כיצד לקבל הארכת מס באינטרנט ולהימנע מעונשים באיחור

מיסים יכולים להיות כאבים ולפעמים אתה צריך לחכות לכניסת הטפסים לפני שאתה יכול לסיים את זה.

אם אינך יכול לקבל את דו"ח המס שלך לפני יום מועד המיסים שלך, אתה יכול להגיש מס בקשת הארכה כדי למנוע קנסות באיחור (למרות שכספי המס שלך עדיין חייבים בשל כך תַאֲרִיך).

לדוגמה, ייתכן שאתה מנווט באירוע חיים מעורער, מתגורר בחו"ל, או מחכה לאותם מסמכי מס סוף שנה אחרונים כגון לוח זמנים K-1 או טופס 1099 מתוקן. החיים קורים, אבל גובה המס עדיין רוצה את חלקם ההוגן.

לדעת כיצד לקבל הארכת מס באינטרנט יכולה להקל על הלחץ אם אתה חייב מס הכנסה השנה.

למרבה המזל, תהליך הארכת המס הוא פשוט יחסית, אם כי יש כמה דברים שצריך לדעת על מנת להימנע מקנסות מס וריבית.

תוכן העניינים

1. מהי הרחבת מס?
2. מועדי הגשת הארכת מס
3. האם אני צריך להגיש הארכת מס?
4. פטורים מהארכת מס
5. כיצד להגיש בקשה להארכת מס של מס הכנסה באינטרנט
1. מלא טופס מס 4868 של מס הכנסה
2. שלם את סכום המס המשוער שלך
3. קובץ החזר מס
4. הרחבות למס הכנסה של המדינה
6. שאלות נפוצות על הארכת מס
7. מחשבות אחרונות

מהי הרחבת מס?

הארכת מס היא תקופת חסד של שישה חודשים כדי להשלים את החזר המס שלך ללא קנסות באיחור. אנשים ועסקים יכולים להגיש טופס הארכת מס באופן מקוון או בדואר.

אנשים שמגישים טופס מס הכנסה 4868 לפני מועד ההארכה לא ישלם א אי הגשת עונש, שהם 5% מהמיסים החודשיים שלא שולמו (עד למקסימום של 25% לאחר חמישה חודשים של אי הגשה).

עם זאת, אתה עדיין חייב לשלם את מס ההכנסה המשוער שלך לפירעון או לפני המועד האחרון למס הפדרלי כדי למנוע קנסות מאוחרים וריבית על חבות המס שלך.

למרבה המזל, בשל ה כלל הנמל הבטוח, אם תשלם 90% מהמיסים המגיעים בפועל, לא תיענש. אתה יכול גם לבחור לשלם עבור 100% מחבות המס של השנה הקודמת שלך (או 110% אם ההכנסה ברוטו המתואמת שלך עולה על $150,000). לאחר מכן תוכל להגיש את יתרת הסכום המגיע עם ההחזר שלך.

(בדוק את חוקי המס של המדינה שלך לגבי הכללים של המדינה שלך בנושא זה)

מועדי הגשת הארכת מס

ישנם שני תאריכים חשובים שכדאי לזכור אם אתה צריך עוד זמן להגשת המיסים שלך:

• 18 באפריל, 2023: עליך להגיש את בקשת הארכת המס שלך לפני מועד המס הפדרלי של IRS. בדרך כלל, המועד האחרון למס של IRS הוא ה-15 באפריל, אם כי הוא נופל ב-18 באפריל 2023, השנה בשל ה-15^ה' נחיתה בשבת ויום האמנציפציה של מחוז קולומביה ביום שני ה-17^ה'.
• 16 באוקטובר 2023: יש לך עד תאריך זה להגיש את החזר המס שלך כדי למנוע עונש של אי הגשת מסמכים. כידוע, המועד האחרון להארכה הרגיל הוא 15 באוקטובר, אבל זה נופל על יום ראשון השנה. מס הכנסה מעביר אותו ליום העסקים הבא שבו ה-15^ה' הוא בשבת, ראשון או חג חוקי.

מועדי הארכת המס לשנה זו הם ייחודיים, שכן מועדי הגשת המס הסטנדרטיים הם בסוף השבוע השנה. לכן, יש לך דחייה נוספת עד ליום העסקים הבא.

למד עוד: מה יקרה אם לא אגיש את המיסים שלי?

האם אני צריך להגיש הארכת מס?

עליך להגיש הארכת מס אם אתה צופה חייב במס הכנסה אך אין לך את כל הפרטים והטפסים הדרושים להגשת החזר מס מדויק לפני המועד האחרון.

עם זאת, הגשת הארכה מיותרת אם אתה לקבל החזר מס, מכיוון שלא תהיי חייבת כסף למס הכנסה. אבל אין שום דבר רע בהגשת טופס כהגנה למקרה שתקבל חשבון מס בלתי צפוי.

פטורים מהארכת מס

ניתן לפטור את הנישומים הבאים מהגשת הארכת מס לפני המועד האחרון של אמצע אפריל:

• קורבנות אסון: מס הכנסה מנהל רשימה של הקלות מס הקשורות באסון, לרבות דחיית מועדי הגשה. לדוגמה, למגישים במדינות נבחרות ייתכן שיהיה עד 15 במאי.
• שירות אזור לחימה: חברי הכוחות המזוינים של ארה"ב ואזרחים זכאים באזורי לחימה פטורים מלוחות הזמנים הסטנדרטיים להגשה והארכה. אתה יכול לקבל את הפרטים הספציפיים מ פרסום מס הכנסה 3.
• חיים בחו"ל: משקי בית צבאיים ואזרחים החיים או עובדים מחוץ לארצות הברית או פורטו ריקו יכולים להיות זכאים להארכה אוטומטית של חודשיים. עם זאת, עליך לצרף הצהרה להחזרתך לציון הסיבה. הטופס מיותר אם אתה לא צריך להגיש החזר מס.

