FNILX vs. FXAIX: 主な類似点と相違点

ミューチュアル ファンドは、パッシブ投資家にとって最も人気のある投資手段の 1 つです。 それらは企業によって専門的に管理されており、S&P 500 のような指数を追跡します。 ミューチュアルファンドは、投資家がリソースをプールすることにより、高成長企業から利益を得ることを可能にします。

しかし、 ミューチュアルファンド 通常、0.5% から最大 2.5% までの少額の手数料を請求します。これは、ファンドを維持するための会社のコストをカバーします。

ファンドの経費率が低いほど、投資家の長期的な潜在的純利益は大きくなります。 そのため、多くの投資家は低コストのパッシブ運用への投資を好みます。 インデックスファンド.

忠実度 世界で最も人気があり、高く評価されている投資会社の 1 つです。 彼らのコア製品の中には、無料および低コストのインデックス ファンドがあります。 彼らの最も人気のあるファンドの 2 つは FNILX と FXAIX で、どちらも大型株に焦点を当てています。 この記事では、Fidelity が提供するものと、どれが最適かを判断する方法について説明します。

FNILXとFXAIXとは?

FNILX と FXAIX は、Fidelity が提供する 2 つの低コストのインデックス ファンドです。 FNILXは、2018年に設立されたFidelity ZERO Large Cap Index Fundです。 経費率0.00％を誇ります。

FXAIX は Fidelity 500 Index Fund で、1988 年から存在しています。 かなりではありませんが ゼロ-手数料ファンド、FXAIXの経費率は0.015％で、ほぼ同等に手頃なオプションです.

FNILX と FXAIX はどちらも、業績の良い企業へのエクスポージャーを提供するため、投資家は個々の株式を購入するリスクや多額の費用を負担することなく、経済の利益を得ることができます。 経費率が低いため、投資家はこれらのコスト削減を活用して、ポートフォリオをさらに成長させることができます。

FNILXの紹介

FNILX は Fidelity のラージ キャップ インデックス ファンドであるため、市場価値が 100 億ドルを超える企業でほぼ完全に構成されています。 Fidelity U.S. Large Cap Index の企業の 80% と、大型株のパフォーマンスを反映することを意図した多くの企業を追跡します。

追跡するインデックス: フィデリティ米国大型株指数
経費率： 0.0%
最低投資要件: $0.00
最後の年間配当: $0.161/株 (2021 年 12 月)

S&P 500 の企業の高い時価総額は、投資する現金を多く持っていない投資家にとって平均株価が手の届かないものになる可能性があります。 FNILX により、投資家は大型株の成長から利益を得ることが容易になります。

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ホールディングス

FNILXのポートフォリオには504社があります。 FNILXのポートフォリオの約27%は、以下の企業に投資されています:

• アップル (AAPL)
• マイクロソフト (MSFT)
• アマゾン (AMZN)
• テスラ (TSLA)
• グーグル (GOOGL) + (GOOG)
• バークシャー・ハサウェイ (BRK/B)
• ユナイテッド・ヘルスケア（UNH）
• ジョンソン＆ジョンソン（JNJ）
• エクソンモービル (XOM)

セクター

FNILX は、 ハイテクセクター ヘルスケア、消費者の自由裁量、および金融サービスにさらされています。 産業別加重内訳には次のものが含まれます。

前述のとおり、FNILX はゼロコストのミューチュアル ファンドです。 フィデリティの一連のZEROファンドの一部であり、 彼らは本当に「ゼロ」を意味します: 経費率は 0% で、サービス料や配布料はなく、開始するための最低投資額もありません。

この無料ファンドは投資家に提供されます 同じようにドアクラッシャー 新しい投資家に Fidelity の他のサービスや製品を紹介するために、ブラック フライデーに配布されます。

そうは言っても、投資家に実質的な利益をもたらしたのはドアクラッシャーです。 2018 年のファンドの開始以来、平均 8.94% のリターンを生み出しています。 また、FNILX は年 1 回配当を行い、投資家に受動的収入の機会を提供します。

FNILX は中リスクから高リスクのミューチュアル ファンドです。 モーニングスターからの評価は5つ星のうち3つです。

FXAIXの紹介

FXAIX はフィデリティ 500 インデックス ファンドです。 FNILX と同様に、FXAIX も大型株を追跡します。 しかし、FNILX が独自の米国大型株指数を追跡しているのに対し、FXAIX は S&P 500 を追跡しています。

通常、FXAIX の基礎となる保有の少なくとも 80% は、 S&P500指数. これは、経済全体で最も業績の良い企業のほとんどがこのファンドに含まれていることを意味します。

