Quando si tratta di scegliere il miglior conto di intermediazione per le tue esigenze, il tipo di trader che sei è cruciale nella tua decisione. Capital One ShareBuilder è un broker online che fa parte della stessa casa madre di ING.
Capital One ShareBuilder è stato creato per effettuare investimenti online automatici tramite prelievi automatici dai tuoi conti esistenti in modo che i tuoi risparmi crescano automaticamente.
Cosa significa davvero?
Non devi sederti e preoccuparti di quale giorno investirai denaro. Imposti un piano automatizzato, ti siedi e guardi crescere il tuo conto pensionistico senza che tu faccia molto il check-in. È un modo facile e senza problemi per iniziare a investire.
È molto simile al modo in cui un IRA o un 401K è gestito dal tuo consulente finanziario. Invece di investire una o due volte all'anno, costruisci un'abitudine attraverso investimenti coerenti.
Anche questo è un ottimo modo per iniziare a investire per i nuovi investitori che non hanno mai negoziato azioni o investito in fondi comuni di investimento. Stai eliminando il pensiero dall'investimento.
Imposta il piano, attiva gli investimenti automatici e torna a preoccuparti per il resto della tua vita.
Stai cercando di iniziare oggi con Capital One ShareBuilder? Aprire un account e ottenere un $50 di bonus sul conto gratis.
Prima di entrare nei dettagli di Capital One ShareBuilder, dovresti anche esaminare altre fantastiche opzioni di investimento prima di prendere la tua decisione finale. Dai un'occhiata a queste recensioni approfondite per maggiori dettagli:
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Prelievi automatizzati con Capital One ShareBuilder
I prelievi automatici possono essere utilizzati a tuo vantaggio in molti modi diversi. Ad esempio, se hai mai posseduto un 401k o IRA, potresti aver notato la detrazione quando ricevi la busta paga alla fine del periodo di paga.
Il tuo consulente finanziario ha impostato questo in modo che la detrazione vada direttamente nella tua IRA o 401k, che in genere è una raccolta di fondi comuni di investimento.
Questi fondi comuni di investimento sono tutti costituiti da singoli titoli che comunemente sono azioni di azioni ordinarie. Che cosa Capital One ShareBuilder ha creato ti consente di fare la stessa cosa tranne che hai il controllo delle tue attività di investimento.
Puoi impostare questo prelievo automatico da un conto corrente esistente, una detrazione dalla busta paga, un bonifico bancario o semplicemente inviando un assegno.
Dopo aver impostato il tuo account, puoi decidere la frequenza e l'importo di questi prelievi che verranno automaticamente trasferiti sul tuo account ShareBuilder.
Ad esempio, se ricevi $ 1.000 di assegno bisettimanale, puoi optare per $ 200 da investire automaticamente in Capital One ShareBuilder.
ShareBuilder prenderà i tuoi fondi e acquisterà azioni in qualsiasi azione, ETF o fondo comune di tua scelta e investirà automaticamente l'importo in dollari. Questo ti dà l'opportunità di acquistare azioni parziali in modo da poter mettere immediatamente a frutto l'intero $ 200 nel tuo account.
Al livello più semplicistico, si tratta essenzialmente di creare la propria IRA o un fondo pensione che gestisci personalmente. Le commissioni che ti verranno addebitate dipendono dal livello di account a cui ti iscrivi.
Conti diversi offerti da Capital One ShareBuilder
Capital One ShareBuilder offre due diversi livelli di account. Offrono un piano base e un piano vantaggio basato su abbonamento.
Il Piano di base non ha canone mensile quindi è gratuito iniziare. Quando utilizzi il metodo di investimento automatizzato con il Piano di base, verrai valutato a Commissione di $ 4 per ogni transazione automatizzata e $ 9,95 per tutte le operazioni in tempo reale. Puoi scambiare opzioni anche con il piano di base per $ 9,95 per operazione + $ 1,50 per contratto.
Con l'opzione di investimento automatico puoi limitare il costo delle tue operazioni per azioni ed ETF a soli $ 4 per investimento. È tra i più bassi del settore.
Il prossimo passo è il Piano di vantaggio. Con il Piano Advantage paghi $ 12 al mese e ricevi 12 transazioni di investimento automatizzate al mese gratuitamente. Tutti i trasferimenti automatizzati dopo 12 al mese verranno valutati una commissione di $ 1.
Se hai bisogno di fare uno scambio in tempo reale (piuttosto che su un programma automatizzato) la commissione scenderà a $ 7,95 ($ 2 in meno rispetto al piano di base). Anche il prezzo delle opzioni scende da $ 2 a $ 7,95 per operazione più $ 0,75 per contratto.
Capital One ShareBuilder dà anche il via alla ricerca premium di S&P come l'S&P Morning Brief e un elenco di upgrade/downgrade del team di ricerca sulle azioni.
In sostanza, se prevedi di investire regolarmente fondi più di 3 volte al mese, ha molto senso passare al Piano Advantage. Tre transazioni automatiche nell'ambito del piano di base costerebbero $ 12.
Con il Piano Advantage ottieni 9 transazioni automatiche aggiuntive gratuitamente rispetto al Piano Base. È come pagare $ 1 per operazione, un prezzo che non può essere battuto con nessun altro broker.
Entrambi i tipi di conto consentono di investire in fondi comuni di investimento. I costi commerciali vanno da $ 0 (sì, gratuito) per i fondi senza commissioni di transazione a $ 19,95 per altri fondi comuni di investimento.
Ricerca eccellente
Come qualsiasi altro broker, Capital One ShareBuilder offre una varietà di strumenti ai suoi clienti. Offrono opzioni di screening per fondi comuni di investimento, ETF e, naturalmente, azioni.
