המשקיעים חוו עליות יוצאות דופן בעשור האחרון בערך ב- S&P 500. מדד S&P 500 פופולרי במיוחד מכיוון שהוא מייצג בעלות ב -500 החברות הגדולות בארצות הברית. זה נותן למשקיעים חשיפה למגוון רחב מאוד של חברות ותעשיות.
אך ישנם מקרים בהם ענפי השקעות ספציפיים עולים על השוק הכללי. זה נוטה להיות נכון במיוחד בתקופות של קיפאון או ירידה בשוק המניות הכללי. אבל קרנות המגזר יכולות גם להעלות את השוק הכללי אם התעשיות שהם מייצגים עולות על הכלכלה הכללית.
שתי דוגמאות נפוצות הן טכנולוגיה ובריאות. שניהם נחוצים לכלכלה הכללית והם בחוד החנית של ההתקדמות הטכנולוגית. אז הם נוטים למשוך נתח גדול מהון המשקיעים. זה גורם למחירי המניות בענפים אלה לעלות מהר יותר מהשוק הכללי, ולעתים להתעלם ממצב הכלכלה והשווקים הפיננסיים.
ה S&P 500 עדיין עשוי להיות מדד הבחירה בקרב המשקיעים כרגע. אך כשהשוק מראה סימני קיפאון ומתמודד עם תחזיות של ירידה, אתה חייב לעצמך לחקור מגזרי מניות שונים שיש להם פוטנציאל להעלות את השוק הכללי במה שיכול להיות סביבה פיננסית שונה מאוד ממה שראינו בעבר עָשׂוֹר. לְנַמֵר!
10 מתחומי המניות הפופולריים ביותר מפורטים להלן. אתה יכול להשקיע בכל אחד מהמגזרים האלה באמצעות קרנות סקטור. אלה יכולים להיות כל אחד
קרנות נסחרות (תעודות סל) קשור למדד מוכר או קרנות נאמנות מנוהלות באופן פעיל שמנסים להעלות את ביצועי השוק.בריאות
זהו אחד מתחומי המניות הפופולריים ביותר בעולם ההשקעות. הסיבה לכך היא שהיא נוטה לבצע ביצועים טובים ללא קשר למה שקורה במשק או בשווקים הפיננסיים. חלק מזה הוא שהביקוש לרפואה נוטה להישאר קבוע ללא קשר למה שקורה במשק או בשווקים הפיננסיים.
אך סיבה לא פחות משמעותית היא שההכנסות בענף הראו עלייה קבועה וארוכת טווח. בגלל היכולות המשפרות ואף מצילות חיים שהתעשייה מספקת, הנכונות הציבורית להרחיב את המימון לענף נראית לעיתים בלתי מוגבלת.
המגזר כולל בתי חולים וספקי בריאות אחרים, כמו גם יצרנים של מכשירים וציוד רפואי מיוחדים. היא כוללת גם חברות תרופות וחברות ביוטכנולוגיה. בדומה לתחום הטכנולוגי, זוהי תעשייה המייצרת שיפורים מתמידים ביכולות הטכנולוגיות, ומגדילה עוד יותר את ההכנסות לתעשייה.
כמגזר, שירותי הבריאות מתקרבים מאוד להשקעה לכל מזג אוויר. היא מצליחה בכלכלות פורחות, מיתון, בועות בבורסה והתרסקות. עם זאת, עם האחרונים, תחום הבריאות יכול לחוות ירידה של אהדה עם השוק הכללי.
דוגמאות לקרנות במגזר הבריאות כוללות תעודת סל של Vanguard Health Care (VHT) ו- iShares Global Healthcare ETF (IXJ).
טֶכנוֹלוֹגִיָה
בדומה לשירותי הבריאות, ענף הטכנולוגיה מתקרב מאוד להיות קבוצת השקעות לכל מזג אוויר. הדבר נכון יותר ויותר בעשורים האחרונים, שכן נראה כי קצב ההתקדמות הטכנולוגית עולה. מניות הטכנולוגיה נוטות להתעלות על השוק הכללי במהלך התקדמות השוק בעודן קרובות התנגדות לירידות בנפילת שוק (מלבד החזה של dot-com, כשהקטל היה ספציפי לתעשיית הטכנולוגיה).
מניות הטכנולוגיה נוטות להיות מיוצגות היטב ב- S&P 500. אך הוסף עמדה בתחום הטכנולוגיה אם אתה מעוניין להגדיל את תיק ההשקעות שלך.
