多くの人は、車の修理や休暇など、今年の残りの財務目標の計画を開始するために、早期に確定申告を行おうとします。 できるだけ早く税金を申告すると、税金の還付をすばやく受けることができます。 そして、あなたがお金を借りているなら、早く見つけることはあなたに計画する時間を与えることができます。
2021年に税金を申告すると、2020年に得た所得の申告が行われます。 2020年と2021年を同じイベントを説明するために同じ意味で使用すると、混乱します。 したがって、2021年について話すときは、実際には2020年の所得税について話していることに注意してください。
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税の申告と一般的な税に関する質問への回答について知っておくべき重要な詳細は次のとおりです。
目次
- 2021年の確定申告はいつ提出できますか？
- 連邦所得税の期限はいつですか？
- 納税申告書をできるだけ早く提出する必要がある理由
- 知っておくべきその他の所得税の期限
- 自営業者および追加の納税義務のあるその他の人の税額の見積もり
- 中小企業
- どのような税務書類が必要ですか？
- 自分の税金を申告するにはどうすればよいですか？
- 税金を明細化する必要がありますか？
- 税金を無料で申告できますか？
- 税金の還付はいつ受け取れますか？
- 税金還付ローンとは何ですか？
- 2020年の確定申告のヒント
- 刺激の支払い
- 失業手当
- 300ドルの慈善控除
- 今すぐ税金を申告できますか？
- 概要
2021年の確定申告はいつ提出できますか？
2020暦年の終了後はいつでも所得税申告書を作成できますが、 必要な書類と情報がすべて揃っている場合–返品を提出できない場合があります すぐに。
IRSは、2021年2月12日に2020年の連邦税申告書の受け入れを開始しました。 通常、税の季節は1月に始まりますが、2回目の刺激チェックを含む2020年12月のCOVID救済契約の土壇場での通過のため、今年の後半になります。
返品の準備を開始する準備ができている場合 ここで無料でファイルできます.
連邦所得税の期限はいつですか？
連邦所得税の締め切りは2021年5月17日月曜日です。 （通常は4月15日です。 IRSは3月17日に変更を発表しました）州の期限は変更されていない可能性があります。
納税義務のあるIRSのお金を借りている場合は、罰金や利子を避けるために、この日付までに支払いを行う必要があります。
あなたはを使用して自動6ヶ月の税の延長を提出することができます IRSフォーム4868 税金の準備にもっと時間が必要な場合。 延長の納税期限は2021年10月15日です。
ただし、IRSの罰金を支払う義務がある場合は、まだ申請していなくても、通常の期限から請求が開始されます。 納税義務があると思われる場合は、4月15日までに推定支払いを行って、税金のペナルティを最小限に抑えることができます。
税金の還付を受ける資格がある場合は、期限後にペナルティなしで申告できますが、申告期限が近づくにつれて税率が上がるため、税金の準備にかかる費用が高くなる可能性があります。
2021年4月15日は 推定税 2021年1月1日から3月31日まで。 これは5月17日に移動されませんでした。
州の所得税の期限は州によって異なり、連邦の期限よりも遅くなる可能性があります。
納税申告書をできるだけ早く提出する必要がある理由
一部の納税者は3月まで所得税の申告について考え始めませんが、4月までではなく、一部の納税者にとっては、ほとんどの納税者にとって最善の戦略ではありません。
年の早い時期に納税申告書を提出する主な理由は2つあります。
できるだけ早く払い戻しを受けるには. IRSによると、 2020年の平均所得税還付は2,476ドルでした、これには、資格のある州の所得税の還付は含まれていません。 IRSによると、国の納税者の大多数である1億2,340万人の納税者に払い戻しが行われました。
所得税還付詐欺の可能性を最小限に抑えるため. 詐欺師は、名前、社会保障番号、住所などの個人情報を使用して、不正な確定申告を行う方法を見つけました。 彼らは年の非常に早い時期に返品を提出し、多額の払い戻しを請求します。 早期に提出することで、これが発生する可能性を減らすことができます。 詳しくはこちらをご覧ください.
