סקירת FarmTogether 2022: רווח מבעלות חלקית באדמות חקלאיות

לעתים קרובות, כאשר אנשים חושבים על הוספת נדל"ן לתיק שלהם, הם חושבים על קניית נכס, או שהם מחפשים רווחי REIT. עם זאת, השקעה בנדל"ן חקלאי היא אפשרות נוספת עבור משקיעים מנוסים לשקול.

אבל איך מוצאים השקעות בחווה? ואיך מרוויחים מהם? המשך לקרוא לסקירה שלנו על הפלטפורמה של FarmTogether.

חסרונות יתרונות

מה זה FarmTogether?

חברה זו שבסיסה בסן פרנסיסקו נוסדה בשנת 2017 על ידי ארטם מילנצ'וק. FarmTogether היא פלטפורמת השקעות, בדומה לאתרי מימון המונים אחרים בנדל"ן, שבה משקיעים יכולים לרכוש ולהחזיק חלקים חלקיים של משקים, מטעים ונכסים חקלאיים אחרים.

באמצעות הפלטפורמה של FarmTogether, משקיעים יכולים לעיין בהשקעות בקרקע חקלאית שנבדקה מראש, לעיין בחומרי בדיקת נאותות ולחתום על מסמכים משפטיים באינטרנט. FarmTogether מספקת גם פורטל חלק ומאובטח שבו ניתן להשלים את הגדרת החשבון, העלאת המסמכים והתשלום תוך דקות. לאחר ההגדרה, משקיעים יכולים לעקוב אחר ביצועי התיק שלהם באותו פורטל.

FarmTogether מציעה מגוון הזדמנויות מגוונות להשקעות חקלאיות על פני סחורות, מבני עסקאות וגיאוגרפיות. עד כה, יש להם נכסים פעילים בשבע מדינות על פני יותר מתריסר סוגי יבולים. הם מתמקדים במקומות עם זמינות מים חזקה וקרקעות בדרגה גבוהה בתוך הרשת של מפעילי החווה המועדפים עליהם.

קרא עוד >>> אתרי מימון המונים הטובים ביותר לנדל"ן לשנת 2022

מה מציעה FarmTogether?

FarmTogether מציעה לאנשים פרטיים את ההזדמנות לגוון את תיק ההשקעות שלהם על ידי הוספת קרקע חקלאית ללא צורך לרכוש, לתפעל או לנהל חווה בעצמם. משקיעים המחפשים הכנסה פסיבית שאינה דורשת ידע חקלאי יכולים לקנות ולהחזיק חלקים במניות של חווה עובדת באמצעות הפלטפורמה המקוונת של FarmTogether.

לכל הזדמנות השקעה זמינה יש יעד ספציפי והתשואות הממוקדות משתנות לפי נכס. רוב ההצעות מציגות תשואות של 7% עד 13% לאחר ניכוי דמי ניהול. משקיעים רואים בדרך כלל תשלומים במזומן של 3% עד 9%, והשאר נובע מהשבחת הקרקע החקלאית.

קרא עוד >>> הדרכים הטובות ביותר להשקיע בחקלאות ובחקלאות (בלי להחזיק בחווה)

איך משקיעים מקבלים תשלום?

משקיעים מקבלים תשלום במספר דרכים בהתאם לסוג ההצעה וחוזים אישיים הקשורים לכל נכס באמצעות:

• תשלומי שכירות באמצעות הסכמי חכירה עבור אדמות חקלאיות בשורות
• חוזי ניהול ישירים עבור חוות גידול קבע
• הַכנָסָה המופק מפעולות חקלאות משותף גם למשקיעים
• שבח הון (ההפרש בין מחיר רכישה למחיר מכירה) מתממש כאשר/אם הנכס נמכר. הרווחים הללו נובעים משיפורי נכסים ומגמות ארוכות טווח שמעלות את מחירי הקרקע.

