今日最も一般的な投資詐欺を回避する方法

残念ながら、投資詐欺は常に潜んでいて、標的となる新しい犠牲者を見つけようとしています. それらは、株式、不動産、暗号通貨などに関連している可能性があります。

金融の世界が成長を続け、オンラインおよびデジタル スペースに拡大するにつれて、詐欺師はお金を盗もうとする新しい複雑な方法を常に作成しています。

今日、ほとんどすべての人が投資詐欺の標的になる可能性があるため、情報を得ることが役に立ちます。 安全を確保するために知っておくべきことは次のとおりです。

投資詐欺とは？

投資詐欺とは、投資機会に関する誤った誤解を招く情報を提供するあらゆる種類のプロットです。 これらの例には、ポンジ スキームとポンプ アンド ダンプ スキームが含まれます。 最近では、仮想通貨投資家がラグプルとして知られる詐欺の標的にされています。

もう 1 つの戦術は、違法に株式をフロントランすることです。 これは、詐欺師が購入することを意味します 株式の株式 （多くの場合、薄く取引され、本質的に価値がありません）より低い価格で、他の人をだまして株を購入させます。 株価が上昇すると、詐欺師は株を売却して利益を得て、株価を下落させます。 これは、ポンプ アンド ダンプ方式として知られています。

残念ながら、詐欺師は、金融市場を理解していないと思われる被害者を標的にすることがあります。 詐欺師は通常、最も脆弱なグループの人々を標的にします。

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今日の一般的な投資詐欺

網羅的なリストではありませんが、以下は注意すべき投資詐欺です。

ポンジー・スキーム

ポンジ・スキームは、後の投資家の資金で初期の投資家に支払うことによって定義されます。 それは「ピーターからポールへの支払いを奪う」という定義に従います。 これらのスキームが必然的に崩壊すると、投資家は投資のすべてではないにしても、かなりの部分を失います。

ウェブサイトによると ポンジトラッカー、2021 年には 34 件のポンジースキームが発見されましたが、これはありがたいことに 13 年ぶりの低水準でした。 それでも、今日のポンジースキームには仮想通貨も含まれる可能性があるため、投資家は警戒を怠らないようにする必要があります。

ポンプとダンプのスキーム

このスキームは、通常、名目金利が低い株式で実行されます。 一株当たりの価格. 奇蹟の病気の治療法であろうと最新の技術であろうと、詐欺師はパンプ アンド ダンプを行い、非常に大きな利益を約束して特定の株に投資するように他人を騙します。

詐欺師は、被害者が株を売り込むずっと前に株を購入したことを故意に明らかにしていません。. そして、彼らは被害者を犠牲にして利益を得るために株式を売却します。 被害者は、最初に株価が上昇する様子を目にし、株価が急落したときに不意を突かれます。

ラグプル

暗号空間が成長するにつれて、ラグプルがより顕著になっています. これらの詐欺には通常、 初期のコイン提供 買えるけど売れないもの。

これらのコインに関するプロジェクトは完全に偽物である可能性があり、これらのコインの背後にあるチームでさえ完全にでっち上げである可能性があります。 通常、ラグプルのコインまたはトークンの流動性は取り除かれ、投資家がトークンを購入することは可能になりますが、販売することはできなくなります。

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略奪的投資セミナー

多くの場合、詐欺師は次のように装います。 ファイナンシャルプランナー 偽の投資セミナーをまとめて、大勢の投資家に疑わしい投資を強要しようとします。 これらのセミナーで明らかにされていないことは、 これらのいわゆる「投資」には、多くの場合、利益相反、虚偽の約束、高額の手数料、およびサービスの使用を停止したい場合の譲渡違約金が含まれます。 これらの詐欺師の多くは、ファイナンシャル プランナーを装っているにもかかわらず、適切な資格情報やライセンスも持っていません。 一部の人はお金を受け取り、二度と連絡が取れなくなります。

