猿は見る、猿はする。
NS投資家は、ポートフォリオの管理に「日曜大工」アプローチを適用することにますます関心を持っています。
しかし、はっきりさせておきましょう。 あなた自身の投資を管理することは容易ではありません.
優れた投資管理慣行は複雑で時間がかかり、規律、忍耐、そしてアプリケーションの一貫性が必要です。
一部の投資家はそれを処理することができます。 フェアシェアを達成できなかったとだけ言っておきましょう。 まったく。
あまりにも多くの投資家が、達成の可能性を高めるいくつかの単純で実績のある信条に従わない 成功すると同時に、不確実な事業に自然に伴う不安を軽減します。
ポートフォリオモンキーは、自主的な個人がまさにそれを達成するのを助けるための解決策を作りました。
Portfoliomonkey.comは、ポートフォリオの管理に役立つ無料のサイトです。
あなたは私が「無料」と言ったのを捕まえましたね？ チェックしてるだけ….. 🙂
「ポートフォリオモンキーは、自主投資家に利用可能な最も使いやすく洗練された投資ポートフォリオ管理ツールを教育し、提供することを使命とするソーシャルベンチャーです。」
このサイトは、ポートフォリオまたは401kとその中のオプションを確認するのに最適な方法でもあります。 テストを実行して、より良いリターンとより低いボラティリティを備えたポートフォリオを開発できるかどうかを確認できます。 ポートフォリオモンキーは、ポートフォリオの分析と割り当ての改善に役立つサイトを設計しました。 彼らはあなたがあなたのポートフォリオ内のあなたの割り当てを最適化するのを助けるためのツールを開発しました。
“では、この素晴らしいサイトをどのように使用すればよいでしょうか。" あなたは言う。 さて、私はあなたに方法を示すためにここにいます！
なぜポートフォリオモンキー？
まず、あなたはおそらく疑問に思うでしょう。 ポートフォリオモンキー？」 良い質問。
私は、平均的な投資家が401k（およびその他の投資）のポートフォリオレビューを行うために簡単に使用できる、簡単なWebベースのツールを探していました。 ちなみに、モーニングスターのような有料サービスは素晴らしいです。 しかし、モーニングスターは経験豊富な投資家に適しています。 初心者の投資家にとって、それは非常に圧倒される可能性があります。
運が悪かったので、Portfolio Monkeyに出くわし、彼らのサイトの使い方がいかに単純であるかに驚かされました。 そして最良の部分は？ それは無料です！
では、Portfolio Monkeyを見て、どのように機能するかを見てみましょう。
ステップ1：サインアップ
最初のステップは、www.portfoliomonkey.comのサイトにサインアップすることです。
サインアップすると、ホームページに移動します。 ここで、作成したポートフォリオと、PortfolioMonkeyのサンプルポートフォリオを確認できます。 各ポートフォリオには、効率スコアとポートフォリオモンキーの評価に加えて、期待収益とボラティリティのパーセンテージがあります。 これらの評価は、ポートフォリオが実際にどれだけ効率的であるかを判断するのに役立ちます。
ステップ2：ポートフォリオを作成する
ポートフォリオを追加または作成するには、右上のツールバーにある分析ボタンをクリックします。 そこから、左下の[新しいポートフォリオ]ボタンをクリックします。
ポートフォリオに新しい株式または投資信託を追加するには、ティッカーまたは記号を入力します。 このプロセスで私が気に入らなかったのは、金額やパーセンテージではなく、総株式数を入力する必要があることだけでした。
これにより、投資を開始する前にポートフォリオまたは401Kに最適な割り当てを見つけようとするときに困難になります。 個々の株式の費用を調べる必要がある場合は、Yahoo Financeまたは別の金融サイトにアクセスして、この必要な情報を入手してください。
希望の株式または投資信託を入力すると、投資期間であるプロセスの2番目のステップに進みます。 近い将来、5年以内に退職する予定の人にとっては、短期的な期間を選択するのが最善です。 他のすべての人にとっては、長期を選択するのが最善です。
ステップ3：マージまたは新規
3番目のステップは、このポートフォリオを作成した別のポートフォリオとマージするか、単に新しいポートフォリオを作成するかを決定することです。 このような状況のために、新しいポートフォリオを作成します。
ステップ4：データ入力
4番目のステップは、トランザクションデータを入力することです。 購入日と費用がある場合は、ここに入力して、利益または損失の割合を確認できます。 この情報がない場合、またはこのポートフォリオが自分に適しているかどうかを判断しようとしている場合は、[後で]ボタンを選択してください。
あなたのポートフォリオの詳細
すべての手順を完了したので、このポートフォリオが自分に適しているかどうかを確認します。 ポートフォリオは、期待収益とボラティリティ、および効率比を提供します。 下部では、ポートフォリオを各保有の期待収益とボラティリティに分類します。 これは、特定の株式または投資信託がポートフォリオに適切に適合していない可能性があることを示している可能性があります。たとえば、投資信託が獲得すると予想されるリターンのリスクが大きすぎる場合などです。
右上には、特定の年にポートフォリオがどれだけ返還されるかについての統計的確率が表示されます。 このポートフォリオでわかるように、私の期待収益は850ドルです。 また、80％の確率で返品が$ 1,300から$ 3,001の間になります。
ポートフォリオをさらに深く掘り下げたい場合は、最適化セクションを確認することもできます。このセクションには、任意の時点で保有する必要のある各株式または投資信託の金額が表示されます。 この最適化ツールは、各株式または投資信託を追跡し、バイアンドホールド戦略ではなくポートフォリオを最適化しようとします。
自主投資家にとって、ポートフォリオを管理するためのツールはどんどん良くなっています。 ポートフォリオモンキーは、ポートフォリオの管理と分析に役立つ優れた方法です。