Nel forex, margine ti consente di negoziare una quantità di valuta maggiore di quella che potresti permetterti in base al valore del tuo conto corrente. Ad esempio, se depositi $ 1.000, potresti essere in grado di negoziare fino a $ 100.000 in valuta estera. Anche se controllare 100 volte il saldo del tuo conto può sembrare molto, è comune nel settore del forex.
Continua a leggere per saperne di più sul margine forex, sui rischi associati al trading sul margine forex e se un conto margine forex ha senso o meno per i tuoi obiettivi di trading e investimento unici.
In questa guida
Che cos'è il "margine" nel Forex?
Quando un broker ti consente di negoziare a margine, tratta il saldo del tuo conto come una forma di deposito cauzionale. Se le tue perdite di margine si accumulano troppo, potresti essere costretto a vendere parte della tua posizione per coprire le perdite. E poiché il margine ti consente di effettuare operazioni molto più grandi, aumenta il tuo rischio di mercato. A causa dei rischi e del potenziale di perdite più considerevoli, il trading con margine non è appropriato per la maggior parte degli investitori. Tuttavia, è diffuso in commercio di forex.
Il prestito con margine di solito richiede il pagamento di interessi, indipendentemente dal fatto che le tue operazioni siano redditizie o meno. Quindi, anche se fai le cose perfettamente, ci sono ancora dei costi quando usi il margine.
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Che cos'è il "Livello di margine"?
Il livello di margine è quanta leva ottieni per il tuo investimento. Con un livello di margine più alto, hai più fondi disponibili per il commercio. E con un livello di margine inferiore, hai meno fondi con cui fare trading. Il livello di margine si applica al tuo conto solo quando hai operazioni aperte a margine.
La formula per il livello di margine è:
Livello di margine = capitale/margine x 100%
In poche parole, il livello di margine ti dice quanto hai a disposizione per nuove operazioni. Aiuta i trader a comprendere i loro attuali livelli di rischio nei mercati dei cambi.
Che cos'è una "richiesta di margine" nel Forex?
I broker Forex sono generalmente disposti a prestarti fondi fino a un certo livello. Se le tue perdite iniziano a sommarsi e l'intermediario è preoccupato che non coprirai le perdite, possono implementare un richiesta di margine.
Con una richiesta di margine, sei costretto a vendere una parte della tua posizione per coprire le perdite in sospeso. Sarebbe come se la tua banca attingesse al tuo conto corrente per coprire le fatture della tua carta di credito se pensassero che saresti inadempiente. Naturalmente, una richiesta di margine ti costringe a vendere a un prezzo inferiore. E si blocca in quella perdita.
Quindi, per evitare una chiamata di margine, lascia un po' di margine di manovra nel tuo account. Essere sovraindebitati è rischioso e ti mette in una posizione in cui è più probabile che ti imbatti in una chiamata di margine.
Che cos'è il "margine richiesto"?
UN requisito di margine è la percentuale del conto di un cliente che deve rimanere in deposito per utilizzare il margine. Il tuo requisito di margine varia in base all'intermediazione e alla cronologia del tuo account e talvolta alla coppia di valute specifica che stai negoziando.
Supponiamo che tu apra un conto forex con un requisito di margine del 3%. Ciò significa che hai bisogno di soli $ 3.000 in deposito per ogni $ 100.000 investiti. Ma se acquisti $ 100.000 in investimenti e il tuo capitale scende al di sotto di $ 3.000, sei al di sotto del margine richiesto. A quel punto, il tuo conto sarebbe probabilmente soggetto a una richiesta di margine, come spiegato sopra.
La differenza tra margine Forex e leva finanziaria
- Margine — generalmente si riferisce alla capacità di investire più di quanto hai nel tuo account.
- Influenza- in genere si riferisce a tipi specifici di investimenti che offrono un'ulteriore esposizione al mercato. Ad esempio, un prodotto forex con leva potrebbe darti risultati di mercato 2x o 3x senza alcun prestito di margine. Ciò significa che potresti sperimentare 2x o 3x dei guadagni o delle perdite da una singola posizione.
