VTSAX対。 VTI：どちらがあなたをより速く発砲させますか？

FIRE –経済的自立、早期退職–はますます人気のある個人的な目標になりつつあります。近年勢いを増していますが、COVID-19の大流行の到来により、おそらくより多くの人々にとって不可欠なものになっています。マクロレベルの危機に直面して、少なくとも雇用市場から撤退する能力を達成することは、より価値のある選択肢になりつつあります。

しかし、FIREステータスを達成するには、一貫した節約と投資の組み合わせが必要です。また、銀行が支払う利息よりも多くの収入を得る必要があるため、株式市場に投資してはるかに高いリターンを得ることができます。

投資について何も知らなくても、VTSAXとVTIの2つのトップクラスのファンドを通じて株式市場全体に投資することができます。

VTSAX、VTI、およびFIRE
VTSAX対。 VTIの概要
VTSAXとは何ですか？

VTSAX10最大のホールディングス
VTSAXの長所と短所

VTIとは何ですか？

VTI10最大のホールディングス
VTIの長所と短所

投資信託対。 ETF
VTSAXまたはVTIに投資する場所

アリーインベスト
M1ファイナンス
E * Trade

VTSAX対。 VTI：どちらがあなたをより速く発砲させますか？
最終的な考え

VTSAX、VTI、およびFIRE

VTSAXとVTIは、個々の株式や資金の集まりを選択する必要なしに、株式市場の利益から利益を得る簡単で便利な方法です。 2つのファンドは、バンガードの株式市場インデックスファンドの合計を表しており、1つのファンドを通じて市場全体へのエクスポージャーを提供します。

FIREステータスに到達するには、株式市場が提供する種類のリターンが必要になります。各ファンドは、開始以来8％を超える平均年間収益を提供しており、いずれの場合も20年以上になります。

例を挙げて、その収益がFIRE戦略にどのように適合するかを見てみましょう。

あなたが25歳で、45歳までにFIREを達成したいとします。それはあなたに節約と投資のためにあなたに20年を与えるでしょう。

数字を計算することで、快適に暮らすために仕事を辞めた後、年間50,000ドルが必要になると判断します。に基づく安全な引き出し率 4％の場合、これは125万ドルのポートフォリオに相当します。

収入が年間100,000ドルで、その30％（30,000ドル）を銀行に預けることができる場合、20年間8％で投資すると、143万ドルのポートフォリオが作成されます。これは、年間4％の必要な50,000ドルの年収を生み出すために必要な額よりも約180,000ドル多くなります。

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さらに、仕事を辞めた後も、ポートフォリオは8％の収益を上げ続けます。つまり、生活費を賄うために4％を引き出している間、残りの4％は将来の成長のために再投資する必要があります。ポートフォリオがインフレに追いつくことができるので、これは重要です。

FIREを達成するには、積極的に投資する必要があります。そのためには、株式の高いポジションが必要になります。それらは米国の総株式市場を代表しているため、VTSAXまたはVTIのいずれかが仕事を成し遂げるための優れた選択肢です。

VTSAX対。 VTIの概要

次の表は、VTSAXとVTIの概要を示しています（2021年9月30日までの情報に基づく）。ファンドの種類、最小投資要件、および開始以来のパフォーマンスを除けば、この2つは他の点ではほぼ同じであることに注意してください。

ファンド/機能	VTSAX	VTI
ファンドタイプ	投資信託	ETF
インデックスまたはアクティブ管理？	索引	索引
最小投資額	$3,000	株価
経費率	0.04%	0.03%
保有株式数	4,025	4,025
ファンドの純資産合計	1.3兆ドル	1.3兆ドル
原資産指数	スプライスされた総株式市場指数	スプライスされた総株式市場指数
5年間のパフォーマンス	16.87%	16.87%
10年間のパフォーマンス	16.60%	16.60%
創業以来のパフォーマンス	8.26％（2000年11月13日以降）	8.69％（2001年5月4日以降）
配当利回り	1.14%	1.15%

VTSAXとは何ですか？

The ヴァンガードトータル株式市場指数ファンド（VTSAX） 1992年に立ち上げられたインデックスベースのミューチュアルファンドです。公式には大規模なブレンドファンドとして分類されていますが、小型株、中型株、大型株の成長とバリュー株へのエクスポージャーを提供します。これは、投資家が米国株式市場全体へのエクスポージャーを獲得するための低コストの方法です。米国株式市場は、ほぼ独占的に国内株式に投資されています。

ミューチュアルファンドですが、インデックスベースであるため、積極的に運用されていません。ファンド内の離職率はわずか8％です。インデックスファンドとしては、それを上回るように設計されていないため、一般市場よりも良くも悪くもありません。

