אנשים רבים מנסים להגיש החזר מס מוקדם כדי להתחיל לתכנן את שאר היעדים הכלכליים של השנה כמו תיקוני רכב וחופשה. הגשת המסים שלך בהקדם האפשרי יכולה לעזור לך לקבל החזר מס במהירות. ואם אתה חייב כסף לגלות מוקדם יכול לתת לך זמן לתכנן.
בעת הגשת המסים שלך בשנת 2021 אתה מגיש החזר הכנסה שהרוויח בשנת 2020. זה הופך להיות מבלבל כאשר 2020 ו -2021 משמשים לסירוגין כדי לתאר את אותו אירוע. אז שימו לב שכשאנחנו מדברים על 2021, אנחנו באמת מדברים על מס הכנסה לשנת 2020.
קָשׁוּר: האם עליך להגיש החזר מס?
להלן פרטי המפתח שכדאי לדעת על הגשת מסים ותשובות לשאלות מס נפוצות.
תוכן העניינים
- מתי תוכל להגיש את החזר המס לשנת 2021?
- מתי מועד הגבלת מס הכנסה פדרלי?
- מדוע עליך להגיש את החזר המס שלך מוקדם ככל האפשר
- מועדים אחרים למס הכנסה שיש להכיר
- אומדני מס לעצמאים ואחרים עם אחריות מס נוספת
- עסקים קטנים
- אילו מסמכי מס אני צריך?
- כיצד אוכל להגיש מסים משלי?
- האם עלי לפרט את המסים שלי?
- האם אוכל להגיש את המסים בחינם?
- מתי אקבל את החזר המס שלי?
- מהי הלוואה להחזר מס?
- טיפים להחזרי מס 2020
- תשלומי גירוי
- דמי אבטלה
- ניכוי צדקה בסך 300 $
- האם אוכל להגיש את המסים שלי עכשיו?
- סיכום
מתי תוכל להגיש את החזר המס לשנת 2021?
אמנם תוכל להכין את החזר מס הכנסה בכל עת לאחר תום השנה הקלנדרית 2020 - אם יש לך את כל המסמכים והמידע הדרושים - ייתכן שלא תוכל להגיש את ההחזר מיד.
מס הכנסה החל לקבל את החזרי המס הפדראליים 2020 ב -12 בפברואר 2021. בדרך כלל, עונת המס מתחילה בינואר אך היא מאוחרת השנה בגלל המעבר של הרגע האחרון של עסקת ההקלה על COVID לדצמבר 2020, הכוללת בדיקת גירוי שנייה.
אם אתה מוכן להתחיל בהכנת החזרה כאן תוכל להגיש בחינם.
מתי מועד הגבלת מס הכנסה פדרלי?
המועד האחרון למס הכנסה פדרלי הוא יום שני, 17 במאי, 2021. (בדרך כלל זה 15 באפריל, ה מס הכנסה הודיע על השינוי ב -17 במרץ) יתכן שדדליין המדינה שלך לא השתנה.
אם אתה חייב את מס הכנסה עם חבות במס, התשלום אמור להתבצע עד למועד זה כדי להימנע מקנסות וריבית.
ניתן להגיש הארכת מס אוטומטית לחצי שנה באמצעות טופס מס הכנסה 4868 אם אתה צריך יותר זמן להכין את המסים שלך. המועד האחרון להגשת מס להארכה הוא 15 באוקטובר 2021.
עם זאת, אם אתה חייב כסף למס הכנסה תחיל את המועד הקבוע - גם אם עדיין לא הגשת. אם אתה חושב שאתה עשוי להיות חייב במס, תוכל לבצע תשלום משוער לפני 15 באפריל כדי למזער עונש מס.
אם אתה זכאי לקבל החזר מס, תוכל להגיש לאחר המועד האחרון ללא עונש, אך הכנת מס עשויה לעלות יותר ככל שהשיעורים יעלו ככל שהגשת מועד הגשת המועד.
15 באפריל 2021, הוא תאריך היעד של מסים משוערים מ -1 בינואר עד 31 במרץ 2021. זה לא הועבר ל -17 במאי.
מועדי מס הכנסה המדינה משתנים בהתאם למדינה ויכולים להיות מאוחר מהמועד הפדרלי.
