אם אי פעם ראית תוכניות להיטים כמו Shark Tank, אולי תחשוב שאתה צריך להיות מולטי-מיליונר כדי להשקיע בסטארט-אפים מבטיחים. באופן מסורתי, זה היה במידה מסוימת המקרה, וקבלת גישה לעסקאות הון סיכון (VC) דרשה הון עצום וקשרים.
אבל עם חברות כמו OurCrowd, משקיעים מוסמכים יכולים להשקיע בסטארטאפים מבטיחים מרחבי העולם החל מ-10,000 דולר. והחלק הכי טוב הוא שאתה משקיע לצד OurCrowd באותם תנאים ועם אותו אינטרס.
אבל השקעה בהון סיכון היא מסוכנת ולא מתאימה לכל משקיע. לכן סקירת OurCrowd זו מכסה כיצד הפלטפורמה הזו עובדת, מה היתרונות והחסרונות וכיצד להחליט אם היא מתאימה לך.
סקירת הקהל שלנו
עמלות ועמלות - 7
קלות שימוש - 8
גילוי נאות - 8
נזילות - 2
בחירת השקעות - 9
7
סך הכל
OurCrowd מספקת למשקיעים מוסמכים הזדמנות להשקיע בסטארטאפים מבטיחים מרחבי העולם. יש מינימום השקעה של 10,000$, ותוכלו להשקיע בחברות בודדות וגם בקרנות סטארט-אפ.
התחל עם OurCrowdחסרונות יתרונות
יתרונות
- השקיעו בסטארטאפים ובקרנות סטארטאפ מבטיחות
- מבצעים חדשים מתווספים מדי חודש
- תיעוד מקיף שיעזור לך בבדיקת נאותות
- השקעות מבוססות הון, לא מבוססות חוב
- מבנה עמלות שקוף
חסרונות
- זמין רק למשקיעים מוסמכים
- מינימום השקעה של 10,000 דולר
- אין שוק משני למכירת מניות
מה זה OurCrowd?
OurCrowd הוא גלובלי הון סיכון פלטפורמת השקעות בסגנון המאפשרת למשקיעים מוסמכים לרכוש סטארט-אפים מבטיחים.
החברה נוסדה בשנת 2013 ופועלת מירושלים, ישראל. מאז הקמתה, OurCrowd גדלה ליותר מ-192,000 משקיעים ב-195 מדינות והשקיעה בלמעלה מ-320 מדינות.
ההבדל העיקרי בין OurCrowd לפלטפורמות השקעה רבות בסגנון VC הוא של-OurCrowd יש עור במשחק. המשמעות היא שהיא משקיעה בחברות שהיא מפרטת וגם לוקחת תפקיד פעיל יותר בסיוע לחברות אלה לצמוח. זה יכול לכלול כל דבר, החל ממתן חונכות כחבר דירקטוריון ועד גיוס יועצים בתעשייה או עזרה בסבבי גיוס כספים עתידיים.
למי מיועד OurCrowd?
אם אתה משקיע מוסמך שרוצה להתעסק השקעות סטארט-אפ, OurCrowd היא אחת האפשרויות הטובות ביותר שלך. בין תהליך הבדיקה הקפדני שלה לבין העובדה שיש לה אינטרס מובהק עם חבריה, הפלטפורמה מאפשרת לך להשקיע בסטארטאפים איכותיים. זה לא רק שוק שבו כל סטארטאפ יכול לחפש מימון; רק חברות מהשורה הראשונה עושות את הקיצוץ.
עם זאת, אתה צריך לשקול את שלך סובלנות לסיכון לפני ההרשמה. השקעה בסטארט-אפ היא אחד מסוגי ההשקעות המסוכנות ביותר שיש, והתשואות אינן מובטחות.
מה מציע OurCrowd?
ב-OurCrowd, אתה מקבל גישה לסטארטאפים מתפתחים מרחבי העולם באותם תנאי הון סיכון ש-OurCrowd משקיעה איתם. ועם אפשרויות השקעה רבות, זוהי פלטפורמה מקיפה להשקעות סטארט-אפ.
