VOO vs. VTI: 2023 年の賢明な選択とは?

最高を求めるなら 上場投資信託 2022 年のポートフォリオについては、考慮すべき優れたオプションに事欠きません。 ETF の優れた点は、1 つのファンドで数百の企業のスライスを取得できることです。これにより、設定して忘れるアプローチで多様化と安定性が得られます。

利用可能な最も安全な ETF の 2 つは VOO と VTI で、どちらも Vanguard からのものです。 どちらもトップパフォーマンスの大型株に続き、安定した成長の長い歴史があります。

どちらも長期投資には堅実な選択肢ですが、現在の下落相場では、どちらか一方にメリットがあるかもしれません。

この記事では、これら 2 つの人気のあるファンドの主な類似点と相違点のいくつかを調べます。 2022 年にはどちらか、あるいは両方に注力すべきでしょうか?

VOO と VTI とは何ですか?

VOO と VTI は、2 つのバンガード インデックス ETF のティッカー シンボルです。 上場投資信託、 またはETFは、市場で株式のように取引されるプールされた投資証券の一種です。 どちらも特定の時価総額加重指数を追跡し、幅広い投資を含んでいます。

多くの投資家は、株式市場への幅広いエクスポージャーのために VOO と VTI を高く評価していますが、VTI には全体で約 4,000 の株式プールがあります。 これらの ETF 内の広範な保有は、投資家のリスクを軽減することができます。 投資家向け 少なくとも 10 年の長い期間、VOO、および VTI はいずれも、短期的な損失を上回る強力なリターンを提供します。

VOO は、VTI (VTSAX の下) と同様に、Admiral Shares ミューチュアル ファンド (VFIAX の下) としても利用できます。

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VOOの紹介

VOO (VOO.IV) はバンガード S&P 500 ETF を表しているため、S&P 500 インデックスを追跡する証券のバスケットです。 の S&P 500 米国の大型株 500 社をまとめたもので、米国市場で最も注目されている指数の 1 つです。

• 追跡するインデックス: S&P 500
• 経費率: 0.03%
• 最後の四半期配当: $1.46/株 (2022年10月)
• 配当利回り：1.77%（2022年10月現在）

大型株は比較的安全である傾向がありますが、小規模企業ほどの成長の可能性を提供しないことがよくあります。

S&P 500 に続いて、VOO は合計 503 株を保有し、時価総額の中央値は 1,611 億ドルです。

ホールディングス

VOOの保有トップ10は次のとおりです。

セクター

これは、VOO 内でさまざまなセクターがどのように重み付けされているかです。 (ここでも、重みは S&P 500 のこれらのセクターに与えられた重みと同じです。)

VTI の紹介

VTI (VTI.IV) は、バンガード トータル ストック マーケット ETF です。 この ETF は、CRSP US Total Market Index を追跡し、合計 4,076 株を保有しています。 米国の投資可能な株式市場のほぼ 100% を占めており、時価総額の中央値は 1,249 億ドルです。

• 追跡するインデックス: CRSP US トータル マーケット インデックス
• 経費率: 0.03%
• 最後の四半期配当: $0.79/株 (2022 年 9 月)
• 配当利回り：1.74%（2022年10月現在）

ホールディングス

現在、VOO の上位 10 銘柄は VTI のものと同じです。 VOO と VTI は、保有する証券の構成が非常に似ているため、これは正常です。

セクター

VTI がファンドの各セクターにどのように加重するかを以下に示します (ベンチマークである CRSP US Total Market Index に相当します)。

VOO vs. VTI パフォーマンス

これらのファンドが何を構成するかがわかったところで、これらの ETF は最近および長期にわたってどのように運用されてきたのでしょうか? どちらも、株式市場に受動的に投資する手段を提供し、投資に対して同様のリターンをもたらします。

過去数年間、2022年を除いて、両方のファンドの市場価格が上昇しました（市場全体が大幅に下落したことは驚くことではありません）。 以下は、過去 1 年間に ETF が相互に関連してどのように機能したかを示す簡単なチャートです。

両ファンドの年間リターンを比較すると、2021年の市場価格ベースでVTIが25.64%、VOOが28.6%のリターンとなっています。 彼らは、投資家向けの市場で同様のパフォーマンスを示しました。

VOO と VTI の両方の四半期リターンを見ると、2 つの ETF は同様の結果を示しています。 どちらも第 1 四半期の四半期リターンは約 6% で、第 2 四半期にはわずかに上昇し、第 3 四半期にはほぼゼロになり、年末までに再び上昇しました。

VOO と VTI の両方が 2022 年に減少であるため、VOO に投資したか VTI に投資したかに大きな違いはありませんでした。

ただし、これまでの VOO と VTI は好調でした。 たとえば、VOO の過去 3 年間の累積リターンは 35% を超えていますが、VTI の 3 年間の累積リターンはわずかに遅れています。 5 年または 10 年前までさかのぼると、それらはさらに高い累積リターンを提供しており、両方のインデックスで 200% を超えています。

2010 年の開始以来、VOO は平均で 11.20% の利益を上げています (税金およびファンド株式の売却後)。 VTI は創業以来わずか 6.35% のリターンしかありませんでした。 しかし、VTI は 2001 年に始まり、2008 年の景気後退に耐えました。 はるかに長い歴史を考えると、全体的なリターンの低さはそれほど驚くべきことではありません。

