בכל שנה כשעונת המס מתגלגלת, רבים מאיתנו שואלים את אותה שאלה: כמה קשה לעשות מסים משלכם? גם אם השנה היא קצת שונה עם תאריך ההגשה הוארך עד 15 ביולי החל מה -15 באפריל, בשל השפעת נגיף הקורונה, יתכן שאתה תוהה אם עליך להשתמש בתקופה זו של בידוד עצמי כדי להגיש את המיסים שלך בעצמך.
אחרי הכל, יש הרבה חבילות תוכנת מס DIY בשוק שיכול לגרום להכנה של מס הכנסה להיראות קלה.
אז האם הגיע הזמן "לפטר" את רואה החשבון שלכם וללכת בדרך DIY? המשך לקרוא כדי לברר מתי עליך להזמין רואה חשבון ומתי מותר לעשות את המיסים שלך בעצמך.
כאשר אתה צריך לעשות את המיסים שלך
הכנת מסים בעצמך יכול לחסוך לך מאות דולרים שיעלה לך לשכור מכין מס מקצועי. אז מתי הם המצבים הטובים ביותר להכנת מסים משלך?
- כאשר מצב המס שלך פשוט למדי. אם אתה עובד W-2, עם הכנסה מריבית ודיבידנד והניכויים הרגילים (ריבית משכנתא, ארנונה, תרומות צדקה וכדומה), בדרך כלל לעשות מסים משלכם לַעֲשׂוֹת. אין צורך לשלם עבור רואה חשבון כשהמסים שלך פשוטים.
- כשיש לך הבנה כללית מוצקה של מס הכנסה. אתה יכול להיות אחד מאותם אנשים שמכירים די טוב את כל הכנסות מס הכנסה, ואם כן, סביר להניח שאתה יכול לעשות מסים משלך. רק וודא שאתה לא מתחיל לפלרטט עם מצבי מס החורגים ממאגר הידע שלך.
- כשיש לך גישה לתשובות טכניות. מכירים מומחה מס - מישהו שאפשר להתקשר אליו ולבקש הדרכה בנושא קשה? אם תעשה זאת, אולי עדיף שתעשה מיסים בעצמך. למרות שאולי אין לך את כל הידע שאתה צריך, אתה יודע מאיפה להשיג אותו וזה כמעט טוב.
- כשההכנסה שלך נמוכה למדי. ככל שההכנסה שלך נמוכה יותר, כך יש לך פחות סיכוי להתמודד עם ביקורת מס הכנסה. אם אתה מרוויח פחות מ- 50,000 $, הסיכוי שלך להיבדק הוא נמוך מאוד, לפחות אם תימנע מלקחת ניכויים מוגזמים.
- אם אתה די מוכוון לפרטים. אם יש לך עין לפרטים, אתה מועמד טוב יותר למס הכנסה DIY. הכנת מס היא לא משהו שאתה יכול להרשות לעצמך "לפוצץ". אתה צריך להכיר בזה כל מה שאתה לשים את החזר המס שלך אומר משהו ויש לך נכונות לדייק ולבדוק את העבודה שלך לאחר עוּבדָה. יש אנשים שאין להם חשיבה מסוג זה ועדיף שלא לשלם מסים בעצמם.
- אם יש לך זמן. הכנת מס הכנסה דורשת זמן וסבלנות. אם יש לך את שניהם, תוכל להכין תמורה משלך. אם לא, אל תטרח אפילו! זה לא רק שהכנת מס הכנסה מסובכת למדי מעצם טיבה, אלא גם העובדה שאתה מכין רק תשואה אחת, אחת ל -12 חודשים. זה לא מספיק תדירות כדי להפוך לזה נזיל. אתה יכול לפצות על ידי השקעת הזמן הדרוש כדי לבצע את העבודה כמו שצריך, לחקור שטחים אפורים ולבדוק את עבודתך.
להלן תוכנת המס המומלצת שבה אתה יכול להשתמש:
| שירות מומלץ | תכונה | |
|---|---|---|
 |
מס חירות | הגשת מס מקוונת מהירה, קלה ומאובטחת |
 |
ראש ממשלת טורבו | מגוון רחב של מוצרים להגשת מס |
 |
TaxAct Premier+ | הכי קל למשקיעים |
 |
H&R Block Premium | ייעוץ מס בזמן אמת ללא הגבלה |
 |
eSmart Tax Deluxe | מותאם במיוחד למשקיעים |
 |
TaxSlayer Premium | כל ההטבות הנדרשות למס להשקעות |
כשהגיע הזמן לגייס רואה חשבון
ישנן נסיבות בהן DIY יכול להגדיר אותך עבור סיוט במס הכנסה, ואז הגיע הזמן להזמין רואה חשבון. מהם המצבים הללו?