הזדמנויות השקעה מרובות
לפלטפורמת OurCrowd יש יותר מתריסר הזדמנויות השקעה זמינות בכל זמן נתון. רוב אלו הן עסקאות בודדות המאפשרות לך להשקיע בסטארט-אפים מבטיחים מכל העולם ולהתחיל במינימום של 10,000$. ומה שיפה ב-OurCrowd הוא שסטארט-אפים מגיעים ממגוון מגזרים, כולל טכנולוגיה, בריאות, מזון וטכנולוגיית בלוקצ'יין.
הנה כמה דוגמאות לחברות ב-OurCrowd בזמן כתיבת שורות אלו:
- CoreMap: מספקת טכנולוגיה הממפה הפרעות קצב לב כדי לסייע בטיפול בפרפור פרוזדורים ובמצבים אחרים.
- EduNav: מוצר SaaS שמטרתו לשפר את חווית הסטודנטים ולהפחית את שיעורי הנשירה.
- לייטיקו: פתרון תוכנה ארגוני המסייע לחברות להכניס לקוחות בצורה חלקה יותר.
- טרניס: SaaS מונע בינה מלאכותית המכוונת לחברות בחקלאות.
- טובלה: הפעלה של תנור חכם המאפשר Wi-Fi.
OurCrowd מספק גם מידע רב שיעזור בבדיקת נאותות. אתה מקבל מצגת של משקיע, סיכום עסקה, הערכת שווי ויעדי מימון, ואת הרציונליות של OurCrowd להשקעה גם בסטארט-אפ. אתה יכול גם לחפור במידע על צוות ההנהלה, הכספים של החברה וגורמי סיכון.
מדי פעם, אתה צריך לחתום על NDA כדי לראות את תנאי העסקה המלאים מכיוון שסטארט-אפים חולקים מידע רגיש. בסך הכל, יש הרבה מידע לנפות כאשר אתה שוקל השקעות.
שימו לב כי להזדמנויות השקעה יש בדרך כלל מינימום השקעה של 10,000 דולר אך עשויות לדרוש סכומים גבוהים יותר. עסקאות גם מסבירות כיצד פועלות העדפות פירוק ודילול, כמו גם עמלות OfferUp.
קרנות ההמון שלנו
הדרך העיקרית להשקיע באמצעות OfferUp היא השקעה בסטארטאפים בודדים. אבל לפלטפורמה יש גם כמה קרנות אם תרצו לגוון את תיק ההשקעות שלך עם מספר חברות.
בזמן כתיבת שורות אלה, ישנן שלוש קרנות OfferCrowd שתוכלו להשקיע בהן:
- OurCrowd Cybersecurity Fund: משקיעה ב-15 עד 20 חברות הקשורות לאבטחת סייבר; מינימום השקעה של 50,000 דולר.
- OurCrowd Continuity Fund III: משקיעה ב-12 עד 20 מהחברות המבטיחות ביותר שהצוות של OurCrowd מזהה; מינימום 50,000 דולר.
- הוכחה III: קרן הזדמנויות פרו-ראטה המשקיעה בזכויות פרו-רטה שלא מולאו של קרנות הון סיכון קטנות שאין להן הון להשקיע בסבבי גיוס נוספים עבור ההשקעות שלהן; מחייב להיות רוכש מוסמך, כלומר בעל השקעות של לפחות 5 מיליון דולר.
לקרנות יש המון מידע שיעזור בבדיקת נאותות בדיוק כמו עסקאות בודדות. תנאי הקרן הם בדרך כלל 10 שנים אך ניתן להאריך אותם.
