感情的な投資を避ける方法

多くの投資家は、株式市場が不安定な場合に感情的な衝動に基づいて行動し、売買の決定を行う際に彼らの内臓と感情に従います。 市場が衰退し、高値で買い、安値で売るとき、恐れや興奮に巻き込まれるのは簡単です。 しかし、感情的に行動することは、必ずしも投資ポートフォリオにとって最良のことではありません。

多くの人がそれが最善の戦略ではないことを認識していますが、感情的な投資を避けるのは難しい場合があります。 投資家が餌食になる可能性のある行動の罠と、それを回避するためのヒントを以下に示します。

投資家の行動を理解する

あなたが スタートレック ファン、モデル投資家はスポック氏になります。 レナード・ニモイの有名なキャラクターは、感情のない存在を生きながら、他のすべてに論理を採用しました。 しかし、私たちはバルカンではありません。 感情を避け、株式市場の論理に焦点を当てることは、私たち人間にとって自然なことではないかもしれません。

実際には、特に市場のボラティリティがある場合、株式市場で合理的に行動することは困難です。 そのため、不必要なリスクを冒すのではなく、長期的な焦点を当てた健全な財務計画に基づいて投資することが重要です。

たとえば、投資家は投資の群れに従う傾向があります。 彼らはメディアやソーシャルメディアの情報源に耳を傾け、市場価格に応じて、上昇の途中で購入し、下降の途中で販売します。 一般的なマーケティング手法であるアンカリングは、投資家が何か（おそらく株式のシェア）に特定の価値を置くように駆り立てます。

投資家はまた、損失を嫌う傾向があり、成功した投資を倍増させながら、敗者が好転することを期待して敗者にぶら下がっています。 これらの行動バイアスにより、投資家は市況にもかかわらず投資を行う可能性があります。

これらの決定は、過去の業績ではなく、財務および市場の業績に基づいて行う必要があります。 一般的な投資家の行動や心理的な罠を理解することで、投資を成功させるための最良の立場に立つことができます。

詳細はこちら>>>行動ファイナンスとは何ですか？

投資家が避けるべき心理的罠

金融市場には多くの定期的な失敗がありますが、これらは意識的に避けるべき最も一般的な否定的な行動のいくつかです。

アンカートラップ

アンカリングは、過去に価値があった、または他の価値のあるものと密接に関連しているように見えるため、現在価値があると信じる投資の罠です。 店頭で49.99ドルから29.99ドルに値下げされた商品を見つけた場合は、29.99ドルでかなりの金額を獲得していると思うかもしれません。 それは「そのような節約」だからです。 しかし、他の誰もそれを望んでいないので、それはマークダウンされる可能性があり、49.99ドルの価値はありませんでした で始まります。 同じ思考プロセスは、過大評価された株の購入または保有につながる可能性があります。

盲目の罠

失明の罠は、投資家が株式がマイナスに転じていることを知っているが、差し迫った危険の兆候を無視することを選択した場合に発生します。 これを、真実を無視する潜在意識の努力と考えてください。

確認トラップ

確認の罠は、投資家が他の個人投資家が正しい選択をしていることを確認するために同じことを行っていることを確認するときに発生します。 誰かが株を保有していると投稿するソーシャルメディアチャネルをフォローし、同じことをすることにした場合、確認の罠の犠牲になる可能性があります。

不合理な熱狂の罠

株式市場では、過去のパフォーマンスは将来のパフォーマンスを保証するものではありません。 不合理な熱狂は、投資家が投資の成功に興奮し、利益の大部分がすでに起こっている場合でも、より多くを購入するという罠です。 これは、不合理な投資家がより多くを購入し、需要を押し上げ続けるにつれて価格が上昇し続けるバブルに投資する場合に一般的です。 最終的に、原資産が誇大宣伝に応えられない場合、そのバブルがはじける可能性があります。