המגזר כולל חברות העוסקות בטכנולוגיית מידע (IT), כמעט כל דבר הקשור לאינטרנט, ומכשירי ההיי-טק הרבים המתפשטים ברחבי העולם. אך הוא כולל גם חומרת מחשב, תוכנה ומוליכים למחצה.
לטווח ארוך, זהו תחום יוצא מן הכלל.
דוגמאות לקרנות בענף הטכנולוגיה כוללות תעודת סל של טכנולוגיית המידע של ואנגארד (VGT) ו- iShares Evolved U.S. Technology ETF (IETC).
פיננסי
זהו תחום מגוון נוסף הכולל מספר תעשיות. לדוגמה, הוא כולל בנקים, חברות ביטוח, תיווך השקעות וחברות שירותים פיננסיים כמו PayPal. זהו סקטור נוסף המייצג היטב את ה- S&P 500 ומקושר היטב לביצועים הכלכליים של המשק.
זה לא אומר שלמגזר אין ערך. בכלכלה שעולה, במיוחד כזו שיוצאת מהמיתון, הביקוש לשירותים פיננסיים, במיוחד הלוואות, הוא מהיר. פיננסים יכולים להתעלות על הכלכלה הכללית בשלב זה של המחזור הכלכלי.
עם זאת, בדרך כלל זה תחום שיש להימנע ממנו כאשר הכלכלה שוקעת. אחד הסימנים המובהקים לכלכלה יורדת היא שחיקה בביצועי ההלוואה. הדבר פוגע בבנקים ובמלווים אחרים. אך גם מתווכי השקעות וחברות ביטוח עלולים להיפגע עקב ירידת מחירי השקעות וירידה בפעילות המשקיעים. לדוגמה, במהלך המשבר הפיננסי של 2008, הביצועים של המגזר הפיננסי היו גרועים במיוחד.
דוגמאות לקרנות במגזר הפיננסי כוללות את תעודת סל Fidelity MSCI Financials Index (FNCL) ו- Invesco KBW High Dividend Yield ETF ETF (KBWD).
משאבים טבעיים
תחום משאבי הטבע מכונה לעתים "חומרים" או "חומרי גלם". מדובר בחברות העוסקות בעסקי אספקת משאבי טבע למשק. זה כולל חברות העוסקות בכרייה, כריתת עצים וייצור עצים. זה יכול אפילו לכלול ייצור אנרגיה, אם כי זהו תחום משלו.
המגזר כולל גם מניות של חברות העוסקות בזיקוק חומרי הגלם. זה כולל חברות עץ, חברות פלדה, חברות שמעדנות סוגים אחרים של מתכות (כמו נחושת ואלומיניום) ואפילו חברות כימיות.
המגזר נוטה לעשות את הטוב ביותר כאשר הכלכלה יוצאת מהמיתון ונמצאת בצמיחה מהירה. זה הזמן שבו הביקוש למשאבי טבע מואץ, ומגדיל את ההכנסות והרווחים לחברות העוסקות במתן אותן.
המגזר יכול להיות א לשחק על האינפלציה. מכיוון שחברות אלו עוסקות בייצור מוצרים ראשוניים, הן נהנות לעתים קרובות מעליית מחירים. תרחיש פוטנציאלי נוסף הוא כאשר חומרי גלם מסוימים חסרים, אולי בגלל הפרעה באספקה מאזור לא יציב בעולם.
דוגמאות לקרנות בתחום משאבי הטבע כוללות את SPDR S&P North American Resources ETF (NANR) ו- SPDR S&P Global Natural Resources ETF (GNR).
אֵנֶרְגִיָה
כאשר אנו חושבים על אנרגיה אנו חושבים בעיקר על נפט וגז טבעי. חברות העוסקות בייצור נפט וגז בהחלט מיוצגות היטב בתחום האנרגיה. אבל המגזר כולל גם חברות העוסקות בפחם ואורניום. היא יכולה לכלול אפילו אנרגיה חלופית, כגון אנרגיה סולארית ורוח (אם כי מדובר בתחומי משנה משלהם).
אך מעבר לייצור אנרגיה גולמית, ענף האנרגיה כולל גם חברות העוסקות בזיקוק אנרגיה, כמו גם מתן מוצרים ושירותים לתעשיית האנרגיה. זה כולל חברות המייצרות ושירותי צינורות אנרגיה או מספקות ציוד מאוד ספציפי הדרוש לתעשייה.
