あなたは、ポートフォリオにさらなる分散を加え、より高いリターンを得たいと考えている認定投資家ですか? もしそうなら、認定された投資家のための10の最高の投資機会のリストをまとめました. 認定されていない投資家が利用できるものもありますので、まだ認定されていない場合でも読み進めてください.
以下の表は、10 の概要を示しています。 代替投資の後に、それぞれの詳細な説明が続きます。
| プラットホーム | 投資家の要件 | 最小投資額 |
資産 クラス |
借金 対。 株式 |
手数料 |
|---|---|---|---|---|---|
| エーカートレーダー | 認定のみ | $20,000 – $30,000 | 農地 | 株式 | 2% 前払い; 年間0.75%; 販売時に5％ |
|
パーセント ($500 ボーナス) |
認定のみ | $500 | 短期借入金 | 借金 | なし |
|
イールドストリート ($500 ボーナス) |
主に認定 | $1,000 – $5,000 | さまざまなハード アセット | 株式 | 毎年1% – 2% |
| 募金 | 無認可がほとんど | $10 – $100,000 | 不動産に投資するeREITおよびeFund | 株式 | 毎年1% |
| 幹部 | 認定のみ | $50,000 | 商業不動産 | 株式 | 1% から 3.5% の前払い。 毎年 1.75% または 2% |
| 群集通り | 認定のみ | $25,000 | 商業不動産 | 株式 | 毎年0.5%から1.0% |
| 到着した | 非認定および認定投資家 | $100 | 一戸建て住宅 | 株式 | 前払いで最大 4.5%、その後は毎年 1% |
| 不動産モーグル | 非認定および認定投資家 | $5,000 ～ $25,000 | 商業不動産 | 資本と負債 | 6% 前払い; 毎年5% |
| エクイティマルチプル | 認定投資家のみ | 5,000ドル以上 | 商業不動産 | 資本と負債 | 毎年0.5%から1.5% |
目次
- 認定投資家にとって最高の投資機会
- 1. エーカートレーダー
- 2. パーセント – 最大 $500 のボーナス
- 3. Yieldstreet – 最大 $500 のボーナス
- 4. 募金
- 5. 幹部
- 6. 群集通り
- 7. 到着した
- 8. 不動産モーグル
- 9. エクイティマルチプル
- 認定投資家とは？
- どのような種類の認定投資が利用できますか?
- 認定投資の利点は何ですか?
- 認定投資のリスクとは?
- 認定投資にいくら投資すればよいですか?
- 結論
認定投資家にとって最高の投資機会
1. エーカートレーダー
エーカートレーダー プラットフォームの全体的な焦点が農地にあるため、認定された投資家のスペースでユニークです。 投資家として、作業中の農地の購入と所有に参加することになります。 しかし、農場で購入した株式を通じてそれを行うことになります。
結局のところ、農地は優れた長期投資であることが証明されています。 これは、生産的な農地が限られていることも一因ですが、世界の人口は増加しています。 そして現在のインフレの急上昇に伴い、食品価格は上昇を続けています。 消費者にとっては残念なことですが、農地投資家は利益を得る立場にあります。
さらに、農地は「実物資産」の所有権を表しています。 これは、完全に金融資産で構成されるポートフォリオでは大きな利点となります。 あなたの投資は、農場資産の純賃貸収入から支払われる配当と、農場の処分によるキャピタルゲインの両方を提供します。
AcreTrader で投資するには、認定された投資家である必要があります。 現在、他の投資家に対応する能力はありません。
投資家は、20,000 ドルから 30,000 ドルという大きな最低投資要件を満たし、より長い保有期間に備える必要があります。 特定の不動産に5年から20年投資し続けることを期待してください。
AcreTrader は、特殊農業 (高価値の作物を生産し、通常は負債がないか、または負債が少ない農場) に焦点を当てることで、リスクを最小限に抑えるために積極的に取り組んでいます。 詳細については、完全版をお読みください エーカートレーダーのレビュー.