כמשקיע, תשלומי ההכנסה הם פרופורציונליים לבעלותך החלקית. ההכנסות משולמות בדרך כלל על בסיס רבעוני, חצי שנתי או שנתי ומופקדות אוטומטית לחשבונות הבנק של המשקיעים. בתום תקופת ההחזקה של ההזדמנות הספציפית, המשקיעים יקבלו תשואות מעליית מחירי הקרקע החקלאית.

אמנם אין תמריצי מס של מס הכנסה עבור החזרי מזומן על קרקע חקלאית, אך מדי פעם, לנכס יהיה ניכוי מס מעבר עבור פחת במקרקעין.

איך FarmTogether עובד?

השקעות בנויות כאינטרסים בישות ייעודית (בדרך כלל LLC) המחזיקה ישירות בחווה. המשקיעים הם הבעלים המועילים האולטימטיביים של הקרקע החקלאית המוחזקת על ידי FarmTogether Management LLC. FarmTogether פועל כחבר LLC, האחראי על הפיקוח, הדיווח והניהול הכולל של המבצע.

עבור כל הצעת השקעה, FarmTogether מספקת פרופיל סיכון/תשואה, עמלות ומבנה בעלות ורלוונטי מסמכים משפטיים, כולל מידע על פרויקט, מזכר השמה פרטית, הסכם תפעול ומנוי הֶסכֵּם.

בזמן השקעה, FarmTogether מספקת למשקיעים עדכונים בדוחות מיון וניטור קיימות. משקיעים יכולים לעקוב אחר ביצועי התיק שלהם לאורך זמן בפורטל FarmTogether.

תכונות עיקריות של FarmTogether

FarmTogether משתמשת הן בטכנולוגיה קניינית והן בניסיון בהשקעה כדי לבדוק הזדמנויות לקרקע חקלאית. הם מסתכלים על השוק הסופי של מוצרי החווה, מנתחים היצע, ביקוש, העדפות צרכנים, שיווק, תקנות ופיתוח מוצרים חדשים כדי להגיע לראייה ארוכת טווח של מגמות מחיר והערכת שווי בגיאוגרפיות יעד ויבולים.

לאחר מכן, הם עורכים ניתוח נכסים של חוות ספציפיות ועורמות כל אחת מהן מול רשימת בדיקה של 120 נקודות הבוחנת שיקולים חשובים שמצטברים לחזות תוצאות חקלאות טובות, כולל אדמה, עלים, מים, שיפורי הון, כותרת, חקיקה מקומית, עלות תשומות, שכר לעובדי חקלאות, מערכות אקולוגיות ועוד.

הזדמנויות FarmTogether נופלות תחת אחת משתי הקטגוריות של השקעות טיפוסיות בקרקע חקלאית:

• גידולים קבועים, כמו אגוזים ועצי פרי, לא חייבים להשתיל מחדש מדי שנה.
• גידולי שורות, כגון פולי סויה ותירס, שהם עונתיים וצריך לשתול כל שנה.

כל הזדמנות ספציפית של FarmTogether היא ייחודית. מאפיינים דומים המשותפים להזדמנויות לאדמות חקלאיות המתארחות באתר הם שהן נבדקות מראש על ידי FarmTogether, הן מניבות הכנסה ותפקידו של המשקיע פסיבי.

קרא עוד >>> הדרכים הטובות ביותר להרוויח הכנסה פסיבית

עמלות ומגבלות

עמלות ומגבלות השקעה משתנות בהתאם להזדמנות ספציפית. יעדים ספציפיים לעניין למשקיעים (כגון IRR, תקופת החזקה, תשואת מזומנים נטו ומכפיל הון נטו) נקבעים עבור כל הזדמנות לקרקע חקלאית. יעדים אלה שקופים ונתמכים בתיעוד הזמין בפלטפורמה.

בדרך כלל, יש עמלת הקמה חד פעמית להשקעה (בדרך כלל 1% - 1.5%) ודמי ניהול שנתיים שוטפים (1% - 2%). טווחי ההחזקה נעים בין חמש ל-12 שנים, וההשקעה המינימלית נעה בין 15,000-50,000 דולר.