מדוע עליך להגיש את החזר המס שלך מוקדם ככל האפשר
חלק משלמי המסים אפילו לא מתחילים לחשוב על הגשת מס הכנסה עד מרץ - ובחלקם, לא עד אפריל - זו לא תהיה האסטרטגיה הטובה ביותר עבור רוב משלמי המסים.
ישנן שתי סיבות עיקריות להגיש את החזר המס מוקדם ככל האפשר של השנה:
כדי לקבל את ההחזר שלך בהקדם האפשרי. על פי מס הכנסה, ה החזר מס הכנסה ממוצע בשנת 2020 היה 2,476 $, וזה אינו כולל החזר מס הכנסה ממלכתי שאתה עשוי להיות זכאי לו. על פי מס הכנסה, ניתנו החזרים ל -123.4 מיליון משלמי מס, שהם הרוב המכריע של משלמי המסים במדינה.
למזער את האפשרות להונאה החזר ממס הכנסה. הרמאים מצאו דרכים להגיש החזר מס במרמה באמצעות המידע האישי שלך, שיכול לכלול את שמך, מספר הביטוח הלאומי וכתובתך. הם יגישו החזר מוקדם מאוד של השנה, ויתבעו החזר גבוה. על ידי הגשת מוקדם, תקטין את האפשרות שזה יקרה. הנה עוד על זה.
בנקודה הראשונה, ראוי גם לציין שככל שתגיש מוקדם יותר במהלך עונת המס, כך ההחזר יעובד מהר יותר.
לדוגמה, אם תגיש בפברואר, סביר להניח שתקבל את ההחזר תוך שבועיים. אבל אם תחכה עד תחילת אפריל, הוא עשוי להתעכב עד שלושה או ארבעה שבועות. הסיבה לכך היא שזמני העיבוד מתארכים ככל שתוגש יותר החזרים. על ידי הגשת מוקדם, זרם ההחזרים הנכנסים למס הכנסה יהיה קל יותר.
מועדים אחרים למס הכנסה שיש להכיר
אם כי המועד להגשת מס הכנסה בודד (בדרך כלל 15 באפריל) ותאריך הגשת הארכה (15 באוקטובר) הם בעלי חשיבות לרוב משלם המסים, ישנם מועדים נוספים שיחולו בשנת 2021, ממש כמו בכל מס אחר שנים. אבל אלה יחולו בעיקר על עצמאים, עסקים קטנים וכל מי שמצפה חייב במס נוסף.
דוגמאות לאנשים שעשויים לחייב מס נוסף כוללים את הדברים הבאים:
- פרילאנסרים.
- עובדים במשרה מלאה שיש להם גם עסק צדדי.
- אנשים המקבלים הכנסה מהשקעה משמעותית.
- מקבלי ביטוח לאומי, פנסיה וחלוקה לפנסיה (אם כי בדרך כלל ניתן לקבוע ניכוי בכל סוג הכנסה).
- מקבלי כמות גדולה של דמי אבטלה. זה יהיה חשוב במיוחד לשנת המס 2020 מאחר ומיליוני אמריקאים קיבלו דמי אבטלה פדרליים ומדינתיים בזמן כלשהו במהלך השנה.
- כל מי שמקבל נתון במס, כגון מכירת נכס להשקעה, קרקע לא מפותחת או נכס עסקי.
כל אחת מהפעילויות או האירועים לעיל עלולה לגרום לחבות נוספת במס הכנסה, שתדרוש זאת תשלום אומדני מס מעבר לכל ניכוי שהיתה לך על הרווחים הרגילים שלך תעסוקה.
אומדני מס לעצמאים ואחרים עם אחריות מס נוספת
מס הכנסה מצפה משלמי המסים לשלם חבות מס נוספת ברבעון בו הוא מרוויח. עצמאיים רבים שיש להם תשואות מוכנות מקצועית או מוכנות עצמית באמצעות תוכנת הכנת מס, יהיו הערכות אלה ערוכות מראש בהתבסס על חבות המס של השנה הקודמת.
הערכות אלה יש לשלם בצ'ק כולל רשות מס הכנסה 1040-ES, או באינטרנט דרך IRS.gov משלם את המסים שלך.
מועדי היעד לשארית שנת המס 2020, ושנת המס הקרובה לשנת 2021 הם כדלקמן:
- 15 בינואר 2021 - אומדן המס הרביעי והאחרון לשנת 2020.
- 15 באפריל 2021 - אומדן המס הראשון המגיע לשנת 2021. (לא השתנה)
- 15 ביוני 2021 - אומדן המס השני המגיע לשנת 2021.
