7つの最高の自己管理型IRA：オルタナティブ資産をどこに保有するか

最近の投稿では、 とは何ですか自主IRA？, 自己管理型IRA（SDIRA）がどのように機能するかについての基本的な理解を提供しました。 この記事では、7つの最高の自己管理型IRAであると私たちが信じているものを紹介します。 または、より適切に言えば、7つの最高の自主IRA カストディアン。

通常のIRAのカストディアンとして機能する投資ブローカーやロボアドバイザーと同じように、この特定のタイプのIRAに対応するために自己管理型のIRAカストディアンがいます。

SDIRAは、代替資産、特に金地金や不動産などの物理的資産を保有できるIRAです。 ただし、通常のIRAアカウントでは許可されていない他の種類の資産を保存することもできます。 これらには、他の資産タイプの中でも、税務署、プライベートエクイティ、石油およびガスのリース、ピアツーピアローン、さらには未加工の土地が含まれます。

SDIRAカストディアンは、これらの資産を駐車する場所を提供します。 彼らはそれらを売ったり、あなたが保有する資産を選択したりしません。 代わりに、プランの所有者であるあなたがどこに投資するかを決定します。 カストディアンはあなたの計画のために資産を購入し、売却する時までそれらを保持します。

免責事項： 自己管理型IRAは、投資している資産クラスに関する知識を持つ経験豊富な投資家向けです。 SDIRAのカストディアンは、SDIRAで各資産クラスを保持する方法の仕組み以外に特定の投資アドバイスを提供しません。 これらは、通常のIRAよりもはるかに多くの可動部品とはるかに高い料金を持つ特殊なIRAです。 そのため、このガイドに記載されている管理者はお勧めしません。 代わりに、これらの機関は、そのようなサービスを提供することが知られている機関としてのみ提示しています。 弁護士との相談を含め、自己管理型IRAを介した投資の複雑さを必ず理解してください。SDIRAの経験を持つ投資専門家。

さて、7つの最高の自主IRAのリストに。

目次

1. エントラストグループ
1. Entrustグループ–アカウントの機能：
2. IRAファイナンシャルグループ
1. IRA Financial Group –アカウントの機能：
3. パシフィックプレミアトラストカンパニー
1. パシフィックプレミアトラストカンパニー–アカウントの特徴：
4. エクイティトラストカンパニー
1. エクイティトラストカンパニー–アカウントの特徴：
insta stories
5. uDirect 
1. uDirect –アカウント機能：
6. ロケットダラー
1. ロケットダラー–アカウントの機能：
7. AltoIRA
1. AltoIRA –アカウントの機能：
8. 自己管理型IRAは私に適していますか？

エントラストグループ

エントラストグループ は、業界で最も確立されたSDIRAプロバイダーの1つです。 カリフォルニア州オークランドを拠点とする同社は1982年に事業を開始し、現在22,000人の投資家のために40億ドルの資産を保有しています。

同社は、投資できる資産クラスの数が非常に多いことで際立っています。 このプラットフォームは、不動産、貴金属、プライベートエクイティに加えて、アーケード、アートギャラリー、ボウリング場、 暗号通貨、クラウドファンディング、改善されたまたは改善されていない土地、生活の定住、再生可能エネルギー、リタイヤメントホーム、保管スペース、ショーホース、さらには ブドウ園。

また、バイオ燃料だけでなく、太陽光、風力、水力などの代替エネルギー源に投資することもできます。

ただし、同社が専門としているのは不動産IRAです。 不動産関連の投資の中でも、一軒家、オフィスビル、住宅ローンの手形を保持することができます。

Entrustグループ–アカウントの機能：

• 最小投資額： 示されていない
• サポートされているIRA： トラディショナル、ロス、シンプル、SEPIRA 
• サポートされているその他のアカウントタイプ： Coverdell Education普通預金口座（ESA）、 医療貯蓄口座（HSA）、 と ソロ401（k）s
• サポートされる資産クラス： 不動産、貴金属、プライベートエクイティ、その他のオルタナティブ投資。
• 料金： アカウント開設手数料、$ 50; 取引手数料、95ドル（不動産の場合は175ドル、ノンリコースローンのある不動産の場合は250ドル）。 クラウドファンディング用の貴金属の取引手数料はありません）; 年間アカウント記録保持料、年間150ドル、または資産あたり最大299ドル、または資産価値に基づくパーセンテージ、0.006％から0.0095％（最大$ 1,995）の範囲。 アカウント終了処理手数料、$ 250
• 小切手帳の管理： はい
• 顧客サービス： 月曜日から金曜日の午前8時30分から午後5時まで、およびEntrustクライアントポータルを介した24時間年中無休のアカウントアクセス 
• より良いビジネスビューローの評価： A +