- כאשר מצב המס שלך מסובך. אם יש לך מצב מס מסובך, עליך להזמין רואה חשבון ולא להקדיש לכך מחשבה נוספת. מסובך כולל כל נושא מס שאתה לא מבין. אך ליתר דיוק, היא עשויה לכלול עסקאות הון גדולות (במיוחד נדל"ן להשקעות), K-1 של תאגידי S או שותפויות, מתנות של נכסים מוערכים, הפסדים תפעוליים נטו-וזו רשימה קצרה. עוד יותר גרוע הוא לעשות DIY חושב שאתה מבין את תקנות המס. זה יכול להזמין צרות בהמשך.
- אם יש לך מצבי מס מוזרים. יכול להיות שבדרך כלל יש לך מצב מס פשוט ותעשה מסים משלך. אבל אם יש לך סיבוך, הגיע הזמן להזמין רואה חשבון. סיבוך כזה יכול לבוא מכל כיוון - המרת רוט IRA, חלוקת פנסיה מוקדמת, מכירת נכס או נכסים בירושה.
- כשאתה עצמאי. אם אתה עצמאי, אתה צריך רואה חשבון שיבצע את המיסים שלך. אין צורך בדיון נוסף בנושא.
- כשאתה לא יודע כלום על מסים. לא היית מנסה לתקן את המכונית שלך אם לא היית יודע דבר על תיקון רכב, נכון? מדוע שתנסה להכין מסים בעצמך אם אתה יודע על כך משהו? אם כן, תוכל להזמין בדיקה מעמיקה יותר של מס הכנסה, וזוהי יריבה שאינך צריך לקחת עליה.
- כשיש לך דברים טובים יותר לעשות. הכנת מסים משלכם דורשת זמן. אם אין לך, או אם זמנך יקר יותר בעשיית דברים אחרים, מוטב שתזמין רואה חשבון שיכין את החזר המס שלך.
- כשיש לך הכנסה גבוהה. כפי שצוין לעיל, אתה מועמד טוב יותר לביקורת מס הכנסה ככל שההכנסה שלך עולה. הסיכון מתחיל לעלות בכ -100 אלף דולר בשנה, ועולה במהירות ברמות גבוהות יותר. גם אם המצב שלך פשוט, ייתכן שתרצה להזמין רואה חשבון רק כדי לקבל ייצוג עצמאי במקרה של ביקורת. זה יכול להיות כסף שהושקע היטב, במיוחד אם ההכנסה שלך היא בטווח של כמה מאות אלפי דולרים.
קוד מס חדש שווה לכאבי ראש חדשים
השנה, המסים מבלבלים עוד יותר, מכיוון שאנו עובדים עם קוד מס חדש. רואי חשבון בכל מקום השקיעו חודשים בלימוד החוקים החדשים ובמקרים רבים עדיין מחנכים את עצמם על השינויים.
אך כמובן שלמחשבים יש עקומת למידה הרבה יותר רדודה. ישנן מספר עצום של תוכנות מס מקצועיות בהן אתה יכול להשתמש באינטרנט שיכולות להפוך את מס ההגשה לעילא.
אז אתה יכול להזמין רואה חשבון אישי בעל ידע מעמיק ויסודי בחוקי המס ויכול לספק תובנה אישית לגבי המצב הספציפי שלך. או לחסוך כסף ו השתמש בתוכנות מס מובטחות בכדי לתת לך את ההחזר המקסימלי.
שתיהן אפשרויות מצוינות, אבל איזו מהן מתאימה לך?
מגע אישי לעומת נוחות מקוונת
יש לקחת בחשבון הרבה דברים כאשר מחליטים בין שימוש בתוכנת מס לבין העסקת רואה חשבון. ניכנס לפרטים בפרק הבא, אך ראשית, בואו נפרט את ההבדלים העיקריים.
כאשר אתה שוכר רואה חשבון או איש מקצוע אחר במס, אתה גורם לאדם לבצע את המיסים שלך. אותו אדם יכול לענות על כל השאלות הספציפיות שלך ולהתאים את הידע שלו לצרכים שלך. כדי לקבל תחושה של נקודות החוזק והיכולות שלהם, אתה יכול לשלוח להם מייל ולבדוק עם אנשים אחרים שהשתמשו בהם בעבר.