追跡するインデックス: S&P 500
経費率： 0.015%
最低投資要件: $0.00
最後の四半期配当: $0.581/株 (2022 年 10 月)

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ホールディングス

現在、FXAIX の上位 10 の保有銘柄は FNILX と同じです。 両方のファンドが非常に類似したインデックスを追跡し、大部分が重複する証券を追跡しているため、これは予想されることです。 FNILXの504社と比較して、ファンドのポートフォリオには502社の企業が含まれています。

セクター

FXAIXはテクノロジーに大きく重み付けされていますが、 健康管理、消費者の裁量、および 金融業務. 業界別の完全な内訳は次のとおりです。

FXAIX は手数料ゼロのファンドではありませんが、経費率が 0.015% と低く、投資家にとって低コストで手頃なオプションです。

FNILX と同様に、FXAIX を開始するのに最低残高は必要ありません。 四半期ごとに配当を計上します。 1988 年のファンド設立以来、10.32% の投資収益率を記録しています。

FXAIXも中リスクから高リスクのミューチュアルファンドです。 モーニングスターからの5つ星のうち4つ星の評価があります。

FNILX vs. FXAIXのパフォーマンス

FNILX と FAIX はどちらも、米国経済におけるいくつかの大企業の成長を追跡する、非常に類似した投資収益率を提供します。

創業以来、FNILX は 7.09% の投資収益率を記録しています。 過去 3 年間の年間リターンは 8.01% です。 これは、S&P 500 の平均年間リターン約 8.16% をわずかに下回っています。

創業以来、FXAIX は投資家に 10.10% のリターンを記録しています。 過去 3 年間のリターンは 8.15% で、S&P 500 とほぼ同じです。

しばらくの間、両方のファンドがプラスのリターンを記録しましたが、2022 年には、株式市場全体とともにマイナスのリターンを記録しました。 S&P 500 の 2022 年のリターンは .

FNILX vs. FXAIX: 主な相違点と類似点

FNILX と FXAIX は同じ上位の保有銘柄を共有しており、同じ業界に有利に重み付けされています。 両方へのリスクエクスポージャは非常に似ています。

そうは言っても、資金の規模は異なります。 FNILX は現在、53 億ドルの運用資産を保有しています。 これは、運用資産が 3,540 億ドルをわずかに下回る FXAIX よりも大幅に小さいものです。

2つのファンドのもう1つの重要な違いは、経費率です。 FXAIX の経費率は 0.015% と立派ですが、文字通り 0% に勝るものはありません。. FNILX と比較して、投資家は FXAIX のコストを念頭に置いておく必要があるかもしれません。

ただし、より高い収益を得るには、少額の手数料に見合う価値があるかもしれません。 FXAIX のライフタイム リターンは、FNILX よりも約 3% 高くなっています (10.10% 対 7.09%). この理由の 1 つは、FXAIX が数十年前から存在しているのに対し、FNILX はわずか 4 年しか経っていないことです。 ただし、2022 年だけを考慮した場合でも、FXAIX は FNILX を 1.5% 以上上回っています (-15.49% 対. -17.10%).

最後に、配当スケジュールです。 FXAIXは四半期ごとに配当を支払いますが、FNILXは年に1回しか配当を支払いません。 FXAIXの配当も高くなっています。 前回の支払いは、FNILX の 1 株あたり 0.161 ドルと比較して 1 株あたり 0.581 ドルでした。 配当は受動的な収入を生み出し、それらの配当を再投資することで、時間の経過とともに複利の成長につながる可能性があります。

要点: どちらがあなたにとって理にかなっていますか?

どのファンドに投資するかを決める際に重要なことは、 個人的な目標を評価する どちらがあなたに適しているかを判断します。

表面的には、2 つのファンドはほぼ同じに見えます。 FNILX と FXAIX はどちらも大企業を含み、経費率が低く、配当を支払っています。 ただし、考慮すべき重要な違いがいくつかあります。

費用は高くなりますが、 FXAIX は FNILX よりも長く存在しており、これまでのところわずかに高いリターンを提供しています。 さらに、受動的収入を提供するためにインデックスファンドに依存している場合は、四半期ごとの配当分配により、FXAIX がより良い選択になる可能性があります。

これらの利点にもかかわらず、FNILX は依然として優れた投資です。 投資家は、手数料で失うことなく資産を増やすことができます。 FNILXはFXAIXと同様に初期投資額が不要です。 また、FNILX の株式は FXAIX よりも大幅に安いため、新しい投資家がアクセスしやすくなっています。

結局のところ、両方のオプションは、株式市場で最大の企業のいくつかのリターンを追跡しながらコストを削減しようとしている投資家にとって良い選択です.

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