ברוקרים אינטראקטיביים לעומת TD Ameritrade: גלה איזה מהם הכי מתאים לך

ברוקרים אינטראקטיביים ו-TD Ameritrade הם שני ברוקרי השקעות ידועים, עם חוזקות וחולשות מיוחדות. אין ספק ש-TD Ameritrade היא הבחירה הטובה יותר עבור משקיעים מתחילים. משקיעים ותיקים עשויים להעדיף ברוקרים אינטראקטיביים, במיוחד אלה הנסחרים בינלאומיים וסוחרי יום.

בואו נסתכל על השניים ונשווה כדי שתוכלו להחליט איזה מהם עדיף לצרכי ההשקעה שלכם. הנה הברוקרים האינטראקטיביים שלנו לעומת השוואה TD Ameritrade.

סקירה כללית של ברוקרים אינטראקטיביים לעומת TD Ameritrade 

ברוקרים אינטראקטיביים ו TD Ameritrade הם שניים מחלוצי עולם הברוקראז' המקוון. פלטפורמות אלו מכילות יותר קווי דמיון מאשר הבדלים, אך הבדלים אלו יכולים לקבוע איזו מהן מתאימה לסוחר הבודד. הנה השוואה בסיסית:

תכונה	ברוקרים אינטראקטיביים	TD Ameritrade
Premarket ושעות מסחר מורחבות	כן	כן
חשבון הדגמה	כן	כן
הפקדה מינימלית	$0	$0
מסחר יומי	כן	כן
שיעורי שוליים	0.75% עד 2.58%	7.5% עד 9.5%
עמלה	$0.0005 - $0.0035 עבור מניות ותעודות סל; $0.15 - $0.65 עבור חוזי אופציות; $0.25 - $0.85 עבור חוזים עתידיים	$0 עבור מניות ותעודות סל; 0.65 דולר עבור חוזי אופציות; 2.25 דולר עבור חוזים עתידיים
שיטות תשלום	חוט, בדיקה, ACH	חוט, צ'ק, ACH, העברות מחברה אחרת, העברת תעודת מלאי
מאפייני אבטחה	כן	כן
מינימום ומקסימום מסחר	לא	לא
וַסָת	SEC	SEC

איך כל שירות עובד

ברוקרים אינטראקטיביים

Interactive Brokers נוסדה בשנת 1993 והייתה זה מכבר בחירה מובילה עבור סוחרים מתקדמים. פלטפורמת ה-IBKR Pro שלה תוכננה עבור לקוחות אלה, אך ב-2019 היא הוסיפה את IBKR Lite עבור משקיעים קמעונאיים, כולל אנשים פרטיים, בעלים משותפים, חשבונות נאמנות ופנסיה.

סכום ההפקדה המינימלי ב-Interactive Brokers הוא $100. עם זאת, החברה ממליצה על הפקדה מינימלית של $25,000 למי שמתכננים להשקיע בתיקים רבים או בתיקים שנסחרים בכבדות. מינימום 25,000$ זה יכול למנוע נעילת החשבון תחת רשות ניירות ערך (SEC) כללי מסחר יומי דפוס.

התכונות הייחודיות של ברוקרים אינטראקטיביים

מעט ברוקרים מציעים מוצרים רבים כל כך, כולל גישה לכמעט 26,000 קרנות נאמנות. לקוחות יכולים לבצע עסקאות בקטגוריות אזוטריות יותר, כולל:

• צווים
• שילובים
• מוצרים מובנים
• מתכות פיזיות
• מרווחים בין סחורות

אתה יכול גם לסחור במטבעות קריפטוגרפיים בפלטפורמה. עמלות על מטבעות מרכזיים כמו ביטקוין מתחילות ב-0.12%, שהיא אחת העמלות הנמוכות בתעשייה.

בנוסף, האקדמיה לסוחרי ברוקרים אינטראקטיבית מספקת קורסים מקוונים בחינם וקפדניים, עם מבחנים. אז אתה יכול להגדיל את הידע שלך בהשקעות לא משנה כמה מנוסה של משקיע אתה.

