מימון המונים לנדל"ן עולה במהירות בשנים האחרונות כדרך חלופית לרכוש השקעה חלופית. הנדל"ן מציע גיוון רב עוצמה בתיק השקעות בנייר אחר. זהו "נכס קשה", ולא מניות ואיגרות חוב, המייצגות בעלות חלקית בחברה או חלק מהחוב שחב הארגון. יתרה מכך, לנדל"ן יש פוטנציאל ביצועים טובים כאשר נכסי נייר הולכים בכיוון הלא נכון.
מבחינת משקיע, הבעיות במקרקעין הן בגודל ההשקעה והן באופי המעשי של הניהול שלה. מימון הון נדל"ן מאפשר לך להשקיע בנדל"ן מבלי להתמודד עם אחת ממגבלות אלה.
השאלה מסתכמת באיזו פלטפורמת מימון הון נדל"ן תשקיע. זה פותח את הדיון שלנו בנושא מודיב נגד גיוס נגד פאר סטריט.
| עיקרי הדברים |  |
 |
 |
| דֵרוּג | 9/10 | 8/10 | 8/10 |
| מינימום השקעה | $500 | $5 | $1,000 |
| דמי חשבון | 1 שנה | אף אחד | 0.25% - 1.0% דמי התקנה |
| REIT פרטי | |||
הירשםקרא סקירה
|
הירשם קרא סקירה |
קרא סקירה |
לגבי מודיב
בקר במודיב
|
כאשר אתה משקיע עם מודיב אתה משקיע בנכסי השקעות נדל"ן (REITs), שכל אחד מהם הוא תיק נכסים. אחד היתרונות של REIT הוא שעל פי חוק יש לחלק 90% מהרווחים למשקיעים. ומכיוון שנדל"ן כרוך בהוצאות כמו פחת, חלק מההפצות האלה חוזרות על בסיס פטור ממס.
אחד היתרונות העיקריים של השקעה עם מודיב הוא שאתה לא חייב להיות משקיע מוסמך. אתה יכול גם להתחיל להשקיע עם $ 500 ולפעמים פחות, בהתאם ל- REIT שאתה משקיע בו.
על Fundrise
בקר Fundrise
|
אודות PeerStreet
סקירת PeerStreet
|
פאר סטריט הוא שירות peer-to-peer (P2P) למימון נדל"ן. כאשר אתה משקיע כסף דרך PeerStreet אתה השקעה בהלוואות הניתנות לנדל"ן יזמים שמשתמשים בשירות כדי לקבל מימון. אך מכיוון שהלוואות אלה מובטחות על ידי הנדל"ן הבסיסי, הן למעשה בסיכון נמוך יותר מההשקעות שתוכל לבצע בפלטפורמות P2P להלוואות צרכניות.
PeerStreet מאפשרת למשקיעים להשקיע ישירות בהלוואות נדל"ן בודדות. ומכיוון שהם הלוואות, במקום עמדות הון, הם מספקים הכנסה צפויה יותר. עם זאת, PeerStreet אינה מלווה ישיר. במקום זאת, היא מספקת שוק משני להלוואות קיימות הניתנות על ידי מלווים מבוססים. זה מקטין את הסיכון של ההלוואות, מכיוון שהן נחשבות "ותיקות" (בניגוד להלוואות חדשות לגמרי ללא שיא לתשלומים).איך הם זהים?
לכל שלושת השירותים יש כמה תכונות דומות.
| נזילות מוגבלת | השקעות מימון הון נדל"ן הינן בעלות טווח ארוך ובדרך כלל לא ניתן לחסל אותן עד שהעסקה משתלמת. |
|---|---|
| פוטנציאל לאבד כסף | נכון עם כל שלוש הפלטפורמות. |
| חשבונות IRA | מוצע על ידי שלושתם. |
| חלוקת הכנסה | Modiv ו- PeerStreet מחלקים כל הכנסה פעמיים בחודש, בעוד שהפצות Fundrise הן רבעוניות. |
איך הם שונים?
