2021年の7つの投資機会

投資を始めることは実に圧倒的に思えるかもしれません。

初心者の投資家は、次のような質問で溢れていることに気付くかもしれません。

• 「どうすれば投資を開始できますか？」
• 「私の資産配分はどうあるべきですか？」
• 「最高の投資機会はどこにありますか？」
• 「資産配分とは何ですか？」

投資に関しては、人々はさまざまな目標を持つことができます。 受動的な収入を求めている人もいるかもしれません。 大きな利益を求めている人もいるかもしれません。 そして、他の人は単に彼らの貯蓄を保護したいと思うかもしれません。

投資オプションの評価を開始する簡単な方法の1つは、さまざまなカテゴリの投資を調査することです。 投資のカテゴリーは、しばしば「資産クラス」と呼ばれ、共通の機能を共有する投資のグループを指す包括的な用語です。

もちろん、すべての資産クラスに投資できるとは限りません。 しかし、利用可能な投資機会についての理解を深めることは良い考えかもしれません。

富を投資して構築するための7つの潜在的な方法

1. 債券と債券ファンド

より一般的な投資戦略の1つは、小さいながらも安全な債券の​​リターンを求めることです。

債券は、ある当事者が別の当事者（通常は企業または政府）に支払うべき金額を証明する債務証書として定義されます。 個人は、債券のデュレーション期間中に固定金利を獲得することと引き換えに債券を購入することができます。 満期になると、債券保有者は元の投資（元本と呼ばれる）を全額取り戻します。

債券にはさまざまな種類があります。 最も一般的でリスクが最も低い債券のカテゴリーは、 米国財務省債.

米国財務省は、短期および長期の両方の財務省債券と債券を定期的に競売にかけています。 これらの債券は、米国政府によって保証されているため、一般的に、より安全な投資の1つであると考えられています。 投資家が投資全体を失う唯一の方法は、米国政府が破産することであり、これは非常にありそうもないと広く見なされています。

しかし、債券を発行するのは政府だけではありません。

企業は社債を提供することで資金を調達することもできます。 これらのタイプの債券はより高いリスクを伴う傾向がありますが、多くの場合、より高い金利（利回りとして知られています）を支払います。

債券の価格は、その利回りの逆数です。 これは、債券の価格が下がると、その利回りが上がることを意味します（逆もまた同様です）。

最近、記録された歴史の中で初めて、いくつかの国のソブリン債はマイナスの利回りを示しました。 その場合、投資家は実際にそれらの債券を保持することによってお金を失います。

マイナス金利の問題は複雑です。 しかし、投資家が調査について考えたいと思う可能性があります。 米国の2020年に、先物市場は、2021年には早くもマイナス金利の可能性で初めて値を付けられました。

将来の価格変動（先物契約）に賭ける一部のトレーダーは、米国の債券利回りがマイナスの領域に向かう可能性があると賭け始めています。 これは確かにマイナス金利が来るという意味ではありませんが、特定の投資家はこれが可能性があると信じているようです。

新規投資家にとって、債券へのエクスポージャーを獲得するためのより簡単な方法の1つは、さまざまな上場投資信託（ETF）を使用することです。一部の債券ETFは、特に特定の種類の債券に投資します。 他のETFには、より広範な証券バンドルの一部として一部が含まれる場合があります。

2. 不動産またはREIT

不動産は世界最大の資産クラスであり、時価総額は少なくとも9.6兆ドルです。

不動産について考えるとき、一軒家など、住宅用不動産が最初に頭に浮かぶことの1つかもしれません。 家のように財産を所有することは、一連の責任、負債、および費用を伴う可能性があります。

毎年の固定資産税、維持管理、住宅ローンの利子の返済は、住宅を投資として扱うコストを増加させる可能性があります。 （住宅用不動産は、価値が高くなったり低くなったりする可能性があります）。

その他の不動産投資オプションには、多世帯賃貸物件、ショッピングモールなどの商業用不動産、またはオフィスビルの所有が含まれます。 これらは多額の投資を必要としますが、それらを所有する人は賃貸収入からかなりの利益を得ることができます。 （当然のことながら、リターンを保証する投資はほとんどなく、賃貸需要と価格設定は時間の経過とともに変化する可能性があります）。

資本が少ない人にとって、物理的な不動産への投資は現実的または望ましい選択肢ではないかもしれません。 これらの投資家にとって幸いなことに、いくつかの投資機会は、物的資産を所有する煩わしさと責任なしに不動産へのエクスポージャーを提供することができます。 これを行う一般的な方法の1つは、不動産投資信託（別名REIT）を使用することです。

