סקירת תיקי ליבות E*TRADE

E*TRADE Core Portfolios הוא E*TRADE's שירות robo advisor המספק לכם ניהול תיקי השקעות מקצועי תמורת תשלום קטן. E*TRADE מתארת ​​מוצר זה כ"תיקים דיגיטליים יעילים בהנחייתך ". זה אומר שאתה מזין את המטרות שלך, ציר זמן השקעות וסובלנות סיכונים, ו- E*TRADE Capital Management מתכננת תיק השקעות מותאם אישית עבור אתה. הוא מסתגל לשינויי שוק על ידי איזון מחדש לפי הצורך.

הפלטפורמה מספקת חשבון השקעה מנוהל במלואו המתאים לאדם שרוצה להשקיע אך אינו מעוניין להסתבך בפרטי היום יום של התהליך. כל בחירות ההשקעה ואיזון מחדש לאחר מכן מטופלות על ידי ההנהלה.

כיצד פועלים תיקי ליבה של E*TRADE?

תיקי הליבה של E*TRADE מתחילים בתהליך בן שלושה שלבים:

• שלב 1: השלם את פרופיל המשקיעים שלך. זוהי סדרה של שאלות שנועדו לבסס את המטרות שלך, אופק הזמן וסובלנות הסיכון. תיק העבודות שלך נוצר על סמך מידע זה.
insta stories
• שלב 2: סקור את הצעת ההשקעה שלך. תקבל הצעה בהתאמה אישית. אתה יכול לבחור בין תיק עבודות מכל קרנות נסחרות (תעודות סל) או א שילוב של תעודות סל וקרנות נאמנות.
• שלב 3: יישום תיק העבודות שלך. אם אתה מקבל את התיק המעוצב בהתאמה אישית המוצע ועומד בדרישת ההשקעה המינימלית, תוכל להפעיל את התיק.

Core Portfolios מאזן מחדש את תיק ההשקעות שלך על סמך פרמטרי סחף הקצאת תיקי E*TRADE Capital Management. התיק שלך "מסתגל את עצמו" על ידי השוואת הקצאות התיקים שלך לפרמטרי הסחף של הקצאת היעד בכל יום מסחר לאחר סגירת השווקים. במידת הצורך, צווי מסחר מוגשים ביום המסחר הבא כדי ליישר את התיק עם הקצאות היעד.

שלא כמו תיקים מנוהלים מסורתיים, לחשבונות תיקי הליבה אין מנהל תיקים פרטני. במקום זאת, ניהול תיקים מנוהל על ידי E*TRADE Capital Management באמצעות הוועדה למדיניות ההשקעות שלה ובתמיכה של אסטרטג השקעות. הם יבחרו, יסירו ויוסיפו אחזקות תיק ויקבעו שיטת איזון מחדש.

אם ברצונך לקבל תמיכה אישית מאדם אנושי, תוכל לבחור באחד ממוצרי ההשקעה האחרים של E*TRADE כגון Blend Portfolios או תיקים ייעודיים בתשלום גבוה יותר.

שני סוגים של תיקי השקעות

אתה יכול לבחור בין תיק המורכב כולו מתעודות סל או כזה הכולל שילוב של תעודות סל וקרנות נאמנות.

תיק כל תעודות הסל מורכב מקרנות צמודות בעלויות תפעול נמוכות מאוד שנועדו במיוחד להתאים את הביצועים של השווקים הכלליים. התיק מציע הזדמנות להשיג גיוון רחב בעלות נמוכה מאוד.

התיק ההיברידי מורכב הן מתעודות סל והן מקרנות נאמנות. היא משתמשת בתעודות סל כדי לספק גיוון בעלות נמוכה אך מוסיפה קרנות נאמנות אם נקבע כי קרנות המנוהלות באופן פעיל עשויות להוסיף ערך לתיק. זה מספק למשקיע הזדמנות לרכוש תשואות השקעה שיש להן פוטנציאל להעלות את השווקים הכלליים.

