מניות שבב כחול מהוות חלק חשוב ברוב תוכניות ההשקעה, אפילו במהלך תנודתיות השוק. חברות שבבים כחולים הן חברות גדולות ויציבות שהן בדרך כלל עמודי התווך הידועים בכלכלה האמריקאית. ובגלל גודלם וסיכון נמוך יחסית, מיליוני משקיעים מסתמכים עליהם על עיקר תיקי ההשקעות שלהם.
הבורסה יורדת כעת בשל התפרצות נגיף הקורונה, אשר יכול להיות שאתה תוהה מה לעשות הלאה עם תיק העבודות שלך. המחירים הנמוכים יותר של מניות צ'יפ כחול כיום עלולות להפוך אותן לרכישת מציאה בזמן ירידת שוק. להלן מבט על מניות שבבים כחולים וכיצד ניתן לרכוש אותן בזמן ירידת שוק.
מהן מניות בלו-צ'יפ?
מניות שבב כחול הן מועדון בלעדי במקצת, אך אין הגדרה מדויקת מה הופך מניה למניית שבבים כחולים. כאשר אתה שומע אנשים משתמשים במונח "שבב כחול", הם בדרך כלל מתייחסים לחברות בעלות מאפיינים אלה:
מאפיינים של מניות בלו-צ'יפ
- שווי שוק גדול: רוב מניות השבבים הכחולים הן ענקיות הבורסה בכל הנוגע שווי שוק (שווי שוק). מניות בעלות מכסה גדול הם בדרך כלל מניות עם שווי שוק של 10 מיליארד דולר או יותר. חלק מחברות השבבים הכחולים הן מניות מגה-שווי עם שווי שוק של יותר מ -200 מיליארד דולר.
- היסטוריית רווחים יציבה: עסקים לא הופכים בין לילה לחברות שבבים כחולים. נדרש רקורד שנמשך שנים, ולעתים קרובות עשרות שנים, כדי להגיע לדירוג השבבים הכחולים.
- סיכויי צמיחה טובים: חברות שבבים כחולים לא צומחות להיות טיטאנים של התעשייה ואז מוותרים על הצמיחה העתידית. לרוב מניות השבבים הכחולים יש גם שיא רווח מוצק וגם סיכויים טובים לעתיד. למרות שקצב הצמיחה עשוי לרדת עם הזמן, החברה עדיין צריכה לצמוח.
- מנהיגות בשוק: מניות שבב כחול הן בדרך כלל חברות גדולות שאפילו צרכנים מחוץ לעולם ההשקעות שמעו עליהן. ורבים כלולים ב מדדי שוק עיקריים כמו מדד S&P 500 או ממוצע תעשייתי של דאו ג'ונס.
מניות שבב כחול מהוות אבן יסוד בשווקים הפיננסיים וחלק משמעותי מהרבות חברים משותפים ו קרנות נסחרות (תעודות סל). אם אתה משתתף ב- תוכנית 401 (k) בעבודה, יתכן שאתה הבעלים של מניות צ'יפס כחול ואפילו לא תבין זאת!
ישנן סיבות טובות רבות להשקיע במניות שבבים כחולים, לא משנה מה השוק עושה. כאשר שוקי המניות יורדים, מניות צ'יפס כחול מציעות מספר יתרונות על פני מניות קטנות ופחות יציבות. בחלק הבא נבחן מתי להשקיע בצ'יפס כחול.
סיבות להשקיע במניות Blue-Chip
מניות שבב כחול הן השקעה מצוינת, אפילו בשוק למטה. קשה לתזמן את השווקים ולצאת קדימה, אבל בדרך כלל למניות שבב כחול יש תחזית מצוינת לטווח ארוך ומאפיינים שגורמים להן עולים על כל ירידת שוק.
חברות קטנות יותר עשויות שלא לשרוד ירידה גדולה בהכנסות או השפעות ממושכות של מיתון. לחברות שבב כחול יש בדרך כלל כיסים עמוקים וכוח גיוס נרחב, מה שגורם להן שלא להיסגר גם במקרה של דיכאון כלכלי מלא.