疑似確実性トラップ

場合によっては、投資家は、利益に自信がある場合は市場エクスポージャーを制限し、損失を心配する場合はより多くのリスクを引き受けます。 これは、多くの状況で彼らがすべきことの反対です。 より安全で長期的な資産にゆっくりと投資し、よりリスクの高い資産にすばやく積み込む場合、この心理的な投資の罠の潜在的な犠牲者になります。

相対性理論の罠

相対性理論の罠は、ジョーンズに追いつくのと同等の金融市場です。 ポートフォリオを選ぶときに他の投資家に目を向けすぎると、無意識のうちに相対性理論の罠に投資する可能性があります。 友達、同僚、その他のRedditorはあなたではないことを覚えておいてください。 これらの人々は、あなたの最高の経済的利益を心から持っていないか、彼らの投資を選ぶときにあなたの経済的目標を考慮していないかもしれません。

優越性の罠

優位性の罠により、投資家は自分たちが他の誰よりも賢く、他の投資家よりも優れていると考えています。 しかし、非常に優秀なアクティブファンドマネージャーでさえ、市場をアンダーパフォームしています。 プロの投資家が一貫して市場を打ち負かすことができないのであれば、パートタイムで投資するときにもっとうまくいくと考える傲慢さを持ってはいけません。

埋没費用の罠

テキサスホールデムポーカーをプレイする場合、名前でなくても、埋没費用の罠をよく知っています。 ずっと一貫してベットしているときは、最後のカードで完璧なハンドを手に入れたいと思っています。 損失の可能性があるにもかかわらず賭けを続けるべきか、それとも維持すべきか、あなたが望んでいるものを手に入れましょう 賭け？ 負けていることがわかっている場合でも、すでに資金を投入しているために賭けを続けることは、埋没費用の罠の一例です。 「すでにコミット」しているために株を失うことを保持したり、株をさらに購入したりする場合、間違った選択をしている可能性があります。

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感情的な投資を避けるための6つの方法

1. クマ市場を前もって計画する： 市場は上下します。 ダウン期間を計画して、ニージャークの反応を追跡したり、後で後悔する感情的な決定を下したりするのではなく、どのように対応するかを理解してください。
2. 分散ポートフォリオを構築します。 低コストのインデックスファンドの購入や使用など、多様なポートフォリオの構築 ドルコスト平均、単一株の売買の罠を回避するのに役立ちます。
3. 在庫を頻繁にチェックすることは避けてください。 ほとんどの投資家は長期に焦点を当てるべきです。 ポートフォリオを毎日、毎週、または毎月チェックする必要はありません。
4. 群集心理学に抵抗する： パックに従うだけではありません。 投資するときは、独自の独立した投資分析と論文を使用してください。
5. パッシブ投資戦略に従います。 ドルコスト平均法やその他の受動的で長期的な投資戦略は、最も一般的な投資の落とし穴の多くを回避するのに役立ちます。
6. 投資を自動化する： 自動化された定期的な投資は、投資プロセスから心理的な意思決定の多くを取り除きます。

投資を成功させるための障壁を取り除く

一般的な投資の罠を克服し、投資心理を習得するための最良の方法は、意識を中心に展開します。 投資家の心理を理解し、長期的な投資目標に集中し続けることで、ポートフォリオ構築の偏見や落とし穴に気付くことができます。

自分が間違いを犯していることに気付いた場合でも、自分自身に過度の負担をかけないでください。 それは時々私たちの最善を尽くします。 客観的であり続けるように自分自身を励ましてください。 戦略的に投資するためにシステムに固執する。 パフォーマンスを監視し、損失を適切に処理し、使用している投資戦略の専門家になります。 その場合、成功への投資方法を見つけることができない理由はありません。

市場での時間は通常、市場のタイミングを上回ります

「市場での時間は市場のタイミングよりも優れている」という有名な言葉があります。 頻繁に売買するアクティブな投資家とパッシブ 市場の浮き沈みのタイミングを計ろうとする投資家は、退屈で長期的な戦略をとっている投資家よりも長期的な結果が低くなることがよくあります。 投資した。

自動化して感情よりも論理に固執する場合は、豊富な投資利益につながる可能性のある勝利の組み合わせを使用していることになります。