HoneyBricks レビュー: 集合住宅向け不動産投資

いくつかの方法があります 1,000ドルでクラウドファンディングの不動産に投資する これまで裕福な投資家だけが独占していた不動産に触れることができます。 しかし、新しいプラットフォームにより、集合住宅不動産を通じた投資プロセスに透明性とシンプルさが加わりました。

適格な認定投資家は利用できます ハニーブリック ブロックチェーン技術で運用される株式であるデジタル証券を使用して不動産に投資します。 しかし、デジタル証券はどのように機能するのでしょうか? また、2022 年に設立されたばかりの HoneyBricks は信頼できる投資先なのでしょうか?

この HoneyBricks レビューでは、このプラットフォームに関する重要な詳細を説明し、それが投資ポートフォリオをどのように強化するかを示します。

目次

1. ハニーブリックとは何ですか?
1. トークン化された不動産とは何ですか?
2. 最低投資期間
3. 実績
4. アカウントオプション
5. ハニーブリックの税金の扱い
6. 誰が投資できるのか？
2. ハニーブリックの料金
3. ハニーブリックの仕組み
1. 投資商品
2. メンバーダッシュボード
3. 配布物を受け取る
4. 二次取引市場
5. ラーニングセンター
4. ハニーブリックの長所と短所
1. 長所
2. 短所
5. HoneyBricks の代替品
1. 群衆通り
2. 不動産大物
3. 募金活動
6. ハニーブリックに関するよくある質問
7. HoneyBricks レビュー: 概要

ハニーブリックとは何ですか?

ハニーブリック は、認定投資家のための不動産投資プラットフォームです。 通常、非公開不動産取引に少なくとも 10,000 ドルの投資を必要とする競合プラットフォームとは異なり、最低投資額は 1,000 ドル程度で可能です。

さらに、ありふれたものとは異なり、 クラウドファンディング不動産プラットフォーム、紙の株式の代わりにデジタル証券を使用して不動産に投資します。 「トークン化された不動産」としても知られるこれは、次の投資トレンドであると考えられており、このプラットフォームは早期導入者です。

残念ながら、HoneyBricks は現在最初の投資家を募集している新しいプラットフォームです (2022 年 8 月現在)。 最初の投資商品は 2022 年 10 月に開始される予定です。 その結果、プラットフォームが信頼できるパフォーマンスの実績を確立できるまで、過度に投資することを懸念する人もいるでしょう。

トークン化された不動産とは何ですか?

不動産トークン化プロセスを通じて、HoneyBricks は不動産価値をデジタル証券に変換します ブロックチェーン上に保存され、小数値に分割され、投資家が不動産を所有できるようになります。 デジタル的に。

ブロックチェーン技術は、不動産株を法定通貨や紙で保有するよりも安全です。

また、ポジションをオープンし、必要なときに売却するための事務処理プロセスも削減できます。 従来の方法で株式を購入すると、デジタル株式に変換され、LLC を通じてより簡単かつ効率的な分割所有が可能になります。

ハニーブリック イーサリアムベースの Polygon ネットワークを使用して、デジタル証券を使用して取引を決済します。 ステーブルコイン.

取引価格が非常に不安定なビットコインやイーサリアムのような第一世代の暗号通貨とは異なり、不動産は デジタル証券は、不動産の価値と投資に関連付けられた一貫した価値を持つ「第 2 層テクノロジー」です。 パフォーマンス。

さらに、トークン化された所有権は、株式仲介業者と同様に、米国証券取引委員会 (SEC) によって規制および認可されています。

セキュリティ トークンは、取引スポンサーと投資家に透明性を提供します。 スポンサーは投資価値を簡単に更新し、事務手続きを最小限に抑えることができます。 投資家は自分の投資額を簡単に検証でき、自分のトークンを他の人にすぐに売ることができます。

トークン化された不動産は、資金を現地通貨に交換する代わりにステーブルコインを交換できる国際投資家に、より多くの機会を提供することができます。

たとえば、HoneyBricks トークンを販売する場合、すべての投資家はUSDC ステーブルコイン (USD コイン) として分配を受け取ります。

最低投資期間

トークン化された不動産の 2 つの利点は、最小投資期間が短いことと流動性が高いことです。 現在の連邦規制では、トークンを少なくとも 12 か月間保持することが求められています。