תהליך בדיקה יסודי
מדי חודש, הצוות של OurCrowd מתקשר עם למעלה מ-100 סטארט-אפים כדי למצוא הזדמנויות חדשות. הוא משתמש בתהליך בדיקה בן חמישה שלבים כדי לקבוע את העסקאות שמגיעות לפלטפורמה:
- קשר ראשוני: OurCrowd שוקל 150 עד 200 חברות בחודש עבור עסקאות.
- פגישות: סטארט-אפים עם פוטנציאל מקיימים פגישת פיץ' עם OurCrowd.
- גילוי נאות: פגישות נוספות מתקיימות כדי ש-OurCrowd יוכל להשלים את בדיקת הנאותות שלו.
- ועדת השקעות: מצגת סופית מתרחשת עבור ועדת ההשקעות הבכירה של OurCrowd.
- גיוס כספים: גיליונות מונחים חתומים וסגירה מתרחשת בדרך כלל 45 עד 60 יום מההשקה.
לפי האתר שלה, OurCrowd מקבל רק 1-2% מהחברות להירשם בפלטפורמה שלה. זה אומר שאתה מקבל גישה לקרם של היבול, לפחות לדעת OurCrowd.
השקעה מבוססת מניות
ישנן פלטפורמות השקעה רבות המבוססות על סטארטאפים בחוץ. לדוגמה, Mainvest מאפשר לך להשקיע בעסקים קטנים ברחבי אמריקה, ואתה צריך רק 100 $ כדי להתחיל.
עם זאת, Mainvest ופלטפורמות דומות רבות הן סוג של השקעה בחוב; אתה עוזר לממן עסק קטן ומקבל תשלומי ריבית בתמורה. אבל כשהכל נאמר ונעשה, אין לך הון עצמי בחברות שאתה משקיע בהן.
אבל עם OurCrowd, אתה משקיע בסטארט-אפים לצד חברות הון סיכון באותם תנאים. המשמעות היא שאתה מקבל הון עצמי בסטארט-אפים, מה שחשוב אם אחד יסתיים ביציאה או גיוס הון נוסף בהערכות שווי גבוהות עוד יותר בהמשך הקו.
זמינות גלובלית
משקיעים מכל העולם יכולים להצטרף ל- OurCrowd למעט כמה מדינות כמו קובה, איראן וצפון קוריאה.
השקעות IRA בניהול עצמי
אתה יכול להשקיע עם חשבון השקעה בודד או דרך IRA בניהול עצמי עם OurCrowd. דולר רקט הוא אחד השותפים המועדפים של OurCrowd להשקעות ב-IRA בניהול עצמי, והגמישות להשקיע בסטארט-אפים באמצעות חשבון מועיל במס היא יתרון.
מהם החסרונות של OurCrowd?
החסרונות העיקריים של OurCrowd נוגעים לדרישות ההסמכה שלו וגם לסיכונים של השקעות סטארט-אפ באופן כללי.
דרישת הסמכה
אתה צריך להיות א משקיע מוסמך להשקיע עם OurCrowd. ישנן שתי דרכים עיקריות להשיג הסמכה:
- שיהיה לך שווי נקי של מיליון דולר לפחות.
- הרוויח הכנסה שנתית של 200,000 $ (או 300,000 $ עם בן/בת זוג) בשנתיים האחרונות ויש לו תוחלת הכנסה דומה לשנה הנוכחית.
דרישה זו קיימת כדי לסייע בהגנה על משקיעים מתחילים מהשקעה בסוגי נכסים אלטרנטיביים מסוכנים יותר כמו סטארט-אפים ללא ניסיון רב. אבל זה גם אומר ש-OurCrowd אינו פתרון בר-קיימא עבור להשקיע סכומי כסף קטנים.
מינימום השקעה
לעסקאות בודדות רבות ב-OurCrowd יש מינימום השקעה של 10,000$, והכספים מתחילים ב-$50,000 בזמן הכתיבה. בין דרישת ההסמכה לסכום המימון המינימלי, זו לא פלטפורמת השקעות ידידותית למתחילים.
