投資に関しては、2つの最も人気のあるオプションは株式市場と不動産です。
それぞれの中に、異なる資産クラスがあります。 株式市場には、中小企業と大企業があります。 あなたは国内と国際を持っています。 それぞれのタイプで、その中の会社もかなり異なります。 単一のクラスまたは市場全体で構成されるETFまたは投資信託を購入するだけで、多くの頭痛の種を回避できます。
不動産の場合、それはそれほど単純ではありません。 上場不動産投資信託（REIT）があり、不動産へのエクスポージャーは必要だが、不動産を所有したくない場合に適したオプションを提供します。
しかし、私を魅了した資産クラスの1つは農地です。
目次
- なぜ農地に投資するのですか？
- 農地に投資する方法
- 専門REIT
- 農地クラウドファンディングプラットフォーム
なぜ農地に投資するのですか？
農地はキャッシュフローだけでなく、公平な評価も提供するので、私は農地に興味があります。 農地に投資すると、農地の価値が上がるにつれて土地自体が高く評価されますが、作物の販売や賃貸料から現金を受け取ることもできます。
USDAは定期的に地価レポートを発行しており、私が見た最新のレポートは 2020年8月は、2020年に1エーカーの農地（不動産全体）が約3,160ドルの価値があることを示しています（2019年からの変更なし）：
作物が栽培されている土地である農地の価値は、1エーカーあたり4,100ドルとわずかに高くなっています。
これらの値は全国的なものであり、州によって値に大きな違いが見られます。
カリフォルニアやコーンベルト（アイオワ、ミズーリ、イリノイ、インディアナ、オハイオ）など、一部の地域は他の地域よりも価値がありますが、 全体として、株式市場と比較してボラティリティがはるかに低いため、比較的安定した資産クラスです（ 期待される）。
それが私に興味を持っているもう一つの理由は、それが株式市場との相関が低いということです。 人々は良い時も悪い時も常に食料を必要としているので、農地の価値は株式市場とあまり変わらないようです。 株式市場が悪い年でも、プラスのリターンがありました。
最後に、農地は食料を作るので、インフレの恩恵を受けます。
（また、農地からの別の隠された特典、時には彼らは携帯電話の塔や風力タービンを設置し、農場はそれらのユニットの家賃の支払いを受け取ることができます。）
農地に投資する方法
自分で土地を購入せずに農地に投資する方法はいくつかあります（私は良い農民を作ることはなく、悪い農民を作ることさえしません…私は恐ろしい農民になるでしょう）。
専門REIT
最も簡単な方法は、農地に投資する専門REITに投資することです。 最大の2つは 農地パートナー (FPI） と グラッドストーンランドコーポレーション (土地).
Farmland Partnersは、コロラド州デンバーを拠点とする会社で、2013年に設立され、北米の16州で約156,600を所有しています。 彼らは、アラバマ、アーカンソー、カリフォルニア、コロラド、フロリダ、ジョージア、イリノイ、カンザス、ルイジアナ、ミシガン、ミシシッピ、ネブラスカ、ノースカロライナ、サウスカロライナ、サウスダコタ、バージニアに農場を所有しています。
Gladstone Land Corporationはバージニアを拠点とし、1997年から設立されています。 彼らは、10の州（アリゾナ、カリフォルニア、コロラド、フロリダ、メリーランド、ミシガン、ネブラスカ、ノースカロライナ、オレゴン、テキサス、ワシントン）で89,128エーカーからなる115の農場を所有しています。
特殊REITは、次の理由から農地に投資する便利な方法です。
- 誰でも投資できます –認定投資家である必要はありません。
- 株式は流動的です –市場で売買できるため。
- あなたは即座に多様化を得る –州、農場、事業者、作物の種類などにまたがって。
- 簡単な税の準備 –上場REITであるため、他の証券を取引するのと同じです
大きな欠点は、市場リスクがあることです。 市場が悪化し、人々が清算を始めた場合、REITやその運営者の過失によって株価が下がることはありません。 私がこれを書いているとき、FarmlandPartnersはその簿価を割り引いて取引しています。 2020年12月17日、Yahoo Financeの1株あたりの簿価は9.57ドルで、株式は約8.73ドルで取引されています。
農地クラウドファンディングプラットフォーム
あなたが 認定投資家 （過去2年間の純資産が$ 1,000,000または$ 200,000を超える年収）、クラウドファンディングプラットフォームを見ることができます。 これらのプラットフォームを介して、すべてを購入することなく、ファームの一部の所有権を購入できます。
AcreTrader は私が最もよく知っているプラットフォームであり、3つの農場の一部に投資しており、比較的低い最低額で何エーカーもの農地を購入することができます。 私の最初の投資は、風力タービンを備えたイリノイ州のロークロップファームへの投資でした–最小の投資 5株（$ 4,750.50）で、純年間収益率は9.2％（純内部収益率と呼ばれています。 内部利益率）。
投資するたびに、彼らは多くの研究を提供するので、必要に応じてもう少し深く掘り下げることができ、登録しなくてもすべてを利用できます。 NS AcreTraderをレビューしました 詳細情報が必要な場合。
FarmTogether は、個々のファームに投資できるもう1つのプラットフォームです。 私はまだ彼らに投資していませんが、彼らの製品は最低$ 10,000であり、レバレッジを使用する可能性があります。
FarmTogetherは唯一の所有権オプションを提供します。 1,000,000ドル以上をコミットする意思がある場合は、自分でファーム全体を購入できます。 このサイトの欠点の1つは、詳細情報を表示する前に登録する必要があることです（ただし、無料です）。
続きを読む–FarmTogetherレビュー
農地のクラウドファンディングプラットフォームは、次の理由で優れています。
- 特定の農場に投資する –あなたはあなたの投資を選ぶ際に積極的な役割を果たすようになります
- 料金はリーズナブルです – AcreTraderの標準の0.75％の料金体系は公平だと感じています
- エクイティの成長とキャッシュフローの組み合わせを選択します –さまざまな取引がさまざまな構造を提供するため、自分に最適なものを選択できます
ただし、欠点があります。
- キャッシュフローは主に経常利益です –分配金を受け取る場合、それは長期的なキャピタルゲインやキャピタルリターンにはなりません。 REITは、分配の一部があなたのお金を返す税務会計ゲームをプレイすることがありますが、ここではそれを取得できません。
- さらに税務フォームを提出する必要があります –野球選手がプレーする各州で税金を申告する必要があるのと同じように、農場を所有する各州の州税申告書を提出する必要があります。 それはあなたが州で収入を得ているからです。
- 非常に非流動性 –これらの投資には5年と10年の保留期間があり、お金を引き出す方法はありません。
この資産クラスは、市場に対する優れたヘッジだと思います。 何か違うものに投資するのも楽しいです。
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