Vanguard RothIRAを開く方法。
私は最近 RothIRAを開設 初めて。 Roth IRAの詳細については、その投稿を参照してください。 今日は、そのプロセス、特にVanguard RothIRAの開始プロセスについてもう少し詳しく説明したいと思いました。
参考までに、これらの画面は時間の経過とともに変化する可能性がありますが、プロセスは同じままである必要があります。 投資口座の種類を選択し、個人情報と銀行情報を入力し、1つまたは複数のファンドを選択する必要があります。これで完了です。
こちらがVanguardのホームページです。[今すぐ投資]セクションの下にある[アカウントを開く]ボタンをクリックするだけです。 ヴァンガードが最も重視していること、つまり低コストの投資というシンプルなメッセージをフロントページから確認できます。
Vanguardは、次の画面でそれを非常にシンプルに保ちます。 ここで、（私が行ったように）新しいアカウントを開設するかどうかを指定し、既存の401kをロールオーバーする必要があります （これらのいずれかを古い雇用主に戻すことは非常に一般的です）、または投資ファンドを別の人から移します アカウント。 また、Vanguardに登録するように求められます（ただし、これは最後まで延期できます）。
次の画面は前の画面とほぼ同じですが、下部にバンガードミューチュアルファンド、または株式、債券、非バンガードファンドのいずれかを選択するセクションがあります。 私は低コストの資金を探しているヴァンガードのサイトにいるので、この選択は私にとって簡単なことでした。
ただし、これは、RothIRA内のほぼすべてのタイプの投資商品に投資できることを指摘する良い機会です。 ミューチュアルファンドである必要はありません。 私はに投資することになった ヴァンガードターゲットリタイアメント2040ファンド.
さて、次の画面はあなたがあなたの個人情報を入力し始めるときです。 SSNを含むすべての基本事項が必要です。 結婚していて、あなたとあなたの配偶者の両方が口座を開設している場合は、配偶者の口座を開設するときに必ず別のSSNを入力してください。
次は、銀行情報を入力する画面です。 これは、投資預金を引き出すアカウントです。 私へのクイックログイン キャピタルワン360 アカウントを使用すると、ルーティング番号とアカウント番号を追跡できました。
さて、今は楽しいものに。 右側には、デフォルトのオプションであるプライムマネーマーケットファンドが表示されます。 投資したい特定のファンドに関する調査をまだ行っていない場合は、このマネーマーケットファンドが最初のファンドを収容するのに最適な場所である可能性があります。 退職後の投資 あなたが投資したい特定のファンドまたはファンドのグループを学びながら。
左側のほとんどの資金には最低3,000ドルの預金があることに注意してください。 したがって、まだそのレベルに達していない場合は、マネーマーケットファンドが行う必要があります。
ただし、これらの資金はFDICの保険に加入しないことに注意してください。 ですから、始めて、FDICの被保険者に3,000ドルの残高を節約するために、ここに少量を入れたいと思うかもしれません。 ハイイールド普通預金口座.
左側の投資信託については、選択は完全にあなた次第です。 これは間違いなく私がコメントする資格がない分野です。 選択できる低コストのファンドはたくさんあり、リスク許容度を満たし、資産配分のバランスを取るための何かがそこにあるとだけ言っておきます。
最後に表示するスクリーンショットは、下のページです。ここで、RothIRAへの寄付を希望する課税年度を選択できます。 この画面は、毎年1月1日から4月15日までのみアクティブになります。これは、どちらの課税年度にも寄付できるのはこのときだけだからです。
そのステップが完了すると、初期投資が完了します。 あなたは単にオンライン口座開設プロセスを完了する必要があるでしょう。
これらの最後のステップは非常に単純なので、ここでは説明しません。 このガイドが、VanguardでRothIRAを開きたい人に何らかの価値を提供することを願っています。 プロセスは本当に簡単で、あなたが思っているよりも時間がかかりません。
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フィリップ・テイラー、別名「PT」は、公認会計士、ブロガー、ポッドキャスター、夫、そして3人の父親です。 PTは、個人金融業界の会議および見本市の創設者兼CEOでもあります。 FinCon.
彼は2007年にPart-TimeMoney®を作成し、お金に関するアドバイスを共有し、責任を負っています（ 75,000ドル以上の債務を返済する）、そして金融への移行に情熱を注ぐ他の人々に会うために 独立。
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