למעשה, לרוב חברות השבבים הכחולים יש שרד ירידות שוק רבות. מנהיגי חברות שבבים כחולים יודעים לנהל אפילו את הנסיבות המאתגרות ביותר.
דוגמאות למניות Blue Chip ששרדו את ירידות השוק
היו ירידות שוק גדולות בארצות הברית בשנת 2000, 2007, 2008, 2010, 2011, 2015, ופעמים רבות אחרות.
להלן כמה חברות בעלות היסטוריה ארוכה בהרבה ושרדו ירידות חוזרות ונשנות בשוק. זו רחוקה מלהיות רשימה כוללת, אך היא מראה כיצד כמה מהחברות הוותיקות ביותר שרדו מלחמות, ירידות שוק, וחמור מכך.
| חֶברָה | שנה נוסדה |
|---|---|
| DuPont | 1802 |
| מרדף ג'יי פי מורגן | 1799 |
| סיגנה | 1792 |
| מקסון | 1833 |
| פייזר | 1849 |
זה לא אומר שאולי לא לחוות תנודתיות לטווח קצר או ירידה בערך. אך בטווח הארוך, סביר שהם יחוו החלמה מלאה ויספקו משקיעים לטווח ארוך עם תשואות חיוביות.
כיצד ניתן לקנות מניות בלו-צ'יפ
קל לקנות מניה של שבב כחול כמעט בכל תיק השקעות. אם יש לך חשבון תיווך מניות המאפשר לך לקנות ולמכור מניות בארה"ב, אתה יכול לקנות מניות צ'יפס כחול.
בצע את השלבים הבאים לרכישת מניה של שבב כחול בירידת שוק:
- מחקר מניות שבב כחול: השלב הראשון הוא למצוא מניה שעונה על הקריטריונים שלך. תשתמש ב כלי מסנן מניות בתיווך שלך או באתר צד שלישי מהימן.
- בחר את חברת השבבים הכחולים האהובה עליך: עם רשימה צרה יותר של מניות בשווי גדול, אתה יכול לאפס את שלך מניה בודדת או מניות מועדפות. רוב משקיעי המניות עם שבבים כחולים הם מתעניין ביסודות כמו הכנסות, צמיחת רווחים ומדדים מרכזיים אחרים.
- הזן הזמנה בחשבון התיווך שלך: פתח את כלי המסחר שלך והזן את הזמנת הרכישה שלך. רוב התיווך כיום מאפשר לך לקנות ולמכור מניות ללא עמלות. חלקם אפילו מאפשרים לך לקנות מניות חלקיות, כך שלא תצטרך לקנות מניה מלאה אם אינך יכול להרשות זאת לעצמך.
היכן ניתן לרכוש מניות צ'יפס כחולות
אתה יכול לקנות מניות צ'יפס כחול בכל אפליקציית השקעה או באמצעות כל תיווך שנותן לך גישה למניות ב- בורסת ניו יורק ונאסד"ק. להלן כמה מהמתווכים המובילים שאנו ממליצים להשתמש בהם לרכישת מניות שבב כחול:
| ברוקר | |
|---|---|
 בקר ב- TD Ameritrade TD Ameritrade סקירה |
הציון שלנו: 9 TD Ameritrade היא תיווך מצוין למשקיעים פעילים במניות בארה"ב. מגוון פלטפורמות כוללות אפליקציות סלולריות ושולחניות המותאמות אישית למשקיע הטיפוסי וכן לסוחרים פעילים ברמת המומחים. |
 סקירת השקעות נאמנות |
הציון שלנו: 9 תיווך גדול זה ידוע בכספים ובכלים בעלות נמוכה שיעזרו לכם להגיע לפנסיה מוצלחת. ו- Fidelity תומכת במניות חלקיות ואינה גובה עמלות. |
 בקר בעושר SoFi סקירת SoFi |
הציון שלנו: 8.5 SoFi מציעה תיווך ללא עמלה והשקעה במניות חלקיות באמצעות מה שהיא מכנה "נתחי מניות". חברי SoFi מקבלים גישה לחבילה מלאה של מוצרים ושירותים פיננסיים ללא תשלום נוסף, וזה די נהדר עבור תיווך חינם חֶשְׁבּוֹן. |