בשביל מי זה?

הנפקות FarmTogether מושקעות בנדל"ן; חוות מוקמות כדי לייצר הכנסה והערכה לטווח ארוך. כמו רוב השקעות הנדל"ן, הצעות FarmTogether מיועדות לטווח ארוך משקיעים רכישה והחזקה.

הצעות FarmTogether מוגבלות למשקיעים מוסמכים ופונות לאלו שרוצים לגוון את תיק ההשקעות שלהם השקעות פסיביות במגזר הקרקעות החקלאיות שמייצרות הכנסה חוזרת קבועה והן בסדר עם שמירה על כספם מושקע טווח ארוך.

קרא עוד >>> אסטרטגיות השקעה בנדל"ן כל משקיע צריך לשקול

איך אני מתחיל להשקיע?

כל אדם יכול לפתוח חשבון FarmTogether ולעיין בהזדמנויות. אם אתה רוצה להשקיע, תצטרך לוודא שאתה משקיע מוסמך. לאחר האימות, תוכל לבחור נכס וללחוץ על כפתור "השקיע".

לאחר מכן, בחר את סכום ההקצאה הרצוי באמצעות המחוון ולחץ על "השקיע". לאחר מכן אתה בוחר או מוסיף חשבון כדי לממן את ההשקעה שלך. או שאתה יכול לבחור להעביר את הכספים שלך. מסופקים לך כל הטפסים הדרושים לאימות ההשקעה שלך ומתבקשים לחתום על הסכם אלקטרוני. התהליך המקוון הוא פשוט וידידותי להפליא.

איך שירות הלקוחות?

כמו אתרי מימון המונים רבים, שפע של מידע ופרטים חשובים בקבלת החלטות השקעה מסופק בשקיפות. אין צורך באינטראקציה אישית עם נציג שירות לקוחות.

הפלטפורמה של FarmTogether היא פשוטה לניווט, ולפלטפורמה יש מרכז למידה מקיף עם המון משאבים להשקעה באדמות חקלאיות ברקע וסעיף שאלות נפוצות נרחב. ישנם פוסטים בבלוג, סמינרים מקוונים על כל הזדמנות השקעה, פודקאסטים ואינפוגרפיקות המספקות תובנות ברורות ושקופות כדי לעזור למשקיעים לעתיד וללקוחות קיימים.

בנוסף, ניתן ליצור קשר עם צוות FarmTogether בדוא"ל בכתובת [email protected] או בטלפון 904-404-5902.

האם זה בטוח?

השקעות באדמות חקלאיות, כמו FarmTogether, מסווגות כ"השקעות אלטרנטיביות", כלומר אינן מוסדרות על ידי ה-SEC ונחשבות בהגדרה ספקולטיביות. כלומר, בדיקת נאותות יסודית נופלת כולה על המשקיע; עם זאת, FarmTogether בודק את ההזדמנויות האישיות לפני שהן מתקבלות בפלטפורמה ומקל על המשקיעים לעשות זאת סקור את פרופיל הסיכון/החזר של כל נכס, עמלות ומבנה בעלות, נוהלי קיימות בחווה, מסמכים משפטיים ו יותר.

FarmTogether מתגאה בבדיקת נאותות יסודית ובפילוסופיית השקעות שמרנית שמביאה רק את הגבוהים ביותר הזדמנויות להשקעה בקרקע חקלאית איכותית, כאשר רק 2% מכל העסקאות שנכנסות לצינור שלהם מוצעות בסופו של דבר ב- פּלַטפוֹרמָה.

בנוסף, מנהלי FarmTogether משקיעים לצד משקיעים בכל הנפקה. יש להם "עור במשחק", המגבים את טענתם להשקיע רק בנכסי אדמה חקלאית באיכות הגבוהה ביותר ובפעילויות חקלאות מניבות הכנסה.