最初の点として、税務シーズン中に提出するのが早いほど、返品の処理が速くなることにも注意してください。
たとえば、2月に提出した場合、2週間以内に払い戻しが行われる可能性があります。 ただし、4月上旬まで待つと3〜4週間遅れる場合があります。 これは、より多くの返品が提出されると、処理時間が長くなるためです。 早期に提出することにより、IRSでの入国申告の流れは軽くなります。
知っておくべきその他の所得税の期限
個人所得税の申告期限（通常は4月15日）と延長申告日（10月15日）は ほとんどの納税者にとって重要なことですが、他のすべての税と同様に、2021年に適用される他の納税期限があります 年。 しかし、それらは主に自営業、中小企業、および追加の税金を支払う義務があると予想する人に適用されます。
追加の税金を支払う必要がある個人の例には、次のものがあります。
- フリーランサー。
- 副業もしている正社員。
- かなりの投資収入を受け取る個人。
- 社会保障、年金および退職金の受取人（ただし、源泉徴収は通常、所得の種類ごとに設定できます）。
- 大量の受信者 失業保険. 何百万人ものアメリカ人がその年のある時期に連邦と州の両方の失業手当を受け取ったので、これは2020会計年度にとって特に重要です。
- 投資不動産、未開発の土地、または事業資産の売却など、課税対象となる暴風雨を受けた人。
上記の各活動またはイベントは、追加の所得税債務をもたらす可能性があり、これには以下が必要になります。 からの通常の収入に対して持つ可能性のある源泉徴収に加えて、税額の見積もりの支払い 雇用。
自営業者および追加の納税義務のあるその他の人の税額の見積もり
IRSは、納税者がそれを獲得した四半期に追加の納税義務を支払うことを期待しています。 専門的に準備された、または自己準備されたリターンを持っている多くの自営業者 税務準備ソフトウェアの使用は、前年度の納税義務に基づいて事前に見積もりを作成します。
これらの見積もりは、小切手で支払う必要があります。 IRSフォーム1040-ES、またはオンラインで IRS.govあなたの税金を支払う.
2020会計年度の残りの期間、および次の2021会計年度の期日は次のとおりです。
- 2021年1月15日– 2020年に予定されている4番目で最後の税額。
- 2021年4月15日– 2021年に支払われる最初の税額。 （変更されませんでした）
- 2021年6月15日– 2021年に支払われる2回目の税額。
- 2021年9月15日– 2021年に期限が到来する3番目の税額。
- 2022年1月15日– 2021年に期限が到来する4番目で最後の税額。
中小企業
あなたが中小企業を持っていて、あなたの個人のスケジュールCにあなたのビジネスの収入と支出を提出する場合、あなたのビジネスと個人の提出期限は同じです– 2021年4月15日。
ただし、パートナーシップまたはS法人として事業を運営している場合は、2021年3月15日までに事業の確定申告を行う必要があります。
それは含まれます IRSフォーム1065、米国のパートナーシップ収入の返還 パートナーシップの場合、または IRSフォーム1120-S、S法人の米国所得税申告書 サブチャプターS法人の場合。
期限までに返品を提出できない場合は、提出期限が6か月延長され、期限が2021年9月15日に変更されます。
パートナーシップとS法人の両方からの収入は、個人の所得税申告書に直接流れるため、通常、どちらの事業税申告書も納税を必要としません。
ただし、個人所得の30日前までに事業税の確定申告を行う理由 納税申告書は、個人の納税者に、個人について報告する最終的な所得番号を提供することです。 戻る。 そのため、4月15日より前に事業税申告書を提出する場合を除き、事業税申告書の延長を提出するには、個人申告書の延長を取得する必要がある場合があります。
どのような税務書類が必要ですか？
税金を準備するために必要な一般的なフォームのリストは次のとおりです。
- 雇用収入（フォームW-2またはフォーム1099）
- 銀行口座の利息（1099-INT）