企業は、収入の75％以上が不動産の運用、保守、または抵当から得られている場合、REITとして分類できます。 さらに、REIT資産の75％は、不動産またはそれらに直接結び付けられたローンの形で保有されている必要があります。

REITにはさまざまな種類があります。 異なるREITが持つ可能性のあるプロパティの種類のいくつかの例
インクルードを専門とする：

• 住宅用不動産
• データセンター
• 商業不動産
• 健康管理

REITの株式は、株式やETFと同じように、証券口座で購入して保有することができます。

REITは、所得の90％を株主に還元することが法律で義務付けられているため、配当利回りが高くなる傾向があるため、パッシブインカム投資家の間で人気があります。

歴史的に、REITはリスクが高いものの、債券などの債券資産よりも優れたリターンを提供することがよくあります。

3. ETFとパッシブ投資

上場投資信託（ETF）は、人気のある投資機会の1つになっています。 ETFは通常、任意の数の株式やその他の金融商品に投資することにより、特定の業界またはインデックスを追跡する証券です。

ETFは、投資家が自分で何かを管理する必要がないため、一般に一種の「パッシブ投資」と呼ばれます。 投資家は、他の証券と同じように、株式を購入して保有するだけで済みます。

最近では、さまざまな目標や経済セクター向けのETFがあります。 小型株、大型株、国際株、短期債、長期債、社債…リストは続きます。

これはスマートフォンアプリのようなものです。ユーザーが考えることができるほぼすべてのアプリがあるのと同じように、投資家が望む可能性のあるほぼすべての種類の投資にETFがあります。

ETFのいくつかの潜在的な利点には、利便性と多様化が含まれます。 する必要はなく 別の株を選んでください、投資家は購入する単一のETFの株式を選択して、ファンドの原資産のある程度の所有権を取得できます。

ETFは、ポートフォリオの多様化（つまり、異なる種類の資産への投資）を潜在的に増加させる一方で、さまざまな投資への購入プロセスを容易にする可能性があります。 単一のETFには、追跡する一連の資産が含まれている場合や、投資家が複数のより専門的なETFを購入する場合があります。

4. 自動投資

パッシブ投資のもう1つの形態には、「ロボアドバイザー」と呼ばれるものが含まれます。

ロボアドバイザーはそれ自体が資産クラスではありません。代わりに、投資家が幅広い証券に自動的に投資できるようにするサービスです。 ほとんどの場合、これには、さまざまな資産クラスへのエクスポージャーを提供するさまざまな株式、REIT、債券、およびETFが含まれます。

それはどのように機能しますか？ 単純。

ロボアドバイザーは、投資家にいくつかの基本的な質問をすることから始めます。 このプロセスには通常5〜10分かかります。 質問は、投資目標、リスク許容度、そして今から何年後に投資家が引退すると予想するかについて尋ねます。

これらの質問への回答に基づいて、ロボアドバイザーはいくつかの事前に作成されたポートフォリオの1つに従って投資家の資本を割り当てます。 「保守的」、「適度に保守的」、「攻撃的」などの名前が付けられている場合があります。

一般的に言えば、より保守的なポートフォリオは、債券や大型株への投資が増える傾向があります。 配当株、リスクの高いポートフォリオは小型株、国際株、本物に投資する傾向があります エステート。

証券を選んで選択するよりも「設定して忘れる」ことを望む投資家にとって、ロボアドバイザーは自動化された投資オプションの1つになる可能性があります。

5. 金と銀の資産

金は、すべての資産クラスの中で最も試行錯誤されたものの1つです。 何千年もの間、世界中の文化や文明において、金は高く評価されてきました。 黄色い金属は希少で入手が難しく、多くの実用的な用途があり、休息、変色、または侵食されません。

銀は歴史的に金の金属として二次的な役割を果たしてきましたが、今日ではより多くの産業的役割を果たしています。 物理的な貴金属への投資を検討している人にとって、銀は関連する投資機会の中で最も手頃な選択肢となるでしょう。

しかし、地金（コインとバー）を購入することは、銀と金に投資する唯一の方法ではありません。 投資家が貴金属へのエクスポージャーを獲得することを可能にする多くの関連する証券があります。

手始めに、金と銀の価格をそれぞれ追跡する傾向があるETFがあります。 他のETFは、金と銀の鉱業株に投資するための簡単な手段を提供します。

銀や金を探して採掘する企業は、物理的な金属の価格と並行して株価が上昇する傾向があります。

しかし歴史的に、鉱業株は単に金属を保有することを平均して約4対1の係数で上回っています。 言い換えれば、金の価格が50％上昇すると、平均的な鉱業株の価格は約200％上昇する可能性があります。

