不動産は非常によく理解されていますが、富を築く方法としては十分に実行されていないことがよくあります。 天才が必要ないことを知るには、HGTVのハウスフリッピング番組のエピソードが1つだけ必要です…しかし、天才でさえ、それを悪い実行で台無しにする可能性があります。
バイアンドホールド投資家の場合、それを台無しにする可能性は低くなりますが、「千枚の紙による死」に遭遇します。 カットします。」 メンテナンス、修理、テナントの検索、デッドビートの開始、午前2時の配管工の電話、清掃などがあります。 それ
あなたが不動産投資についての本を読むならば、それはすべてとても単純に聞こえます。 そして、それは簡単です。 しかし、それは簡単ではありません。
彼らが言うように、悪魔は細部に宿っています。
そのため、多くの人が不動産投資信託（REIT）に投資しています。 REITは、何の作業もせずに不動産へのエクスポージャーを提供します。 ヴァンガードのREITファンド 費用率はわずか0.12％で、さまざまな商業用不動産会社に接することができます。 これは、10,000ドルの投資ごとにわずか12ドルです。
保管施設、オフィスパーク、モールにのみ投資するファンドを所有したくない場合はどうなりますか？ 最近まで、あなたは運が悪かった。 お住まいの地域で不動産シンジケートを探すこともできますが、それはリスクがないわけではありません。
最良のオプションは クラウドファンディング不動産投資プラットフォーム.
最高の不動産クラウドファンディングサイトの概要
| サイト | 専門分野 | 最小 | 認定 必須？ |
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|---|---|---|---|---|
| 資金調達 | eREIT（ファンド） | $500 | すべての投資家 | もっと詳しく知る |
| Streitwise | eREIT（ファンド） | $5,000 | すべての投資家 | もっと詳しく知る |
| AcreTrader | 農地への低料金投資 | $ 3k- $ 10,000 | 認定投資家 | もっと詳しく知る |
| 幹部 | 機関グレードの商用RE | 5万ドル | 認定投資家 | もっと詳しく知る |
| CrowdStreet | 商業不動産 | 25,000ドルから100,000ドル | 認定投資家 | もっと詳しく知る |
| イールドストリート | 複数の投資機会 | $ 1k- $ 5k | すべての投資家 | もっと詳しく知る |
| ルーフストック | ターンキー一戸建て賃貸物件 | 不定 | すべての投資家 | もっと詳しく知る |
| RealtyMogul | 直接商業用不動産 またはファンド経由 |
$ 1k- $ 5k | すべての投資家 | もっと詳しく知る |
| EquityMultiple | 機関投資家向けコマーシャル 不動産 |
$5,000 | 認定投資家 | もっと詳しく知る |
| 1階 | 安全で担保付きの短期債務 | $10 | すべての投資家 | もっと詳しく知る |
目次
- 資金調達–多様化に適しています
- Streitwise –最小投資額が少ない
- AcreTrader –農地に最適
- Cadre –機関投資家向けの不動産に最適
- CrowdStreet –商業用不動産に最適
- Yieldstreet –さまざまな不動産資産
- ルーフストック–賃貸物件への投資
- RealtyMogul –商業用不動産へのアクセス
- EquityMultiple –デット＆エクイティ投資
- グラウンドフロア–短期ハイイールド債
- パックの残りの部分
- あなたはこれらの取引に投資すべきですか？
資金調達 –多様化に適しています
Fundriseは、eREITと呼ばれる車両への個々の投資のパッケージを提供するため、認定されていない投資家にとって最高のクラウドファンディング不動産投資プラットフォームの1つです。 認定投資家であることは、通常、不動産プラットフォームへの投資に対する最大の障害の1つであり、Fundriseは、その高い基準を満たしていない人々に代替手段を提供します。
eREITは、提供ドキュメントに記載されている投資戦略に従います。 最低額が1,000ドルと低いことを除けば、通常のREITと同じです。 公開市場で取引される通常のREITとは異なり、これらは公開取引されていません。 株式は四半期ごとにのみ償還できます。 シンジケートより流動性が高く、ミューチュアルファンドより流動性が低くなっています。
私たちは Fundriseの完全なレビュー.