エーカートレーダーの詳細
2. パーセント – 最大 $500 のボーナス
パーセント は、プライベート クレジットへのアクセスを提供するプラットフォームです。これは、プライベートに交渉されたローンや、銀行以外の貸し手からのデット ファイナンスを含む資産クラスです。 これには通常、資産担保型の中小企業ローンや企業債務などのノートが含まれます。
これらの投資は、通常、期間が 9 か月から数年と短く、借り手が提供した場合、手形が満期になる前に流動性を得ることができる場合があります。 リターンは最大 20% で、何に投資するかを選択します (多様化を提供するブレンド ノートも含める)。
現在、投資家への手数料は無料で、投資額は 500 ドルからです。 これは、認定された投資家のみを対象としています。
💵 ボーナス： 投資額に応じて、最初の投資で最大 500 ドルの現金ボーナスを提供します。
| 投資額 | 現金ボーナス |
|---|---|
| $1,000 – $1,999.99 | $100 |
| $2,000 – $4,999.99 | $150 |
| $5,000 – $9,999.99 | $200 |
| $10,000 – $24,999.99 | $300 |
| $25,000 – $49,999.99 | $400 |
| $50,000+ | $500 |
パーセントについてもっと調べる
3. Yieldstreet – 最大 $500 のボーナス
イールドストリート は、不動産、美術、飛行機などの専門資産クラスに投資できる多様な投資プラットフォームです。 これらの機会のほとんどは、認定された投資家のみが利用できますが、認定されていない投資家にイールドストリート プリズム ファンドを提供しています。 そのファンドはさまざまな実物資産に投資し、四半期ごとに配当を支払います。
認定された投資が進むにつれて、必要な最小投資額はかなり低く、1,000 ドルまたは 5,000 ドルです。 Prism Fund と短期債には $1,000 が必要です。 個別のオファリングには 5,000 ドルが必要です。
個別のオファリングにより、投資する特定の資産を選択できます。 たとえば、一戸建て物件や集合住宅など、さまざまな不動産取引に投資できます。 また、優良アート、商用航空機のリース、新しい商用船、商業融資、さらには法的提供に投資することもできます.
一方、短期債は、お金を預ける比較的低リスク、低報酬の場所を提供します。 管理費は無料で、平均保有期間は3ヶ月です。
Yieldstreet は、 自主的な IRA (SDIRA)、年間 1% から 2% の管理手数料は非常に競争力があります。 実際、短期債には管理手数料が一切かかりません。
私たちの私たちを読む イールドストリートレビュー プラットフォームをさらに深く掘り下げます。
💵 ボーナス： Yieldstreet は、Wallethacks リンクを通じて投資する投資家に最大 500 ドルのボーナスを提供しています。
イールドストリートの詳細
4. 募金
投資するために認定投資家である必要はありません 募金. ただし、より多くの「eREIT」へのアクセスを提供するプレミアムプランには、認定された投資家のステータスが必要です.
とはいえ、ファンドライズは、あらゆるレベルの投資家にとって不動産投資の優れた情報源になる可能性があります。 スターター プランで投資を開始するにはわずか 10 ドル、ベーシック プランではわずか 500 ドルが必要です。 ただし、より高度な投資家の場合、Premium プランには最低 $100,000 の先行投資が必要です。
Fundrise では、eREIT と eFunds という 2 つの主要な投資手段を使用しています。 eREIT は非公開の不動産投資信託です。 彼らは他のREITと同様に不動産に投資していますが、Fundriseプラットフォームでのみ利用できます.
eFunds も同様ですが、一戸建て住宅、タウンホーム、コンドミニアムに投資されています。 ファンドは、不動産を購入し、それを改修し、売却して利益を得ます。
Fundrise が提供する 4 つのプランのうちの 1 つは、eREIT と eFunds を組み合わせて使用することで、補助的な収入、長期的な成長、またはこの 2 つを組み合わせたバランスの取れた投資を提供できます。
資金調達には別の利点があります。 ほとんどのオルタナティブ投資プラットフォームでは、支払いが完了するまで投資ポジションを維持する必要がありますが、Fundrise では、四半期ごとに限定的な早期償還を提供しています。 詳細については、完全版をご覧ください 募金レビュー.
