I migliori ETF S&P 500 per il 2023: cosa c'era da sapere su ciascuno di essi

Un fondo negoziato in borsa (ETF) è un tipo di veicolo di investimento che tiene traccia di una raccolta di attività sottostanti e negozia in borsa come un normale titolo. C'è una manciata di ETF che seguono la performance dell'S&P 500. Questi ETF ti danno il vantaggio di investire facilmente e godere dei rendimenti delle 500 maggiori società statunitensi quotate in borsa. Quando si confrontano i migliori ETF S&P 500, prestare attenzione ai loro prezzi di negoziazione e rapporti di spesa leggermente diversi.

Quali sono i migliori ETF sull'S&P 500?

Esistono tre principali ETF S&P 500 che replicano l'indice nel suo insieme. Poiché tutti tracciano la performance dello stesso indice, ci sono molte somiglianze tra i tre. Ma è anche importante notare le differenze. Ecco un rapido confronto tra i tre principali ETF:

SPDR S&P 500 ETF	ISHARES CORE S&P 500 ETF	VANGUARD S&P 500 ETF
Simbolo del timone	SPIARE	IVV	VOO
Azienda	Consulenti globali di State Street	Roccia nera	Avanguardia
Totale attivo	331,05 miliardi di dollari	249,65 miliardi di dollari	194,97 miliardi di dollari
Rapporto di spesa	0.09%	0.03%	0.03%
Prezzo di chiusura precedente	$383.63	$385.07	$352.69
Ritorno da inizio anno	2.60%	2.60%	2.60%

(Dati aggiornati al 5 marzo 2021)

Come abbiamo determinato il miglior ETF?

I tre principali ETF S&P 500 sono notevolmente simili. E questo rende difficile scegliere quello giusto. La buona notizia è che a causa delle loro somiglianze, non noterai una differenza significativa nei costi o nel rendimento. Parliamo di alcuni fattori da considerare quando scegli il fondo giusto per te.

1. Controlla i rapporti di spesa

IL rapporto di spesa di un ETF è una misura di quanto del patrimonio di un fondo viene utilizzato per i costi operativi e amministrativi. Si trova dividendo i costi totali del fondo per il totale delle attività del fondo.

Poiché un ETF S&P 500 replica passivamente un particolare indice, questi fondi hanno rapporti di spesa inferiori rispetto ai fondi gestiti attivamente. Allo stato attuale, due dei principali ETF S&P 500 pareggiano per il rapporto di spesa più basso. Sia l'ETF Vanguard S&P 500 (VOO) che l'ETF iShares Core S&P 500 (IVV) hanno rapporti di spesa di appena lo 0,03%.

2. Cerca alta liquidità

La liquidità si riferisce alla facilità con cui è possibile acquistare e vendere un bene. Più liquido è un ETF, più facile è convertire le tue azioni in contanti vendendole.

I fattori più importanti nel determinare la liquidità di un ETF sono a) il numero di quote delle sue attività sottostanti e b) il Il volume degli scambi dell'ETF. Poiché tutti gli ETF S&P 500 replicano lo stesso indice, il numero di azioni sottostanti è lo stesso.

Quindi esaminiamo i volumi di trading dell'ETF, che è un fattore secondario nella determinazione della liquidità dell'ETF. A partire dal 5 marzo 2021, l'ETF SPDR S&P 500 (SPY) ha il volume medio più alto, rendendolo probabilmente il più liquido.

3. Cerca l'errore di monitoraggio dell'indice basso

Il tracking error si riferisce alla differenza tra il rendimento di un fondo e il rendimento del benchmark che segue. Per determinarlo, controlliamo la performance dell'ETF per un certo periodo di tempo (come alcuni mesi o un anno) e la confrontiamo con il rendimento delle attività sottostanti per lo stesso periodo. Per i tre ETF sopra menzionati, confrontiamo il rendimento di ciascun fondo con l'indice S&P 500.

Potresti essere in grado di trovare facilmente queste informazioni sulla pagina del fondo sul sito Web della società. Ad esempio, il sito Web di Vanguard ha un grafico che confronta l'errore di tracciamento tra il S&P 500 e il suo S&P 500 ETF. A partire dalla fine di febbraio 2021, non c'è differenza tra il rendimento da inizio anno (YTD) dei due.

