისკები და ნაღდი.

უბრალოდ არ იყოს ცდუნება დაბრუნდეს მაღალი აქციების გამოყოფის შემდეგ ჯერზე ბაზარზე აქვს მრავალწლიანი გამარჯვების სერია. ეს ყიდის მაღალს, ყიდის დაბალს, ზუსტად საპირისპიროდ იმას, რაც ინვესტორებმა უნდა გააკეთონ.

6. პანიკისგან თავისუფალი აზროვნება

აკეთებს ვარდნის საფონდო ბირჟას მართლაც იმოქმედებს თქვენს ყოველდღიურ ცხოვრებაზე? შეძლებთ თუ არა საჭმლის მაგიდაზე დადებას შემდეგ კვირას და შემდეგ თვეს? თქვენი იპოთეკური სესხი დროულად გადაიხდება? გამოჩნდება თუ არა საბუქსირე მანქანა დილის 3 საათზე და დაიბრუნებს თქვენს მანქანას? Ალბათ არა.

თქვენ არასოდეს უნდა დაეყრდნოთ საფონდო ბირჟის ძლიერ შემოსავალს თქვენი ყოველდღიური ან ყოველთვიური ხარჯებისათვის, რადგან ბაზარი არის გრძელვადიანი ზრდის ძრავა ბევრი არასტაბილურობა მოკლევადიან პერიოდში.

7. ბაზრის ისტორია

გაადიდეთ თქვენი საყვარელი ურთიერთდახმარების ფონდის, ETF- ის ან აქციების სქემა და ნახავთ უამრავ ვარდნას 5%, 8%, 10%და მეტი. გაააქტიურეთ მრავალწლიანი პერიოდი და ამ შესწორებების უმეტესობა გადაიქცევა ძლიერ შესამჩნევად ქვევით, ზოგადად აღმავალი ტენდენციის ხაზზე. შესწორებები ხდება რეგულარულად, თუმცა ფართო ბაზრის ზოგადი ტენდენცია აღმავალია.

8. ქვედა მიმწოდებლის დამოკიდებულება

ძნელია ჩამოვარდნილი დანის დაჭერა გზაზე, მაგრამ ესროლე, თუ ხელზე გაქვს ზედმეტი ნაღდი ფული. ბაზრის ვარდნა შესანიშნავი დროა ფასდაკლებული ფასიანი ქაღალდების ასაღებად. გსურთ იყიდოთ, როდესაც ყველა ყიდის.

თქვენ ალბათ არ აირჩევთ ბაზრის აბსოლუტურად დაბალ წერტილს. თუმცა, აქციების 10% -იანი ან მეტი ფასდაკლებით შედარება იმასთან შედარებით, რასაც ისინი რამდენიმე თვის წინ ვაჭრობდნენ, აშკარა გამარჯვებაა.

9. თანმიმდევრული ინვესტიცია

როგორც შედეგი, რომ გახდეთ "ძირფესვიანების მიმწოდებელი", დარწმუნდით, რომ განაგრძობთ რეგულარულად ინვესტირებას ბაზრის ვარდნის განმავლობაში. დატოვეთ თქვენი 401 (კ) კომპლექტი ავტოინვესტირებისთვის ზუსტად ისე, როგორც ეს იყო ავარიამდე. ვარდნა შეიძლება გაგრძელდეს ერთი თვე ან შეიძლება გაგრძელდეს ერთი წელი ან მეტი.

თქვენი ფულის გაცემით დოლარის საშუალო ღირებულება ინვესტიციებში მთელი ვარდნის დროს, თქვენ გარანტირებული გექნებათ ყიდვა დაბალ წერტილებთან შედარებით, ავარიის დაწყებამდე. მე პირადად მივყევი ამ სტრატეგიას 2008-2009 წლებში უკანასკნელი მნიშვნელოვანი ვარდნის შუაგულში და ვუყურე რამდენჯერ გაორმაგდა ჩემი ETF და ურთიერთდახმარების ფონდის პოზიციები.

მთელი თქვენი საინვესტიციო კარიერის განმავლობაში, იქნება უამრავი კორექტირება და ავარია. კარგ და ცუდ დროს ჩადებული შენი ინვესტიციები გყავს ინვესტორი და არა უბრალო ბაზრის სპეკულიანტი ან დღის მოვაჭრე.