Fundriseの詳細
（これは、認定投資家と非認定投資家の両方を対象としています）
Streitwise –最小投資額が少ない
Streitwiseは、宣伝する不動産投資信託です。 8.4％の返品 最小投資額が少ない。 認定されていない投資家に開放されています。
料金体系は、調達額の3％に、運用資産の2％を加えたものです。 他の取引の手数料を確認すると、そのような手数料が金額に含まれていることがよくあります。 （買収手数料、資金調達手数料、成功報酬などの形で）調達されているだけでなく、 支払い。 調達額が3％、運用資産の2％がストレートであるということは、他の資産よりも構造がはるかに明確です。
REITであるため、四半期ごとに配当を行い、その構造を維持するために毎年課税所得の90％を分配する必要があります。 四半期ごとに1年間のロックアウトと償還期間があるため、Streitwiseへの投資を一定期間保持することを期待する必要があります。 必要に応じて、配当金を再投資することもできます。
最小投資額は5,000ドルで、 Streitwiseの完全なレビューはこちら.
Streitwiseの詳細
（これは、認定投資家と非認定投資家の両方を対象としています）
農地に投資できることをご存知ですか？
AcreTraderは、農地に特化した新しい不動産プラットフォームです。 彼らはすべての取引を調査し、それらの5％未満を選択し、LLCを通じて農場を取得します。 あなたは家賃を通して収入を得ることができるだけでなく、土地自体の感謝を見ることができます。 知ってた 米国の農地の40％が賃貸またはリースされています?
最小投資額は通常3,000ドルから10,000ドルの間です。 これは、エーカーあたりの価格と農場の総コストに基づいて投資間で異なります。
彼らは、農場の価値のわずか0.75％を、年間管理費に加えて、各取引の成約費用として請求します。 通常の保有期間は3〜5年ですが、一部の取引は5〜10年ですが、市場で株式を売却することができます。 そして、あなたは自主的なIRAでこれを行うことができます！
これは、他のプラットフォームでは取得できない魅力的なアセットクラスです。 詳細については、Acretraderのレビュー全体をお読みください。
AcreTraderの詳細
（これは認定投資家向けです）
もっと農地の取引を見たいのなら、別のスタートアップは FarmTogether. 私はAcreTraderほどそれらについては知りませんが、それらは類似したプラットフォームです。 また、認定投資家とその取引には、通常、最低10,000ドルから50,000ドルがあります。 四半期、半年、または年次ベースで現金利回りを取得します。 また、無料で参加できるので、登録して取引を確認することもできます。 私たちは FarmTogetherの詳細なレビューはこちら.