TD Ameritrade 

TD Ameritrade נוסדה בשנת 1975, זמן קצר לאחר שה-SEC ביטלה עמלות תיווך קבועות. החברה נקנתה על ידי צ'רלס שוואב ב-2019, אך עד כה, TD Ameritrade נותרה מוצר נפרד.

בנוסף לאפשרויות ההשקעה שלה, TD Ameritrade מציעה גם שירותי ניהול מזומנים, כולל תשלום חשבונות מקוון וכרטיסי חיוב ואשראי.

התכונות הייחודיות של TD Ameritrade

TD Ameritrade מספקת חומרים חינוכיים מהשורה הראשונה למשקיעים חדשים. בעוד שברוקרים אינטראקטיביים מציעים גם הזדמנויות חינוכיות, הם מכוונים לסוחרים מתוחכמים ולא למתחילים.

תכנית הלימודים הסוחפת המלאה של TD Ameritrade היא בחינם וקלה להבנה. משקיעים יכולים ללמוד בזמנם ולנצל קורסים בשילוב עם שידורי אינטרנט רלוונטיים, כמו גם סיוע של מאמן חינוך.

אתה לא יכול לסחור במטבעות קריפטוגרפיים בפלטפורמה בשלב זה, אבל אתה יכול להשקיע בחוזים עתידיים של קריפטו.

איך הם זהים?

בסך הכל, מגוון ההצעות בפלטפורמות הללו דומה. שניהם מציעים יועצי רובו, פלטפורמות מסחר מתקדמות ויכולת לסחור במניות, קרנות נסחרות בבורסה (ETF), אופציות וחוזים עתידיים. לשניהם יש גם אפשרויות מסחר בקריפטו, אם כי TD Ameritrade מאפשר לך להשקיע רק בחוזים עתידיים של קריפטו.

איך הם שונים?

ברוקרים אינטראקטיביים מציעים הרבה יותר קרנות נאמנות ללא עומס וללא עמלות מאשר TD Ameritrade, עם גישה ליותר מ-40,000 קרנות. בשנת 2020 השיקה ברוקרים אינטראקטיב את Impact Dashboard, המאפשרת ללקוחות לזהות ולהשקיע בחברות החולקות את הערכים שלהם.

בסך הכל, תחילת העבודה עם TD Ameritrade קלה יותר מאשר עם ברוקרים אינטראקטיביים. עקומת הלמידה של תוכנת המסחר הקניינית של האחרונה תלולה הרבה יותר מזו של הראשונה.

ההבדל השני הוא עלות. זה מעט יותר זול לסחור במניות ותעודות סל ב-TD Ameritrade מכיוון שברוקרים אינטראקטיביים גובים תעריף אחיד ו-TD Ameritrade לא. עם זאת, TD Ameritrade גובה יותר עבור מסחר בחוזים עתידיים, במחיר של 2.25 דולר לחוזה לעומת 0.25-0.85 דולר באינטראקטיב ברוקרס. עם זאת, ברוקרים אינטראקטיביים גובים עד $5 עבור חוזי קריפטו עתידיים.

תמחור ותוכניות של ברוקרים אינטראקטיביים

ברוקרים אינטראקטיביים מציעים שלוש תוכניות ומבני תמחור נפרדים, שיכולים להיות קצת מבלבלים להבין.

התמחור מדורג הנפח שלו כולל עמלת ברוקר נמוכה שיורדת בהתאם לנפח, יחד עם עמלות חליפין, רגולציה וסליקה קשורות. אם החלפה מספקת הנחה, חלק מהכסף הזה מוחזר ללקוח. בארה"ב, המינימום להזמנה הוא $0.35, בעוד שהמקסימום הוא 1% מערך המסחר.

תוכנית הריבית הקבועה גובה עמלה נמוכה וקבועה, למניה או לאחוז קבוע מראש משווי המסחר. בעת מסחר במניות, תעודות סל וכתבי אופציה בארה"ב, עמלות אלו עוברות על כל מכירות המניות. העמלה המינימלית להזמנה היא $1, בעוד שהמקסימום הוא 1% מערך המסחר.