 בקר בציבור סקירת Public.com |
הציון שלנו: 7 אפליקציית השקעות חדשה יותר, Public הופכת הזמנות קניה ומכירה ל"ציבוריות "בקרב קהילת המשקיעים שלה. הוא מציע עסקאות חינם ומניות חלקיות. זה עושה את זה נהדר ללמוד איך להשקיע בזמן שאתה הולך. |
 סקירת Webull |
הציון שלנו: 7 תיווך חינם למניות, תעודות סל ו אפשרויות, WeBull כולל כלים מצוינים למשקיעים פעילים וניידים. ואין תשלום עבור רוב הפעילות האופיינית ב- WeBull, אם כי הכי הרבה סוחרים פעילים אולי תרצה להירשם לחבילות נתונים בעלות עוצמה גבוהה שנותנות להן יתרון בשווקים. |
רלוונטי: השוואת Webull לעומת TD Ameritrade
רשימת מניות צ'יפס כחולות
אמנם אין רשימה מדויקת של מניות שבבים כחולים, אך מקום אחד לחפש אחר מניות שבב כחול הוא הממוצע התעשייתי של דאו ג'ונס (DJIA). חברי הרשימה הבאה של 30 מניות בעלות שווי גדול הן בערך כחול שבב כפי שהן מגיעות:
קריין / שם חברה
- MMM - חברת 3M
- AXP - חברת אמריקן אקספרס
- AAPL - Apple Inc.
- BA - חברת בואינג
- CAT - קטרפילר בע"מ
- CVX - תאגיד שברון
- CSCO - Cisco Systems, Inc.
- KO-חברת קוקה קולה
- DIS - חברת וולט דיסני
- DOW - Dow Inc.
- XOM - חברת אקסון מוביל
- GS - קבוצת גולדמן זאקס, בע"מ
- HD - הום דיפו, בע"מ
- IBM - IBM (התאגיד הבינלאומי למכונות עסקיות)
- INTC - תאגיד אינטל
- JNJ - ג'ונסון וג'ונסון
- JPM - JPMorgan Chase & Co.
- MCD - תאגיד מקדונלד'ס
- MRK - Merck & Co., Inc.
- MSFT - תאגיד מיקרוסופט
- NKE - נייק, Inc.
- PFE - Pfizer Inc.
- PG - חברת פרוקטר והימורים
- TRV - The Travellers Companies, Inc.
- UTX - תאגיד טכנולוגיות Raytheon (לשעבר United Technologies)
- UNH - UnitedHealth Group Incorporated
- VZ - Verizon Communications Inc.
- V - ויזה בע"מ
- WMT - Walmart Inc.
- WBA - Walgreens Boots Alliance, Inc.
ישנן גם מניות רבות של שבבים כחולים מחוץ לרשימה זו. נכון לסוף מרץ 2020, המניות הגדולות ביותר (לפי שווי שוק) בארצות הברית הן מיקרוסופט, אפל, אמזון (AMZN), פייסבוק (FB), ברקשייר האת'וויי (BRKB), ויזה וג'ונסון אנד ג'ונסון. חלקם כבר נמצאים ברשימת DJIA למעלה. אך יש לצוד מניות רבות של שבבים כחולים באמצעות קריטריוני חיפוש משלך.
Blue-Chip vs. מניות עם כובע גדול
האם כל מניות המכסות הגדולות הן צ'יפס כחול? לא בהכרח. אפשר לומר שמניות רבות של חברות גדולות אינן חזקות מספיק כדי להיחשב כחול צ'יפס. אם ההגדרה של מניות בשווי גדול היא מניה מעל שווי שוק של 10 מיליארד דולר, יש 758 לבחירה.
רוב המניות בעלות המכסה הגדול הן בטוחות. אך אל תשתמשו רק בשווי שוק בעיוורון בעת ההחלטה כיצד להשקיע. רבות מהחברות הגדולות לא יישארו גדולות לנצח. בעוד שרבים בדרך למעלה, לא כולם יחזיקו מעמד לנצח.