要するに、VOO と VTI が作成されてからのパフォーマンスにほとんど違いがないということです。 これらのファンドのいずれかに投資した場合、かなり同等の結果が得られます。

VOO vs. VTI配当

どちらのファンドも、四半期ごとに株主に配当を支払います。 これらは、投資家の信頼に報いる企業からの支払いです。 投資家として、株式の価値が（うまくいけば）成長するにつれて、保有株式の合計から利益を得るだけでなく、 定収入 ファンドの一部の企業が支払った配当から。

VTIの配当利回りは現在1.74% 弱気市場によって株価が下落したため、2022年を通じて上昇しています。 良い兆候として、VTI のファンド マネージャーは 3 回連続で配当を引き上げました。 過去3回の配当金支払いは次のとおりです。

• 12/30/2021: $0.70820/株
• 06/28/2022: $0.74910/株
• 09/28/2022: $0.79550/株

VOOの配当利回りはわずかに高く、1.77%です。 また、2022 年には四半期ごとに増加しています。

• 03/29/2022: $1.37370/株
• 07/05/2022: $1.43210/株
• 10/03/2022: $1.46920/株

VOO と VOO の主な類似点 VTI

ここまでで、VOO と VTI にかなりの共通点があることは明らかです。 現時点では、2 つのファンド間で 82% の株式が重複しているため、VTI 固有の株式は約 18% しか保有していません。 保有上位 10 銘柄は同じで、各銘柄のウェイトは同等です。

両方のファンドに保有されている実際の株式が非常に似ているだけでなく、両方の経費率は 0.03% と低く、VOO と VTI のほとんどの取引を行うことができます。 同じ証券会社 （ただし、バンガードと協力して投資することは、手数料が少なくなるため、最も論理的です）.

VOO または VTI のいずれかが、長期的には十分に役立ちます。 どちらのファンドも過去 1 年間で減少しましたが、過去 10 年ほどで同様の高収益を上げています。

リターンのパターンが続く保証はありませんが、これら 2 つの ETF は、今後数か月および数年で最終的に市場が調整されれば、跳ね返る可能性があるようです。

VOO と VOO の主な違い VTI

圧倒的な類似性にもかかわらず、これら 2 つの ETF にはいくつかの特徴があります。 わずかな お互いの偏差。

VOO は基本的に S&P 500 を追跡し、VTI は株式市場全体を追跡するため、ファンドの構成にはいくつかの違いがあります。 ポートフォリオを主に大企業に集中させたい場合、VOO は通常、S&P 500 と同じように機能します。 S&P 500 の価値が上昇した場合、VOO は同等の利益を示し、その逆も当てはまります。

ただし、包括的な株式市場への投資に関心がある場合は、VTI の方が適している可能性があります。 VTI には VOO の約 8 倍の株式数が含まれているため、投資家はより幅広い企業に即座にアクセスできます。

さらに、VTI は大企業ほど重視されていません。 大型株の企業は、通常、時価総額が少なくとも 100 億ドル、または発行済株式の総額が 100 億ドル以上です。 中型企業は 20 億ドルから 100 億ドルを保有し、小型企業は 3 億ドルから 20 億ドルを保有しています。

一般に、中小規模の企業は、大型株のオプションよりも変動しやすく、大きな市場変動の影響をより受けます。 長期投資家は、一時的な変動による損失を吸収する準備ができているため、小型株と中型株の企業は依然として堅実な投資です。

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VTI に投資するということは、実質的に米国のすべての上場企業の一部を所有することを意味します。 保有株の 64.3% が大型株に含まれていますが、小型株にはより大きな割合が含まれています。 ブー。

VTI の時価総額は、中小企業で 6.8%、中小企業で 9.9% です。 一方、VOO は、中小企業でわずか 4.4%、小規模企業でわずか 0.3% しか保有していません。

S&P 500企業の地位にまだ達していない企業に投資したい場合、それはリスクが少し高くなる可能性がありますが、潜在的な報酬も意味します. これらの企業は株式の価値が小さいため、時価総額がすでに 100 億ドルを超えている企業よりも、時間の経過とともに成長する余地がはるかに大きくなります。

結論

VOO と VTI の両方がかなり低い手数料で幅広い証券へのエクスポージャーを提供していることを考えると、この 2 つのどちらかを決定するのは難しいかもしれません。 私達は言う、 「なぜ両方を選ばないのですか？」 毎月、各ファンドに同額を投資する機会があれば、それがおそらく私たちのお気に入りの選択肢です。

ただし、もう少し露出を増やしたいとわかっている場合は、 中小企業 または、全体的により多くの株式に投資したい場合は、VTI が最善の策です。 一方、VOOは、大型株に重点を置きたい投資家にとってより良い選択肢です.

選択肢がない場合 (401(k) を通じて投資していて、選択肢が限られている可能性があります)、 VOO と VTI の違いを気にしないでください。長期的にはどちらでもうまくいく可能性があります。 走る。

現在の弱気相場であっても、これらのETFの大部分はほぼ同じであるため、これらのETFのいずれかを選択することが必ずしもより有益であるとは限りません. 素晴らしいニュースは、VOO と VTI の両方が多様化し、時間の経過とともにポートフォリオを構築するためのアクセスが容易になることです。

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