Investire in singole azioni è più rischioso che investire in fondi. Con un fondo, hai il vantaggio di una gestione professionale di un portafoglio completamente diversificato che può includere centinaia di società. Ma quando investi in singoli titoli, sarai limitato a un numero inferiore di titoli di cui sarai pienamente responsabile della gestione. Acquistare e vendere azioni è fondamentale per il tuo successo. Ecco la nostra guida su come iniziare a fare trading di azioni.
In questo articolo:
Come acquistare azioni individuali?
Se stai investendo nel mercato azionario, questo fa di te un trader di azioni? Forse - ma forse no. Solo perché stai investendo nel mercato azionario non significa che stai negoziando azioni. Ci sono diversi tipi di investitori ed è bene sapere dove cadi su quella scala.
La compravendita di azioni si riferisce all'atto di vendere e acquistare attivamente azioni per cercare di massimizzare il profitto sulle fluttuazioni giornaliere del mercato. Ad esempio, supponiamo che un'azione di una compagnia aerea apra il giorno di negoziazione a $ 56 per azione. Entro le 15:00, è a $ 65 per azione. Qualcuno che acquista $ 500 di quelle azioni della compagnia aerea all'inizio della giornata e poi le vende alle 15:00 sarebbe un commerciante di azioni.
La compravendita di azioni richiede più azioni e conoscenze pratiche rispetto agli investimenti passivi. Per questi motivi è fondamentale conoscere e capire il mondo degli investimenti azionari prima di tuffarti.
Passo 1. Decidi dove acquistare azioni
Una volta che senti di aver compreso il mondo del trading di azioni individuali abbastanza bene da mettere dei soldi nel mercato, dovrai decidere come acquistare azioni. Ci sono tre opzioni principali quando si tratta di acquistare azioni:
- Agenti di borsa a servizio completo – Questo è il modo più popolare per negoziare azioni ma anche il più costoso. I broker di borsa a servizio completo sono broker-dealer autorizzati e offrono diversi servizi, tra cui ricerca, gestione patrimoniale e pianificazione fiscale. È l'ideale per le persone che vogliono negoziare singole azioni o opzioni ma non hanno tempo per tenersi aggiornati su cose come la pianificazione fiscale. Ti verrà spesso assegnato un broker che gestisce le tue operazioni per te.
- Agenti di borsa scontati – Se vuoi negoziare azioni ma non hai bisogno di tutti i vantaggi extra di avere un broker personale che ti aiuti, allora ti consigliamo di provare agenti di borsa scontati. Questi sono broker che sono spesso accessibili online e sono una frazione del costo di un broker a servizio completo. In effetti, puoi spesso fare trading senza commissioni.
- Un piano di acquisto diretto di azioni – Se desideri acquistare azioni direttamente da una società senza utilizzare un broker, dovrai utilizzare un piano di acquisto diretto di azioni. Non tutte le società vendono le proprie azioni direttamente agli investitori al dettaglio e spesso hanno restrizioni in atto, ad esempio quando è possibile acquistare o vendere le azioni della società. Leggi di più su DSPP qui.
Broker consigliati per l'acquisto di singole azioni
Ciascuno dei broker elencati di seguito è stato recensito qui su Investor Junkie e sarà una buona piattaforma di trading, a seconda delle tue esigenze individuali.
- TD Ameritrade – Migliore assistenza clienti
- E*COMMERCIO – Broker più user-friendly
- Robin Hood – Migliore per scambiare criptovalute e azioni
- Pubblico.com – Per investimenti in ETF e azioni frazionarie
- Ally Invest– Il miglior broker in assoluto
- Zacks Trade – Effettua operazioni assistite da broker senza costi aggiuntivi
- Merrill Edge – Il miglior broker a servizio completo
La maggior parte di questi broker offre anche l'intera gamma di investimenti, inclusi fondi comuni di investimento, ETF, obbligazioni e opzioni. Molti forniscono anche il proprio servizio di Robo-advisor, così come altre opzioni di portafoglio gestito. Leggi di più su i migliori agenti di borsa qui.