幹部 –機関投資家向け-高品質の不動産に最適
幹部 は、「機関投資家向け」の商業用不動産投資へのアクセスを提供する投資プラットフォームです。 どういう意味ですか？ これは、他の多くの「クラウドファンディング」不動産プラットフォームとは異なる方法で金融機関と一緒に投資していることを意味します。 実際、Cadreは、関与するすべての取引に共同投資しており、他のプラットフォームとは一線を画しています。
幹部 ダイレクトアクセスファンドと「ディールバイディール」の2つのオプションがあります。 これは、ブローダーの「ファンド」オプションと特定の取引オプションを提供する他のプラットフォームと同様です。 Cadre Direct Access Fundの最低額は50,000ドルですが、個別の取引の場合、最低投資額も50,000ドルです。
Cadreの詳細
（これは認定投資家向けです）
CrowdStreet –商業用不動産に最適
Crowdstreetは、さまざまな保留期間のある個別の商業用不動産投資を専門としています（現在の投資 2021年5月の時点での機会は、2年から9年の範囲であり、非常に魅力的なターゲット投資家の内部収益率（10代の若者）が非常に魅力的でした。 20代前半まで）。 これらは、多様化するファンドではなく、特定の不動産への投資であるため、認定投資家である必要があります。
彼らは約500件の取引を開始し、20億ドル近くの資金を調達したため、2014年の設立以来活動を続けています。 最小投資額は通常25,000ドルですが、規模によっては少なくとも100,000ドルが必要な取引もあります。
CrowdStreetの詳細
（これは認定投資家向けです）
イールドストリート –さまざまな不動産資産
イールドストリート は、不動産を含むがこれに限定されないさまざまな投資商品を提供するプラットフォームです。 あなたはあなたの投資を広げるマルチアセットクラスのファンド（認定されていない投資家）に投資することができます 複数の資産クラスにまたがって、または個別のオファーを選択できます–独自の利回りと 条項。
マルチアセットクラスのファンド（Yieldstreet Prism Fund、NEまたはNDでは利用できません）の最低投資額はわずか1,000ドルですが、個々のオファリングの最低投資額は5,000ドルです。 3番目のオプションは、短期債（3〜6か月）に投資することです。これは最低1,000ドルですが、認定投資家のみが利用できます。
サインアップは無料です イールドストリート サインアップして自分の周りを見回すことができます。 または、さらに学びたい場合は、 Yieldstreetレビュー より詳細に説明します。
500ドルのボーナスオファー： 期間限定で、 イールドストリート は、アカウントを開設して資金を入金すると最大500ドルを獲得できる新しいアカウントプロモーションを実行しています。 $ 10,000を超えるデポジットをすると、$ 1,000のデポジットで$ 50を獲得し、最大$ 500のボーナスを獲得できます。
Yieldstreetの詳細
（これは、認定投資家と非認定投資家の両方を対象としています）
ルーフストック –賃貸物件への投資
ルーフストックは、わずか20％の割引で、ターンキーの一戸建て賃貸物件を購入できる不動産投資市場です。 サインアップは無料で、定価、場所、月額家賃、学校などのさまざまな要因に基づいて、マーケットプレイスで物件を閲覧できます。 また、1031 Exchangeに精通している場合は、どのプロパティがその対象となるかも表示されます。
2019年6月11日現在利用可能ないくつかのプロパティのスナップショットは次のとおりです。
なぜ彼らがリストに載っているのか疑問に思っているのなら、他のサイトで取引の株を購入するのと同じように、不動産の株を購入することもできるからです（完全に購入するのではありません）。 カスタムポートフォリオ（基本的には非公開REIT）に投資できるため、分散投資を行うことができます。 たとえば、セントルイスには6つの一戸建て住宅で構成されるポートフォリオが1つありました。 中西部に7つの一戸建て住宅であった別のものがありました。
あなたが家に投資するなら、あなたはそれを所有し、彼らの財産管理サービス（彼らはそれを運営しません、彼らはあなたを地域の人々と結びつけます）、保険などに頼ることができます。
最後に、これを言うのはばかげているように感じますが、30日間の返金保証があります。 あなたが不動産を購入して不満を持っている場合、彼らはそれを返金します（技術的には、彼らはそれを彼らの市場に無料でリストし、それが売れたらあなたのお金を返します）。