- 15 בספטמבר 2021 - אומדן המס השלישי המגיע לשנת 2021.
- 15 בינואר 2022 - אומדן המס הרביעי והאחרון המגיע לשנת 2021.
עסקים קטנים
אם יש לך עסק קטן ותגיש את ההכנסות וההוצאות של העסק שלך בלוח C של 1040 הפרטי שלך, תאריך היעד של העסק והגשת הפרט יהיה זהה - 15 באפריל 2021.
אך אם אתה מפעיל את העסק שלך כשותפות או כתאגיד S, תידרש להגיש החזר מס לעסק שלך עד 15 במרץ 2021.
זה יכלול א טופס מס הכנסה 1065, החזרת הכנסות השותפות האמריקאית לשותפויות, או רשות מס הכנסה 1120-S, החזר מס הכנסה בארה"ב עבור תאגיד S לתאגיד תת פרק S.
אם אינך יכול להגיש את החזרה עד לתאריך היעד, תהיה לך הרחבה של שישה חודשים לקובץ, שתעביר את תאריך היעד ל -15 בספטמבר 2021.
מכיוון שההכנסה משתי שותפויות ותאגידי S זורמת ישירות לדוח ההכנסה האינדיבידואלי שלך, בדרך כלל אף דוח מס עסק לא יחייב תשלום מס.
עם זאת, הסיבה לכך שהחזרי מס לעסקים אמורים להיות מוגשים לפחות 30 יום לפני ההכנסה האישית החזרי מס הם לתת לנישום הפרטי את מספרי ההכנסה הסופיים לדווח על הפרט שלו לַחֲזוֹר. מסיבה זו, הגשת הארכה בדוח מס לעסק עשויה גם לדרוש קבלת הארכה על ההחזר האישי שלך - אלא אם כן תוגש החזר מס לעסק לפני ה -15 באפריל.
אילו מסמכי מס אני צריך?
להלן רשימת הטפסים הנפוצים שתצטרך להכנת המסים שלך:
- הכנסה מעבודה (טופס W-2 או טופס 1099)
- ריבית בחשבון בנק (1099-INT)
- הכנסה מהשקעה (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- הכנסה מביטוח לאומי (1099-SSA)
- הכנסת אבטלה (1099-ז)
- תשלומי ריבית הלוואות לסטודנטים (1098-ה)
- הכנסה מנכסי השכרה
המעסיקים ישלחו את טופסי ה- W-2 שלהם עד 31 בינואר 2021. הבנקים שולחים בדרך כלל את טפסי 1099-INT שלהם עד 31 בינואר.
מתווכים מקוונים לא רשאי למלא את טפסי המס שלך לפני אמצע פברואר. לכל מתווך יש תאריכי פרסום שונים ובדיקת מרכז המס שלהם לגבי תאריכי הזמינות היא האפשרות הטובה ביותר שלך.
עבור השקעות פחות שכיחות, הכנסות ההשקעה מדווחות על לוח K-1 במקום טופס 1099. דוגמאות לכך כוללות שותפויות נדל"ן או מניות נפט וגז שהן שותפות מאסטר מוגבלת (MLP). רוב טפסי המס K-1 מופצים באמצע מרץ ומגיעים ישירות מהחברה שבבעלותך מניותיה.
אם אתה יכול פרטו את המיסים שלכם, עליך גם לאסוף את מסמכי המס הבאים:
- תרומות צדקה (במזומן ולא במזומן)
- תשלומי ריבית משכנתא
- ארנונה מקומית וממלכתית
- הוצאות טיפול בילדים
- הוצאות רפואיות
כיצד אוכל להגיש מסים משלי?
הדרך הקלה ביותר להגיש את המסים שלך היא באמצעות תוכנת מס מקוונת.
כמה מהאפשרויות הפופולריות ביותר כוללות:
- מס TurboTax (ראו שלנו סקירת TurboTax)
- H&R Block
- TaxAct (ראו שלנו סקירת TaxAct)
- FreeTaxUSA (ראו שלנו סקירת FreeTaxUSA)
- מס קרמה אשראי (ראו שלנו סקירת מס קרמה לזכות קרמה)
TurboTax ו- H&R Block יכולים להיות היקרים ביותר אם אינך זכאי לאפשרות ההגשה החינמית שלהם. אך שתי הפלטפורמות הללו מציעות כלים נוספים ועזרה מעשית, כגון סיוע ממסים מומחים.