IRAファイナンシャルグループ

2010年に始まり、フロリダ州マイアミを拠点とし、 IRAファイナンシャルグループ 50州すべてに拡大しました。 現在、28,000を超えるクライアントがおり、46億ドルを超えるオルタナティブ資産への投資があります。 同社は5つの州に67人の従業員を擁し、国内で最も急成長しているSDIRAのプロバイダーであると説明しています。 彼らはまた、投資を行うための取引手数料を請求しない唯一のSDIRAカストディアンであると述べています。

同社はサードパーティプロバイダーと提携してさまざまなサービスを提供しています。 たとえば、CapitalOneは銀行サービスを提供しています。 すべての現金はキャピタルワンで保有されており、預金者1人あたり250,000ドルのFDIC保険を提供しています（ただし、この保険はプランへの投資には適用されません）。 そして、暗号通貨投資はジェミニとのパートナーシップを通じて提供されます。

IRA Financial Group –アカウントの機能：

• 最小投資額： $ 0（ただし、クレジットカードが登録されている必要があります）
• サポートされているIRA： トラディショナル、ロス、シンプル、SEPIRA
• サポートされているその他のアカウントタイプ： Solo 401（k）、employer 401（k）、Keogh、利益分配プラン、ロールオーバー403（b）、457（b）、またはその他の確定給付/キャッシュバランスプラン、ロールオーバービジネススタートアップ（ROBS）プラン。
• サポートされる資産クラス： 不動産、暗号通貨、ヘッジファンドとプライベートエクイティファンド、税務署と証書、貴金属、民間企業、およびハードマネーローン。
• 料金： 取引手数料や口座管理手数料はかかりません。 定額料金： 以下のスクリーンショットを参照してください。
• 小切手帳の管理： はい
• 顧客サービス： 月曜日から金曜日、午前9時から午後7時、東部時間
• より良いビジネスビューローの評価： A +

IRA Financial Groupの定額料金プラン：

パシフィックプレミアトラストカンパニー

以前はPENSCOと呼ばれていましたが、 パシフィックプレミアトラスト 業界で最も豊富なオルタナティブ資産のラインナップの1つであり、合計で約42,000を誇ります。 同社は、1994年に開始したインターネット上の最初のオルタナティブ資産カストディアンであると主張しています。 サンフランシスコを拠点とする同社は、1989年に開業しました。 2020年以来、200億ドルのPacific PremierBankの完全子会社となっています。

パシフィックプレミアトラストカンパニーは、オルタナティブ資産に加えて、株式、債券、投資信託、譲渡性預金、およびその他の従来のリタイアメントプラン資産の仲介サービスを提供しています。

パシフィックプレミアトラストカンパニー–アカウントの特徴：

• 最小投資額： 1,000ドル、ただし不動産を保有するアカウントの場合は5,000ドル
• サポートされているIRA： トラディショナル、ロス、シンプル、SEP、カストディアル、継承、および受益者のIRA
• サポートされているその他のアカウントタイプ： Solo 401（k）およびCoverdell Education Savings Accounts（ESA）、
• サポートされる資産クラス： 不動産、プライベートエクイティ、プロミッションノート、オフショアファンド、貴金属、市場性のある有価証券、税務署、風力発電所、ピアツーピア貸付、土地および鉱業権
• 料金： 年会費：$ 750; 管理手数料：最初の100万ドルで0.30％、次の400万ドルで0.15％、500万ドルを超える残高で0.10％。 資産処理サービス：175ドル。 資産登録料：$ 75; アカウント閉鎖手数料、225ドルと資産登録
• 小切手帳の管理： 示されていないが、可能性が高い
• 顧客サービス： 月曜日から金曜日、午前7時から午後5時、山岳部標準時
• より良いビジネスビューローの評価：A +