Hanno anche le normali opzioni di market mover e watch list. Puoi anche cercare catene di opzioni e c'è un calendario delle imminenti IPO in modo da poter tenere traccia di quelle in cui vuoi investire.
Capital One ShareBuilder offre anche semplici applicazioni fiscali per tenere traccia dei tuoi guadagni/perdite durante tutto l'anno che puoi facilmente esportare nei tipici programmi software fiscali. Se fai molto trading, avere registri fiscali chiari e concisi è un enorme vantaggio quando arriva il momento di presentare le tasse.
Costruire un portafoglio ETF diversificato con Capital One ShareBuilder
Che tu sia un nuovo investitore che sta solo cercando di capire come investire ogni mese o un investitore esperto che cerca di ridurre le tue opzioni di investimento, Capital One ShareBuilderè una scelta solida. Ecco due esempi di come puoi utilizzare Capital One ShareBuilder per far crescere automaticamente il tuo portafoglio.
Nuovo investitore: aprire un Roth IRA
Il momento migliore per iniziare a investire è adesso. Più tempo aspetti per iniziare a investire, più risparmi per raggiungere i tuoi obiettivi di pensionamento.
Se sei un nuovo investitore che sta solo cercando di capire come pianificare il tuo pensionamento, iniziando con Piano di base di Capital One ShareBuilder è un ottimo posto dove guardare.
Insieme a aprire un Roth IRA stai investendo il reddito al netto delle tasse dalla tua busta paga. Le regole dell'IRS ti limitano a investire $ 5.000 all'anno in un Roth IRA. Ma anche se non hai $ 5.000 (ovvero $ 416,67 al mese), qualsiasi importo ti aiuterà a far crescere il tuo account. Scopri di più sul Limiti contributivi Roth IRA qui.
Supponiamo che tu abbia solo $ 100 al mese da risparmiare per un Roth IRA. Per semplificare le cose, investiremo il 75% del tuo denaro nel Total Stock Market ETF (VTI) di Vanguard e il 25% nel Total Bond Market ETF (BND) di Vanguard. Se sei appena agli inizi, non devi preoccuparti dell'allocazione delle risorse tanto quanto devi preoccuparti di investire effettivamente denaro per il tuo futuro.
Ecco i passaggi da eseguire per impostare quel portafoglio:
- Apri un conto Basic Plan con Capital One ShareBuilder e ricevi un bonus di $50 sul conto
- Durante il processo di apertura dell'account, assicurati di selezionare "Apri un Roth IRA"
- Durante il processo di selezione dell'investimento, scegli Investimento automatico
- Cerca VTI (l'ETF azionario totale di Vanguard) e scegli di investire $ 75 al mese con 1 trasferimento automatico al mese
- Quindi cerca BND (l'ETF obbligazionario totale di Vanguard) e scegli di investire $ 25 al mese con 1 trasferimento automatico al mese
- Siediti e rilassati, il gioco è fatto!
Questo è tutto ciò che serve per iniziare a investire. Pagherai $ 4 per trasferimento automatico (quindi $ 8) per i tuoi due investimenti ogni mese.
Col passare del tempo puoi aumentare l'investimento o passare a un Piano Advantage per aumentare il numero di transazioni che hai ogni mese.
Investitore esperto: abbassa i costi di trading
Se sei un investitore esperto, Capital One ShareBuilder può ancora essere di grande aiuto riducendo i costi di investimento automatico. (Se sei un day trader, questo non è il piano o il broker per te.)
Ecco i passaggi da seguire per ridurre i costi di investimento:
- Apri un conto Advantage Plan con Capital One ShareBuilder e ricevi un bonus di $50 sul conto
- Durante il processo di apertura del conto, scegli il conto di cui hai bisogno, che si tratti di un Roth IRA, di un IRA tradizionale o di un normale conto di trading
- Durante il processo di selezione dell'investimento, scegli Investimento automatico
- Cerca i tuoi investimenti e quanto vuoi investire in ciascuno
- Assicurati di scegliere almeno 4 investimenti automatici ogni mese, altrimenti il piano di base sarebbe lo stesso o il costo inferiore (3 operazioni x $ 4 = $ 12, che è il costo del piano vantaggio ogni mese)
- Siediti e rilassati, il gioco è fatto!
Questo piano può farti risparmiare notevolmente rispetto ad altri broker.
Conclusione
Se ti consideri un day trader, allora Capital One ShareBuilder è non il broker online che fa per te. Le loro operazioni in tempo reale, così come le commissioni sulle opzioni a $ 9,95 (o $ 7,95 con il piano Advantage), non sono interessanti rispetto ad altri broker online.
Tuttavia, Capital One ShareBuilder è un'ottima opzione se desideri impostare un semplice piano di investimento automatico in ETF, azioni o fondi comuni senza commissioni di transazione.
Scegliendo questi strumenti di investimento di qualità sarai in grado di impostare prelievi automatici da una varietà di fonti da avere il tuo account cresce costantemente pagando solo commissioni di transazione che vanno da $ 1 a $ 4 a seconda dell'opzione del piano che hai scegliere.
Configurando il tuo account con Capital One ShareBuilder potrai teoricamente sostituire il tuo consulente finanziario utilizzando le tue competenze e quelle di Capital One ShareBuilder facile sistema automatizzato per risparmiare costantemente per la pensione senza la commissione approssimativa dell'1% data al tuo consulente su base annuale base.
La configurazione del tuo account SharBuilder non richiederà più di 20 minuti e non richiede documenti aggiuntivi rispetto a qualsiasi altro account finanziario.
Interessato ad aprire un conto con Capital One ShareBuilder? Se tu apri un conto oggi ti daranno un $50 di bonus sul conto.