ファンドの費用比率はわずか0.04％で、同様のファンドの平均費用比率0.82％のほんの一部です。しかし、経費率が低いにもかかわらず、バンガードは、それが退職口座であろうと非退職口座であろうと、仲介口座ごとに20ドルの年間口座サービス料金を請求します。

$ 20の手数料は、アカウントの残高が$ 10,000未満の各Vanguardミューチュアルファンドにも適用されます。ただし、Webサイトでアカウントアクセスにサインアップし、明細書、確認書、Vanguardファンドのレポートおよび目論見書の電子配信を選択した場合、料金は適用されません。対象となるVanguardアセットに少なくとも50,000ドルがある場合、Vanguardは料金を完全に免除します。

しかし、Vanguardファンドの人気により、VTSAX（または事実上他のVanguardファンド）をVanguard以外の証券口座に保有できるため、手数料を回避できます。（見る VTSAXまたはVTIに投資する場所 下。）

最小投資額は3,000ドルですが、わずか1ドル単位で追加投資を行うことができます。

VTSAX10最大のホールディングス

2021年9月30日現在のファンドの最大の10の保有は、総純資産の23.9％に相当し、次のとおりです。

アップル社。
MicrosoftCorp。
Alphabet Inc.
Amazon.com Inc.
Facebook Inc.
テスラ株式会社
NVIDIACorp。
J.P. Morgan Chase and Co.
バークシャーハサウェイ株式会社
ジョンソン＆ジョンソン

VTSAXの長所と短所

長所：

VTSAXは市場全体を代表しています。
このファンドは、業界で最も低い費用比率の1つであり、わずか0.04％です。
業界で最も人気のあるファンドの1つであり、ロボアドバイザーのポートフォリオで一般的に保有されています。
VTSAXにはすべてが含まれているため、さまざまな市場セグメントに分散する必要がありません。
Vanguardを通じて、または数十の人気のある投資ブローカーの1つを通じて利用できます。

短所：

VTSAXは、株式市場を上回ることは決してありません。それは、市場を追跡することだけを目的としています。
ファンドのほぼ4分の1は、わずか10社の株式で保有されています。
最小投資額は3,000ドルです。

バンガードアカウント内にファンドを保有していて、免除の対象とならない場合は、一部の手数料が適用される場合があります。また、投資信託であるため、他の投資ブローカーを通じてファンドを購入した場合、手数料がかかる場合があります。

VTIとは何ですか？

バンガードトータルストックマーケットETF（VTI）インデックスベースの投資ファンドでもあります。しかし、それは事実上、VTSAXの上場投資信託バージョンです。ほぼ同一の双子であるため、ファンドに関しては、基本的に同じファンドです。 VTSAXと同様に、VTIは米国の株式市場全体を追跡します。

おそらく主な違いは、投資家の観点から必要な最小限の投資です。 VTSAXには最低3,000ドルの投資が必要ですが、1株の価格からVTIへの投資を開始できます。そのシェアは現在約243ドルで販売されており、これが必要最小限の投資になります。

さらにもう1つの違いは、わずかではありますが、経費率がわずかに低いことです。 VTIの費用比率は0.03％ですが、VTSAXの費用比率は0.04％です。

VTI10最大のホールディングス

2021年9月30日現在のファンドの最大の10の保有は、総純資産の23.9％に相当し、次のとおりです。

アップル社。
MicrosoftCorp。
Alphabet Inc.
Amazon.com Inc.
Facebook Inc.
テスラ株式会社
NVIDIACorp。
J.P. Morgan Chase and Co.
バークシャーハサウェイ株式会社
ジョンソン＆ジョンソン

VTIの長所と短所

VTIの長所と短所のリストについては、上にスクロールしてVTSAXの長所と短所のリストを読んでください。これは、2つのファンドが非常に類似しているため、リストが両方で同じであるため、複製する必要がないためです。

