タイタンインベストレビュー：低コストのヘッジファンドタイプの投資

タイタンインベスト は、投資戦略にヘッジを使用する独自の投資商品です。 すべての人に適しているわけではありませんが、より高いリターンを求めてより多くのリスクを引き受けたい場合は、投資ポートフォリオ全体の一部に最適です。

ほとんどのロボアドバイザーのように市場を凌駕する機会を探しているなら、TitanInvestを検討してください。 それはロボアドバイザーではなく、投資ファンドでもありません。 代わりに、成長に焦点を合わせた積極的に管理されたポートフォリオです。

ロボアドバイザーよりもリスクが高くなりますが、ポートフォリオのごく一部に適している場合があります。 また、リスクは高くなる傾向がありますが、Titan Investは、各ポートフォリオでヘッジを使用することにより、そのリスクを軽減しようとしています。

目次

1. タイタンインベストとは何ですか？
2. タイタン投資方法論
1. ヘッジ 
2. リバランス 
3. タイタンフラッグシップ
4. タイタンの機会 
3. タイタン投資機能
4. TitanInvestにサインアップする方法
5. タイタン投資の長所と短所
6. Titan Investで投資する必要がありますか？

タイタンインベストとは何ですか？

タイタンインベスト は、市場をアウトパフォームするために特別に設計されたアクティブな投資管理サービスです。 彼らは毎年平均15％以上の収益を上げるという目標を掲げており、これにより投資は約5年ごとに2倍になります。

彼らは現在2つの投資戦略を提供していますが、さらに立ち上げる予定です。 これらはファンドではなく、投資戦略です。 定量的分析と定性的分析を組み合わせて使用​​して、各戦略は、米国で最高の企業の約20を特定し、長期的に保持しようとします。

Titan Investに投資すると、アプリを通じて毎日更新が届くので、お金で何が起こっているのかを正確に知ることができます。

Titan Investには現在25,000を超えるクライアントがおり、運用資産は5億ドル近くに上ります。

同社は「2020年のトップ投資顧問」、US News、および「2020年のベストアドバイザー」ベンジンガグローバルフィンテックアワードで。 同社はまた、2020年の4四半期すべてと2019年の第4四半期のエクイティリターンとポートフォリオのトータルリターンで、ロボレポートから「第1位のロボアドバイザー」に選ばれました。

タイタン投資方法論

Titan Investは、ロボアドバイザーでは通常見られない投資戦略を使用しています。 あなたのポートフォリオは、今後3〜5年間のパフォーマンスの最良の候補と見なされる約20株を保有します。

また、少数の株式グループへの投資に内在するリスクを最小限に抑えるために、Titan Investはポートフォリオにヘッジを追加して、激動する市場での下振れリスクを最小限に抑えます。

ヘッジ 

これは、市場の低迷時の損失を減らすためにTitanInvestが使用する戦略です。 これはを使用して行われます ショートポジション 選択したポートフォリオ戦略に基づく株価指数に対して。 あなたが株のショートポジションを持っているとき、あなたは株の価値が下がったときにお金を稼ぐでしょう。

Titan Investは、戦略が長期にわたる不況を経験するリスクが高いと考えている場合にこの手法を使用します。

これは、市場のタイミングを計る試みです。これは、積極的に運用されているファンドが、市場のリターンよりも高くなるために最終的に行おうとすることです。 より高いリターンを得るために市場のタイミングを計るのは長期的には非常に難しいことに注意してください。そのため、アクティブに管理されているファンドにポートフォリオのごく一部のみを含めることをお勧めします。

タイタンフラッグシップポートフォリオに投資する場合、S＆P 500インデックスは、保有する一定の割合に基づいてショートします。 タイタンオポチュニティ戦略の場合、ラッセル2000インデックスは、ポートフォリオの特定の割合でショートします。

ヘッジされるポートフォリオの割合は、不況時に増加し、不況が終了したと考えられるときに減少します。 ヘッジは、現在TitanInvestが提供している両方の投資ポートフォリオで使用されています。 しかし、同社はヘッジ戦略を利用しているものの、彼らの投資は明確にヘッジファンドではないことを指摘することに非常に具体的です。