סיכון נזילות
כפי שמסבירה OurCrowd בהצהרות הסיכון שלה, השקעה בסגנון הון סיכון אינה השקעה נזילה. ואין שוק משני שבו אתה יכול למכור את המניות שלך אם אתה רוצה לצאת. המשמעות היא שהשקעה עם OurCrowd היא א השקעה לטווח ארוך.
זה גם בסיכון גבוה יותר מהשקעה בנכסים כמו מניות או תעודות סל מכיוון שחברות פרטיות יכולות בקלות לפשוט את הרגל ולא לעמוד ביעדי שווי גבוהים ממספר סיבות.
עמלות ותמחור הקהל שלנו
כדי להרוויח כסף, OurCrowd גובה דמי ניהול מסוימים עבור העסקאות והכספים הבודדים שלה.
מבנה העמלות שקוף, ואתה מקבל פירוט של העמלות כאשר אתה מסתכל על תנאי העסקה. והעובדה ש-OurCrowd מגביל את דמי הניהול עבור עסקאות בודדות היא יתרון. עם זאת, העמלות גבוהות ממה שתמצא עם פלטפורמות השקעה אלטרנטיביות רבות או אפשרויות כמו רובו-יועצים. אבל אתה משלם על תהליך הבדיקה, מבנה העסקה וההזדמנות להשקיע לצד הון סיכון.
כיצד ליצור קשר עם OurCrowd
אתה יכול ליצור קשר עם OurCrowd בדוא"ל [email protected] או באמצעות דף יצירת הקשר של האתר כדי לשלוח טופס. למבצעים יש גם את הכיתוב "יש לך שאלה?" לחצן שאתה יכול ללחוץ כדי להשאיר שאלה לצוות התמיכה.
כיצד לפתוח חשבון
אתה נרשם ל- OurCrowd על ידי מתן שמך, ארץ המגורים, מספר הטלפון והאימייל שלך. כאמור, עליך להיות משקיע מוסמך. עבור לקוחות בארה"ב, עליך להוכיח את סטטוס ההסמכה שלך כאשר אתה מנסה לבצע את ההשקעה הראשונה שלך. זה דורש מכתב הסמכה חתום על ידי איש מקצוע כמו ברוקר-סוחר רשום, יועץ השקעות, עורך דין מורשה או רו"ח. אתה גם מאמת את זהותך מכיוון ש-OurCrowd עוקב אחר דרישות הלקוח שלך (KYC).
האלטרנטיבות הטובות ביותר
בין עסקאות סטארט-אפ וקרנות בודדות שלה, OurCrowd מספקת דרכים רבות להשקיע כמו הון סיכון. עם זאת, זו אחת מפלטפורמות השקעה רבות בסגנון VC שקיימות בחוץ. ובהתאם להון ולסגנון ההשקעה שלך, חלופות מסוימות עשויות להיות בחירות טובות יותר.
AngelList Venture
הכי טוב בשביל: בחירת השקעות בסטארט-אפ.
התחל עם AngelList
עם למעלה מ-15,000 קרנות ועסקאות בודדות, AngelList היא פלטפורמה מובילה להשקעות בסגנון הון סיכון. לפי האתר שלה, הפלטפורמה הזו ראתה 190 חדי קרן, המתייחסים לחברת סטארט-אפ עם שווי של לפחות מיליארד דולר.
כמו OurCrowd, אתה צריך להיות משקיע מוסמך כדי להשקיע דרך AngelList. דמי ניהול שנתיים ודמי נשיאה הם בדרך כלל 2% ו-20% עבור קרנות, בדיוק כמו OurCrowd. אבל ל-AngelList יש גם עסקאות סינדיקט שבהן אתה משלם עמלות התקנה פוטנציאליות.
היתרון העיקרי של AngelList על פני OurCrowd הוא שיש יותר הזדמנויות השקעה. השקעה מינימלית יכולה גם להיות נמוכה כמו $1,000, והעובדה שאתה יכול להשקיע בקרנות היא גם הטבה.