בעזרת תוכנת מס מקוונת, אתה מקבל את הנוחות של הגשת המסים שלך מכל מקום ובכל זמן. אינך צריך לדאוג להעביר את המידע שלך לאדם אחר. תוכנת מס נוטה להיות זולה יותר מאשר להעסיק אדם, כלומר אתה יכול לחסוך לעצמך קצת כסף.
הדבר הגדול השני שצריך לקחת בחשבון הוא עד כמה המסים שלך מורכבים. אם יש לך עבודה אחת ואתה צריך להגיש רק טופס אחד מסוג W-2, הגישה לתוכנית מקוונת הגיונית מאוד.
אם יש לך מספר זרמי הכנסה-נניח, משרה מלאה, נכס להשכרה ו עומס צדדי - המיסים שלך יהיו הרבה יותר מסובכים. יש טפסים ספציפיים שעליך להגיש לצורך הכנסה משכירות. וה ניכויים שאתה יכול לקחת בשביל ההמולה הצדדית שלך ונכס ההשכרה שלך ישתנה. הזמנת איש מקצוע כדי לוודא שכל הפרטים מכוסים עשויה להיות הגיונית ביותר.
מה צריך לקחת בחשבון בכל אפשרות
הבה נבחן כמה מההבדלים הספציפיים בין שתי אפשרויות ההגשה הללו.
עֲלוּת
עלויות רואי החשבון משתנות, אך אתה יכול לצפות לשלם בין 100 $ ל -200 $ לשעה כדי שרואה חשבון אישי יגיש עבורך את המסים שלך.
תוכנית מקוונת יכולה לנוע בין 10 $ ל -90 $ עבור הגשת מס פדרלית, עם עמלות נוספות עבור הגשת מסים ממלכתיים. אתה יכול למצוא את עצמך עם חשבון כולל של 100 $ בלבד.
סוגיות מס
אם אתה חייב מס חוזר או שיש לך מחלוקת כלשהי עם מס הכנסה, ייתכן שתרצה לשכור אדם אמיתי שיטפל בהחזר שלך. תוכנות מס עשויות לספק מידע כללי כלשהו, אך מומחה בעל ניסיון יוכל לסייע עבורך ולטפל בכל הניירת הנכנסת. יֶדַע
כמה ידע אתה צריך לעשות מסים בעצמך יהיה תלוי במצב הכלכלי שלך. אולי יש לך מספיק ידע לבד בכדי להתמודד עם זה. תוכנות רבות מתפרקות כך שהן פשוטות ככל האפשר. עם זאת, ייתכן שתרצה לשלם למישהו שיעשה זאת רק כדי להקל על עצמך מהלחץ ולוודא ששום דבר לא יחמיץ. כאשר אתה שוכר אדם, אתה משלם לו על הידע, ההכשרה והניסיון שלו.
מְהִירוּת
בדרך כלל, ביצוע המיסים שלך בעצמך עם תוכנת מס לוקח כמה שעות. אתה יכול בקלות לעשות את זה בלילה אחד. אם אתה שוכר מישהו שיגיש את החזר שלך, סביר להניח שייקח שבוע, אם לא כמה, עד שהעבודה תתבצע. בדרך כלל יש גם קצת הלוך ושוב עם רואה חשבון כמוהם לאסוף את כל המידע שלך ותבהיר את הכספים שלך. צעדים נוספים אלה מבוטלים אם אתה משתמש בתוכנה.
יחסים
אם אתה שוכר רואה חשבון, הם יהיו זמינים לעזור לך כל השנה. זו הטבה עצומה לבעלי ריבוי הכנסות או למי שמחזיקים עסק משלהם. בעל רואה חשבון שאתה סומך עליו ומכיר את ההיסטוריה הפיננסית שלך יכול להיות לא יסולא בפז כאשר תזדקק לעזרה בכספיך בחודש יוני.
לעומת זאת, תוכנת הכנת מס לא תענה לשיחתך בשעה 16:00. ביום שישי. אתה תשתמש בו כדי לעשות מה שאתה יכול, וזה לא ייקח אותך רחוק יותר.
האם אתה מכין מס הכנסה בעצמך, או שאתה משתמש ברואה חשבון? אילו גורמים גרמו לך לבחור את שיטת ההכנה שבה אתה משתמש?