ישנן אסטרטגיות השקעה שונות, אך אם אתה חדש בעולם המניות והקרנות ואינך מוכן לקחת סיכונים על מנת להרוויח כסף גדול, מוטב שתקפיד על אסטרטגיה מסוימת אחת שניסתה ונבדקת ומרוויחה ממך הרבה כסף. ממוצע עלות הדולר (או ממוצע עלות היחידה בהתאם לבחירת המטבע) יש את חלקו של המורעבים, אך הוא הוכיח את ערכו שוב ושוב, במיוחד עבור אנשים אשר:
- אין לך יותר מדי כסף להשקיע כסכום חד פעמי.
- אינם יודעים השקעה ואינם יודעים יותר מדי על שוק המניות והסיכונים והגחמות שלה.
- לא רוצה לקחת סיכונים גדולים מדי עם שוק המניות.
- מחפשים השקעה קבועה מדי חודש או שבוע או רבעון.
לאלו מכם שאינם מכירים את האסטרטגיה, ממוצע עלות דולר הוא תהליך של השקעה שיטתית ב- מניה או קרן מסוימת על ידי הכנסת סכום כסף שווה בתקופה מסוימת, למשל שבועיים, חודש או א רובע. באופן כללי, הרעיון הוא שזה עוזר לך לנצח את הסיכויים ולצאת עם רווח סביר, כזה שאינו גדול מדי או קטן מדי.
היתרון העיקרי של ממוצע עלות הדולר הוא שאתה קונה יותר מניות כשהמחיר נמוך ופחות כשהמחיר גבוה. מכיוון שאתה משקיע את אותו הסכום במהלך כל פרק זמן, אינך צריך לשבור את הראש על כמה להשקיע וכמה מניות אתה עומד לרכוש במהלך כל השקעה. ובגלל זה, אתה מוגן מפני הפכפכות השוק.
גורמי השיטה הזו גורסים כי עלויות העסקה אכן נוטות להצטבר עם כל השקעה וזאת מכיוון שהשוק נוטה בדרך כלל להיסחף כלפי מעלה לאורך תקופה ארוכה, אתה חייב לעשות טוב יותר עם השקעה בסכום חד פעמי או על ידי השקעה אקראית. אבל, כאשר אתה באסטרטגיה לטווח הארוך, נניח תקופה של חמש שנים או יותר, ממוצע עלות הדולר אכן עובד היטב. היא אמנם לא מציעה תשואות מרהיבות, אבל היא אכן מרוויחה סכום כסף הוגן אפילו תוך חסימתך מהסיכונים הכרוכים בשוק זה.
אז אם אתה חדש לשוק המניות, קדימה ונסה ממוצע עלות דולר. אי אפשר להיכשל עם זה!
פוסט אורח זה נתרם על ידי עומר אדמס.
קוראים: מה היית מעדיף לעשות עם 10 אלף דולר? להשקיע את הכסף בבת אחת, או ממוצע עלות הדולר?
לארי לודוויג היה המייסד והעורך הראשי של המשקיע ג'אנקי. הוא סיים את לימודיו באוניברסיטת קלמסון עם תואר ראשון במדעי המחשב וקטין עסקים. בשנות ה -90 סייעתי ליצור כמה מהאתרים הפיננסיים הראשונים לחברות כמו צ'ייס, ט. רו פרייס ובנק ING, ומאוחר יותר המשיכו לעבוד בחברת Nomura Securities. יש לו תשוקה להשקעה מאז שהיה בן 20 ובעל מספר רב של עסקים במשך למעלה מ -20 שנה. כיום הוא מתגורר בלונג איילנד, ניו יורק, עם אשתו ושלושת ילדיו.
- אתר אינטרנט