- 投資収益（1099-DIV、1099-B、1099-MISC、1099-R）
- 社会保障収入（1099-SSA）
- 失業所得（1099-G）
- 学生ローンの利息支払い（1098-E）
- 賃貸物件収入
雇用主は2021年1月31日までにW-2フォームを郵送します。 銀行は通常、1月31日までに1099-INTフォームを送信します。
オンラインブローカー 2月中旬までに納税申告書に記入できない場合があります。 ブローカーごとに公開期限が異なり、税務センターで利用可能日を確認するのが最善の選択肢です。
あまり一般的でない投資の場合、投資収益は1099フォームではなくスケジュールK-1で報告されます。 例としては、マスターリミテッドパートナーシップ（MLP）である不動産パートナーシップや石油およびガス株が含まれます。 ほとんどのK-1納税申告書は、3月中旬に配布され、所有する会社から直接送られます。
できれば 税金を明細化する、次の税務書類も収集する必要があります。
- 慈善寄付（現金および非現金）
- 住宅ローンの利息の支払い
- 地方および州の固定資産税
- 保育費
- 医療費
自分の税金を申告するにはどうすればよいですか？
税金を申告する最も簡単な方法は、オンラインの税務ソフトウェアを使用することです。
最も人気のあるオプションのいくつかは次のとおりです。
- TurboTax （私たちの TurboTaxレビュー)
- H＆Rブロック
- TaxAct （私たちの TaxActレビュー)
- FreeTaxUSA （私たちの FreeTaxUSAレビュー)
- クレジットカルマ税 （私たちの クレジットカルマ税のレビュー)
TurboTaxとH＆R Blockは、無料のファイリングオプションの資格がない場合、最も高額になる可能性があります。 しかし、これら2つのプラットフォームは、専門家による税務支援など、より多くのツールと実践的なヘルプを提供します。
割引税ソフトウェア 機能が少なく、高価な代替品よりも使用が少し難しい場合があります。 ただし、同様の結果を得ることができ、より少ない費用で済みます。
税金を明細化する必要がありますか？
適格控除額が次の金額を超える場合は、税金の明細化を検討することをお勧めします。
- 独身または既婚、個別に提出： $12,400
- 結婚し、共同で提出する： $24,800
- 世帯主： $18,650
税金を無料で申告できますか？
はい、無料で税金を申告することができます。 ほとんどの税務ソフトウェアでは、次の税務詳細しかない場合にのみ、簡単な納税申告書を無料で提出できます。
- W-2収入
- 退職後の収入
- 失業手当
- 銀行口座の利息
- 株式投資配当収入
Turbo Taxには、W-2所得があり、標準控除を請求し、利息または配当所得が制限されており、勤労所得または児童税控除の対象となる場合に使用できる無料バージョンがあります。
H＆Rブロック 控除可能な学生ローンの利子または同様の教育費がある場合でも、無料で申請できます。
ほとんどのプラットフォームでは、フォーム1099-MISCで報告されたフリーランサー/自営業の収入を得る場合に支払う必要があります。 投資や暗号通貨を売却したり、賃貸物件の収入を得たりする場合も、ファイルに支払う必要があります。
でも、 クレジットカルマ税 自営業者の収入や売却された投資など、複雑な収益を無料で提出できます。 連邦および州の納税申告書を提出するために$ 0を支払います。 この税務ソフトウェアはまた提供します 無料の監査防御.
これが私たちの完全なリストです 無料または割引で税金を申告できる場所.
税金の還付はいつ受け取れますか？
IRSは、ほとんどの税金還付を処理し、電子申告の21日後、または紙の納税申告書の郵送から4週間後に処理します。
法律により、IRSは2021年2月15日まで税シーズンの最初の税金還付を送信できません。 勤労所得税額控除（EITC）または追加の児童税額控除（ACTC）を請求する人は、遅くとも3月の第1週まで払い戻しを受けられません。
あなたはであなたの払い戻し状況を追跡することができます IRSのウェブサイト.