略奪的貸付

これはあらゆる種類のローンに適用できますが、ほとんどの場合、住宅ローンを中心に展開されます。 詐欺師は、被害者に、消費者に不利益をもたらすローン契約または住宅ローン契約に署名するように仕向けます。

略奪的な貸付は、虚偽の情報や広告戦術を通じて、または被害者が融資の条件を理解する前に、被害者を直接いじめて契約書に署名させることによって行われる可能性があります。 これらには、不当な金利、高い延滞料金、または担保資産の差し押さえなどの規定が含まれることがよくあります。

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歴史上の注目すべき投資詐欺

ZZZZ ベスト (1986)

ZZZZ Best は、1980 年代に米国の株式市場を襲った投資詐欺です。 同社の創設者であるバリー ミンコウは、ZZZZ ベストは「カーペット クリーニングのゼネラル モーターズ」であると主張しました。 同社は 1986 年に上場し、株価はピーク時に時価総額 2 億ドルに達しました。

Minkow は数百万ドルを費やし、会社が実行しなかった仕事のために何千もの偽の文書と契約を再作成しました、すべてシャレードを生かし続けるために。 Minkow が最終的に捕まって逮捕されたとき、彼は 25 年の懲役を言い渡されました。

エンロン (2001)

エンロンは、歴史上最も有名な株式市場詐欺の 1 つです。 ヒューストンに本拠を置くこの会社は、年間売上高で一時、米国で 7 番目に大きな会社でした。

エンロンは、会社の財務諸表を操作するダミー会社を含む不正な会計慣行を使用していました。 このため、エンロンの収益と利益は実際よりもはるかに良く見えました。 エンロンのウェブが解き明かされると、同社の株価は急速に下落しました。 エンロンは最終的に廃業し、現在は存在しません。

バーニー・マドフ (2008)

史上最も悪名高い投資詐欺師の 1 人であるバーニー マドフは、そのキャリアの中で投資家から 500 億ドル以上をだまし取りました。 彼の詐欺のほとんどは、彼のマーケット メーキング投資会社であるバーナード L. マドフ投資証券.

マドフは、彼の会社は投資戦略を使用して、大きくて一貫した利益を生み出すと主張しました。 実際には、マドフは新しい投資家からのお金で年配の投資家に支払っていました。 ポンジスキームの典型例。 マドフは 2008 年に逮捕され、その後 150 年の懲役を言い渡されました。

投資詐欺から身を守る

投資詐欺から身を守る際に覚えておくべき重要な部分の 1 つは、常に慎重にデューデリジェンスを行うことです。 新しい投資機会を評価するときは、健全な懐疑心を抱くのが適切です。 ランダムまたは「思いがけない」投資オファーに注意してください。特に、オファーが電話で求められていない場合や、インターネット上のメールの受信トレイまたはソーシャル メディア アカウントに突然表示された場合は特に注意してください。

常識を働かせてください。 そして、何かが本当であるには良すぎると思われる場合は、おそらくそうです。

投資機会を提示された場合は、慎重に調査を行ってください。 あなたが話すファイナンシャルプランナーは、あなたにセミナーやクラスを提供している投資会社と同様に、適切に認可されている必要があります. 一歩下がって、投資が正当であるかどうかを評価することが役立つ場合があります。

投資機会が理にかなっているかどうかをよく考えてください。 この投資機会のさまざまな当事者がどのように支払われているか、また彼らのインセンティブがどこにあるのかを自問してください。 正当な参照を求め、機会を検討するための追加の時間を求めます。 また、信頼できる関係者と話し合うことも役立ちます。

投資詐欺を回避する方法の結論

投資詐欺は私たちの周りにあり、通常、社会の最も経済的に脆弱なメンバーを対象としています。 投資に関しては、あなたに提示された新しい機会について慎重に慎重にデューデリジェンスを行うことができます。

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