これがRoofstockの完全なレビューです。 サインアップは無料です。
ルーフストックの詳細
（これは、認定投資家と非認定投資家の両方を対象としています）
RealtyMogul –商業用不動産へのアクセス
RealtyMogulは2013年に立ち上げられ、認定投資家と非認定投資家に商業用不動産に投資する方法を提供しています。 認定投資家は特定の取引に投資できますが、非認定投資家はMogulREITに貢献できます。 彼らは取引しません 住宅取引で、平均的な投資家がアクセスできないターゲットを絞った商業用不動産取引に投資することを検討します に。
大規模なREITは、Simon Property Group（モールの所有者/運営者）やPublic Storage（巨大な）などの大企業に焦点を当てています。 ストレージ施設のオペレーター）、RealtyMogulは、アパートコミュニティ、小売センター、およびクラスAオフィスへの投資を検討しています 建物。
個々のプロジェクトの最小投資額は5,000ドルですが、REITであるMogulREITの場合、わずか1,000ドルで参加できます。 あなたはできる RealtyMogulのレビュー全文をご覧ください 詳しく知ることができ。
RealtyMogulの詳細
（これは、認定投資家と非認定投資家の両方を対象としています）
エクイティマルチプルは、債務とエクイティ投資を提供します 排他的に 機関投資家向け商業用不動産に焦点を当てています。 また、シンジケートローンもあり、取引のパイプラインを支援する既存の全国不動産アドバイザリー会社（Mission Capital）が支援しています。
最低額は5,000ドルで、料金体系は、投資の種類に基づいて、投資家であるあなたと彼らの利益を一致させるように設計されています。 通常、管理費をカバーするために0.5％の年会費がかかり、さらに初期投資をすべて受け取った後の利益の10％がかかります。 優先株式および債務取引では、借り手に請求される金利とあなたに支払われる金利との間の「スプレッド」でサービス料も受け取ります。 最後に、すべての取引で、彼らは調達された合計金額の一部を収集します。 この料金体系は一般的であり、それぞれの特定の数を知るために特定の取引条件を確認する必要があります。
EquityMultipleの詳細
（これは認定投資家のみを対象としています）
1階 –短期ハイイールド債
1階 は、認定を受ける必要のないあらゆるタイプの投資家が、不動産によって担保されている短期のハイイールド債に投資できるプラットフォームです。 不動産の株式を所有するのではなく、12〜18か月という短い期間の債務を所有しているだけです。 アトランタを拠点とし、2013年から存在しています。
LendingClubのようなピアツーピアの融資プラットフォームに精通している場合、これはわずか10ドルで融資に投資できるという点で似ています。 無担保債であるピアツーピア貸付プラットフォームとは異なり、これらのローンは不動産自体によって担保されており、通常のローン対価値比率は40〜70％です。
これが私たちの Groundfloorの完全なレビュー 詳細を取得します。
Groundfloorの詳細
（これは、認定投資家と非認定投資家の両方を対象としています）
パックの残りの部分
より多くのサイトがポップアップするので、私はそれらとそれらがどのように違うかを見ていきます。
このリストは私が詳しく調べていない会社やサイトですが、聞いたことがあるので、あなたもそうしていることを確認したいと思います。 それらのいずれかを詳しく調べてほしい場合は、私にメールしてください。
- プロディジーネットワーク –最低50,000ドルで、マンハッタンへの機関投資家向けの投資に重点を置いているため、非常に重点が置かれ、よりパーソナライズされたサービスの魅力があります。 （これは認定投資家のみを対象としています）
- 土地のパッチ – PeerStreetと同様に、最低5,000ドルの認定投資家向けのピアツーピアの不動産貸付市場。 彼らは、既存の不動産プロジェクトを改善している不動産開発業者と協力することを目指しています。 （これは認定投資家のみを対象としています）
- LendingHome –サンフランシスコを拠点とする市場で、1桁の不動産を所有する借り手に12か月のローンを提供します。 プロパティはリハビリプロジェクトであり、かなり保守的です（ニューヨークタイムズのインタビューによると、平均LTVは62％です）。 最低5,000ドル。 （これは認定投資家のみを対象としています）