ファンドライズの詳細
WalletHacks.com の Fundrise パートナー リンクから手数料を受け取ります。 私たちはFundriseのクライアントではありません。 すべての意見は私自身のものです。
5. 幹部
幹部 主に商業用不動産に焦点を当てています。 これには、集合住宅の集合住宅だけでなく、工業、オフィス、小売、ホテルのスペースも含まれます。 これは、より高い報酬とリスクを持つ資産クラスであるため、投資家は認定を受ける必要があります。
Cadre は、投資物件を選択する際に、基本的で価値重視のアプローチを使用します。 彼らは、空室率が低く、賃貸料が高いなど、ファンダメンタルズが強い主要市場の収益物件をターゲットにしています。 ターゲット市場には、ダラス、アトランタ、シアトル、デンバー、ワシントン DC などの成長地域が含まれます。
プロパティが取得されると、Cadre は革新的な管理と資本の改善を通じてその価値を向上させます。 同社は、18％を超える投資の実現純利益を主張しています。
商業用不動産への投資は流動性が低いことで有名ですが、Cadre は投資を早期に処分できる流通市場を提供しています。 期待されるリターンを得るには、完了するまで投資を保持する必要がありますが、ポジションの一部または全部を早期に清算することは可能です。
Cadre は、利付現金口座と、全国で 15 ～ 20 の商業用不動産を保有できるダイレクト アクセス ファンドを提供しています。 投資家には、四半期ごとの所得分配が支払われます。 プラットフォームで利用可能な個々のプロパティに直接投資することもできます。 私たちの全文を読む 幹部レビュー 多くのための。
幹部についてもっと調べる
6. 群集通り
クラウドストリート 手数料の安さが強みです。 彼らはあなたのポートフォリオ価値の0.5％から1％の間の年間管理費を請求します. 他の費用は投資家に転嫁されるのではなく、不動産開発業者が負担するため、手数料は低く抑えられています。
しかし、CrowdStreet の投資家は、かなりの量の投資知識を持っている必要があります。 それは、このプラットフォームが投資家とプロジェクト スポンサーを直接結び付けるからです。 彼らは仲介者として行動せず、投資家がファンドや限定パートナーシップを通じて投資できるようにします。
CrowdStreet Marketplace を通じて投資する物件を選択できます。 あなたが必要とするすべての情報は、提供される各プロパティに表示されます。
優先的な投資管理オプションを希望する人には、ブレンドポートフォリオを提供しています。 これは、ファンドのために特別に選択された市場からの複数の不動産保有を含むファンドです。
CrowdStreet のもう 1 つの強みは、審査プロセスです。 彼らが調査する取引のうち、市場で投資家に提供されるのはわずか 5% です。 各プロパティは、プロパティの実行可能性とプロジェクトスポンサーの歴史の両方の徹底的な調査を含む、厳密な分析を受けます. 詳細はこちら クラウドストリートのレビュー.
クラウドストリートの詳細
7. 到着した
到着した 認定された投資家も参加できますが、認定されていない投資家も参加できます。 このプラットフォームのユニークな利点は、一戸建て住宅に投資できることです。 バケーションレンタル. また、わずか 100 ドルでそれを行うことができるため、少額の資金を複数のプロパティに分散することができます。 （物件によっては、最低20,000ドルの投資が必要な場合があります。）
Arrived により、投資家はオンライン市場から投資したい物件を選択できます。 他の不動産クラウドファンディング プラットフォームと同様に、彼らは特に米国南東部の住宅市場が強い地域に活動を集中させる傾向があります。
物件を選んで投資し、あとはArrivedにお任せください。 ほとんどの不動産クラウドファンディング プラットフォームと同様に、有限責任会社 (LLC) の株式を通じて個々の不動産に投資します。
同社は、賃料収入によるキャッシュフローがプラスに転じる可能性が高い物件をターゲットにしている。 純利益は四半期ごとに投資家に分配されます。 投資のキャピタルゲインは、不動産が売却されたときに投資家に分配され、投資家は定期的な収入と資本増価の両方を得ることができます。
Arrived は、課税対象の投資口座と自己主導の IRA の両方で利用できます。 私たちの全文を読む 到着した家のレビュー 詳細については。
到着についてもっと知る
8. 不動産モーグル
不動産モーグル です 不動産クラウドファンディングプラットフォーム 非認定および認定投資家に開放されています。 このリストの他のプラットフォームと同様に、商業用不動産に投資できます。
彼らは不動産のエクイティとデット投資を提供し、収入と資本増価の両方の機会へのアクセスを提供します. たとえば、投資家への年間分配率 8% を目標として、不動産デットとエクイティを組み合わせた収益 REIT を提供しています。
RealtyMogul には注意すべき点がいくつかあります。 まず、認定されていない投資家向けに設計されたほとんどの不動産クラウドファンディング プラットフォームよりも高い最低投資要件があります。 これには、インカム ファンドに最低 5,000 ドル、直接取引に投資するために 25,000 ドルが含まれます。
2つ目は料金体系です。 RealtyMogul の料金体系は、各段階で複数の料金が含まれているため、やや複雑です。 前払いで、不動産会社に 2%、仲介業者に 4% の 1 回限りの手数料が支払われます。 それに続いて 5% の年会費が発生し、そのうち物件の総収入の 4% が物件管理会社に、1% が RealtyMogul に支払われます。
これらの欠点のいずれも、RealtyMogul が悪い投資であるという意味ではありません。 しかし、お金を投資する前に、自分が何を得ているのかを正確に知る必要があります。 私たちの全文を読む RealtyMogulのレビュー.
