Investimenti immobiliari passivi: cos'è e come iniziare

Quando pensi di investire nel settore immobiliare, potresti pensare di gestire una piccola attività di affitto come proprietario. O forse stai pensando di dilettarti in qualcosa come l'hosting di Airbnb o l'hacking della casa, per iniziare.

Ma se hai mai gestito un noleggio o conosci qualcuno che lo ha fatto, probabilmente sai che può avere dei problemi. E anche se un'attività di noleggio funziona senza intoppi e hai ottimi inquilini, ci vuole comunque molto lavoro per gestire una o più proprietà e per tenere il passo con la manutenzione.

Per fortuna, non tutti i tipi di investimento immobiliare devono essere così attivi. In effetti, esistono diverse strategie di investimento immobiliare passive e affidabili che puoi utilizzare per generare reddito senza dover gestire attivamente le proprietà.

Che cos'è l'investimento immobiliare passivo?

L'investimento immobiliare passivo comporta la generazione di reddito da proprietà immobiliari senza doverle gestire attivamente da soli. In genere, i proprietari ottengono questo risultato esternalizzando le responsabilità di gestione della proprietà a società professionali. Ma puoi anche esplorare opzioni di investimento completamente passive come il crowdfunding o i REIT, che tratterò di seguito.

L'obiettivo di questo stile di investimento è quello di raccogliere ancora i benefici del settore immobiliare, come un flusso di cassa costante e un potenziale apprezzamento della proprietà, senza dover rinunciare al proprio tempo. E mentre il settore immobiliare a volte richiede un lavoro iniziale, è molto probabile che trasformi il tuo investimento in un'attività semi o completamente passiva.

Come iniziare con investimenti immobiliari passivi

Esistono diversi modi per aggiungere immobili al tuo portafoglio di investimenti mantenendo le cose passive. Alcuni metodi richiedono più capitale e lavoro iniziale rispetto ad altri. Tuttavia, le seguenti strategie possono diventare tutte investimenti completamente passivi o prevalentemente passivi.

1. Usa il crowdfunding immobiliare

Uno dei modi più semplici per avviare investimenti immobiliari passivi è utilizzare siti di crowdfunding. Queste piattaforme raccolgono denaro dagli investitori per acquistare immobili commerciali e residenziali che generano reddito. In qualità di azionista, guadagni distribuzioni in contanti dai redditi da locazione e puoi anche guadagnare dall'apprezzamento dei prezzi degli immobili e da un'eventuale vendita.

Ci piacciono le piattaforme di crowdfunding di Investor Junkie poiché sono un modo adatto ai principianti per investire nel settore immobiliare. In effetti, diverse piattaforme non richiedono che tu sia un investitore accreditato aderire. E i minimi di investimento possono arrivare fino a $ 10.

Punti salienti
Valutazione	9/10	9/10	7/10
Investimento minimo	$10	$5,000	$5,000
Commissioni del conto	1 anno	Commissione di gestione patrimoniale dell'1-1,25%/anno	Commissione di gestione annuale del 2%.
REIT privato
IscrizioneLeggi Recensione	Iscrizione Leggi Recensione	Iscrizione Recensione Streitwise

Raccolta fondi è un ottimo punto di partenza grazie al basso investimento minimo e alla bassa quota annuale. Ma RealtyMogul E Streitwise ti consente anche di aggiungere proprietà immobiliari al tuo portafoglio senza bisogno di centinaia di migliaia di dollari.

E il crowdfunding è un investimento completamente passivo. Queste aziende lavorano con la propria rete di gestori di proprietà per trovare e gestire gli inquilini. Tutto ciò di cui gli investitori devono preoccuparsi è quando le distribuzioni vengono pagate e alla fine incassare le azioni.

Questa è una testimonianza in collaborazione con Fundrise. Guadagniamo una commissione dai link dei partner su Investor Junkie. Tutte le opinioni sono nostre.

2. Lavora con un gestore di proprietà

Un'altra opzione per l'investimento immobiliare passivo che puoi esplorare è gestire la tua attività di noleggio attraverso una società di gestione immobiliare. In altre parole, puoi diventare un proprietario e acquistare affitti unifamiliari o anche case plurifamiliari se hai abbastanza capitale. Ma puoi esternalizzare la gestione degli inquilini e della proprietà a una società di gestione della proprietà locale per gestire il lavoro attivo.

L'aspetto positivo di questa strategia è che puoi possedere azioni in proprietà senza doverle gestire attivamente. Tuttavia, il rovescio della medaglia è che devi pagare un gestore della proprietà per gestire la tua attività per te.

Secondo Tettoia, i gestori di proprietà in genere addebitano una commissione una tantum e spese di gestione continuative. Di solito, questa commissione di gestione è di circa il 10% dell'affitto mensile. Le società di gestione immobiliare addebitano anche varie spese di leasing se devono trovare nuovi inquilini, spese di rinnovo del contratto di locazione e persino spese di manutenzione.

Questo può diventare costoso rapidamente, quindi è importante comprendere il flusso di cassa della tua proprietà, il margine di profitto e quanto puoi permetterti di spendere per una gestione professionale. Ma se i conti si risolvono, questa strategia può creare un investimento immobiliare passivo che ti consente anche di godere dell'equità.