כזכור, הארכת מס מוותרת על אי הגשת קנס, אך אתה עדיין אחראי לתשלום מס ההכנסה המגיע לך. בטופס ההרחבה יש תיבה להערכת מס ההכנסה שלך, כך שתוכל להגיש תשלום במידת הצורך.

כיצד להגיש בקשה להארכת מס של מס הכנסה באינטרנט

הנה הצצה שלב אחר שלב כיצד תוכל להגיש את הרחבת המס שלך באופן אלקטרוני.

מלא טופס מס 4868 של מס הכנסה

משלמי מסים בודדים ישלימו טופס 4868, למרות שיש טופס שונה להחזרי מס הכנסה לעסקים או חברות.

טופס 4868 קצר ופשוט למילוי, אם כי עליך למלא כמה שיותר מההחזר כדי להעריך את חבות המס שלך. כלומר חישוב ההכנסה הברוטו המתואמת שלך, ניכויי מס, וזיכוי מס כמיטב יכולתך.

למרבה המזל, אתה יכול לקבל עזרה להגשת בקשה להרחבה:

• קובץ חינם של מס הכנסה: ה קובץ חינם של מס הכנסה התוכנית מאפשרת למשקי בית עם הכנסה ברוטו מותאמת (AGI) מתחת ל-73,000 $ להכין את המסים שלהם בסיוע מודרך ללא עלות. תוכנית זו מציעה גם טפסים הניתנים למילוי בחינם לכולם מדרגות מס הכנסה פדרליות.
• תוכנת מס מקוונת: ה תוכנת המס הטובה ביותר תוכניות, כגון TurboTax ו-H&R Block, יכולים ליצור את הטופס הזה ללא מאמץ.
• מכין מס: אם אתה שוכר סוכן רשום מקומי (EA) או רואה חשבון מוסמך (CPA) כדי להכין את החזר המס שלך, הם יכולים למלא טופס זה גם כן.

כל אחת מהשיטות לעיל יכולה לעזור לך להכין את ההחזר שלך במהלך עונת המס, להגיש בקשה להארכה, לשלם את המסים המשוערים שלך ולסיים את ההחזר שלך במהלך תקופת הארכה של שישה חודשים.

שליחת התוסף שלך באינטרנט היא בדרך כלל השיטה המהירה והקלה ביותר. אתה יכול לצפות לקבל דוא"ל אישור תוך 24 שעות כדי שתדע שהבקשה שלך מאושרת, מה שמספק שקט נפשי נוסף.

לאחר הגשת הארכה, יש לך עד 16 באוקטובר 2023 להגיש את ההחזר.

חריג לכלל

קבוצה אחת של נישומים שחייבים לשלוח בדואר בטפסי הארכת המס שלהם הם אלה שמשלמים עד שנת הכספים. כמעט כל משק בית עוקב אחר לוח הזמנים של השנה הקלנדרית (1 בינואר עד 31 בדצמבר), כך שההגבלה הזו אינה בעיה אך ראויה להזכיר.

אם תחליט לשלוח בדואר בהרחבה שלך, טופס מס ההכנסה מפרט את כתובת הדואר של המדינה שלך. כאזהרה מוקדמת, יש כתובת נפרדת אם תשלח תשלום לעומת הטופס בלבד.

שלם את סכום המס המשוער שלך

עליך לשלם לפחות 90% מהאחריות הסופית שלך לפני המועד האחרון למס הפדרלי כדי להימנע מהעונש על איחור בתשלום.

טופס ההרחבה מבקש ממך להפחית את סך תשלומי המס שלך (עד כה) מהחבות הכוללת המשוערת שלך. כל מסים משוערים, ניכויי מס מעסיקים ו מיסי בונוס לעבודה לקזז את יתרת הסכום לתשלום ולחשב לקראת דרישת ה-90%.

לדוגמה, אם חבות המס הסופית שלך היא $9,000, עליך לשלם לפחות $8,100 עד המועד האחרון להגשת המס הפדרלי כדי להימנע מקנסות איחור בתשלום וריבית. הקנס הוא 0.5% מהמס המגיע ביום 18.4.2023, וקנס מרבי של 25%.

קובץ החזר מס

לאחר שתסדר את כל העניינים שלך, תוכל לסיים את טופס 1040 ולשלוח אותו ל-IRS לפני המועד האחרון להגשת אוקטובר.

אם שילמת לפחות 90% מהמיסים שלך לפני המועד הסטנדרטי, יתרתך תגיע עם ההחזר כדי למנוע קנסות וריבית.

הרחבות למס הכנסה של המדינה

רוב המדינות עם מס הכנסה יעניקו הארכה של שישה חודשים לפי בקשה מסיבות דומות כמו קבלת הארכת מס פדרלי. בדוק עם סוכנות המס הממלכתית שלך, תוכנת הכנת מס או מכין מס כדי למלא את הטופס הספציפי ולגלות את תאריך הפירעון של החזר המס החדש שלך.

שאלות נפוצות על הארכת מס

מחשבות אחרונות

עונת הגשת המס לא יכולה להסתיים בקרוב מספיק עבור רובנו, אז אתה יכול לקבוע אם אתה חייב מיסים או לקבל החזר ותוכל להתחיל להשיג את סדרי העדיפויות הפיננסיים האחרים שלך. לפעמים, אתה צריך קצת זמן נוסף כדי להגיש את המסים שלך, והרחבת מס מספקת מרווח נשימה.

קל לקבל הארכת מס באינטרנט, אך כדאי לשים לב למועדים כדי להימנע מקנסות וריביות נוספות.