תחום האנרגיה נוטה להצליח כאשר הכלכלה נמצאת בהתאוששות או בצמיחה מוצקה. צמיחה כלכלית דורשת אנרגיה, מה שמעדיף את המגזר הזה. התעשייה יכולה גם להצליח בתקופות של מחסור באנרגיה. מכיוון שרוב האנרגיה הגולמית בעולם מופקת באזורים שאינם יציבים בעולם, הפוטנציאל לצמצום ההיצע הבינלאומי אינו נדיר. בתקופות אלה, מחיר האנרגיה יכול לעלות, להגדיל את הרווחים וההכנסות לחברות בתעשייה.
אבל התעשייה כולה נוטה להצליח כאשר מחירי האנרגיה יורדים. זה יכול לקרות עקב היצע יתר או היחלשות הכלכלה הכללית. מסיבה זו, תחום האנרגיה בדרך כלל אינו משחק טוב כאשר הכלכלה מאטה או במיתון.
דוגמאות לקרנות בענף האנרגיה כוללות תעודת סל ואנגארד אנרגיה (VDE) ו- iShares חיפוש וייצור נפט וגז בארה"ב (IEO).
תעשיות
זהו תחום רחב מאוד. התעשיות מקיפות תעשיות רבות ושונות. במובן הכללי ביותר, התעשייה עוסקת בחברות העוסקות בייצור מוצרי הון. אלה כוללים מכונות תעשייתיות, ציוד חשמלי, ציוד בנייה, כלי מכונה ורובוטים. אבל הוא כולל גם מוצרים ייעודיים יותר ספציפיים, כגון מכוניות, מטוסים, ספינות ומחשבים.
כפי שניתן לצפות, למגזר זה יש מספר רב של תת -תחומים. לדוגמה, אתה יכול לבחור להשקיע רק בתעשיית הרכב או רק במכשירי חשמל.
כמו רוב המגזרים, התעשייה נוטה לבצע את הביצועים הטובים ביותר כאשר הכלכלה נמצאת במצב צמיחה. אולם מכיוון שמדובר בחלק מהחברות הגדולות בארץ, התעשייה מיוצגת היטב בקרב S&P 500. זה לא סביר שהמגזר יעלה על השוק הכללי.
לעומת זאת, מדובר בסקטור הטוב ביותר להימנע או אפילו לצמצם אם הכלכלה נמצאת בירידה. הביקוש למוצרים מיוצרים נוטה לרדת עם כלכלה יורדת.
דוגמאות לקרנות בענף זה כוללות תעודת סל Vanguard Industrial (VIS) ו- iShares U.S. Industrials ETF (IYJ).
נדל"ן
תחום זה כולל חברות העוסקות בתחום מכירת נדל"ן, כמו גם בניית שניהם בנייני מגורים ומסחר. זהו עוד מגזר שנוטה להצליח במיוחד בתקופות של התרחבות כלכלית. היא גם יכולה לבצע ביצועים טובים במיוחד כשהכלכלה יוצאת מהמיתון, כאשר הביקוש לדיור, שטחי מסחר, בנייני משרדים ויחידות אחרות גדל. וזה יכול להעלות את השוק הכללי אם הנדל"ן מתנהל טוב במיוחד בכלכלה שצומחת.
אך כמו כל כך הרבה מגזרים, הוא יכול להוביל לביצועים נמוכים יותר בשוק הכללי במהלך ירידה כלכלית, כמו מיתון. גם באזורים מסוימים במדינה ניתן לבצע ביצועים גרועים בכל זמן נתון.
חלופה לכספים בענף הנדל"ן היא נאמנויות השקעה בנדל"ן או REITs. אלה הם כמו קרנות נאמנות אך לנדל"ן. בדרך כלל הם כוללים נכסים מסחריים. זה כולל בנייני משרדים, שטחי מסחר, מחסנים, בתי מלון, מתקנים רפואיים ומתחמי דירות גדולים. היתרון של REIT הוא בכך שהיא מחזיקה בנכסים קיימים ולעתים קרובות בשלים המספקים תזרימי מזומנים מוצקים. כתוצאה מכך, הם בדרך כלל משלמים דיבידנדים גבוהים מאוד.
דוגמאות לקרנות בענף הנדל"ן כוללות משקיע מדד נדל"ן ואנגארד (VGSIX) ו- Schwab US REIT ETF (SCHH).
כלי עזר
אם אתה יכול להגיד דבר כזה על מגזר כלשהו, כלי השירות כנראה קרובים למשעמם כפי שהוא נהיה. חברות בענף הן בדרך כלל עסקים מבוססים היטב המספקים חשמל, גז לחימום, תברואה וטיהור מים. מכיוון שכולם זקוקים לשירותים אלה, התעשייה נוטה להיות צפויה מאוד. אין מעט בדרך לחדשנות טכנולוגית או לצמיחה מהירה. ההכנסות נשארות יציבות יחסית גם כשהמשק נמצא במיתון.
