退職を成功させるための10のベストヴァンガードファンド

ヴァンガードが大好きです。

私の投資の大部分はそこにありますが、いくつかはありません 配当成長株 私は保持します アリーインベスト アカウント。

私だけではありません。

資産別の上位25のミューチュアルファンドのうち、13はバンガードからのものです（ソース, 2/16/2021, 特記事項).

私が「最高のバンガードファンド」と言っても、良いものと悪いものがあると言っているわけではありません。 すべてのファンドにはその場所があり、ヴァンガードのファンドは仕事をし、手数料が安いため、一般的に非常に優れています。 特定のものを追跡するインデックスファンドのようなものになると、最大の要因の1つは費用比率（そのコスト）です。

最高のインデックスファンドは低コストのインデックスファンドです。 🙂

インデックスファンドのもう1つの重要な要素は、追跡エラーです。これは、ファンドがインデックス自体からどれだけ逸脱しているかです。 インデックスは変化し、ファンドはそれらに一致するように調整する必要がありますが、ヴァンガードのファンドは最も低いトラッキングエラーのいくつかを持っています。 それらは非常に効率的です。

これらは私が最も好きなものです（特定の順序はありません）。

私は含まれています モーニングスターの評価 しかし、あなた自身の財政状況を考慮に入れ、格付けに厳密に依存しないことを忘れないでください。 また、 モーニングスターにはプレミアム製品があります それぞれについてさらに深く掘り下げることを検討している場合は、一見の価値があります。

ヴァンガードトータル株式市場ETF（VTI）

クイックファンド統計：

• ティッカー： VTI
• 経費率：0.03％
• 資産クラス：国内株式–一般
• カテゴリ：ラージブレンド
• 最小投資額：最小額なし

バンガードのトータル株式市場は、まさにそのように聞こえます。米国の大企業、中堅企業、中小企業を含む市場全体です。 VTI 爆弾ドットコムです（誰かがまだそれを言いますか？）。 2018年1月現在の経費率はわずか0.04％です。

ヴァンガードがトータルマーケットと言うとき、彼らはCRSPUSトータルマーケットインデックスを追跡しようとしています。 CRSPはセキュリティ価格研究センターの略で、そのインデックスには4,000社が含まれています。

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バンガードトータルインターナショナルストックETF（VXUS）

クイックファンド統計：

• ティッカー： VXUS
• 経費率：0.08％
• 資産クラス：国際/グローバル株式
• カテゴリ：外国のラージブレンド
• 最小投資額：最小額なし

バンガードトータルインターナショナルストックETFは、国際化することを除けば、VTIに似ています。 また、インデックスファンドであり、米国外に所在するすべての上場企業を含むFTSE Global All Cap ex USIndexを追跡しようとしています。 0.11％の費用比率は、他の多くのインデックスファンドの友人と同様に、同業他社と比較して「非常に低い」カテゴリーに分類されます。

バンガードS＆P 500 ETF（VOO）

クイックファンド統計：

• ティッカー： VOO
• 経費率：0.03％
• 資産クラス：国内株式–一般
• カテゴリ：ラージブレンド
• 最小投資額：最小額なし

バンガードS＆P 500 ETFは、S＆P500インデックスを反映したインデックスファンドです。 0.04％の費用比率で、最も安いS＆P 500インデックスファンドの1つです（Fidelityの500インデックスファンド–プレミアムクラスは0.035％の費用比率を誇っていますが、最低10,000ドルが必要です）。

NS S＆P500インデックス 500の大型株の米国企業で構成され、大型株の米国企業の最良のゲージと見なされています。これは、利用可能な時価総額の約80％で構成されています。

ヴァンガードターゲットリタイアメント2050ファンド（VFIFX）

クイックファンド統計：

• ティッカー： VFIFX
• 経費率：0.15％
• 資産クラス：ライフサイクル
• カテゴリ：目標日2046-2050
• 最小投資額：1,000ドル

目標日退職基金は、すべての作業なしで多様なポートフォリオを提供するため、人気のあるオプションです。 アイデアは、彼らが退職日に退職しようとしている誰かのニーズを満たすために彼らの割り当てを調整するということです。 2050基金は、2048年から2052年の間に退職する人々を対象としています。

0.15％（2020年3月現在）の経費率はかなり控えめです。

2050年のターゲットファンドは、現在、他のバンガードファンドに投資しています。 2020年2月29日、これはミックスでした：

• ヴァンガードトータル株式市場指数ファンド（投資家株式）– 53.60％
• バンガードトータルインターナショナル株価指数ファンド（投資家株式）– 35.90％
• ヴァンガードトータルボンドマーケットIIインデックスファンド（投資家株式）– 7.50％
• ヴァンガードトータルインターナショナルボンドインデックスファンド（投資家株式）– 3.00％