RealtyMogul の詳細
9. エクイティマルチプル
エクイティマルチプル 利用可能な最も人気のある不動産クラウドファンディング プラットフォームの 1 つです。 認定投資家専用ですが、初期投資要件が低くなります（ 5,000 ドル) であり、認定を受けたほとんどの競合プラットフォームよりも低い料金 (0.5% から 1.5%) です。 投資家。
エクイティ複数の投資は、シニア債務やメザニン債務を含む債務に大きく有利です。 しかし、彼らはまた、優先普通株式や、への投資のようないくつかのユニークな投資機会を提供します 1031 取引所 機会ゾーン。 投資商品を組み合わせることで、通常の投資収益と資本増価との間で、より高い複合収益を生み出すことができます。
低リスクの投資手段を好む投資家向けに、EquityMultiple は短期債に厳密に投資するエバーグリーン ファンドを提供しています。 このファンドは、プラットフォーム上の他の投資よりも低いリターンを提供しますが、デュレーションが短いため、リスクははるかに少なくなります。
それらは、より柔軟な投資期間を提供します。 たとえば、短期債は 3 ～ 9 か月以内に満期を迎えますが、シニア債は 9 ～ 24 か月間で実行できます。 ただし、普通株への投資には最長で 7 年かかる場合がありますが、オポチュニティ ゾーンへの投資には 10 年以上かかります。
早期清算のための流通市場がないため、投資は非流動的です。 ただし、プライベート取引を通じて別の投資家に株式を売却することで、早期にポジションを終了できる場合があります。
課税対象の投資口座または IRA は、EquityMultiple IRA パートナーを通じて開設できますが、最低投資額は 10,000 ドルです。
エクイティマルチプルの詳細
認定投資家とは？
認定投資家は、認められた財務プロファイルです。 による 米国証券取引委員会 (SEC), 認定投資家ステータス 以下が必要です。
- 主な居住地を除く純資産が 100 万ドルを超える (個人または配偶者またはパートナーとの場合)。
- 過去 2 年間のそれぞれの年収が 20 万ドル (個人) または 30 万ドル (配偶者またはパートナーと共に) を超えており、今年も同じ見込み。
- 証券を販売する特定のライセンスの所有者、証券を販売する組織の役員またはパートナー、およびその他の資格のある個人。
認定された投資家のステータスを必要とする投資プラットフォームにサインアップする場合、通常、上記の基準に基づいて資格を証明することにより、自己認証するよう求められます。 しかし、ますます多くの投資プラットフォームが、投資家に認定投資家ステータスを証明する書類の提出を要求しています。
どのような種類の認定投資が利用できますか?
認定投資は、通常、一般的な投資プラットフォームでは利用できない投資です。 これらのプラットフォームは、通常、株式、債券、オプション、ファンド、およびその他の広く利用可能な投資証券を提供しています。
投資が通常とは異なり、より大きなリスクを伴う場合は、認定投資家のステータスが必要です。 これには、大規模な先行投資、長い投資期間、および投資が失敗する可能性が含まれます。
一般的な認定投資には、優先株式投資、シンジケート債、非公開 REIT、スタートアップ キャピタル、およびその他の非典型的な投資が含まれます。
認定投資の利点は何ですか?
認定投資には主に 2 つのメリットがあります。
- 多様化。 投資家はポートフォリオに資産クラスを追加して、株式や債券などの通常の金融資産を超えて多様化することができます。
- ハイリターン。 認定された投資には約束があります – しかし、決して保証はありません – 2 桁台の高いリターンを提供すること。
投資家は、ユニークなベンチャーに参加する機会を提供するため、認定投資を選択することもできます。 例としては、スタートアップ企業またはいわゆる エンジェル投資.
認定投資のリスクとは?
多様化と高いリターンの約束に加えて、認定された投資にはかなりのリスクが伴います。
最も明白なのは、投資の一部またはすべてを失う可能性があることです。 また、多くの認定投資は独自の取引であるため、早期にポジションを手放したい場合、流動性がほとんどないか、まったくない可能性があります。
しかし、おそらく最大のリスクは、オルタナティブ投資が独特である傾向があることです。 認定された取引所では利用できない個々の取引に参加します。 多くは規制当局によって規制されていないため、この種の投資に投資する前に十分な注意を払うことが重要です。
認定投資にいくら投資すればよいですか?
認定された投資にはリスクがあるため、バランスの取れたポートフォリオのごく一部のみを占めるべきです。 ほとんどの投資家にとって、これは、認定投資におけるポジションをポートフォリオ全体の 1 桁の割合に制限することを意味します。
結論
認定された投資は、高報酬/高リスクのベンチャーであり、そのため、認定された投資家の地位が最初に必要とされます。
しかし、リスクを認識し、潜在的な損失を吸収する準備ができている限り、 分散化と平均以上のリターンにより、これらの投資は、少なくとも少額の投資に値するものになる可能性があります。 あなたのポートフォリオ。
投資活動は、理解できるベンチャーに限定してください。 認定投資家としての資格があるからといって、特定の投資があなたに適しているとは限りません。