投資信託対。 ETF

VTSAXとVTIの根本的な違いは、一方が投資信託であり、もう一方がETFであるということです。

本当の問題は、それで、 投資信託とETFの違いは何ですか？

基本は次のとおりです。

ミューチュアルファンドは、常にではありませんが、多くの場合、積極的に運用されているファンドです。これらは、ファンドマネージャーが市場をアウトパフォームするために証券を売買するファンドです。 ETFは通常、常にではありませんが、インデックスファンドです。インデックスファンドはS＆P 500のように原資産のインデックスに関連付けられているため、インデックスの構成に変更がない限り、取引は行われません。これは、 パッシブ投資.
投資信託が積極的に管理されている場合、それはより多くのキャピタルゲインを生み出し、結果として所得税が高くなります。 ETFは通常インデックスベースであるため、課税対象のキャピタルゲインははるかに少なくなります。
投資信託は通常、固定の最小投資額があり、3,000ドルが一般的です。 ETFは株式のように取引されます。つまり、1株のコストで購入できます。
投資信託の株式の価格は、1日の終わりに1回です。彼らは株式のように取引されているため、ETFの株価は絶えず変化しています。
投資信託には、多くの場合、基本的に販売手数料であるロードフィーがあります。それらは、購入または売却の金額の1％から3％の間で実行できます。 ETFにはロードフィーはありません。さらに、ETFの費用比率は、活発な取引が少ないため、通常、投資信託の費用比率よりも低くなります。

上記のすべての違いがVTSAXとVTIに当てはまるわけではありません。どちらもインデックスベースのファンドであるため、それぞれの投資スタイルは受動的であり、ファンドのコストはほぼ同じです。

VTSAXまたはVTIに投資する場所

最も人気のある証券会社を通じてVTSAXまたはVTIに投資することができます。しかし、ここにWallethacksでの私たちのお気に入りのいくつかがあります：

アリーインベスト

あなたはで口座を開くことができますアリーインベストお金がまったくなく、株式、オプション、ETFの手数料無料の取引を利用できます。ただし、ブローカーの場合と同様に、ミューチュアルファンドには手数料がかかります。 VTSAX。

AllyInvestにはいくつかの重大な利点があります。プラットフォームでの自主的な取引や投資に従事できるだけでなく、専門的に管理されたオプションを提供するロボアドバイザーも提供します。さらに、AllyBankの兄弟を通じてフルサービスのオンラインバンキングも提供しています。銀行はまた、業界で最も魅力的な自動車融資取引のいくつかを提供しています。

AllyInvestの詳細

M1ファイナンス

M1ファイナンスは投資ブローカーではなく、ロボアドバイザーです。しかし、それは本当の違いがあります。ポートフォリオに保有する投資を選択できます。また、株式、ETF、またはその両方の組み合わせを含むポートフォリオをいくつでも作成できます。各ポートフォリオには最大100の証券を保有でき、これらは「パイ」と呼ばれます。 ETFに対応しているため、VTIを保有できます。 VTIの100％で構成されるポートフォリオを作成することもできます。あなたはわずか100ドルで投資を始めることができます。

しかし、ここでM1ファイナンスがうまくいきます。 あなたがあなたのポートフォリオを作成すると、彼らはあなたのためにそれを無料で管理します。これには、配当金の再投資と定期的なリバランスが含まれます。また、ポートフォリオに株式やETFを追加する際に、取引手数料について心配する必要はありません。手数料はかかりません。

詳細については、 M1ファイナンスレビュー、またはVTSAX、VTI、あるいはその両方に投資できるブローカーの包括的なリストについては、ガイドをご覧ください。 172021年の最高の証券口座のプロモーションとボーナス.

M1ファイナンスの詳細

E * Trade

E * Trade は、自主投資に従事することも、マネージドポートフォリオオプションを利用することもできる、もう1つの分散投資ブローカーです。今日のほとんどのブローカーと同様に、投資信託には手数料がかかりますが、株式、オプション、ETFの取引には手数料はかかりません。 E * TRADEは急成長中のブローカーであり、豊富な投資ツールと教育リソースを提供しているため、アクティブなトレーダーの間で特に人気があります。

VTSAX対。 VTI：どちらがあなたをより速く発砲させますか？

将来FIREを達成することを目指す場合、投資するのに適したファンドはどれですか。

簡単な答え： どちらかまたは両方！

一方は投資信託で、もう一方はETFですが、それ以外は同じように機能します。また、収益はほぼ同じであるため、どちらのファンドでもほぼ同じ時間でFIREの目標を達成できます。

どちらか一方の利点がある場合は、現在約243ドルの1株の費用でVTIを購入できます。新規投資家は、VTSAXとその3,000ドルの最小投資よりもそれを好むかもしれません。

ただし、VTIから始めた場合でも、最低レベルの3,000ドルに達すると、投資をVTSAXに変換できます。しかし、2つのファンドのパフォーマンスが非常に似ていることを考えると、それは必要ではないかもしれません。

最終的な考え

人生でFIREを達成することを真剣に考えている場合は、株式市場に多額の投資を行う必要があります。その方法が正確にわからない場合は、VTSAXやVTIなどのファンドに投資することをお勧めします。また、これら2つのファンドのいずれかが米国の株式市場全体を追跡しているため、ポートフォリオの株式配分全体をカバーするために1つのファンドまたは両方を選択できます。