Calcolatori di margine Forex
Uno dei migliori calcolatori di margine forex è a calcolatrice gratuita da brokeraggio Forex.com. Questo calcolatore include pip e requisiti di margine per molte valute, con un menu a discesa per scegliere i requisiti di margine, gruppi di valute e dimensioni del contratto, tra le altre caratteristiche.
Margine Forex Esempi di vita reale
Di seguito sono riportati alcuni esempi di come viene utilizzato il margine forex.
Calcolo del livello di margine
Per il nostro primo esempio, calcoliamo il livello di margine per un conto. Supponiamo che tu abbia aperto un conto con $ 5.000 e che disponi di operazioni a margine che ti danno un'esposizione di mercato di $ 40.000.
Ricorda la formula del margine dall'alto: Livello di margine = capitale/margine x 100%
$ 40.000/$ 5.000 x 100%= 8 x 100%= 800%
Il livello di margine dell'800% indica che stai facendo trading con 8 volte il tuo capitale di conto.
Esempio di chiamata a margine
Per un secondo esempio, diamo un'occhiata a una situazione di requisito di margine. Supponiamo che il tuo account abbia un requisito di margine del 10%. Depositi $ 1.000 e inizi a fare trading. Presto accumuli una posizione di $ 10.000 in valuta estera. A quel punto, il tuo margine è precisamente al 10% massimo fissato dal tuo broker.
Supponiamo che la tua valuta scenda rispetto al dollaro, rendendo la tua posizione del valore di soli $ 8.900. I $1.100 di perdite sono più della quantità di denaro che hai nel tuo conto e sei soggetto a una richiesta di margine. A questo punto, devi effettuare un deposito che riporti il tuo margine al 10% (aggiungi $ 990 al tuo account per produrre un saldo positivo di $ 890) o vendere la tua posizione. Se vendi, rimarrai bloccato con un saldo negativo di $ 100 che sei ancora obbligato a depositare per riportare il tuo account in regola.
Quali sono i rischi del margine Forex?
L'esempio sopra mostra cosa può succedere quando si effettuano cattive operazioni con margine o leva. Se le cose non vanno come previsto, puoi perdere più del tuo deposito iniziale.
Comprare e vendere azioni con solo la quantità di denaro nel tuo conto (purché eviti la vendita allo scoperto e prodotti finanziari esotici), non puoi mai perdere più di quanto hai messo. Ma con il trading a margine, le tue perdite si sommano rapidamente e potrebbero persino farti indebitare.
Assicurati sempre di aver compreso appieno ciò che stai facendo e i rischi connessi prima di fare trading sul forex a margine. La maggior parte degli investitori non dovrebbe prendere parte ad alcuna negoziazione di margini forex.
Ulteriori letture: Rischi di investimento 101
Quali sono i vantaggi del trading a margine sul Forex?
Il rovescio della medaglia, con più rischio arriva più potenziale ricompensa. Quando fai trading con 10x o 100x il valore del tuo conto, potresti vedere profitti equivalenti a un investimento molto più grande. Ciò ti consente di iniziare in piccolo e vedere grandi ritorni se fai buoni scambi.
Ancora una volta, è essenziale comprendere i rischi coinvolti. Se valuti i rischi e i benefici e comprendi appieno cosa stai facendo con il tuo conto forex, potresti utilizzare il trading a margine per accelerare i tuoi profitti.
Il trading a margine Forex è adatto a te?
Il trading a margine non è adatto alla maggior parte degli investitori. Tuttavia, se sei entusiasta dei mercati forex e sei sicuro che la tua strategia sia vincente, potresti voler facilitare la tua strada nel trading a margine. Quando fai trading a margine per la prima volta, è meglio iniziare lentamente per limitare i rischi e capire meglio cosa succede nel tuo conto quando i prezzi fluttuano.
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