תוכנת מס הנחה יש פחות תכונות ויכול להיות קצת יותר קשה להשתמש בהן מאשר החלופות היקרות יותר. עם זאת, אתה יכול להשיג תוצאות דומות ולבזבז פחות כסף.
האם עלי לפרט את המסים שלי?
תרצה לשקול לפרוט את המיסים שלך אם הניכויים המזכים שלך עולים על הסכומים הבאים:
- רווק או נשוי, מגיש בנפרד: $12,400
- נשוי, מגיש במשותף: $24,800
- ראש משק הבית: $18,650
האם אוכל להגיש את המסים בחינם?
כן, אפשר להגיש את המסים בחינם. רוב תוכנות המס מאפשרות לך להגיש החזרי מס פשוטים בחינם כאשר יש לך רק את פרטי המס האלה:
- הכנסה W-2
- הכנסה לפנסיה
- דמי אבטלה
- ריבית בחשבון הבנק
- הכנסה מדיבידנד מהשקעות במניות
לטורבו מס יש גרסה חינמית שתוכל להשתמש בה אם יש לך הכנסה מסוג W-2, תובעת את הניכוי הסטנדרטי, יש לך הכנסה מוגבלת בריבית או מדיבידנד, ומתאימה להכנסה מהשכר או לזיכויי מס ילדים.
H&R Block מאפשר לך להגיש בחינם גם אם יש לך ריבית לניכוי סטודנטים בניכוי או הוצאות חינוך דומות.
רוב הפלטפורמות מחייבות אותך לשלם אם אתה מרוויח הכנסה פרילנסרית/עצמאית המדווחת בטופס 1099-MISC. יהיה עליך לשלם כדי להגיש קובץ אם אתה מוכר השקעות, מטבעות קריפטוגרפיים או מרוויח הכנסה מנכסי השכרה.
למרות זאת, מס קרמה אשראי מאפשר לך להגיש החזרות מורכבות בחינם, כולל הכנסה לעצמאי או השקעות שנמכרו. אתה משלם 0 $ כדי להגיש החזר מס פדרלי ומדינה. תוכנת מס זו מציעה גם היא הגנת ביקורת בחינם.
להלן הרשימה המלאה שלנו של שבו תוכל להגיש את המסים שלך בחינם או בהנחה.
מתי אקבל את החזר המס שלי?
מס הכנסה מעבד את רוב החזרי המס עם 21 יום של קבלת החזרי מס שהוגשו בדואר אלקטרוני או ארבעה שבועות לאחר שליחת החזר מס מנייר.
על פי חוק, מס הכנסה אינו יכול לשלוח את החזרי המס הראשונים של עונת המס עד 15 בפברואר 2021. אלה הטוענים לזיכוי מס הכנסה (EITC) או זיכוי מס ילדים נוסף (ACTC) לא יקבלו את החזרם עד השבוע הראשון של מרץ - לכל המאוחר.
תוכל לעקוב אחר סטטוס ההחזר שלך ב- אתר מס הכנסה.
הפקדה ישירה לחשבון בנק יכולה להיות הדרך המהירה ביותר לקבל החזר כספי. תוכל גם לקבל את ההחזר על ידי צ'ק נייר שלוקח יותר זמן לקבל את הכספים שלך.
אתה יכול לפנות למס הכנסה לחקור את החזר המס החסר שלך אם עברו יותר מ -21 ימים להחזרות של קובץ אלקטרוני או שישה שבועות להחזרות נייר.
מהי הלוואה להחזר מס?
תוכנות מסוימות להכנת מס מציעות "הלוואות להחזר מס" או "מקדמה להחזר כספי". הלוואה זו ללא ריבית בדרך כלל בין 500 $ ו -4,000 $ מסכום החזר המס הפדרלי שלך ובדרך כלל אין עמלות נסתרות - אבל תמיד בדוק שוב.
תוכנת המס מעמיסה את מקדמת ההחזר על כרטיס חיוב בתשלום מראש ברגע שמס הכנסה מאשר את החזר המס וסכום ההחזר שלך. לאחר מכן, מס הכנסה שולח את ההחזר למכין המס כדי לפרוע את המקדמה.
עמלות נוספות חלות אם אתה משלם את דמי הכנת המס שלך עם החזר המס במקום לשלם את העמלות מראש.
