CrowdStreetレビュー2021：クラウドファンディングの商業用不動産投資

不動産に投資したいのですが、不動産投資信託（REIT）のアイデアで完全に売られているわけではありませんか？ もしそうなら、あなたはよく見てみたいかもしれません CrowdStreet.

CrowdStreetは、不動産投資ビークルの新しく急成長しているクラスの一部であり、しばしば不動産と呼ばれます。 クラウドファンディングでは、投資家が集まり、不動産が提供する不動産プロジェクトに資金を投資します。 スポンサー。

CrowdStreetは、不動産に投資する機会を提供するだけでなく、機関投資家や裕福な個人の間で最も人気のある不動産投資の1つである商業用不動産にも投資する機会を提供します。 不動産には、基礎となる不動産の最終的な売却時に、安定した通常の収入と資本の増価の両方を提供する可能性があるという利点があります。

なぜ商業用不動産に投資するのですか？ NAREITによると、 エクイティベースの不動産投資は1978年から2016年の間に12.87％を獲得しました. 同じ期間に11.64％を稼いだS＆P500と比較してください。 あなたは不動産がなぜそんなに魅力的な投資であるかを見ることができます。

CrowdStreetは、商業用不動産に投資し、それらの潜在的な収益を活用する1つの方法です。

CrowdStreetとは誰ですか？

オレゴン州ポートランドを拠点とし、 CrowdStreet 2014年から営業しています。 それは長い時間のように聞こえないかもしれませんが、不動産クラウドファンディングのビジネス全体は、 Jumpstart Our Business Startups（JOBS）Act 2012年に。 その法律の主な成果の1つは、商業用不動産プロジェクトを含むプライベートエクイティ投資へのアクセスをより多くの投資家に開放することでした。

それまで、商業用不動産投資へのアクセスは、年金や保険会社のような裕福な投資家と機関投資家に限られていました。

わずか6年間で、CrowdStreetは430以上の商業用不動産投資オファリングに資金を提供し、12億2,000万ドル以上の資金を調達しました。 その後、これらのプロジェクトのうち33件が終了（販売）されました。

CrowdStreetは認定投資家のみを対象としていますか？

簡単な答えはイエスです。 CrowdStreet投資はリスクが高く、報酬が高いという性質があるため、認定投資家のステータスが必要です。

資格を得るには 認定投資家のステータス、次のように、年収または純資産の要件を満たす必要があります。

1. それぞれに少なくとも$ 200,000（またはあなたの配偶者と共同で$ 300,000）の年収がある 過去2年間で、今年も同じ収入に達することが合理的に期待されています。 また
2. 個人の住居を除いて、最低100万ドルの純資産があります。

認定投資家のステータスを自己証明することだけを要求する一部の投資プラットフォームとは異なり、CrowdStreetは独立した検証を必要とします。 あなたはどちらかを使用してこれを行うことができます PreventInvestor.com CrowdStreet Transaction Centerを通じて、またはCPA、弁護士、ウェルスアドバイザーなどの独立したサードパーティの検証者によって認定されています。 サードパーティは、CrowdStreetからテンプレート形式で入手できる確認書を提出することで確認を提供できます。

所得税申告書、W-2、または財務諸表の提供など、自己申告の形式を送信することは、検証の形式として受け入れられないことに注意してください。

あなたが認定投資家ではないが、不動産投資に興味がある場合は、検討してください Streitwise. それらはエクイティREITを提供し、認定を必要としません。 これが私たちの完全なレビューです.

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最小初期投資

通常の最低額は25,000ドルですが、一部の取引では少なくとも100,000ドルが必要になる場合があります。 最小投資額は通常、個々の投資の詳細に記載されています。

現在、不動産に投資する25,000ドルがない場合は、 わずか1,000ドルで始めるためのいくつかの方法があります.