12 か月の保有期間が終了すると、二次市場で他の投資家にトークンを即座に販売できます。

二次取引を提供しているクラウドファンディング プラットフォームは多くありません。 その場合、四半期ごとにのみ償還を要求できる可能性があり、売却した株式の支払いを受け取るまでに何か月もかかる可能性があります。

ほとんどのプラットフォームと同様、不動産は重要な資産であるため、3 ～ 5 年間保有すると優れた収益が得られます。 代替資産 これは、一攫千金を目指す投資アイデアではありません。

実績

HoneyBricks は 2023 年に投資実績の公開を開始しました。 現在までに、平均目標 IRR 16.6% で 7 件の投資を実施し、現在の投資家への現金利回りは 5.0% です。

アカウントオプション

現在、課税口座のみがサポートされています。 ただし、将来的には自主的な IRA も参加できるようになる可能性があります。

ハニーブリックの税金の扱い

クラウドファンディング投資と同様に、LLC を通じて不動産に投資します。 したがって、投資ごとに年末の K-1 納税フォームを受け取ることになります。

誰が投資できるのか？

現在の連邦法により、Honeybricks を通じて投資できるのは米国および米国以外の認定投資家のみです。 したがって、すべての取引は私募とみなされます。

次の基本要件のいずれかを満たさなければなりません。

• 過去 2 年間の年収が 200,000 ドル（共同投資家の場合は 300,000 ドル）を超える
• を所有する 流動的な純資産 主な住居を除く、100万ドルを超えるもの

プラットフォームは、オンボーディング プロセス中に認定ステータスを確認します。 要件を満たさない場合は、いくつかの不動産クラウドファンディング プラットフォームをご利用いただけます。 非認定投資家.

ハニーブリックの料金

HoneyBricks プラットフォームでは、テクノロジーの使用と投資家管理のためにスポンサーに手数料を請求することで利益を得ているため、投資家は手数料を支払いません。

ハニーブリックの仕組み

HoneyBricks の投資プロセスが投資家にとってどのようなものであるかの概要を以下に示します。

投資商品

近隣スコア、収入履歴、学校教育データなど、事前に設定された投資基準を満たす米国各都市の集合住宅への投資が期待できます。 具体的には国内最大の15位です。

これは、複数のテナントが安定した収入を提供するため、不動産クラウドファンディング プラットフォームで人気の資産クラスです。

このタイプの物件は、最低投資金額が低い多数の投資家にとって理想的な商品です。

4 つの異なる取引構造により、ポートフォリオの潜在的な利回りが決まります。

投資戦略	リスクレベル	潜在的な収量	主な特徴
芯	保守的	5-10%	賃貸収入に重点を置き、不動産価値の上昇による成長は限定的
コアプラス	適度	8-12%	収入と不動産価値のバランスをとる
付加価値	中程度の攻撃性	10-14%	資本の成長を重視しながらも家賃収入も得られる
ご都合主義	攻撃的	12-16%	主に不動産の評価に依存しており、最低限の収入しか得ていません。

これらの投資戦略は、ほとんどのプラットフォームが提供する負債構造の取引 (コア) および株式構造の取引 (オポチュニスティック) に似ています。

HoneyBricks によると、投資商品のほとんどは Core Plus 戦略と Value Add 戦略に該当するとのことです。

メンバーダッシュボード

アカウントを確立すると、メンバー ダッシュボードに次の詳細が表示されます。

• あなたが保有する不動産の総額
• 現在の不動産ポジションの数
• 投資物件ごとの株式数
• あなたのカストディウォレットへの年初から現在までの分配金

プラットフォームの拡大に伴い、追加のメンバー限定機能も開発される可能性があります。

配布物を受け取る

不動産証券を保有すると、配当金と株式の売却代金を ACH またはステーブルコインを通じて受け取ることになります。

USDC を使用している投資家にとって、ステーブルコインを法定通貨にすぐに交換する予定がある場合、配布プロセスは冗長に見えるかもしれません。 ただし、この追加のステップは財務の健全性を維持するためのデジタル化プロセスの一部です。