טיפים להחזרי מס 2020
ישנם מצבי מס מיוחדים השנה בשל חוק CARES ואמצעי גירוי אחרים. להלן מספר שינויי חוקי מס זמניים שכדאי לדעת לגבי הגשת דו"ח המס לשנת 2020.
תשלומי גירוי
חוק CARES שהתקבל במרץ 2020 היה הראשון מבין שניים תשלומי גירוי שהגיע למשלמי המסים. הסבב השני של תשלומי גירוי יצא בסוף דצמבר 2020.
תשלומי גירוי אלה, המכונים גם "אשראי הנחה"ו"תשלום הכנסה כלכלית" אינם חייבים במס. הם מהווים זיכוי מס מתקדם להחזר המס שאתה מגיש בשנת 2021.
תדווח על סכום ההנחה הכולל שקיבלת. אם קיבלת אשראי חלקי בלבד, אתה מקבל את הסכום הנותר בעת הגשת המסים שלך.
דמי אבטלה
יתרון נוסף של חוק CARES היה דמי ביטוח אבטלה שבועיים של 600 דולר. כספי גירוי גם האריכו את דמי האבטלה במדינה מעבר לגבול הסטנדרטי של 26 שבועות וגם לעצמאים.
דמי אבטלה פדרליים אלה בתוספת דמי האבטלה הסטנדרטיים במדינה חייבים במס.
הכנסות אבטלה מדווחות על טופס 1099-G.
טופס המס מפרט את המס הכולל המוחזק אם בחרת להניב מס הכנסה מראש.
רוב תוכנות המס מאפשרות לך להגיש בחינם אם קיבלת הכנסת אבטלה. מצב המס הנותר שלך חייב להיות כשיר גם לאפשרות הגשת חינם.
זקוקים לעזרה כלכלית בגלל המגיפה? בדוק את אלה משאבים כספיים של וירוס הקורונה.
ניכוי צדקה בסך 300 $
בדרך כלל עליך לפרט כדי לתבוע צדקה ניכויי מס. אבל חוק CARES מאפשר לאנשים לנכות עד 300 $ תרומות צדקה לשנה הקלנדרית 2020. החזרי מס משותפים יכולים לתבוע רק עד 300 $ לשנת 2020 אך עד 600 $ על המיסים שלהם לשנת 2021.
כדי לדרוש ניכוי מס זה מעל השורה, הקפד לרכוש תיעוד מטעם הצדקה המקבלת-כמו קבלת מס.
אל תפספסו את האחרים האלה יתרונות חוק CARES שהתעלמו מהם.
האם אוכל להגיש את המסים שלי עכשיו?
כן, אפשר להגיש את המסים שלך כעת עבור החזר המס לשנת 2020. מס הכנסה החל לקבל את ההחזרים הראשונים ב -12 בפברואר 2021.
בנוסף למסמכי המס הרגילים שלך, ייתכן שתרצה לערוך טפסי מס כלשהם עבור ניכויי מס וזיכויים מיוחדים לשנת 2020:
- תשלומי גירוי
- 300 $ ניכוי צדקה מעל לקו
- דמי אבטלה
- הפצות בחשבון פרישה הקשורות לקורונה
תוכנת מס מקוונת במהלך ראיון המס תשאל אם יש לך מצבי מס אלה. אם אינך בטוח לאילו זיכויי מס וניכויי מס אתה זכאי, תוכנת הכנת המס עוזרת לך לברר.
אם אתה חייב במס, שקול לתרום תרומה מסורתית של IRA כדי להפחית את ההכנסה הגולמית המותאמת החייבת במס שלך. אנשים יכולים להרוויח עד $ 5,000 ($ 6,000 אם הם בני 50 ומעלה) ב- IRA מסורתית משולבת רוט IRA תרומות שנתיות.
המועד האחרון לתרומות IRA הוא 15 באפריל 2021 לתרומות לשנה הקלנדרית 2020. לא ברור אם המועד האחרון הוארך כאשר מועד ההגשה הוארך.
סיכום
עכשיו שאתה יודע מתי תוכל להגיש את החזר המס לשנת 2020, הגיע הזמן להכין את מסמכי המס שלך. הגשת תוכנות מס מקוונות יכולה להיות הדרך הקלה ביותר להשלים את רוב החזרי המס ופלטפורמות נוספות מציעות חבילות מומחי מס שיכולות להיות זולות יותר מאשר שכירת מכין מס.