ヘッジされるポートフォリオの割合は、リスク許容度と市況の組み合わせによって異なります。 一般的なパラメータは次のとおりです。

リスク許容度/ ヘッジの割合	市場が 不況ではない	市場が 不況にある
保守的	10%	20%
適度	5%	10%
攻撃的	0%	5%

上の表からわかるように、ヘッジ戦略は保守的な投資家の方が高く、市場の損失はそれほど変動しません。 どちらの方向にも市場に参入する意欲が高いため、積極的な投資家にとっては最小限です。

TitanInvestを使い始めましょう

リバランス 

投資ポートフォリオは、特定の間隔ではなく、必要に応じてリバランスされます。 ポートフォリオ内の各株式の均等なウェイトを維持するために、ポートフォリオ内の証券の価値が4％から6％のウェイト範囲外に移動したときにリバランスが行われます。

タイタンインベストは現在2つの投資ファンドを提供しており、今後さらに追加される見込みです。

タイタンフラッグシップ

これは タイタンインベストの最初の投資戦略. 2018年2月20日に開始された、時価総額が100億ドルを超える企業への投資を目指す米国の大型株成長ファンドです。 この戦略の目的は、3年から5年でS＆P500を上回ることです。

このポートフォリオに投資すると、個人のリスク許容度に基づいて、パーソナライズされたヘッジが含まれます。 目的は、不況時の市場エクスポージャーを減らすことです。

ポートフォリオは、ほぼ等しい加重の長期ポジションで約20株を保有しています。 これは、永続的な競争上の優位性、強力な成長見通し、優れたリーダーシップ、魅力的な評価を備えた企業に焦点を当てています。

ポートフォリオは、「かなり低い年間売上高」と時折のリバランスを特徴としています。 これは、重みが位置間で大きくずれている場合にのみ発生します。

開始以来のポートフォリオのパフォーマンスは、手数料控除後の次のとおりです。

2018年2月の開始にさかのぼる戦略の投資実績は、次のとおりです。

• 2018 –（7.0％）、S＆P 500の（6.1％）と比較
• 2019 – S＆P 500の31.5％と比較して、33.7％
• 2020 – S＆P 500の18.4％と比較して44.7％
• 2021年1月31日まで–（4.0％）、S＆P 500の（1.0％）と比較

最小投資額： $100 

顧問料： アカウントの残高が10,000ドル未満の場合、月額5ドル。 10,000ドルを超える残高の1％

タイタンの機会 

と タイタンフラッグシップ Titan Opportunitiesは大型株に焦点を当てており、米国の中小企業に集中しています。 ポートフォリオは2020年8月17日に始まり、米国株にのみ投資しています。 ポートフォリオに保有されている20株のそれぞれの平均時価総額は70億ドルです。 具体的には、時価総額が100億ドル未満の企業への投資を目指しています。

より広義には、タイタンフラッグシップはS＆P 500を上回ることを目指していますが、タイタンオポチュニティはラッセル2000を上回ることを目標としています。

フラッグシップ戦略と同様に、各投資家は、個人のリスク許容度に基づいてポートフォリオの一部にヘッジを持っています。

ポートフォリオのパフォーマンスを以下に示します。 ただし、2020年8月17日から12月31日までの間に57.4％を返したという事実により、年率219％の収益は歪められています。 年間収益率は、約4か月半で達成された57.4％の実際の収益率を反映しており、その後、年間全体に適用されます。

2020年（8月17日から12月31日）のポートフォリオの年初来のリターンは、ラッセル2000の25.2％に対して、57.4％でした。 2021年1月31日まで、ポートフォリオは7.4％を返しましたが、ラッセル2000は5％でした。

最小投資額： $100 

顧問料： アカウントの残高が10,000ドル未満の場合、月額5ドル。 10,000ドルを超える残高の1％

TitanInvestを使い始めましょう

タイタン投資機能

アカウントの種類： 課税対象の投資口座、および従来のRothおよびロールオーバーIRA口座。

最小初期投資： 課税対象の投資口座に100ドル、IRAに500ドル。

使用した投資： 各投資ポートフォリオの約20の個別の株式に加えて、ボラティリティを減らすためのヘッジ。

アカウントカストディアン： アペックスクリアリング。

モバイルアプリ： Androidデバイス用のGooglePlay、5.0以降、およびiOSデバイス用のApp Store、11.0以降で利用できます。 iPhone、iPad、iPodtouchと互換性があります。 macOS 11以降を搭載したMacデバイス、およびAppleM1チップを搭載したMacでも利用できます。

