市場の低迷を乗り切るために必要な9つのこと

時々、株式市場は、通常の赤ちゃんのステップアップとダウンの代わりに、トレーダーをワイルドなジェットコースターに乗せることができます。 ダウジョーンズ工業株30種とS＆P 500として、これは今週起こった。 コロナウイルスの恐れに目がくらむほどの急落をしました。

平均的な投資家はどのようにできますか 市場の低迷に対処する? 株式市場の急降下を生き残るために必要な9つのことを次に示します。

1. 穏やかで長期的な思考

株式市場の投資家として、あなたはハウスエッジがあるカジノで遊んでいます あなたの 長期的に好意。 ただし、場合によっては1年が失われることがあります。

考えます S＆P500インデックス、米国の大資本企業の投資収益率のベンチマーク。 1985年から2015年まで、S＆P 500は30年のうち5年で損失を出し、1年で37％もの損失を出しました。 他の25年は利益で終わった。 この30年間で、長期投資家は6年のうち5年で「勝ちました」。

テレビで友人、同僚、トーキング・ヘッズの話を聞きたくなるかもしれませんが、それは悪いのでパニックに陥って売る時ですが、そのアドバイスは無視してください。 ロングゲームをプレイすると、最終的に勝ちの手を握ることになります。

2. グッドカウンセル

マネーマネージャーのアドバイスに頼っている場合は、ポートフォリオで衝動的な決定を行う前に、アドバイザーに相談するときが来ました。 ほとんどの場合、投資目標を順調に進めるために多くのことをする必要はありません。 あなたの顧問はすべてを売るという崖からあなたに話すことができるので、あなたがそれらの考えを持っているならばそれは電話する価値があります。
使用をお勧めします フィッシャーインベストメンツ あなたのファイナンシャルアドバイザーとして、またはのサービスを使用する パラディン あなたに最適なファイナンシャルアドバイザーを見つけるために。

3. 収入の隠し場所

安心のために、あなたの投資が日常的に吐き出すすべての配当を見てください。 市場の暴落では、配当は通常、原資産の株価ほど下がることはありません。

S＆P500インデックスをもう一度見てみましょう。 インデックス値は2007年のピークから2009年の谷まで50％以上低下しましたが、インデックスからの配当はそのクラッシュの間に20％より穏やかに低下しました。 あなたがまだ働いているかどうか 退職後、収入に焦点を当てることは、あなたがダウンマーケットでの損失に対処するのに役立ちます。

あなたがまだ働いているならば、あなたの配当は不況の間にさらに低い価格でより多くの株を買うために再投資されることができます。

あなたが退職し、あなたの生活に資金を供給するために株式の売却に頼るのではなく、配当で生活している場合 S＆P 500で資産を100％保有している場合、費用が発生すると、収入がわずか20％減少することになります。 索引。

4. 真の価値のリマインダー

あなたの株はすべてまだそこにあります。 不況時には、それらの価値は少し低くなります。 クラッシュ前の1株あたり100ドルからクラッシュ後に1株あたり80ドルに下落した株式は、依然としてその会社の資産と将来の収益に対する同じ主張を表しています。

あなたの証券会社の声明はそのポジションで20％の価値の損失を示しますが、あなたはまだクラッシュ前にしたことを正確に所有しています。

5. 分散と適切な資産配分

資産配分を設定するのに最適な時期は 前 主要な株式市場の低迷。 しかし、ポートフォリオを適切に割り当てるのに遅すぎることはありません。

分散投資と債券投資の適切な比率を維持することは、どれだけのリスクを抱えることができるかに応じて、ポートフォリオのボラティリティを制御するための鍵となります。 市場が大きく落ち込んだときにパニックに陥りやすく売りに出される場合は、次のような債券投資への割り当てを恒久的に増やすことを検討する必要があります。 債券, CD と現金。

次回、市場が複数年の連勝を記録したときに、高い株式配分に戻りたくはありません。 それは、投資家がすべきこととは正反対の、高く買い、低く売ることです。

6. パニックのない考え方

株式市場は衰退していますか 本当 あなたの日常生活に影響を与えますか？ 来週と来月に食べ物をテーブルに置くことができますか？ あなたの住宅ローンは時間通りに支払われますか？ レッカー車は午前3時に現れ、あなたの車を取り戻しますか？ おそらくそうではありません。

市場は長期的な成長エンジンであるため、毎日または毎月の支出ニーズについて、強力な株式市場のリターンに頼るべきではありません。 ボラティリティが高い 短期的に。

7. 市場の歴史

お気に入りの投資信託、ETF、または株式のチャートを拡大すると、5％、8％、10％以上のドロップがたくさん表示されます。 複数年の期間にズームアウトすると、これらの修正のほとんどは、一般的に上昇傾向の線上でほとんど目立たない下降ブリップに変わります。 幅広い市場の一般的な傾向は上昇していますが、修正は定期的に行われます。

8. ボトムフィーダーの姿勢

途中で落ちてくるナイフを捕まえるのは難しいですが、手元に余剰現金がある場合はそれを試してみてください。 市場の低迷は、大幅に値下げされた証券を手に入れる絶好の機会です。 あなたは他のみんなが売っているときに買いたいと思っています。

あなたはおそらく市場の絶対的な最低点を選ぶことはないでしょう。 しかし、ほんの数ヶ月前に取引していたものと比較して、10％以上の割引で株式を取得することは明らかな勝利です。

9. 一貫した投資

「ボトムフィーダーになる」ための当然の結果として、市場の低迷の間、定期的に投資を続けるようにしてください。 クラッシュ前と同じように、401（k）を自動投資に設定したままにします。 不況は1か月続くこともあれば、1年以上続くこともあります。

あなたのお金をさせることによって ドルコスト平均 不況の間の投資に、あなたは衝突前の高値と比較して低点で購入することが保証されています。 私は2008年から2009年の最後の大きな不況の真っ只中にこの戦略を個人的に実行し、それ以来、私のETFと投資信託のポジションの多くが2倍になるのを見ました。

あなたの投資キャリアを通して、無数の修正とクラッシュがあります。 良い時も悪い時も投資を続けると、単なる市場投機家やデイトレーダーではなく、投資家になります。