提供されるアカウントタイプ

Crowdstreetは、個人または共同の投資口座、または特殊な自己管理型IRA（SDIRA）に含まれている場合はIRAを提供します。 これらは、投資仲介業者によって提供されるような一般的な自己管理型IRA口座ではありません。 彼らは通常、プライベートエクイティの商業用不動産などのオルタナティブ投資を専門に扱う高度に専門化されたIRAカストディアンです。

CrowdStreetは、特にIRAアカウント向けに、Millennium Trust、Entrust、およびEquityTrustとのオンライン統合を構築しました。

所得分配頻度

取引によっては、ホールド期間中に収入分配を受ける投資家もいますが、分配のほとんどは物件の売却時に行われます。

投資の可用性

CrowdStreetの取引は、50州すべてで利用可能であり、米国の投資家に開放されています。

顧客サポート

カスタマーサポートは、オンサイトの電子メールでのみ利用できます。 電話連絡先は表示されず、モバイルアプリもありません。

アカウントのセキュリティ

ほとんどの投資と同様に、CrowdStreetはFDICまたはSIPCのいずれによっても保護されていません。

CrowdStreet投資

CrowdStreet 投資は、60年以上の合計を持つ不動産専門家のチームによって調達およびレビューされます プライベートエクイティ不動産の経験、および総不動産への65億ドル以上の関与 トランザクション。

プラットフォームで提供される各不動産取引は、次の3段階のプロセスに合格する必要があります。

1. スポンサーVetting。 ここでは、不動産開発業者または運営業者の経歴と実績が調査され、プロ意識が評価されます。 これには、身元調査、参照チェック、スポンサーの以前のプロジェクトのレビューが含まれます。 スポンサーは、新興、ベテラン、エンタープライズ、またはテニュアのいずれかに分類されます。
2. 取引スクリーニング。 このステップには、投資自体の評価が含まれます。 CrowdStreetは、提案された投資がスポンサーの背景とCrowdStreetの一般的な投資論文と一致することを確認するように見えます。
3. 提供条件のレビュー。 提案されたオファリングおよび関連ドキュメントの条件は、CrowdStreetの標準的な投資家取引条件基準マトリックスに照らしてレビューされます。 この手順により、スポンサーが特定の詳細を調整したり、取引が完全に拒否されたりする可能性があります。

たとえば、すべてのディールスポンサーは、ディールに共同投資し、エクイティオファリングの共同投資額を記載する必要があります。

3つの基準がすべて満たされると、プラットフォーム上で取引が投資に利用できるようになります。

CrowdStreetの取引は、4つのリスクカテゴリに分類されます。 2つはより保守的なリターンを提供し、リスクは低くなりますが、他の2つはより高いリターンとより高いリスクレベルの両方を提供します。

4つのリスクプロファイルは次のとおりです。

日和見取引

これらは、最高のリターンを目標とするが、最大のリスクを伴う不動産投資です。 このカテゴリには、キャッシュフローがほとんどまたはまったくなく、非常に複雑なビジネスプランを表すことが多いゼロからの開発が含まれます。

現在までに、CrowdStreetは102の日和見取引を公開しており、そのうち7つは売却され、完全に終了しました。

付加価値取引

これは、資産の価値を大幅に高めることを目標とするもう1つのリスクプロファイルです。 これは、プロパティに大規模な改善を加えることによって行われます。

CrowdStreet 投資家に227の付加価値取引への参加を提案し、そのうち23は売却および終了しました。

コアプラスのお得な情報

コアプラス投資は高品質の物件であり、ほとんどが占有されていますが、将来のメンテナンスとアップグレードのために月収が割り当てられています。 言い換えれば、それらはより保守的な投資であり、潜在的な年間収益は低くなります。 70のオファリングのうち、3つが終了しました。

