株式市場の暴落時の投資の秘訣

世界中の人々が理解し始めると コロナウイルスの完全な経済的影響、世界の株式市場は、10年以上の利益の後に崩壊しました。 これは長期投資家にとって厳しい瞬間ですが、株式市場の危機が以前に起こったことを覚えておくことは重要です。

株式市場の大幅な下落は新規投資家に不快感を与えていますが、過去にクマ市場を経験した経験豊富な投資家は成功の秘訣を知っています。 初心者と経験豊富な投資家は、市場が暴落したときの反応が異なることがよくあります。

初心者はお金を取って走る

市場のジッターの最初の兆候では、多くの 経験の浅い投資家 彼らのお金を取り、丘に向かって走りなさい。 理由は簡単にわかります。 あなたがお金を失うかもしれないと思うとき、あなたはただしたい あなたの損失を削減します 市場が次に何をするかを乗り切るのではなく。

この戦略の最大の問題は、ほとんどの初心者が手遅れになるまで売れないことです。 市場が大幅に下落した後に売却した場合、投資の基本的なルールを破ったことになります。 安く買って高く売る. 安く売ることによって、あなたは決して回復しないかもしれないあなたのポートフォリオに損失を閉じ込めます。

間違った時期に売るという苦痛をさらに助長するために、ほとんどの投資家、初心者、専門家は同様に、市場の底を正確に見つけることができません。 彼らは株が下がって買い戻さなかったときに売ったので、価格が最終的に反発し、将来的に新しい高値に上昇したときに利益を得ることができません。

経験豊富な投資家は、割引価格で株式を購入する機会を見ています

経験豊富な投資家は、株式市場の歴史における重要な傾向を知っています。 歴史的に、市場が転落するたびに、それは復讐を伴って戻ってきます。 市場は常に回復以上のことをしてきました。 回復するたびに、株価は大幅に上昇し、新たな高値を付けました。

長期的な市場動向は常に上昇しているため、経験豊富な投資家は市場の大幅な下落を さらに購入する機会.

市場の時間を計り、正確な上下を推測することはほぼ不可能です。 フルタイムでも 投資ファンドマネージャー ほとんどの場合、市場ベンチマークを下回っています。 ハーバードとMITに行った人々は、市場を打ち負かそうとしてウォール街で長い日を過ごし、ほとんどの場合それを行うことができません。 それでは、パートタイムでやっているのに、なぜできると思うのでしょうか。

長期間にわたって、S＆P 500は年間約10％の収益を上げています。 在庫が少ないときに購入すれば、その長期的な傾向を利用するのに適した立場になります。

大きな株式市場の下落とボラティリティは恐ろしいものですが、米国経済の力は常にすべての弱気相場、不況、不況をわずか5年から10年で新たな高値に変えてきました。

もちろん、過去のパフォーマンスは将来のパフォーマンスを保証するものではありません。 しかし、歴史は繰り返される傾向があり、経験豊富な投資家は、他の人が売っているときに買うことで大きな勝利を収めることがよくあります。

どんな種類の株を買うことができますか？

株式市場が下落したとき、あなたが購入しようとしているなら、いくつかの異なる動きがあります。 これらには、幅広い投資が含まれます 株式市場のインデックスファンド また 個々の株を選ぶ あなたは、株式市場の危機以降もうまくいくと思います。 それぞれの危機は異なりますが、いくつかあります 覚えておくべきセクター 現在のコロナウイルスのパンデミックの間。

• 行動投資： 現在のコロナウイルスの危機では、配達サービス、食料品店、大規模小売店、消費者の主食、オンライン作業、デジタルエンターテインメント企業がうまくいく可能性があります。 家に閉じ込められたときに誰もが使用している会社について考えてみてください。 これらは、他の株式市場が苦しんでいるときにアウトパフォームする可能性が高いものです。
• 優良投資：優良株は大企業です 強力なバランスシートで。 これらの産業の巨人と経済の柱は、一般的に短期的な市場のボラティリティよりも長生きし、安定した信頼できる長期的な利益をもたらします。 3M、フォード、ディズニー、マクドナルド、ウォルマートのようなあなたが聞いたことがある会社は、しばしば株式市場の暴落の間の最良の投資です。
• 小型投資： 時価総額が低い中小企業は、大企業よりも急速な成長の機会が多くあります 優良株. ただし、小さい株は、大きい株と比較して、変動性が高く、リスクが高くなる可能性があります。
• インデックス投資： 最も積極的に運用されているファンドは、市場全体に比べてパフォーマンスが劣っています。 だからあなたはただ市場全体に買いたいと思うかもしれません。 あなたは、理想的には非常に低い手数料で、インデックスファンドでそうすることができます。 市場に勝てないのなら、市場を買うのもいいでしょう！ 私自身のポートフォリオの大部分は、 低料金のインデックスファンド.