מסחר במט"ח ובאג"ח זמין בתמחור מדורג. עבור IBKR Lite, כל שאר סוגי העסקאות, למעט מניות ותעודות סל נטולות עמלות בבורסה בארה"ב, נופלות תחת תמחור קבוע. סוחרי IBKR פרו יכולים לבחור בין תמחור קבוע או מדורג.

אין עמלות על פדיון תיק. עמלות חוסר פעילות בסך $1 לחודש נגבים עבור סוחרי IBKR Pro עם מינימום של $1,000 בחשבון. עמלות על קרנות נאמנות מחוץ לקרנות ללא עמלות עסקה הן 3% מערך המסחר או 14.95 דולר למסחר, לפי הנמוך מביניהם.

התמחור והתוכניות של TD Ameritrade

אין עמלות פלטפורמה או נתונים ואין מינימום סחר. בעוד הזמנות מלאי מקוונות כןחינם, לקוחות המשתמשים במערכת הטלפון האינטראקטיבית לביצוע עסקאות יחויבו ב-$5 ואלו שיבחרו בסיוע ברוקר ישלמו 25$.

סוחרים משלמים עמלה של $6.95 עבור עסקאות מקוונות של ללא מרשם (OTC) מניות, שאינן רשומות בבורסות בארה"ב. TD Ameritrade גובה עד 74.95 דולר עבור קרנות נאמנות מחוץ להצעות ללא עמלות עסקה. הוא אינו מטיל דמי אי פעילות.

השוואת מסחר בנייר

לסוחרים מתחילים צריכה להיות גישה לסימולטור, כדי שיוכלו "סחר בניירוללמוד לפתח אסטרטגיות מסחר לפני השימוש בכספים שלהם. חשבון המסחר בנייר של Interactive Brokers מאפשר ללקוחות להשתמש בכל מגוון מתקני המסחר שלו ב- סביבה מדומה, אך זמינה רק למי שחשבונות המסחר הרגילים שלהם מאושרים וממומנים. הדגמות זמינות באתר כך שלקוחות פוטנציאליים יכולים לקבל סקירה כללית של פונקציונליות המערכת.

TD Ameritrade מציעה את סימולטור שוק המניות הווירטואלי PaperMoney. מיועד לאלו הלומדים אסטרטגיה חדשה - כגון מסחר באופציות, או החוזים העתידיים או שוקי מט"ח - paperMoney זמין בפלטפורמת המסחר thinkorswim. יחד עם מסחר בנייר, המשתמשים בסימולטור יכולים לחקור מניות מחוץ לבסיס הידע שלהם ולהתנסות בסוגי נכסים שונים.

השוואת אפליקציות לנייד

TD Ameritrade כולל שתי אפליקציות לנייד. אפליקציית TD Ameritrade, עם העיצוב האינטואיטיבי שלה, מאפשרת לך לסחור במניות, תעודות סל ואופציות בקלות. אפליקציה זו מציעה את היכולת להגדיר התראות על מחירים, לקבל הצעות מחיר בזמן אמת, לגשת לרשימות מעקב ולחפש תרשימים משולבים עם אינדיקטורים. משתמשים יכולים גם לגשת לדוחות מחקר ואנליסטים של צד שלישי.

סוחרים פעילים עשויים להעריך את אפליקציית Thinkorswim לנייד של TD Ameritrade. אפליקציה זו מכילה את כל התכונות של האפליקציה הסטנדרטית, יחד עם היכולת לסחור במרווחי אופציות מרובות רגליים ובמט"ח בחשבונות משנה מופרדים. התרשים והניתוח שלו מאפשרים ללקוחות לבנות ביצוע הזמנה משלהם. למשתמשים יש גישה ל-thinkScript, שפת תכנות קניינית, כדי לבדוק אלגוריתמים לתוצאות ספציפיות ביותר.