- 小さな変化 –モビリティなどの「変化指標」に基づいて、商業用および住宅用不動産プロジェクトに投資します （歩行可能性、自転車能力）、持続可能性（グリーンビルディング、アダプティブユース）、および経済的活力（雇用創出、 手頃な価格の住宅）。 プロジェクトごとの最低額があり、認定投資家と非認定投資家の両方にオプションがあります。
- そのフリップに資金を供給する – 5,000ドル単位で住宅用不動産ローン（ハードマネーローン）を精査し、取引の前払いを行います。 アカウントを作成しなくても、未決済の取引を確認できます。 （これは認定投資家のみを対象としています）
- ArborCrowd – Arbor Family of Companies（Arbor Realty Trust、Arbor Commercial Mortgage、AMAC）の支援を受けて、大規模な商業投資の機会にアクセスできます。 アラバマ州の多世帯不動産に関する最近の12.7百万ドルの取引では、3〜5歳の期間で16〜18％のIRRが予測されました。 取引はより大きな側にある傾向があり、最小投資額は25,000ドルです。 （これは認定投資家のみを対象としています）
- AlphaFlow –リスクとリターンを最適化するために、PeerStreetなど、このリストにある他の企業の債務提供から不動産ローンのポートフォリオを構築します。 また、必要に応じて資金のバランスを取り直して調整します。毎月の収益を引き出したり、再投資したりできます。 最低$ 10,000。 （これは認定投資家のみを対象としています）
- シニアリビングファンド –シニアリビングファンドは、シニア住宅に特化したプラットフォームであり、13％〜21％の範囲の収益率を予測しています。 彼らは新しい高齢者向け住宅コミュニティに資金を提供して開発していますが、詳細についてはあまり提供していません。 専門分野の良い例なので共有していますが、他にあまり知りません。
あなたはこれらの取引に投資すべきですか？
これらの新しいプラットフォームがわからない場合はどうなりますか？ それらは良い選択肢を表していますか？
追いついた ラルフ・リム教授、セイクリッドハート大学のジャックウェルチビジネスカレッジの財務および経済学の准教授。 私たちは彼にいくつかの質問をしました、そして彼はいくつかの洞察を提供するのに十分親切でした：
投資に関して言えば、ポートフォリオのどのくらいに不動産を含めるべきですか？ポートフォリオの約10％から15％を不動産関連の投資に投資することをお勧めします。 これは、平均的なリスク許容度を持つ投資家を想定しています。 リスク許容度が低い人（たとえば、非常に保守的な投資家）は、おそらく不動産に何も持っていないはずです。
この新しいクラスの不動産投資は人々が追求すべきものだと思いますか？ なぜまたはなぜそうではないのですか？
不動産で担保されたノートに投資する新しいオプションは、ポートフォリオに不動産を含めるというやや保守的なオプションのようです。 通常、不動産によって担保されたノートは、不動産のエクイティ所有者よりも優先されます。 これは、資本よりも債務を優先するという概念に似ています。
したがって、この場合、投資家は基礎となる不動産に裏打ちされた債務を抱えているように見えます。 投資家は不動産のエクイティポジションを保持していません。 ただし、投資家はこのオプションを確約する前に目論見書または募集回覧を注意深く読むことが義務付けられています。
これらの新しいオプションは、既存の投資オプションとどのように比較されますか？
この新しいオプションは、不動産のエクイティポジションを保持する代わりに、投資家に負債部分に投資する機会を提供します。 リスクは株式所有よりも少ないですが、利益の可能性も同様です。 債務への投資は通常、投資家を利息収入と元本の返還に制限します。
通常、債務投資家は、基礎となる不動産の上昇により、潜在的なエクイティゲインには参加しません。 もちろん、目論見書や募集回覧をお読みください。
クラウドファンディングの不動産サイトでは、さまざまな投資オプションがあります。 リム教授が述べたように、いくつかは負債であり、他は公平です。 いくつかは両方が混在しているため、目論見書を確認するか、何に投資しているかを知るために回覧を提供することが常に重要です。
クラウドファンディングの不動産投資サイトでのこれまでの経験は何ですか？