コアディール

コアディールは安定した予測可能なキャッシュフローを持ち、主要な市場にあり、通常は完全に占有されており、大きな改善は必要ありません。

マーケットプレイスであまり一般的ではない取引であるCrowdStreetは、5つのコア取引のみを公開しており、まだ終了していません。

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CrowdStreetへの投資

CrowdStreetに投資する場合、個別の取引やファンド、ビークルに投資するかどうかを選択できます。

個別のお得な情報

個々の物件に投資する場合、プラットフォームは各取引の特定のパラメーターの詳細を提供します。 たとえば、次の5つの基本的な情報を提供します。

• 対象となる投資家のIRR– 保有期間中の平均年間キャッシュフローとエクイティリターンの両方を考慮に入れた、取引完了時の予想平均年間収益。
• ターゲットエクイティマルチプル– 累積分配収益を払込資本額で割ったもの。 たとえば、取引に$ 100,000を投入し、完了時に合計で$ 200,000を受け取ることが期待される場合、目標となるエクイティの倍数は2倍になります。
• 目標平均現金利回り– 投資で受け取る収入分配の予想年間収益率。
• 目標投資期間– 初期投資から不動産売却までに予想される時間の長さ。 個々の取引にもよりますが、平均して3年から5年で、2年から10年の範囲になります。

上記の基準に基づいて投資したい個々の物件を選択し、それがあなた自身の投資期待にどの程度適合するかを選択することができます。

このプラットフォームは、IRR、取引条件、収入に基づいて投資の選択肢を絞り込むことができるフィルタリング検索も提供します 分布頻度、最小投資規模、および投資構造（負債、資本、メザニン負債、ポートフォリオ、優先株式、または REIT）。

国の地理的地域、および土地などのプロパティタイプに基づいてフィルタリングすることもできます。 ホスピタリティ、産業、診療所、多世帯、小売、学生または高齢者向け住宅、または多目的 プロパティ。

資金とビークル

CrowdStreet 商業用不動産ファンドも提供しています。 それらは、単一の分散ポートフォリオ内の複数の物件に分散した投資で構成されています。

シングルスポンサーファンドは、単一の不動産会社によって管理されており、その会社の専門分野に焦点を当てています。 これは、地理的地域、または小売、オフィス、多世帯複合施設などの特定のタイプの商業用不動産に基づくことができます。

CrowdStreetの資金は、CrowdStreet自体によって管理されます。 さまざまな投資戦略に基づいて提供されるさまざまなファンドがあります。

CrowdStreetの長所と短所

長所：

• 商業用不動産に投資する機会。これは、利用可能な最も収益性の高い長期投資の1つです。
• 高収益の可能性–通常の投資では、年間分配時に22％のIRRを目標としています。 と不動産売却時の資本増価が含まれていますが、ケースバイケースでこれを確認する必要があります 基礎。
• 個々の不動産または投資ファンドに投資するかどうかを選択できます。
• 大規模な集合住宅、小売店やオフィススペース、ホスピタリティ、学生寮など、地理的な場所と投資したい特定の物件タイプの両方を選択できます。

短所：

• 認定投資家のステータスが必要であり、検証されます。
• 25,000ドルから始まる高い最小初期投資。
• 流動性の欠如–これは、すべての不動産クラウドファンディング投資に共通しています。これは、それぞれが独立した取引であり、早期撤退のための公的取引所を提供しないためです。
• 投資コミットメント–期間は最低2年から最長10年まで実行できます。
• 連絡先が非常に限られている–メール連絡のみ、電話連絡は提供されていません。
• 投資を追跡するためのモバイルアプリはありません。
• 次のような保険は提供されません FDICまたはSIPC. ただし、投資は、それに接続されている基礎となる不動産によって保護されます。

CrowdStreetの取引は良い投資ですか？

あなただけが、あなた自身のリスク許容度、投資目標、期間、および個人的な好みに基づいて、あなたにとって良い投資が何であるかを決定することができます。

認定投資家としての資格がある場合でも、CrowdStreetまたはその他の単一の投資家を通じてポートフォリオのごく一部のみを投資する必要があります。 不動産クラウドファンディング プラットホーム。 不動産は、ポートフォリオ全体のエクイティ配分の割合を表す必要があり、その金額を複数の投資に分散することが賢明です。 あなたが個々の不動産取引に投資している場合、これは特に重要になります。

しかし、資金があり、ポートフォリオに真のオルタナティブ投資を追加しようとしている場合は、 期待収益は平均をはるかに上回り、それは株式と有利に競争します–CrowdStreetはあなたの候補リストに含まれるべきです 可能性。

詳細情報が必要な場合、または投資したい場合は、 CrowdStreetのWebサイト.

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