חברות שירות ידועות בתשלום דיבידנדים. זה מה שתורם גם ליציבות המגזר. אבל למגזר יש חסרונות. מכיוון שהמגזר כל כך סומך על תשואות הדיבידנד, הוא גם נוטה רגיש לריבית. בדומה לאגרות חוב, כאשר הריבית עולה, מחיר המניות של חברות השירות יורד. בדרך זו, כלי עזר יכולים לתפקד יותר דומה לאגרות חוב מאשר למניות.
שירותי השירות נוטים להיות משחק טוב במיתון, כל עוד המחזור אינו מלווה בעליית ריבית. וזה עלול לקבל מכה אם צריכת האנרגיה תגדל באופן משמעותי בתגובה לכלכלה שעולה.
דוגמאות לכספים במגזר השירותים כוללים את תעודת סל Vanguard Utilities (VPUו- Fidelity MSCI Utilities ETF (FUTY).
מוצרי צריכה
אלה מגיעים בשתי קטגוריות כלליות שונות, שיקול דעת הצרכן ומצרכי הצרכן.
שיקול דעת הצרכנים הוא בדיוק מה שהשם מרמז. הם סוג של מוצרי צריכה שאנו קונים כשיש לנו כסף נוסף. זה כולל מכוניות, מסעדות, נסיעות, קמעונאות והלבשה. אנו עשויים להזדקק לאף אחד מהפריטים הללו, אך במוקדם או במאוחר כולנו קונים אותם. וכפי שאפשר לצפות, אנשים קונים יותר מהם כאשר הכלכלה חזקה, והמשרות רבות. תחום זה יכול להיות משחק מצוין על כלכלה צומחת.
אנו קונים כל הזמן מצרכי צריכה (מוצרי צריכה), ללא קשר למצב הכלכלי. חברות במגזר זה כוללות חנויות מזון ומכולת, משקאות, מוצרים אישיים ומוצרי בית נפוצים. וולמארט וקוקה קולה הן דוגמאות לחברות שנמצאות במגזר זה. כולם קונים את המוצרים שלהם פחות או יותר כל הזמן.
מסיבה זו, מרכיבי הצרכן נחשבים לתחום הגנתי. זה יכול להיות תחום טוב להשקיע בו כשהמשק מתקשה כי ההכנסות והרווחים שלהם יחסית אינם מושפעים ממצב הכלכלה.
דוגמאות לכספים בענף זה כוללות תעודות סל VanEck Vectors Retail (RTH) ו- Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
מתכות יקרות
המגזר הזה קשור בעיקר ל זהב. זהו תחום ספקולטיבי ביותר מכיוון שזהב נוטה להיות נכס סטטי ברוב הסביבות הכלכליות. אבל יש לו היסטוריה של ביצועים טובים כאשר רוב סוגי הנכסים האחרים שוקעים. מסיבה זו, זה נתפס בעיקר כ- השקעה נגדית מִגזָר.
קרנות זהב בדרך כלל להשקיע בחברות כריית זהב. הם אינם מחזיקים כמויות גדולות של מטבע זהב, אם כי חלקם עשויים לתפוס עמדה קטנה במתכת עצמה. הם בעיקר משחק על מחירי זהב גבוהים יותר ועל ההכנסות והרווחים הגבוהים יותר שייצרו עבור חברות כריית זהב. מסיבה זו, מניות הזהב לרוב עולות על הזהב עצמו.
דוגמאות לקרנות במגזר מתכות יקרות כוללות VanEck International Investors Gold A (INIVX) ו- Fidelity Advisor® Gold A (FGDAX).
מחשבות אחרונות: סקטורי מניות 101
המשקיעים בשנים האחרונות השקיעו בעיקר בשוק הכללי, בעיקר דרך קרנות מדד S&P 500. זו בהחלט האסטרטגיה הנכונה בשוק העולה שאנו נהנים ממנו. אבל אם אתה רוצה לשפר את התשואה שלך או מזג אוויר טוב יותר ירידה בכלכלה או בשווקים הפיננסיים, זה יעזור להוסיף מגזרי מניות מסוימים לתיק שלך. הם יכולים לעזור לשפר את הביצועים שלך במהלך עליית השווקים ולרכך את הנפילה במהלך הירידות.