二次取引市場

HoneyBricks は、投資家がデジタル証券の販売オファーを他のメンバーに直接投稿できる流通市場を提供します。 もちろん、すべての投資家は連邦政府が定めた 12 か月の保有期間を遵守する必要があります。

ラーニングセンター

この投資手法や一般的な不動産投資については、ラーニングセンターを通じて詳しく学ぶことができます。 コンテンツの多くは、経験豊富な不動産投資家がトークン化を投資プロセスに組み込む方法を学ぶのに役立ちます。

ハニーブリックの長所と短所

以下は、HoneyBricks での投資の長所と短所の概要です。

長所

• 集合住宅用不動産に投資します
• 最低投資額は 1,000 ドル
• 不動産におけるブロックチェーン技術は、投資プロセスを合理化できます。
• 複数の投資戦略

短所

• 実績の浅い新しいプラットフォーム
• 認定投資家のみ
• 個人向けの商品のみ

HoneyBricks の代替品

HoneyBricks と同様の不動産エクスポージャーを提供する他の投資プラットフォームをいくつか紹介します。 RealtyMogul と Fundrise の場合、参加するために認定投資家である必要はありません。

群衆通り

認定投資家は、以下を通じて集合住宅や商業用不動産に投資できます。 群衆通り. 最低投資額は 10,000 ドルからですが、個別の商品や管理ファンドに投資することもできます。

多額の残高を持つ投資家は、実践的なヘルプと追加のカスタマイズを提供する Tailored Portfolios ツールを利用する資格があります。 私たちの記事を読んでください クラウドストリートのレビュー 詳細については。

不動産大物

不動産大物 は、最低投資額 10,000 ドル以上の個別オファーを提供します。

非認定投資家（および認定投資家）は、それぞれ 5,000 ドルの最低投資額で 2 つの REIT に投資することができます。 1 つの戦略は、成長と収入に焦点を当てています (Honeybricks の機会戦略とコア戦略にそれぞれ似ています)。 詳細については、こちらをご覧ください。 RealtyMogul レビュー.

募金活動

わずか 10 ドルから手を加えることができます 募金活動、これは、このプラットフォームの最低投資額が最も低いプラットフォームの 1 つであることを意味します。 さらに、このプラットフォームはすべての投資家に公開されており、初期残高 5,000 ドルで特殊なポートフォリオ戦略へのエクスポージャーを開始できます。

認定投資家はプレミアム投資家サービスを利用できます。 最低 100,000 ドルの初期投資で、限定ファンドへの投資と実践的な優先サポートに招待されます。

REIT ではなく個別の商品に投資する場合は、他のプラットフォームの方が優れている可能性があります。 詳細については、こちらをご覧ください 資金調達のレビュー.

私たちは、WalletHacks.com の Fundrise パートナー リンクからコミッションを獲得しています。 私たちはFundriseの顧客ではありません。 すべての意見は私自身のものです。

ハニーブリックに関するよくある質問

HoneyBricks レビュー: 概要

ハニーブリック は、最新のスマート コントラクト テクノロジーを使用して、不動産投資をより透明性と手頃な価格にする興味深い新しいプラットフォームです。 これは、適格な投資家にトークン化された不動産を提供する最初のサービスの 1 つであり、魅力的な投資オプションの提供に役立ちます。

このプラットフォームは認定投資家のみが利用できますが、同様のプラットフォームではオファーごとに少なくとも 10,000 ドルが必要な場合、個々の不動産にわずか 1,000 ドルから投資できます。 しかし、HoneyBricks は有望に聞こえますが、大きな欠点は、2022 年にローンチされたばかりでまったく実証されていないことです。

HoneyBricks に興味はあるが、歴史が浅いため投資に躊躇している場合は、次のことをお勧めします。 まずは少額の資金を投資し、プラットフォームのパフォーマンスを確立されたパフォーマンスと比較することから始めます。 コンペ。 または、状況がどのように展開するかをもう少し傍観して見てください。