Puoi anche acquistare proprietà unifamiliari tramite Roofstock e quindi lavorare con il suo team di gestori di proprietà per una soluzione a servizio completo. Nostro Recensione del tetto spiega come funziona la piattaforma e i suoi pro e contro.

3. Investi in REIT

REIT, che sta per fondi comuni di investimento immobiliare, sono un altro veicolo di investimento immobiliare passivo simile al crowdfunding. Un REIT è una società che possiede e gestisce immobili che generano reddito. Per legge, i REIT devono pagare almeno il 90% del reddito imponibile agli azionisti sotto forma di dividendi, rendendoli un interessante investimento che genera reddito.

Ci sono anche numerosi tipi di REIT che puoi esplorare. Ad esempio, i REIT potrebbero concentrarsi su diversi settori, come l'assistenza sanitaria o la vendita al dettaglio. C'è anche REIT residenziali e commerciali che investono in tipologie di immobili molto diverse.

Il modo più semplice per iniziare a investire in REIT è cercare REIT quotati in borsa tramite il tuo mediatore in linea. Esiste una gamma di REIT ETF e fondi comuni di investimento e puoi anche investire in singoli REIT. Alcuni REIT non lo sono negoziato pubblicamente, ma puoi lavorare con singoli broker o alcuni consulenti finanziari per investire in non negoziato REIT.

Il principale svantaggio degli investimenti in REIT è che la crescita è generalmente inferiore a investimenti simili scorte di crescita poiché i REIT pagano la maggior parte del reddito sotto forma di dividendi. Ma è un'altra strategia di investimento immobiliare passivo che è molto popolare e semplice. E la mancanza di liquidità non è un rischio elevato se ti attieni ai REIT quotati in borsa.

4. Gestisci un'attività Airbnb passiva

Dopo essermi laureato, ho trascorso un po' di tempo a vivere a Medellin, in Colombia. Durante quel periodo, ho condiviso un appartamento con un uomo di New York che stava viaggiando per il Sud America per alcuni mesi.

Quando abbiamo iniziato a parlare di lavoro e affari, mi ha detto che gestiva una rete di Airbnb a New York City. E anche se trascorreva mesi in viaggio alla volta, la sua attività su Airbnb era fiorente a casa, ottenendo un reddito da locazione consistente ogni mese.

All'epoca non potevo crederci, ma dopo aver scavato un po', ho scoperto che il trambusto secondario degli "Airbnb remoti" è certamente molto reale. Ed è piuttosto semplice sulla carta: acquisisci un affitto Airbnb in un mercato attraente, metti un po 'di distanza sistemi di gestione in atto e lavorare con un gestore di noleggio per pulire e gestire il luogo in mezzo affittuari.

Airbnb semplifica la gestione del tuo annuncio e la comunicazione con gli affittuari tramite la sua app. E se utilizzi sistemi come una cassetta di sicurezza o un accesso tramite tastiera, gli ospiti possono sbloccare la tua casa senza che tu debba essere presente. Una volta che se ne vanno, tutto ciò che devi fare è pagare un'impresa di pulizie o un gestore della proprietà per preparare l'unità per il tuo prossimo ospite.

Questa strategia è il modo in cui le persone gestiscono Airbnb in stati come Arizona, California e Florida mentre vivono a migliaia di chilometri di distanza.

Personalmente, penso che questo sia ancora un tipo più rischioso di investimento immobiliare passivo poiché gravi danni o problemi alla proprietà non sono facili da risolvere a distanza. Ma se hai il tipo di programma in cui saltare su un volo all'ultimo minuto non è un problema, forse questo rischio non è così grande.

Inoltre, devi tenere conto delle spese dell'host di Airbnb, delle tasse e delle spese di pulizia/gestione nei tuoi profitti. E se non ricevi abbastanza prenotazioni al mese, probabilmente guadagnerai meno che se scegliessi un affitto a lungo termine per un'unica famiglia. Ma nelle zone turistiche, Airbnb addebita un sovrapprezzo, motivo per cui alcuni host si allontanano e acquistano Airbnb nei mercati affollati.

Pro e contro degli investimenti immobiliari passivi

Il reddito passivo da immobili è realistico?

Se investi con piattaforme di crowdfunding o tramite REIT, l'investimento immobiliare passivo è un dato di fatto. Questo è uno dei motivi investimento immobiliare frazionato è diventato così popolare, insieme alle basse barriere all'ingresso.

Per quanto riguarda la proprietà di unità in affitto e la gestione in outsourcing, anche questa strategia può diventare piuttosto passiva. Ma penso che sia importante conoscere i tuoi numeri in modo che le tue spese non annullino il tuo flusso di cassa positivo. E se si verifica un'emergenza, c'è la possibilità che tu debba diventare un manager attivo per un periodo di tempo.

In definitiva, ci sono diversi modi per trasformare il settore immobiliare in un investimento passivo. Considera solo il livello di coinvolgimento attivo rispetto a quello passivo che funziona per te, considera i pro ei contro e scegli un modello di business adatto a te.