בואו נסתכל על האזורים בהם Modiv, Fundrise ו- PeerStreet נבדלים זה מזה.
| מטרת פלטפורמה | מודיב משקיעה בנכסים מסחריים, PeerStreet משקיעה בנכסי מגורים, ופונדרייז משקיעה בשניהם. |
|---|---|
| דרישת משקיעים מוסמכת | לא עבור Modiv ו- Fundrise, כן עבור PeerStreet. |
| מוצעות השקעות | PeerStreet מציעה שטרות הלוואה, בעוד שמודיב ו- Fundrise מציעות REITs (בתוספת eFunds לפי Fundrise). |
| עמלות | מודיב גובה למעשה 3% על ה - REITs שלה, Fundrise גובה 1% על ה - REIT והכספים שלה, ו- PeerStreet גובה 0.25% עד 1.00%. |
| שירות לקוחות | Modiv ו- PeerStreet זמינים בטלפון בשעות הפעילות הרגילות; Fundrise זמין בדוא"ל בלבד. |
| זמינות Modiv | זמין למשקיעים ב -24 מדינות; Fundrise ו- PeerStreet זמינים בכל 50 המדינות. |
תכונות ייחודיות
תכונות ייחודיות ל- Modiv
אחד היתרונות הגדולים עם מודיב היא איכות הנכסים בהם משקיעה החברה. היא מושכרת בעיקר לחברות גדולות, באמצעות מה שמכונה חוזי שכירות משולשים. מדובר בחוזי שכירות בהם הדייר משלם את הארנונה, הביטוח, ותיקונים ותחזוקה - בנוסף לדמי השכירות הבסיסיים. זה מסיר הוצאות גדולות מהצד של מודיב בספר החשבונות.
למודיב יש שלוש רווטים שונים שאתה יכול להשקיע בהם, בהתבסס על העדפתך לסוגי הנכסים שהם כוללים.
תכונות ייחודיות ל- Fundrise
גיוס כספים משקיעה את הכסף שלך באמצעות eREITs ו- eFunds הקנייניים שלה. הוא מציע אפשרויות להכנסה, צמיחה או שניהם. בניגוד לשתי הפלטפורמות האחרות, היא משקיעה הן בנדל"ן מסחרי והן במקרקעין למגורים. הוא זמין בכל 50 המדינות.
תכונות ייחודיות ל- PeerStreet
פאר סטריט ההשקעות הן בחובות נדל"ן, לא בהון. בניגוד למשכנתאות, הם בעלי טווח קצר ואורכם בין שישה ל -36 חודשים. במקום להשקיע בפרויקטים מסחריים גדולים, ההלוואות ניתנות בעיקר למשקיעי נדל"ן, הרוכשים בתים צמודי קרקע עבור הכנסה משכירות או עסקאות לתקן ולהפוך. זו הסיבה העיקרית שתנאי ההלוואה כל כך קצרים.
המשקיע לא קונה את כל ההלוואה, אלא קונה חלקים ממנה, המכונים "שטרות", תמורת 1,000 דולר כל אחד. ומכיוון של- PeerStreet יש הרבה הלוואות אפשריות, אתה יכול לבחור את ההלוואות שבהן תשקיע ואפילו להגדיר קריטריונים לאילו סוגים אתה רוצה לקנות. זה ייתן לך שליטה רבה יותר מאשר ברוב פלטפורמות מימון ההמונים של נדל"ן.
מינימום השקעה
בדרך כלל יש למודיב השקעה מינימלית של 500 $ לכל אחת מה- REITs שלה. עם זאת, ייתכן שתוכל להשקיע ב- BRIX דיור לסטודנטים במחיר של $ 5 בלבד. זהו נאמנות שמשקיעה בנכסים שנבנו לאחרונה בקמפוסים באוניברסיטה ובאוניברסיטה.
Fundrise ו- PeerStreet דורשות כל אחת השקעה ראשונית מינימלית של 1,000 $ עבור השקעה אחת.
עמלות שנתיות
אין עמלות להשקעה עם מודיב. בעוד ש- REIT טיפוסי משלם 10% מההכנסה השנתית שלהם בעמלות, כגון ניהול נכסים, מודיב גובה 3% בלבד. כלומר 97% מההכנסה מ- REIT תגיע ישירות אליך כמשקיע.
Fundrise גובה 1% מההשקעה שלך ב- eREIT או ב- eFund.
אין עמלות להשקעה עם PeerStreet. אבל הפלטפורמה גובה בין 0.25% ל- 1.00% על כל השקעה בהלוואה. הסכום המדויק שאתה משלם יהיה ספציפי להלוואה המסוימת בה אתה משקיע.
תכונות בולטות
מודיב
מודיב מחלקת דיבידנדים למשקיעים פעמיים בחודש. זוהי פלטפורמה מצוינת למימון המונים למשקיעים המחפשים הכנסה קבועה.
גיוס כספים
גיוס כספים מאפשר לך להשקיע בנכס מסחרי או בנדל"ן למגורים, כולל נכסים חד משפחתיים. אתה יכול להשקיע בשביל הכנסה, צמיחה או שניהם. בדומה למודיב, ההשקעה שלך מתבצעת באמצעות REIT או קרן.