מעט מאוד מזומנים מוחזק בשני סוגי התיקים. למעשה, עמדת המזומנים מוגבלת להקצאה של 1%. כל מזומן מעבר לכך מועבר לקרנות.

תיקי הליבה E*TRADE הם חשבונות מנוהלים לחלוטין. המשמעות היא שאין מסחר בעל כיוון עצמי, ואינך יכול להחזיק בחשבון השקעות שלא נבחרו במיוחד לתיק. אם ברצונך להחזיק בניירות ערך אחרים, תוכל לעשות זאת באמצעות חשבון תיווך אחר באמצעות E*TRADE.

תכונות תיקי הליבה E*TRADE

מינימום השקעה	$500
עמלות	0.30%לשנה
חשבונות	חייב במס משותף IRA מסורתית רוט IRA התהפכות IRA SEP IRA IRA פשוטה 401 (k) סולו 401 (k) נאמנות שותפויות מוגבלות שותפויות Coverdell 529 משמורן ללא מטרות רווח 401 (k) הנחיה
401 (k) סיוע
קציר הפחת מס
איזון תיקים מחדש
הפקדות אוטומטיות	יומי, שבועי, דו -שבועי וחודשי
עֵצָה	בסיוע אנושי
ביתא חכמה
אחריות חברתית
מניות חלקיות
שירות לקוחות	טלפון: M-F 12A-11: 59P ET; צ'אט חי: 24/7

תעודות סל בשימוש. E*TRADE Core Portfolios משתמשת בקרנות המספקות חשיפה לפלחי שוק שונים. התיק שלך מורכב בדרך כלל משש עד שמונה קרנות, בין אם מדובר בתיק תעודות הסל או בתיק ההיברידי. התמהיל יכול לכלול מניות גדולות וקטנות, שווקים מתעוררים, שווקים בינלאומיים, קרנות איגרות חוב לטווח בינוני וקצר, ניירות ערך מוגנים (TIPS) ואיגרות חוב בעלות תשואה גבוהה.

תיקים מורכבים מכספים של iShares, ואנגארד ומשפחות קרנות אחרות, בעוד שקרנות נאמנות מסופקות על ידי מספר גדול יותר של משפחות קרנות. Core Portfolios נמנע משימוש בכספים הקנייניים של E*TRADE בבניית תיקים אלה.

הגנת חשבון.חשבונות מוגנים על ידי SIPC, המספק כיסוי של עד 500,000 $ לחשבון, כולל 250,000 $ במזומן. כיסוי זה מספק הגנה מפני כישלון מתווך ולא מפני תנודות בשווי השוק.

E*TRADE מספק הגנה נוספת על תיווך. יש להם כיסוי נוסף ממבטחי לונדון עם מגבלה מצטברת של 600 מיליון דולר לתשלום סכומים בנוסף לסכומים שהוחזרו בפירוק SIPC, בתנאי ש (1) המשולב החזרה מההפצות של הנאמן, SIPC ולונדון לכל לקוח אינה עולה על 150 מיליון דולר, ו (2) כתקרת משנה, החזר הכסף לכל לקוח על ידי לונדון אינו עולה על $900,000. בדומה ל- SIPC, כיסוי זה אינו מגן מפני אובדן ערך השוק של ניירות ערך.

סוכנות סליקה. E*TRADE היא סליקה עצמית באמצעות E*TRADE Clearing LLC.

עמלות/עלות שנתית. E*TRADE Core Portfolios גובה דמי "ייעוץ" שנתיים של 0.30%. העמלה תחויב בתיק שלך בתחילת כל רבעון. כמו כן תשלם דמי הוצאה הקשורים לקרן, כפי שיהיה במקרה של כל שירותי יועצי הרובו. עמלות אלה יהיו מעט גבוהות יותר בתיק ההיברידי מכיוון שהוא כולל גם קרנות נאמנות.

מינימום הפקדה ויתרה בחשבון: $ 500. אם יתרת החשבון שלך יורדת מרמה זו, חשבונך יישאר פתוח. עם זאת, E*TRADE תבקש בסופו של דבר להוסיף כספים נוספים כדי להביא את החשבון לסכום של עד $ 500. זה נחשב ליתרה המינימלית הדרושה על מנת לשמור על התיק.