Mainvest
הכי טוב בשביל: משקיעים לא מוסמכים.
התחל עם Mainvest
אם אתה רוצה להשקיע בעסקים קטנים בארה"ב עם $100 בלבד, Mainvest היא בשבילך. פלטפורמה זו מאפשרת לך להשקיע במגוון עסקים שזקוקים להון כדי להמשיך לצמוח. בדרך כלל, Mainvest מציעה בתי קפה, מבשלות בירה, מסעדות ומשאיות מזון כהזדמנויות השקעה, אך ישנם גם סוגים אחרים של עסקים.
ההבדל העיקרי בין Mainvest ל- OurCrowd הוא ש-Mainvest היא השקעת חוב. עסקים מחזירים את ההלוואה שלך בשיעור מוסכם, ו-Mainvest שואפת להחזר של 10-25%. והעובדה שאתה יכול להשקיע עם 100$ בלבד הופכת אותו לידידותי מאוד למתחילים.
החיסרון הוא שאתה לא מקבל הון עצמי בעסקים. בנוסף, מדובר בעסקים קטנים, לא בסטארט-אפים טכנולוגיים נוצצים, כך שהתשואה הפוטנציאלית ושווי השוק של החברות המעורבות קטנות יותר. אבל עבור משקיעים שאינם מוסמכים, Mainvest היא דרך מרגשת לערבב את תיק ההשקעות שלהם.
SeedInvest
הכי טוב בשביל: השקעות סטארט-אפ פסיביות.
התחל עם SeedInvest
אלטרנטיבה פופולרית נוספת של OurCrowd היא SeedInvest, עוד פלטפורמת השקעות סטארט-אפ. אינך חייב להיות משקיע מוסמך עבור כל ההנפקות ב-SeedInvest, אך עסקאות מסוימות זמינות רק למשקיעים מוסמכים. בזמן כתיבת שורות אלה, יש שבעה עסקאות זמינות.
ההיבט הייחודי ביותר של SeedInvest הוא שאתה יכול להשתמש בתכונת ההשקעה האוטומטית שלה כדי להשקיע בכמה סטארטאפים באופן פסיבי. יש מינימום של 1,000 דולר שמתפצל מיד לחמישה נתחים של 200 דולר כך שאתה מקבל חשיפה לחמישה סטארט-אפים. עסקאות בודדות יכולות להיות גם מינימום של $1,000.
באשר לעמלות, יש עמלת עסקה של 2% למשקיעים שמוגבלת ל-300 דולר. אבל אתה לא משלם דמי ניהול שנתיים מכיוון ש-SeedInvest מרוויחה כסף על ידי חיוב סטארט-אפים על שעזרו להם לגייס הון.
החיסרון של המודל הזה הוא ש-SeedInvest מקבלת תמריצים לתת לחברות נוספות להירשם בפלטפורמה, כך שביצוע בדיקת הנאותות שלך חשוב עוד יותר. עם זאת, זהו אחד המתחרים הפופולריים ביותר של OurCrowd בגלל היעדר עמלות.
שורה תחתונה
השקעה בסטארט-אפים לא מתאימה לכל משקיע. אבל אם אתה רוצה להתעסק בהשקעות הון סיכון, OurCrowd היא אחת האפשרויות הטובות ביותר שלך. זה בעיקר בגלל תהליך הבדיקה היסודי שלה והעובדה שהיא משקיעה בחברות לצדך, כך שהאינטרסים שלך מתאימים.
רק שים לב שהשקעה בסטארט-אפ היא רק סוג אחד של נכס חלופי שאתה יכול לשקול. בימים אלה, אתה יכול להשקיע בנכסים מ עבודת אומנות ל אדמה חקלאית, אז יש הרבה דרכים לגוון את תיק ההשקעות שלך. אבל מה שלא תבחר, תמיד עשה את בדיקת הנאותות שלך ולעולם אל תשקיע כסף שאתה לא יכול להרשות לעצמך להפסיד.