エクイティトラストカンパニー

オハイオ州ウェストレイクを拠点とし、1974年に設立されました。 エクイティトラストカンパニー このリストで最も古いSDIRAプロバイダーです。 同社は、不動産投資家にとってナンバーワンのカストディアンであり、20万件以上の不動産を購入、売却、資金提供していると主張しています。 また、サウスダコタ州の規制対象の信託会社として運営されている非公開会社でもあります。 独立したサードパーティが監査を行い、厳格なアカウント保護ポリシーを適用します。

不動産、プライベートエクイティ、貴金属、暗号通貨の通常のラインナップに加えて、エクイティトラストカンパニーは石油とガスの投資、家畜、農業、 農地、鉱業権、ショーホース、看板看板、劇場および映画制作、フードトラック、機器リース、売掛金、王族の利益、および構造化された決済、 とりわけ。

エクイティトラストカンパニー–アカウントの特徴：

• 最小投資額： $500
• サポートされているIRA： トラディショナル、ロス、シンプル、SEPIRA
• サポートされているその他のアカウントタイプ： Coverdell教育貯蓄口座（ESA）および健康貯蓄口座（HSA）、ソロ401（k）s
• サポートされる資産クラス： 不動産、住宅ローン手形、約束手形、ピアツーピア貸付、プライベートエクイティおよびエンティティ、貴金属、不動産 投資信託（REIT）、暗号通貨、外貨、投資信託、株式、上場投資信託（ETF）、その他100 可能性。
• 料金： アプリケーションのセットアップ料金：$ 50; 年会費：以下のスクリーンショットを参照してください;
• 小切手帳の管理： はい
• 顧客サービス： 月曜日から金曜日、午前9時から午後6時、東部時間
• より良いビジネスビューローの評価：A +

uDirect 

uDirect カリフォルニア州アーバインを拠点とし、2009年から営業を続けています。 特定のタイプに特化することなく、幅広い投資の選択肢を提供します。 同社は「学び、稼ぐ」ことを重視しており、自己管理型IRAの管理方法を最もよく学ぶことができるようにウェビナーを提供しています。 これらは、自主投資を成功させるために必要な知識、ツール、および情報を提供しますが、特定の投資を促進するものではありません。

Kaaren Hallは、バンクオブアメリカやインディマック銀行での勤務を含め、住宅ローンの銀行業務、不動産、不動産管理の経験が20年以上ある独身の母親である会社を設立しました。

他のSDIRAカストディアンと比較して、uDirectは低料金を提供します。 50ドルのセットアップ料金と50ドルの年会費があります。 ただし、それを超えると、月額8ドルから18ドルという非常にリーズナブルなストレージ料金のみが請求されます。

uDirect –アカウント機能：

• 最小投資額： 325ドル、およびセットアップ料金として50ドル
• サポートされているIRA： 従来型、ロスおよびSEP IRA
• サポートされているその他のアカウントタイプ： Solo 401（k）s、医療貯蓄口座（HSA）
• サポートされる資産クラス： 商業用不動産、未開発の土地、管理された先物、REIT、不動産手形、約束手形。 民間の有限責任会社、有限責任会社、およびC法人。 税務署、石油およびガス、配置、判断および構造化された決済における私的株式の提供、金地金、車の紙、ファクタリング、売掛金、および機器のリース。
• 料金： 年会費：$ 50; 初期設定料金：$ 50; 保管料：以下のスクリーンショットを参照してください
• 小切手帳の管理： はい
• 顧客サービス： 月曜日から金曜日、午前8時から午後5時、太平洋時間
• より良いビジネスビューローの評価： A +

uDirectストレージ料金：

ロケットダラー

2018年にテキサス州オースティンで設立されました。 ロケットダラー カストディアンのSDIRAフィールドの比較的新参者です。 同社は、通常の営業時間中の電話サポートに加えて、24時間年中無休の電子メールサポートを提供しています。これは、SDIRAの管理分野でユニークなものです。

コアとゴールドの2つのプランを提供しています。 コアプランは、投資を保持し、オンラインドキュメントストレージ、小切手帳管理、電子メールサポートを提供し、転送またはロールオーバー料金を提供しない有限責任会社（LLC）を設立します。 このプランを開くための最低保証金はありません。