עיקרי הדברים
דֵרוּג	9.5/10	9/10	7.5/10
מינימום לפתיחת חשבון	$100,000	$0	$500
401 (k) סיוע
אימות דו-גורמי.
עֵצָה	אוטומטי	בסיוע אנושי	בסיוע אנושי
השקעה אחראית חברתית
הירשם סקירת הון אישי	הירשם סקירת שיפור	הירשםסקירת תיקי ליבות E*TRADE

אפליקציה לנייד E*TRADE Core Portfolios

E*TRADE Core Portfolios זמין עבור אפליקציות לנייד הן לאייפון והן לאנדרואיד, כמו גם לטאבלטים. האפליקציות מספקות:

• מחקר על מניות, תעודות סל וקרנות נאמנות, כולל רשימת קרנות All Star של E*TRADE ומסננת
• ציטוטים בזמן אמת, כולל רמה II ותרשימים
• פרטי הצעת מחיר משופרת למניות, קרנות נאמנות, תעודות סל, אופציות ומדדים
• פקודות מותנות, כולל one-triggers-other (OTO), מותנות ועצירת הפסד
• הפקדת צ'ק נייד על ידי צילום תמונה
• לוח מחוונים הניתן להתאמה אישית שיכול לכלול את מבצעי התיקים המובילים שלך, באנר הזמנות פתוחות, סיפורי חדשות הקשורים לפורטפוליו ורשימת צפייה ועוד
• בנוסף לאמור לעיל, אפליקציות האייפון והאייפד מספקות כניסה באמצעות מזהה מגע ומזהה אבטחה

יתרונות וחסרונות של תיקי ליבה של E*TRADE

יתרונות ניהול ידיים —אם אתה מחפש מישהו אחר שיטפל בהשקעות שלך, תיקי הליבה E*TRADE הם בשבילך. שירות לקוחות מעולה —E*TRADE זכתה בעקביות לציונים גבוהים בתחום שירות הלקוחות. יצרתי איתם קשר משורת הצ'אט שלהם וקיבלתי מענה מיידי. מיקומי לבנים ומלט —E*TRADE מונה 30 מיקומי משרדים ב -17 מדינות. זה משהו שאין ליועצי רובו אחרים. בונוס נדיב - הצעת הבונוס נדיבה למדי, עד 1% מזומן בתוספת תשלום של חצי שנה.

חסרונות דמי ניהול גבוהים יותר - שכר הטרחה של 0.30% דומה לשני יועצי רובו אחרים, אך בשום אופן לא הנמוך ביותר. לדוגמה, שֶׁבַח גובה עמלה של 0.25% על כל התיקים, בעוד עושר הוא על 0.25% בכל רחבי הלוח, כאשר 10,000 $ הראשונים מנוהלים בחינם. אין יועצים פיננסיים —Core Portfolios אינו מציע סוג של מגע אנושי שמגיע עם שירותי ניהול השקעות מסורתיים. אבל אז היית משלם הרבה יותר עבור הזכות הזו מאשר שתשלם עם תיקי ליבה. ללא קציר הפסדי מס —יועצים אחרים של רובו, כולל Betterment ו- Wealthfront, מציעים איסוף הפסדי מס, שהוא תהליך שבו חלק מעמדות ההשקעה נמכרות בהפסד על מנת לקזז רווחים במקומות אחרים. אסטרטגיה זו מפחיתה רווחי הון לטווח קצר, החייבים בשיעורי מס הכנסה רגילים. בשלב זה, E*TRADE Core Portfolios אינו מציע שירות זה.

סיכום

תיקי ליבה של E*TRADE מציעה את רוב היתרונות האופייניים לפלטפורמות ניהול ההשקעות של robo advisor. עם זאת, העמלות מעט גבוהות מהנורמה, בעוד שההפקדה ההתחלתית המינימלית הנדרשת היא בהחלט בצד הגבוה. שירות קצירת הפסדי מס יהיה תוספת טובה לתערובת.