מותגים מרכזיים כמו אנרון, פאן אמריקן וורלד איירווייס, ארתור אנדרסן, בלוקבסטר ווידיאו, וולוורת ', גבולות ולאמן ברדרס היו בעבר עסקים מוצקים עם שבבים כחולים, אך אינם קיימים עוד. לכן זה רעיון טוב לחקור ולהבין כל השקעה שאתה משקיע ללא קשר למצב שבב כחול.
מניות שבב כחול אינן זוכות לשווי שוק משמעותי ללא סיבה. נדרשות שנים של רווחים קבועים וניהול תזרים מזומנים כדי לזכות בתואר שבב כחול. אותן חברות יודעות כיצד להרוויח כסף ולהתמודד היטב עם חובות, בין היתר. היבטים אלה הופכים מניות גדולות עם שבבים כחולים לאטרקטיביים יותר בתקופת שוק מחוספס.
מה לגבי קרנות צ'יפס כחולות?
כמה תעודות סל וקרנות נאמנות להתמקד בעיקר במניות שבב כחול. מדד S&P 500 הכספים, למשל, מורכבים מ -500 מהמניות הגדולות ביותר בארצות הברית. למרות שכל 500 לא עומדים בקריטריונים של שבב כחול, רובם כן.
למרות שכולנו רוצים לעשות כמיטב יכולתנו לקנות נמוך ולמכור גבוה, אי אפשר לקבל את התזמון מושלם. אבל אם אתה קונה כשהשוק ירד, אתה בעמדה טובה יותר להתרחק עם רווח ארוך טווח.
קרנות שבב כחול הן אחת מ ההשקעות הטובות ביותר בשוק למטה. א קרן מגוונת מסייעת להחליק את התנודתיות והסיכון של כל מניה בודדת ומסייע לחקות את הביצועים של מניות בעלות גדולה.
וורן באפט שיתף כי הימור על שוק המניות האמריקאי והכלכלה האמריקאית הוא כמעט תמיד החלטה טובה. למרות שכולנו רוצים לעשות כמיטב יכולתנו לקנות נמוך ולמכור גבוה, אי אפשר לקבל את התזמון מושלם. אבל אם אתה קונה כשהשוק ירד, אתה נמצא במצב טוב יותר להתרחק עם רווח לטווח ארוך.
מניות Blue Chip הן ההשקעות האמינות ביותר
מניות עם חברות קטנות עשויות להיות במצב הטוב ביותר לצמוח במהירות, אך הן מגיעות גם עם סיכון נוסף. סביר להניח שמניות השבבים הכחולים לא יצמחו מהר כמו מניות קטנות יותר, אך סביר להניח שהן יחזיקו מעמד של כל ירידת שוק ובדרך כלל מבצעות השקעות מוצקות.
מניות צ'יפס כחול מהוות את חלק הארי של תיקים רבים, אך הן אינן המקום היחיד שרוב המשקיעים צריכים למקד את כספיו. תחשוב על הקצאת נכסים ו תוכנית ההשקעה הכוללת שלך. אל תקנה מניות צ'יפס כחול, אלא אם כן יש לך סיבה ברורה לכך.
בכל מקום שאתה נמצא במסע ההשקעות שלך, מניות צ'יפס כחול יכולות להתאים מצוין לתיק ההשקעות שלך. כל עוד אתה מכיר את הסיכונים ואת מה שאתה קונה, הם עשויים אפילו להוות תוספת מצוינת בזמן ירידת שוק. בטווח הארוך, רוב מניות השבבים הכחולים יחזרו חזק מאי פעם.
אריק רוזנברג הוא כותב כספים, נסיעות וטכנולוגיה בוונטורה, קליפורניה. הוא מנהל בנק לשעבר ואיש מקצוע בתחום פיננסי וחשבונאות שעזב את עבודתו היומית בשנת 2016 כדי לקחת את ההמולה הצדדית המקוונת שלו במשרה מלאה. יש לו ניסיון מעמיק בכתיבה על בנקאות, כרטיסי אשראי, השקעות ונושאים פיננסיים אחרים והוא האקר נסיעות מושבע. כשהוא רחוק מהמקלדת, אריק נהנה לחקור את העולם, להטיס מטוסים קטנים, לגלות בירות מלאכה חדשות ולבלות עם אשתו והילדות הקטנות.