פאר סטריט
פאר סטריט מתמקד גם ביצירת הכנסה קבועה מהשקעות. אבל זה מבצע את העבודה על ידי השקעה בהלוואות נדל"ן קיימות. זה הופך אותם להשקעות מאובטחות יותר, מכיוון שללוואות קיימות יש רקורד תשלומים מוכח. הלוואות הן גם לטווח קצר, שכן הן מיועדות למשקיעים קטנים לצורך נכסים להשכרה ועסקאות תיקון והפעלה.
שירות לקוחות
- שירות הלקוחות של מודיב זמין בטלפון, בדוא"ל או בקשר מקוון בשעות הפעילות הרגילות.
- שירות הלקוחות של Fundrise הוא באמצעות דוא"ל, אם כי ייתכן שתקבל גישה טלפונית אם תצטרף לשירות.
- שירות הלקוחות של PeerStreet זמין בטלפון או בהודעות מקוונות בשעות הפעילות הרגילות. עם זאת, תגובות הודעות מקוונות בדרך כלל אינן מגיעות עד יום העסקים הבא.
בִּטָחוֹן
מודיב מחזיקה מערכות טכנולוגיות וניהול מידע שנועדו להגן על סודיות ואבטחת המידע האישי שלך. החברה גם מגבילה את הגישה למידע אישי שאינו ציבורי רק למי שיש לו צורך עסקי לגיטימי עבורו או היכן שהוא נדרש על פי חוק.
Fundrise מציעה אימות דו-גורמי כתכונת אבטחה אופציונלית. הוא משתמש גם באבטחה ברמת הבנק על ידי הצפנת פרטי משקיעים באמצעות מפתח סימטרי של AES. כל החיבורים לפלטפורמה מוצפנים באמצעות "https" עם אבטחת שכבת תחבורה (TLS).
עסקאות מקוונות של PeerStreet מתבצעות בחיבור מאובטח ומוצפן באמצעות SSL/TLS, המשמש את כל הבנקים והחברות הפיננסיות. נתונים אישיים נשמרים באמצעות טכנולוגיית הצפנת מפתחות ציבוריים במרכז הנתונים של החברה. בינתיים, ספק שירותי אירוח האתרים עובר בדיקות חדירה קבועות בהערכות פגיעות.
למי הם הכי מתאימים?
מודיב תעבוד בצורה הטובה ביותר עבור משקיעים המחפשים הכנסה קבועה. לא רק שתקבל דיבידנדים פעמיים בחודש, אלא תקבל 97% מהרווחים שנוצרו על ידי ה- REIT בו אתה מושקע. זוהי גם השקעה מצוינת למשקיעים חדשים וקטנים שרוצים להיכנס לנדל"ן מסחרי. ההשקעה המינימלית של 500 $ והיעדר דרישת סטטוס של משקיע פותחים את הפלטפורמה למשקיעים בכל הרמות.
Fundrise מיועד למשקיעים המחפשים צמיחה, כמטרה עיקרית או יחד עם הכנסה. הדבר ידרוש סובלנות לסיכון גבוהה יותר, שכן הערכת הנדל"ן לעולם אינה מובטחת ויש להחזיק את ההשקעה עד הסוף לפני מימוש הרווח.
PeerStreet מעולה לכל מי שרוצה להשקיע בעסקאות נדל"ן לתקן ולהפוך. שֶׁלָה בדיוק כמו שאתה רואה ב- HGTV. אינך צריך ללכלך את הידיים או לקחת על עצמך את כל הסיכונים הכרוכים בתהליך זה. על ידי מתן הלוואות לאנשים שעושים זאת, תוכל להרוויח ריבית הרבה מעבר למה שיש במקורות המסורתיים.
שהוא הטוב ביותר?
בסך הכל נראה שהמנצח גיוס כספים.
- ראשית, אינך צריך להיות משקיע מוסמך כדי להשתתף בפלטפורמה.
- שנית, היא דורשת השקעה ראשונית מינימלית נמוכה של 1,000 $ בלבד. שלישית, התשלום השנתי של 1%, אמנם לא הנמוך ביותר ברשימה זו, סביר בהחלט.
- וכנראה הכי חשוב, Fundrise היא היחידה מבין שלוש הפלטפורמות שמציעה פוטנציאל צמיחה.
כל מי שהשקיע אי פעם בנדל"ן יודע כי הערכת הון היא המפתח. הפלטפורמות האחרות עשויות להציע תזרימי הכנסה בטוחים יותר בצורה של חלוקות חודשיות, אך הן אינן יכולות להתאים לרווחים הכוללים שמספקת הערכת מחירי הנדל"ן.