バンガードの他のほとんどのミューチュアルファンドの3,000ドルと比較して、ターゲットファンドへの最小投資額はわずか1,000ドルです。

ヴァンガードには、これらのライフサイクルファンドがたくさんあります。目標日である2010年（すでに引退）から2060年（おやおや）までのすべてです。

バンガードリートETF（VNQ）

クイックファンド統計：

• ティッカー： VNQ
• 経費率：0.12％
• 資産クラス：株式–セクター固有
• カテゴリ：不動産
• 最小投資額：最小額なし

彼らの生活の中で少しの不動産の多様化が好きではない人は誰ですか？ 参加したくない場合 クラウドソーシングによる不動産投資、REITは良い方法です。

バンガードのREITETFは、不動産の持ち株会社として上場されている他のREITのファンドです。 VNQ 経費率は0.12％で、このスペースを調べたときに聞いたことがあると思われる大企業（Simon Property Group、Public Storageなど）で構成されています。

これは 認定されていない投資家が不動産に関与する それも （認定投資家は、富裕層または高所得者の指定です). または、次のようなサイトがあります 資金調達 (私たちの完全なFundriseレビュー）独自のeREITを実行し、オプションをもう少し具体的にします。

バンガードトータルボンドETF（BND）

クイックファンド統計：

• ティッカー： BND
• 経費率：0.035％
• 資産クラス：中期債
• カテゴリー：中期債
• 最小投資額：最小額なし

堅実な債券市場ETFにとって、なんと素晴らしいティッカー– BND –でしょう。

2020年3月29日現在、トータルボンドETFは、平均実効満期が8。3年の米国の投資適格債を保有しています。 債券自体には、財務/エージェンシー（44.4％）、政府の住宅ローン担保証券（21.53％）、および産業（16.2％）で重く加重されているすべての発行者タイプがわずかに含まれています。 外国債券の一部（4.9％）があるため、これは完全に国内の債券ETFではありません。

バンガードには、さまざまな満期、債券の質などを備えた、12を超える債券ETFがあります。 このファンドはすべてのボックスをチェックし、非常に低いヴァンガーディアンの費用比率を持ちながら、すべての特性でほぼ平均的に実行されます。

ヴァンガードウェリントン基金（VWELX）

クイックファンド統計：

• ティッカー： VWELX
• 経費率：投資家0.25％、提督0.17％
• 資産クラス：バランス
• カテゴリ：中程度の割り当て
• 最小投資額：3,000ドル（提督は50,000ドル）

バンガードのより高価なファンドの1つであり、投資家株が0.25％、提督株が0.17％（最低$ 50,000！）であるため、これをリストに追加するのは大変でした。

1929年に設立されたヴァンガードの最古の投資信託であるため、私はそれを含めました。 3分の2の株式と3分の1の債券、幅広い分散投資であり、最近、新規投資家向けに再開されました。 しばらくの間、それは新しい投資家に閉鎖され、特にヴァンガードのファンドの多くがすべての人のためのものであると考えると、ファンドに投資しないことに魅力的な何かがありました。

とはいえ、ファンドが閉鎖するのには理由があります。資金が多すぎて、それを展開するというプレッシャーは計り知れません。 Mo'money、mo'problemsでしょ？

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Admiral Shares（VWAHX）

クイックファンド統計：

• ティッカー： VWAHX
• 経費率：投資家0.17％、提督0.09％
• 資産クラス：長期債
• カテゴリ：高利回り地方債
• 最小投資額：3,000ドル（提督は50,000ドル）

この最後の投資は、低コストが必要な場合に、小さなニーズを満たす非常に特殊なタイプの投資を表しています。 少しリスクのある地方債ファンドの場合、ヴァンガード高利回り免税ファンドアドミラルシェア（VWALX）は罰金です 一。 信用の質が低いためにリスクが高くなるため、ボラティリティが高く、通常の「安全な」債券ファンドではありませんが、連邦免税の利子でもあります。

2020年2月29日現在、信用の質の大部分はAA（22.1％）、A（34.3％）、BBB（19.2％）であり、満期は5〜10年（10.3％）、10〜20年（33.75）です。 ％）および20〜30年（34.5％）の範囲。 したがって、金利の影響をかなり大きく受けることになります。 記載されている平均満期は17。9年です。

ヴァンガードスター（VGSTX）

クイックファンド統計：

• ティッカー： VGSTX
• 費用比率：0.31％投資家
• 資産クラス：バランス
• カテゴリ：中程度の割り当て
• 最小投資額：1,000ドル

私が投資を始めたとき、ETFはまだ存在していなかったので、ヴァンガードスターファンドは私の心の中で特別な場所を持っています。 ヴァンガードファンドに投資したいと思っていて、3,000ドルを持っていなかった場合、ヴァンガードスターファンドとその最低1,000ドルが町で唯一のゲームでした。 それは私が投資できる唯一のものだったので、それは私にとって最高のヴァンガードファンドになりました！

投資自体は問題ありません。他のバンガードファンドを組み合わせたもので、0.31％の費用比率が高いことを説明しています。基になるファンドの中には、手数料が高いものもあります。