4. Fai attenzione ai costi di trading

I costi di negoziazione consistono nelle commissioni e negli altri costi di transazione che paghi quando acquisti azioni ETF. Molti importanti i broker online ora offrono trading senza commissioni. Quindi questo potrebbe non essere un problema. Ma prima investire in un ETF, verifica con il tuo broker per sapere se addebitano una commissione.

I broker che offrono trading senza commissioni includono:

• E*COMMERCIO
• Alleato Investire
• Robin Hood
• Pubblico.com
• Avanguardia
• Fedeltà
• Carlo Schwab

Tuttavia, molti broker offrono trading senza commissioni sui propri ETF ma addebita una commissione se acquisti il ​​fondo di un'altra società. Ad esempio, puoi acquistare da Vanguard l'ETF Vanguard S&P 500 (VOO) senza pagare una commissione, ma puoi aspettarti di pagare una commissione quando acquisti azioni di un fondo concorrente.

5. Prezzo più basso

Non c'è una differenza sostanziale tra il prezzo di un importante ETF S&P 500 e quello successivo. Ma vale la pena considerare prima di acquistare. A partire dal 5 marzo 2021, i prezzi su questi ETF vanno da $ 352,69 a $ 385,07.

Quando acquisti l'ETF giusto per te, considera quante azioni puoi acquistare con i tuoi soldi. Dato che i prezzi sono al momento della scrittura, $ 1.500 ti darebbero quattro azioni del Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ma solo tre degli iShares Core S&P 500 ETF (IVV), supponendo che tu stia acquistando tutto e non quote frazionarie.

Rendimento e rendimento stimati

Perché tutti gli ETF S&P 500 traccia lo stesso indice, probabilmente non ci sarà una differenza significativa nel rendimento da un fondo all'altro. A partire dal 5 marzo 2021, ciascuno dei principali ETF S&P 500 ha lo stesso rendimento YTD del 2,6%.

Ma se guardi l'immagine più grande, noterai lievi differenze nei rendimenti da un fondo all'altro. Negli ultimi cinque anni, ad esempio, il Vanguard S&P 500 ET (VOO) ha registrato un rendimento totale del 111,6%. Il rendimento dell'ETF SPDR S&P 500 (SPY) è stato del 110,8% per lo stesso periodo.

Come verificare le tariffe più basse

Prima di acquistare un ETF - o qualsiasi investimento, del resto - è importante esaminare le commissioni che pagherai. Molto spesso, fees includono commissioni di negoziazione e rapporti di spesa. Mentre molti broker ora offrono trading senza commissioni, sarai comunque al corrente del rapporto di spesa del fondo.

Inizia contattando il tuo broker per chiedere se addebitano una commissione sulle negoziazioni. Se lavori con a consulente finanziario, possono addebitare una commissione o una percentuale del tuo portafoglio. Quindi assicurati di chiedere. Quindi trova il rapporto di spesa dell'ETF verificando con il tuo broker o visitando la pagina del fondo sul sito Web del fornitore.

Quanti ETF dovresti comprare?

Uno dei principi più importanti dell'investimento è diversificazione. In altre parole, non mettere tutte le uova nello stesso paniere. Quindi potresti chiederti se dovresti diversificare acquistando più ETF S&P 500.

Poiché ogni ETF S&P 500 replica lo stesso indice, non è necessario acquistarne più di uno. Stai già accedendo a 500 aziende diverse attraverso uno di questi fondi. Acquistare un secondo ETF S&P 500 significherebbe semplicemente acquistare di nuovo le stesse 500 società.

Se sei preoccupato per la diversificazione, esplora altre opzioni di investimento.

Ulteriori letture: Come investire i tuoi soldi

La linea di fondo

Esistono tre principali ETF che seguono la performance dell'S&P 500. Poiché tracciano lo stesso indice, tutti e tre sono abbastanza simili. Ma prima di acquistare, assicurati di confrontare il rapporto di spesa, la liquidità e il prezzo di negoziazione di ciascun fondo. E chiedi al tuo broker eventuali costi di negoziazione.