金、銀、および関連する証券は「安全な避難所」と広く見なされており、ほとんどの投資家はそれらを低リスクと認識しています。 この資産クラスは、危機の時期にうまく機能する傾向があります（たとえば、金は2020年8月に過去最高の米ドルを記録しました）。

金は、「法定通貨」（別名紙幣）が下落した場合にもうまく機能します。これは、人々が通貨への信頼を失った場合、または政府がマネーサプライを急速に増やした場合に発生する可能性があります。

6. スタートアップへの投資

金はより安全な投資の1つと見なされることがよくありますが、スタートアップ投資は最もリスクの高い投資の1つと見なされることがよくあります。

金はその価値のほとんどまたはすべてを保持することがほぼ確実な実物資産ですが、スタートアップ投資は依存しています 新しい会社の可能性についてであり、ゼロになる可能性があります（新しい会社の大多数が失敗するため）。

繰り返しになりますが、リスクが高いほど、報酬が高くなる可能性があります。 金をたくさん買うことで誰もが金持ちになる可能性は低いですが、適切なスタートアップに投資することで金持ちになる可能性があります。

それらの会社がまだ初期段階にあったときに、ハイテク会社の小さな部分を購入することを想像してみてください。 何年にもわたって行われると、そのような投資の価値は非常に大きくなる可能性があります。

エンジェル投資とベンチャーキャピタルは、スタートアップが資金を調達する2つの一般的な方法です。 どちらもエクイティファイナンスの一種であり、投資家に会社の所有権を提供することで、事業に資金を提供したり、事業を拡大したりします。 会社がうまくいけば、投資家は利益を上げることができます。

標準的なビジネスローンは担保としてある種の資産を必要とする傾向があるためです（ 情報ベースである可能性があります）、この方法で資金を調達することが唯一のソリューションスタートアップである場合があります 持ってる。

ベンチャーキャピタルは、ビジネスを始めるためにベンチャーキャピタルファンドに目を向けた業界の起業家の数が多いため、テクノロジー業界に関連していることがよくあります。 このタイプのファンドは、新しい企業を対象とし、それらが次のレベルに成長するのを支援することを目的としています。

エンジェル投資はベンチャーキャピタルに似ていますが、さらにリスクが高くなります。 エンジェル投資家は、他の方法では苦労している会社に自分自身を償還する機会を喜んで与える個人かもしれません。

スタートアップ投資には、優れたビジネス洞察力、有望なアイデアへの目、そして高いリスク許容度が必要です。

7. ビットコインと暗号通貨

ビットコインは、人々の間で価値を移転するための新しい方法です。 他のすべての支払い方法とは異なり、ビットコインはサードパーティの仲介者を必要としません。 そして、ほとんどの価値のある店とは異なり、ビットコインには固定の供給制限があります。 ビットコインプロトコルによると、2100万コインしか存在しません。

テクノロジーはまだ新しく（11年前）、ボラティリティが最高であるため、暗号通貨はリスクの高い資産クラスと広く見なされています。 一部の暗号通貨は、法定通貨の価値に比べて定期的に異常な利益を示しています。 そのため、特定の投資家は、資産ポートフォリオにいくつかの種類の暗号を含め始めています。 暗号通貨の価値は変動しやすく、他のリスクの高い投資と同様に、継続的なリターンの保証はありません。

投資家のポートフォリオにリスクの高い資産（つまり、暗号通貨）とリスクの少ない資産の両方が含まれている場合 持ち株や投資（債券など）の場合、特定の損失はより安定したものによって相殺される可能性があります 戻り値。

これは、金融専門家が「非対称的な上向き」と呼んでいるものです。 「非対称」という言葉は、一方の側がもう一方の側よりも重く重み付けされていることを意味します。 最小限のリスクを引き受けながら莫大な報酬にさらされる可能性があるという点で、取引は非対称です。

過去1年間だけでも、ますます多くの大企業や超富裕層の投資家が暗号通貨のボートに飛び乗っています。

暗号通貨への投資に関する最後の注意事項。 総称して「アルトコイン」と呼ばれるビットコイン以外のトークンは、他のどのピアよりもはるかに時価総額が大きいビットコインよりもはるかに投機的で、リスクが高く、変動しやすい可能性があります。

さまざまな投資機会を比較検討する

投資家の旅はどこかから始めなければなりません。 上記の投資機会は、初心者投資家にとっての潜在的なエントリーポイントにすぎません。

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この話 もともとSoFiに登場しました。

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