2020年2月29日現在の原資産（すべての投資家株式）は次のとおりです。

1. ヴァンガードウィンザーII基金– 14.10％
2. ヴァンガードGNMA基金– 12.60％
3. ヴァンガード短期投資グレードファンド– 12.60％
4. ヴァンガード長期投資グレードファンド– 12.50％
5. Vanguard U.S. Growth Fund – 12.10％
6. ヴァンガード国際成長基金– 9.40％
7. ヴァンガードインターナショナルバリューファンド– 9.30％
8. ヴァンガードウィンザーファンド– 7.70％
9. ヴァンガードPRIMECAPファンド– 6.00％
10. ヴァンガードエクスプローラーファンド– 3.7％

ヴァンガードウィンザーファンド（VWNDX）

クイックファンド統計：

• ティッカー： VWNDX
• 費用比率：0.30％投資家、0.20％提督
• 資産クラス：国内株式–一般
• カテゴリ：大きな価値
• 最小投資額：3,000ドル（提督は50,000ドル）

これは、このリストで積極的に運用されている数少ないファンドの1つであり、バンクオブアメリカ、T-モバイル、コムキャストなどの大規模な資本会社に不利に投資しています。 （2020年2月29日現在の3つの最大の保有）。 積極的に運用されているファンドの場合、0.30の費用比率はごくわずかであり、他の手数料や負荷（手数料）はありません。

よくある質問

Vanguardアカウントを開始するには、いくらのお金が必要ですか？

$1,000. これは、VanguardのTarget RetirementFundsとVanguardSTARFundに必要な最低額です。 あなたが3000ドルを持っているならば、それは他のほとんどすべてのヴァンガードファンドの最低額です。 バンガードのETFに興味がある場合、最低価格は1株の価格（〜$ 50）です。

ヴァンガードアカウントの料金はいくらですか？

それらは異なりますが、Vanguardは証券会社の口座に20ドルの年会費を請求しますが、電子明細書を選択することでこの口座サービス手数料を回避できます。 10,000ドルを超える資産がある場合は、この手数料も免除されます。

料金が重要な理由

バンガードのパッシブインデックスファンドの多くは、費用比率が小さく、負荷がありません。これは、ファンドの売買の手数料です。

直感的に、私たちはこれらの料金の1％、0.5％を見て、それは小さいと思います。

そうではありません。

私は見ました 投資で最も重要な数 わずかな手数料の違いがあなたの貯蓄にどのように影響したかに驚いていました。 30年以上にわたって、料金の0.65％の違いは大きな影響を及ぼします。

それは理にかなっています、それは私たちがわずかな0.95％の料金を見たときに大きさについて考えていないということだけです。

バンガードETF対ミューチュアルファンド？

持っていた ETFに関する多くの誤解.

何ですか バンガードETFと同等のミューチュアルファンドの違い?

まず、投資信託と上場投資信託は根本的に異なる生き物です。 投資信託を売買（償還）するときは、ファンド自体と直接取引します。 あなたがETFの株式を売買するとき、あなたは公開市場でそうしているのです。

機能的には、最大の違いは、ETFは株式と同じように取引されるため、市場が開いているときに売買できることです。 投資信託は、市場が閉鎖されるときに1日1回だけ取引されます。

経費率は似ています： バンガードのミューチュアルファンドとETFの同等物では、費用比率は類似しています。 バンガードファンドには、投資家株と提督株の2つのクラスがあります。 アドミラル株の手数料は低くなりますが、最低投資額が高くなる可能性があります。

ETFの費用比率は提督の株式を反映していますが、最低投資額はありません。

Vanguard Total Stock Market Fund / ETFの費用比率の比較は次のとおりです。

• ヴァンガード総株価指数ファンドアドミラルシェア（VTSAX) – 0.04％、最低10,000ドル
• ヴァンガード総株式市場指数ファンド投資家の株式（VTSMX) – 0.15％、最低3,000ドル
• バンガードトータル株式市場ETF（VTI) = 0.04％、最小値なし

Vanguardアカウントで免除される取引手数料： ETFの株式を売買するときは、他の株式と同じように取引手数料を支払います。 バンガード証券口座内でバンガードETFの株式を売買する場合、手数料はかかりません。 別の証券会社を通じてバンガードETFの株式を売買する場合は、取引手数料を支払うことになります。

すべての実用的な目的のために、バンガードETFは同等のミューチュアルファンドよりも柔軟性があります。

ヴァンガード提督基金とは何ですか？

バンガードミューチュアルファンドには、投資家株式（通常）と提督株式の2つのクラスがあります。 投資家株の最低投資額は通常3,000ドルですが、提督株の最低投資額は10,000ドルです。 アドミラルシェアはまた、より低い費用比率で提供され、通常、対応するETFの費用比率と一致します。

たとえば、Vanguard 500 Index Fund Investor Shares（VFINX）には、最低3,000ドル、費用比率0.14％があります。 Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares（VFIAX）の最低額は10,000ドルで、費用比率は0.04％です。 投資家の株式から始めて、残高が10,000ドルを超えたら、提督の株式に変換するように要求します（これは非課税のイベントです）。