銀行口座への直接入金は、払い戻しを受ける最も簡単な方法です。 また、資金の受け取りに時間がかかる紙の小切手で払い戻しを受けることもできます。
あなたはできる IRSに連絡する 電子ファイルの返品の場合は21日、紙の返品の場合は6週間を超えている場合は、不足している税金の還付を調査します。
税金還付ローンとは何ですか？
一部の税準備ソフトウェアは、「税金還付ローン」または「還付前払い」を提供します。 この無利子ローンは通常、 連邦税の還付額の500ドルと4,000ドルで、通常は隠れた手数料はありませんが、常に 再確認してください。
税務ソフトウェアは、払い戻しの前払いを プリペイドデビットカード IRSが納税申告書と払い戻し額を承認したら。 次に、IRSは前払い金を支払うために税務準備者に払い戻しを送信します。
税金の前払いではなく、税金の還付で税金の準備料金を支払う場合は、追加料金が適用されます。
2020年の確定申告のヒント
今年は特別な税務状況があります CARES法 およびその他の刺激策。 2020年の確定申告を行う際に知っておくべき一時的な税法の変更をいくつか示します。
刺激の支払い
2020年3月に可決されたCARES法は2つのうちの最初のものでした 刺激の支払い それは納税者に行きました。 刺激策の第2ラウンドは、2020年12月下旬に行われました。
これらの刺激支払いは、「リカバリーリベートクレジット」および「経済的所得の支払い」は非課税です。 これらは、2021年に提出した確定申告の高度な税額控除です。
受け取った回収リベートの合計額を報告します。 部分的なクレジットのみを受け取った場合は、税金を申告するときに残りの金額を受け取ります。
失業手当
CARES法のもう1つの利点は、毎週600ドルの失業保険の引き上げでした。 刺激基金はまた、州の失業手当を標準の26週間の制限を超えて、自営業者にも拡大しました。
これらの連邦失業手当と標準的な州の失業手当は課税対象です。
フォーム1099-Gの失業所得レポート。
税務フォームには、所得税を事前に源泉徴収することを選択した場合に源泉徴収された合計税額が記載されています。
ほとんどの税務ソフトウェアでは、失業所得を受け取った場合に無料で申告することができます。 残りの税務状況も、無料申告オプションの対象となる必要があります。
パンデミックのために財政援助が必要ですか？ これらをチェックしてください コロナウイルスの財源.
300ドルの慈善控除
あなたは通常、慈善を主張するために箇条書きにする必要があります 税額控除. しかし、CARES法により、個人は2020暦年に最大300ドルの慈善寄付を差し引くことができます。 共同納税申告書は、2020年には最大300ドルしか請求できませんが、2021年の税金には最大600ドルを請求できます。
この上限を超える税額控除を請求するには、領収書など、受け取り側の慈善団体からの書類を必ず用意してください。
これらの他をお見逃しなく 見落とされたCARES法の利点.
今すぐ税金を申告できますか？
はい、2020年の確定申告のために今すぐ税金を申告することができます。 IRSは、2021年2月12日に最初の返品の受け付けを開始しました。
通常の税務書類に加えて、これらの特別な2020年の税控除および控除のための税務フォームを編集することをお勧めします。
- 刺激の支払い
- 300ドル以上のチャリティー控除
- 失業手当
- コロナウイルス関連の退職金口座の配布
税務面接中のオンライン税務ソフトウェアは、これらの税務状況のいずれかがあるかどうかを尋ねます。 対象となる税額控除と税額控除がわからない場合は、税額控除ソフトウェアを使用して調べることができます。
納税義務がある場合は、課税対象の調整済み総所得を減らすために、従来のIRA拠出を行うことを検討してください。 個人は、従来のIRAと ロスIRA 毎年の貢献。
IRAの寄付期限は、2020年の寄付の2021年4月15日です。 出願期限が延長されたときにこの期限が延長されたかどうかは不明です。
概要
2020年の確定申告をいつ提出できるかがわかったので、次は税務書類を準備します。 オンラインの税務ソフトウェアを使用した申告は、ほとんどの納税申告書を完成させる最も簡単な方法であり、より多くのプラットフォームが、税務申告者を雇うよりも安価な税務専門家パッケージを提供しています。