שורה תחתונה

השקעה באדמות חקלאיות אטרקטיביות למשקיעי הכנסה, בעיקר בגלל שאנשים צריכים לאכול מדי יום, כך שתמיד יהיה ביקוש מתמשך ליבולים המיוצרים על ידי חוות.

כסוג נכסים, השקעות בקרקע חקלאית הוגבלו באופן היסטורי לאנשים עשירים ומשקיעים מוסדיים בשל סכום הכסף הגדול שנדרש כדי לקנות ולנהל חווה בפועל. אתרי מימון המונים מקוונים, כמו FarmTogether, משנים את זה. הם מספקים שוק למשקיעים בודדים לרכוש ולהחזיק חלקים חלקיים של קרקע חקלאית מניבה. זה מאפשר להם לעקוף את ההוצאה העצומה במזומן הדרושה לבעלות ולתפעול של חווה מסוימת בעצמם.

אם אתה מוסמך ומתעניין לגוון את תיק ההשקעות שלך בסוג נכסים בעיקר לא מתאם לשוק המניות, FarmTogether היא אופציה אטרקטיבית. אתה מקבל את כל היתרונות של הכנסה פסיבית שהרוויחה החווה (והפוטנציאל לעליית הון כאשר/אם החווה תימכר) ללא צורך לדעת דבר על חקלאות בעצמך.

FarmTogether עושה כמות משמעותית של בדיקת נאותות כדי לבדוק מראש את ההזדמנויות המתארחות אצלם פלטפורמה ולאחר מכן לארוז את הבעלות על הקרקע החקלאית למניות המשקיעים בקלות ובנוחות לִרְכּוֹשׁ. עם זאת, כמו בכל השקעה, התשואות אינן מובטחות, והאחריות היא על המשקיע הבודד לעשות את בדיקת הנאותות שלו ולהבין את הסיכונים והיתרונות לפני ההשקעה.

השווה אתרי מימון המונים נדל"ן

שֵׁרוּת	הדרגה שלנו
בקר ב- Fundrise סקירת גיוס כספים	הציון שלנו: 9/10 Fundrise מאפשרת למשקיעים שאינם מוסמכים לנצל את היתרונות של השקעות נדל"ן עם מינימום 10$ נדרש ודמי ניהול נמוכים. תכנן להשקיע לפחות חמש שנים, או שאתה עשוי להיות כפוף לקנס של פדיון מוקדם.
בקר ב-CrowdStreet סקירת קראוסטריט	הציון שלנו: 8/10 CrowdStreet היא פלטפורמת השקעות ישירה בנדל"ן מסחרי המציעה גם REIT פרטי למשקיעים מוסמכים. רוב ההצעות דורשות השקעה מינימלית של $25,000. חלקם מתחילים עד 100,000 $, כך שחלק מהמשקיעים עשויים להיות מתומחרים מהפלטפורמה הזו.
בקר ב-RealtyMogul סקירת RealyMogul	הציון שלנו: 9/10 Realty Mogul מציעה שילוב של קרנות השקעה REIT והשקעות נדל"ן ישירות כאשר הכספים הולכים לנכס ספציפי. קרנות דורשות מינימום של $5,000 והשקעות ישירות דורשות לפחות $35,000.
בקר ב-EquityMultiple סקירת EquityMultiple	הציון שלנו: 8.5/10 EquityMultiple היא בחירה מצוינת למימון המונים למשקיעי נדל"ן מנוסים, שכן החברה מציעה רמה מרשימה של שקיפות בכל עסקה. השקעות ישירות דורשות מינימום של $10,000 והשקעות בקרנות דורשות מינימום $20,000.
בקר ב-Roofstock סקירת Roofstock	הציון שלנו: 8.5/10 Roofstock נותן למשקיעים שאינם מוסמכים הזדמנות להשקיע בנדל"ן להשכרה חד-משפחתית. זוהי אפשרות סוהר לרכישת נכס בודד בעצמך. עם זאת, עליך לתכנן מקדמה גדולה, בתוספת דמי ניהול בעת השקעה מחוץ למדינה.