התנודתיות בוול סטריט במהלך השבועות האחרונים בשל השפעת נגיף הקורונה המשקיעים מודאגים מהתרסקות בבורסה.
מדד דאו ג'ונס תעשייתי ו- S&P 500 ספג את מכירתו הגדולה ביותר ביום שני מאז המיתון הגדול בשנת 2008. החששות מההשפעה של נגיף הקורונה לסגירת כלכלות גדולות וירידת מחירי הנפט תוהים רבים אם הסתיימות השוורים בשוק.
יתכן שאתה תוהה מהי אסטרטגיית ההשקעה הטובה ביותר להתקדם. למרות שיש הרבה אי ודאות לגבי השפעת הנגיף בטווח הקצר, ישנן אסטרטגיות השקעה שתוכל לנקוט כאשר שוק המניות מתחיל לרדת.
הדאו יורד! מהי אסטרטגיית ההשקעה הטובה ביותר?
ה דאו ג'ונס התעשייה הייתה בשיא של כל הזמנים בחודשים האחרונים, והגיע עד 29,551.42 שנקבעו בפברואר. 12, 2020. עבור המשקיע הוותיק, ההאטה אינה כה בלתי צפויה. אחרי הכל, כשהשווקים עולים הרבה, בסופו של דבר הם יורדים.
כשאנחנו מסתכלים על מספרים קטנים, הם נראים לניהול כך שנוח לנו יותר איתם, אבל כשאנחנו מסתכלים על מספרים גדולים אנחנו קצת מפחדים.
זה לא משנה אם אין מה לחשוש ממספרים גדולים יותר - התפיסה בלבד היא זו שגורמת לאנשים לפעול. אם מספיק אנשים נבהלים ממספר גדול, מכירה תבוא בעקבותיה, העובדות יתבאסו. כך היה עם שלוש השפל הגדולות האחרונות בשוק.
ה 1987 התרסקות קרה חודשים ספורים בלבד לאחר שהדאו הגיע ל -2,700. האם לפחד משוק של 3,000 יש קשר לזה?
שקופית 2000 החלה לאחר שהשוק הגיע ל -11,700. האם 12,000 נראו כמו יותר מדי להתמודד? בשנת 2007 הירידה החלה לאחר שהשוק עבר את רף 14,000, ואז הוריד את הדאו ביותר מ -50%. האם המשקיעים החליטו ש -14,000 חרגו מהנקודה?
ברור שיש עוד הרבה גורמים שיכולים לתרום לוול סטריט לרדת משיאים של כל הזמנים, כולל הפחדים הכלכליים האחרונים. ובכל זאת, זה עוזר להחזיק בהשקעות שלך לטווח הארוך אם אתה יודע איך להתמודד עם אי וודאות לטווח קצר ולברר את אסטרטגיית ההשקעה הטובה ביותר עבורך.
קנה כשכולם מוכרים
ה ייעוץ סטנדרטי להשקעות בוול סטריט תמיד הייתה ב לקנות כשכולם מוכרים. האם זו אסטרטגיה שאתה מתכנן לבצע?
אם כן, באיזה שלב אתה מתחיל לקנות ובאיזה אגרסיביות?
אחת הבעיות באסטרטגיה זו היא שאתה יכול לבצע רכישה לאחר שהשוק ירד. אז מה יקרה אם בשנה הקרובה השוק ירד עוד 30% מהרמה הזו? אולי לא תזכה להיט גדול כמו אנשים שקנו בחלק העליון, אבל בכל זאת תזכה להיט גדול.
שתי שקופיות השוק הקודמות הראו כי ירידה של 50% או יותר כמעט ולא באה בחשבון.
מכור והגבל את הסיכונים שלך
אפשרות נוספת היא להתחיל למכור, כך שתפנה את המזומנים ותוכל לקנות מניות מאוחר יותר במחירי מציאה. זוהי אסטרטגיה מצוינת, אך יש פגם רציני אחד. באיזה שלב אתה לוחץ על כפתור הבהלה ומתחיל למכור שוב?
מנסה למכור לשוק בירידה יכול להיות משהו כמו לרדוף אחרי חזיר משומן. ירידה של 10% או 20% בשוק אינה נדירה.
אם אתה מוכר לאחר שהשוק נמכר, קיים סיכון עצום שהשוק יופיע וינעל את ההפסדים שלך ומונע ממך להשתתף בהתאוששות.
המגבלה הבסיסית היא שלעולם אינך יכול לדעת אם ירידה היא תיקון שגרתי או תחילתה של ירידה ממושכת.
החזק ונדבק בתוכנית המשחק שלך
אם ירידה בשוק תתברר כתיקון - כמו רובם - יהיה קל מספיק פשוט לרכוב עליה עד שהשוק יתחדש.
אבל במהלך ירידות חמורות יותר, כמו השווקים 1973-74, 1987, 2000-02 ו-2007-09, הנסיעה למטה יכולה להיות זמן מפרק לבן רציני. זה סוג השווקים הבודדים אפילו את הנחישות של המשקיע המחויב ביותר.
למרות שבכל מקרה המשקיעים שהחזיקו מעמד הרבה אחרי התאונות זכו לתגמול נאה עבורם התמדה, לרוב קשה לקבל את הרעיון הזה לאחר שהמניות ירדו באופן משמעותי והמשיכות לעשות זאת. זה יכול לקחת עצבי פלדה, ולא לכולם יש את זה.