ゴールドプランにはコアプランのすべての機能が含まれていますが、迅速なサービスと転送も追加されています。 無料の年次電信送金、アカウントデビットカード、LLCという名前のカスタム、優先サポート、1099-Rの確定申告 と IRSフォーム5500、および必要に応じてRothIRA変換支援。 各プランの料金は以下のとおりです。

ロケットダラー–アカウントの機能：

• 最小投資額： $0
• サポートされているIRA： 従来型およびロスIRA
• サポートされているその他のアカウントタイプ： ソロ401（k）s
• サポートされる資産クラス： 国際投資、貴金属、ローン、約束書、デジタル資産と暗号通貨、不動産、スタートアップ、クラウドファンディング、株式と債券。
• 料金： コアプラン：1回限りのセットアップ料金は360ドル、その後は月額15ドル。 ゴールドプラン：1回限りのセットアップ料金600ドル、その後は月額30ドル
• 小切手帳の管理： はい
• 顧客サービス： 24時間年中無休のメールサポートと電話連絡、月曜日から金曜日、午前9時から午後4時30分、中部標準時
• より良いビジネスビューローの評価： 未評価

AltoIRA

テネシー州ナッシュビルを拠点とする AltoIRA 暗号通貨に特化した、IRAに代替投資を提供します。 Coinbaseとのパートナーシップを通じて、80を超える暗号通貨を利用できるようにします。

AltoIRAは、ProバージョンとStarterバージョンで提供されるAltoIRAとAltoCryptoIRAの2つのプランを提供します。

AltoIRAの両方のバージョンには、アカウントの設定、アカウントの資金調達、税務報告、電子明細書の送付、およびRoth変換が無料で付属しています。 それとは別に、2つのバージョンの主な違いは料金体系です。 スターターバージョンの場合、月額アカウント料金は$ 10、または1年前払いの場合は$ 100です。

月額アカウント料金は$ 25、またはProバージョンを1年前に支払う場合は$ 250です。

どちらのプランにも、取引を実行するたびに10ドルまたは50ドルの個人投資手数料がかかります（優先パートナーを通じて投資を売買する場合の価格は10ドル、他のパートナーとの場合は50ドルです）。 それ以外の場合は、Proプランに75ドルの個人投資手数料がかかります。

Alto CryptoIRAには、AltoIRAが提供するのと同じサービスが付属しています。 月額料金は2ドルから25ドルで、取引手数料は1.5％です。

AltoIRA –アカウントの機能：

• 最小投資額： $0
• サポートされているIRA： 従来型、ロスおよびSEP IRA
• サポートされているその他のアカウントタイプ： 示されていない
• サポートされる資産クラス： 暗号通貨、およびIRSによって禁止されていないその他の資産クラス
• 料金： 以下のスクリーンショットを参照してください
• 小切手帳の管理： 番号
• 顧客サービス： メールのみ。 電話連絡先は表示されません
• より良いビジネスビューローの評価： 未評価

AltoIRA料金表：

自己管理型IRAは私に適していますか？

自己管理型IRAを購入する場合は、適切なカストディアンを選択する際に非常に注意する必要があります。 SDIRAのカストディアンは小さな会社であり、ほとんど一般的な名前ではありません。 また、業界全体で特定の慣行基準がありますが、それらは会社ごとに異なる可能性があり、会社と一緒に仕事をしたことがない投資家にはまったくなじみがありません。

このガイドでは、企業が存在する中で最大かつ最も確立されたSDIRAカストディアンの1つであるため、これらの企業を強調しました。 7つのうち5つは、Better BusinessBureauによるA +の評価を受けています。 これにより、それぞれのカスタマーエクスペリエンスの優れたバロメーターが提供されます。

それでも、これらの会社またはあなたが検討している他の会社のいずれかをより深く調査してください。 あなたはすることによってプロセスを開始することができます FINRAブローカーチェック. その際、会社に対して申し立てられた苦情や、過去または保留中の懲戒処分があるかどうかを判断します。

また、あなたが住んでいる国務長官と管理人が居住している場所を確認する必要があります。

これはオンラインで行うことができ、会社が国務長官と良好な状態にあるかどうか、または会社に対する懲戒処分があるかどうかが示されます。

ただし、カストディアンを超えて、オルタナティブ資産への自主投資のプロセスに完全に満足していることを確認してください。 通常の退職金制度を通じて投資するよりもはるかに複雑です。