アカウントのセキュリティ： 各アカウントはによってカバーされています 最大$ 500,000のSIPC 現金および有価証券で、最大250,000ドルの現金を含みます。 補償範囲はブローカーの失敗からの保護であり、市況による損失からの保護ではありません。 また、256ビットの暗号化とSecure Sockets Layer（SSL）を採用して、お金、個人情報、およびIDを保護します。

料金： アカウントの残高が10,000ドル未満の場合、月額5ドルの料金がかかります。 10,000ドルを超える残高の1％。 取引手数料や成功報酬はありません。

紹介プログラム： Titan Investは、サービスを紹介する資格のある人ごとに、アカウントに請求するアドバイザリー料金を0.25％削減します。 あなたが紹介する人も同様に0.25％のアドバイザリーフィー割引を受けます。 4回の紹介でアドバイザリー料金の減額を獲得でき、料金をゼロまで下げることができます。 紹介した人（人）がTitan Investのアクティブなアカウントを維持している限り、削減は有効です。

顧客サービス： 電子メールでのみ利用可能（[email protected]）。 チャット機能を利用できますが、応答時間は1日です。

税務ソフトウェアの統合： Titan Investは、TurboTax、H＆R Block、およびその他の一般的な税務ソフトウェアサービスへの直接統合を提供します。

TitanInvestにサインアップする方法

のアカウントの資格を得るには タイタンインベスト、次の要件を満たす必要があります。

• 18歳以上であること。
• 有効な社会保障番号を持っている。
• 50州内に合法的な米国の住所を持っている。
• 米国市民、グリーンカード保有者、または有効なビザ保有者であること。

次の情報を提供する必要があります。

1. あなたのフルネーム
2. 電子メールアドレス
3. 生年月日
4. 社会保障番号
5. 自宅の住所
6. 電話番号
7. 雇用状況

資金調達のために、銀行口座をTitanInvestアカウントに接続する必要があります。 ACH転送制限を回避するために、当座預金口座をお勧めします。 最初に銀行口座をリンクすると、確認のために2つのテストデポジットが実行されます。 Titan Investによって完了され、あなたによって確認されると、あなたの銀行口座は完全にリンクされます。

アカウントが開設されると、自動入金を設定できます。 これらは、毎週、隔週、毎月、またはカスタムベースで確立できます。 各自動デポジットは少なくとも$ 250である必要があります。

リンクされた銀行口座の代わりに、電信送金で口座に資金を供給することができます。

アカウントに転送できる最大額は、1日あたり50,000ドル以下に制限されています。

アカウントの引き出しは、2〜4営業日以内に完了することができます。

TitanInvestを使い始めましょう

タイタン投資の長所と短所

Titan Investで投資する必要がありますか？

Titan Investは、S＆P500やラッセル2000インデックスなど、人気のある株式市場インデックスを上回るパフォーマンスに焦点を当てています。 これは長期的な投資の可能性を高めますが、ポートフォリオに大きなリスクをもたらします。

各投資ポートフォリオが投資する会社は、約20株に制限されています。 限られた数の証券は、幅広いインデックスと比較した場合、より大きなリスクを伴います。 そして、積極的に管理されている投資口座として、あなたのリターンは、ポートフォリオマネージャーがあなたのお金をうまく投資する能力を超えることはありません。

Titan Investは完全に株式に投資しているため、適切な分散を提供していません。 他の口座では、債券や現金など、他の投資や資産クラスを維持するのが賢明です。

上記のすべてを考慮すると、Titan Investは、ポートフォリオのごく一部にのみ推奨されます。 焦点は完全に成長にあり、資本保全ではなく、衰退する市場でそれを不安定にする可能性があります。

Titan Investの詳細については、こちらをご覧ください.