より大きな投資家から学ぶためにあなたは何ができますか？

のような有名な投資家 ウォーレン・バフェット 多くの場合、市場が混乱したときに彼らがしていることを正確に共有します。 実際、バフェットは、バークシャーハサウェイの大規模な投資ポートフォリオをどのように管理しているかを尋ねられたとき、彼の投資戦略を率直に述べました。

私たちは単に、他の人が貪欲であるときに恐れ、他の人が恐れているときにのみ貪欲になるように努めます。

2007年から2008年の金融危機の間、バフェットは困窮した企業に大金を投資しました。 私たちのほとんどは、優先株と引き換えに数十億ドルのクレジットラインを銀行に提供することはできませんが、バフェットのアドバイスに従って、それでもかなりの取引を得ることができるかもしれません。

たとえば、住宅ローン市場の崩壊の中で銀行株が下落したとき、賢い投資家はバフェットの例に従い、ゴールドマンサックスやバンクオブアメリカのような企業に投資することができたでしょう。 2009年3月には、バンクオブアメリカの株式を1株あたり3ドル未満で購入できました。 2019年の終わりに、これらの株式はそれぞれ35ドル以上の価値がありました。 これは、10年間で12回のリターンです。 2008年11月、ゴールドマンサックスは50ドル未満で購入しました。 2020年1月、価格は1株あたり250ドルを超えました。 それは5回以上のリターンです。

今日のディストレスト証券には、旅行およびエンターテインメント業界の株式が含まれます。 航空会社やホテルはこのウイルスに大きな打撃を受けています。 航空会社の在庫は大幅に減少しています フライトがキャンセルされ、収益が急落したため。 世界中でイベントがキャンセルされたため、コンサートプロモーターとチケット販売者のLiveNationの在庫は50％以上減少しました。 これらの企業が嵐を乗り切ることができれば、今日はお買い得価格になる可能性があります。

経験豊富な投資家からの初心者のための5つの投資のヒント

1. 強力な企業に投資する

あなたはそれが長期的に存在すると信じる場合にのみ会社に投資するべきです。 ペニー株への投資 ギャンブルに似ています デイトレード 市場のボラティリティから利益を得ようとする場所。 健全なバランスシートを備えたブルーチップや同様に強力な企業への投資は刺激的ではないかもしれませんが、 しかし、それは不況や株式市場に打ち勝つことができる堅実なポートフォリオを構築するための信頼できる方法です 危機。

2. 長期的な焦点を維持する

コロナウイルス危機の開始時の市場の短期的な変動は、誰もが不安を感じるのに十分です。 史上最大の株式市場の1日の落ち込みは、2020年3月16日に発生しました。 しかし、これまでで最大の1日の増加は、わずか8日後の3月24日でした。 2020年3月24日の時点で、最大の1日下落の5つすべてが、2020年の株式市場の暴落の真っ只中にありました。 そして、最大の1日の利益の5つすべては、この同じ時間の間にありました。

日々の市場の動きの騒音は、退職などの長期的な目標からあなたをそらす可能性があります。 生活費の投資を利用する必要がある年齢に近づいていない限り、実際に資金が必要になる時期に焦点を当てる必要があります。

3. 自動投資計画を立てる

知識豊富な投資家は、ポートフォリオを設定して、何も考えずに投資できるようにします。 自動投資計画と自動転送は、ポートフォリオを最大限に活用するのに役立ちます。 一部の投資家はこの戦略を呼びます ドルコスト平均法、定期的に一定額を購入します。 これは、1回の大規模な購入ではなく、時間の経過に伴う価格の平均です。 あなたが持っている場合 401（k）プラン または同様の退職金制度が機能している場合は、自動投資戦略を使用するのに最適な場所です。

4. 気まぐれで売買しないでください

ホットストックのヒントは素晴らしいように聞こえますが、必ずしも計画どおりに機能するとは限りません。 気まぐれで売買することは、コストのかかる間違いになる可能性があります。 通常の自動投資以外では、次のことを行うことをお勧めします。 分析を行う 投資決定をする前に。 ファンダメンタル分析 会社が売買する価値があるかどうかを判断する良い方法です。 テクニカル分析では、最近の市場活動を使用して、株価が上昇しているか下降しているかを判断します。

5. 感情を投資から遠ざける

あなたの株式ポートフォリオの価値が急速に下がるのを見ると、あなたの直感はそれがさらに下がる前に売るようにあなたに言うかもしれません。 もしそうなら、あなたの本能を脇に置いて、あなたの頭に耳を傾けてください。 あなたがあなたの感情に従うならば、あなたは高く買って低く売る可能性が高いです。 ドロップが終わりに近づいたときにあなたは売るかもしれません。 そして、あなたは集会を逃した後、遅すぎる株を買い戻すかもしれません。 あなたの感情があなたがあなたのお金をどのように投資するかを決定させてはいけません。 数字に注目すると、より良い結果が得られる可能性があります。

専門家から学ぶ

株式市場の下落はあなたの胃にジェットコースターと同じ感覚を与えるかもしれません。 しかし、テーマパークでの大きな落ち込みとは異なり、株式市場のアカウントでの大きな落ち込みはまったく楽しいものではありません。 長期的な焦点と賢明な投資戦略により、初心者の投資家は株式市場で大きな成功を収めることができます。

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