אפליקציית IBKR לנייד של Interactive Brokers מאפשרת ללקוחות לגשת ליותר מ-135 שווקים גלובליים. לקוחות יכולים לסחור במניות, חוזים עתידיים, אופציות, אופציות עתידיות ומט"ח תוך כדי תנועה, תוך קבלת ה אותו מחקר איכותי מוסדי ויותר מ-50 עמודות נתונים זמינות במסחר שולחני פּלַטפוֹרמָה.

השוואת השקעות זרות

בכל הנוגע למסחר בינלאומי, Interactive Brokers היא המנצחת הברורה, שכן TD Ameritrade מתירה מסחר רק בשווקים בארה"ב. הוא מציע גישה ל-135 בורסות ב-33 מדינות ו-23 מטבעות.

שירות לקוחות ברוקרים אינטראקטיביים

Interactive Brokers מספק 24 שעות ביממהשירות לקוחות בימי עסקים. שירותי צ'אט מקוונים זמינים ללקוחות קיימים.

שירות לקוחות TD Ameritrade

לקוחות יכולים להגיע ל-TD Ameritrade'sשירות לקוחות בטלפון 24/7 לצ'אט חי, דבר נדיר בעולם הברוקראז' המקוון. תמיכה טכנית זמינה בימים שני עד שישי, 7:00 עד 18:00. ET.

עד כמה הם בטוחים?

כחברים בתאגיד הגנת משקיעים בניירות ערך (SIPC), אינטראקטיבי ברוקר ו-TD Ameritrade נכסי הלקוח מוגנים בשווי של עד 500,000 $, הכוללים 250,000 $ במזומן ממתינים השקעה מחדש. אם חברת SIPC נכשלת ותאבד את היכולת לעמוד בהתחייבויות של לקוחות ניירות ערך, SIPC מספקת גם הגנה לחברות כאלה מפני הפסדים.

במקרה של חדלות פירעון תיווך, TD Ameritrade גם מספקת לכל לקוח 149.5 מיליון דולר של הגנה על ניירות ערך ו-2 מיליון דולר של הגנה על מזומן באמצעות כיסוי משלים דרך לונדון מבטחים.

באשר למאפייני אבטחה, TD Ameritrade מציעה ערבות להגנה על נכסים אם מזומנים או ניירות ערך יאבדו עקב מסחר לא מורשה. הוא מציע הורדות אבטחה רבות כדי להגן על חשבונות לקוחות, כולל TrendMicroTM בדיקת אבטחה של HouseCall ו-Symantec.

אבטחת ברוקרים אינטראקטיבית כוללת מערכת כניסה מאובטחת, שכבת אבטחה נוספת, ללא תשלום עבור לקוחות. מערכת זו דורשת שימוש במכשיר אבטחה פיזי חינמי או באפליקציית אבטחה דיגיטלית לסמארטפונים. מערכת הכניסה המאובטחת מחייבת שלב נוסף בעת הכניסה לחשבון על ידי הזנת קוד אבטחה שנוצר באקראי.

למי הם הכי מתאימים?

סוחרים ומשקיעים פעילים המעוניינים בגישה לשווקים גלובליים יעדיפו ככל הנראה ברוקרים אינטראקטיביים. שיעורי המרווח הנמוכים שלהם הופכים את המסחר היומי לזול יותר בטווח הארוך.

משקיעים מתחילים ובינוניים עשויים למצוא את TD Ameritrade הבחירה הטובה יותר. הפלטפורמה מציעה משאבים חינוכיים נוספים, כמו גם ענפי לבנים שבהם מתחילים יכולים לקבל ייעוץ אישי.

השורה התחתונה: מה הכי טוב?

איזו פלטפורמה היא הטובה ביותר תלויה בניסיון ובמטרות של המשקיעים. משקיעים מתחילים צפויים להעריך את הפלטפורמה הקלה לשימוש וכלי המחקר של TD Ameritrade. משקיעים עם ניסיון רב יותר עשויים להעדיף ברוקרים אינטראקטיביים בשל שפע הקרנות שלהם ואפשרויות מסחר רבות יותר, כגון היכולת לקנות מניות בינלאומיות. עם זאת יש לו מבנה עמלות מסובך, שעלול לבלבל חלק מהמשתמשים.