Passo 2. Assicurati di avere le tue "anatre finanziarie di fila"
Dovresti sempre pianificare di avere diversi titoli nel tuo portafoglio. Ad esempio, se hai $ 10.000 da investire in singoli titoli, dovresti pianificare di distribuire l'investimento su diversi titoli diversi e forse fino a 10. Ciò limiterà la tua perdita nel caso in cui una singola azienda di tua proprietà dovesse crollare di prezzo.
Dovresti anche considerare di aggiungere uno stop loss a ciascuna partecipazione azionaria. Ciò limiterà la tua perdita attivando una vendita automatica se il prezzo scende. I broker a servizio completo hanno tutorial video che ti mostreranno esattamente come funziona l'acquisto di azioni sulla loro piattaforma. Assicurati di avere familiarità con il processo prima di iniziare.
- Inizia con un fondo di emergenza. Questo è un conto completamente sicuro e liquido con fondi sufficienti per coprire almeno tre mesi di spese di soggiorno. Dovrebbe essere conservato in un conto bancario, dove è completamente assicurato e disponibile per accedervi rapidamente in caso di emergenza. Avere questo tipo di conto ti manterrà liquido, evitando la necessità di vendere investimenti per pagare le spese di emergenza.
- Successivamente, il tuo debito dovrebbe essere ben controllato. Va bene se hai un mutuo, un prestito auto o un prestito studentesco. Ma se hai un debito sostanziale con la carta di credito, il miglior "investimento" sarà ripagarlo o ripagarlo. Non ti farà bene perseguire un rendimento del 10% in azioni quando hai debiti con carta di credito che ti costano il 20%.
- Assicurati di avere altri tipi di investimento. Almeno parte del tuo portafoglio dovrebbe essere investito in obbligazioni per ridurre la volatilità complessiva degli investimenti. Ma è anche una buona strategia avere denaro investito in conti gestiti. Questi possono includere avere alcuni fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF) o persino consulenti Robo. Ognuna di queste opzioni diversifica le tue scorte di azioni tra porzioni gestite professionalmente e parti autodirette.
Passaggio 3. Imposta un budget
Quando crei un budget azionario, tieni a mente queste domande:
- Quanto del mio profitto reinvestirò nel trading di azioni?
- Se perdo denaro, quanto tempo aspetterò prima di tornare a fare trading?
- Cosa costituisce per me un "buon commercio"?
- Quanto del mio portafoglio voglio esporre ai singoli titoli?
Passaggio 4. Impara a fare una corretta ricerca di un titolo
- Cerca aziende che hanno una comprovata esperienza in diversi anni di aumento di ricavi, profitti e dividendi.
- Osserva attentamente la linea di prodotti dell'azienda e valuta quanto sia competitiva nel suo settore. Naturalmente, è probabile che un'azienda più innovativa superi qualsiasi imitatore "anch'io".
- È anche importante conoscere il settore in cui opera l'azienda, il che significa studiare i suoi concorrenti. Le prestazioni future dell'azienda dipenderanno in gran parte da quanto sarà forte all'interno del suo gruppo industriale. Se sta crescendo più velocemente dei suoi concorrenti e introduce prodotti e servizi più popolari, è probabile che continui a funzionare a un livello elevato.
Valutare i concorrenti dell'azienda
Esistono diverse metriche che puoi utilizzare per confrontare un'azienda con i suoi concorrenti. Ad esempio, puoi usare il Rapporto P/E. Se stai guardando un'azienda che ha un rapporto P/E di 15 e la media del settore è 20, l'azienda è è probabile che superi i suoi concorrenti purché il basso rapporto P/E non sia dovuto a un fattore negativo con il società.
Utilizzare un servizio di ricerca sugli investimenti
Aiuterà ad abbonarsi a un servizio di ricerca sugli investimenti, come Stella del mattino o Il matto eterogeneo, per il quale pagherai una quota di abbonamento. Ma molte società di brokeraggio a servizio completo offrono una grande quantità di ricerche e analisi su migliaia di singole società. Assicurati di sfruttare appieno queste informazioni prima di acquistare qualsiasi azione individuale.
Relazionato: Confronto Morningstar vs The Motley Fool
Passaggio 5. Esercitati a fare trading con un simulatore
Passaggio 6. Inizia a comprare e vendere azioni reali
Come acquistare un titolo?
I dettagli su come si acquistano azioni di una società variano a seconda del tipo di broker utilizzato, ma il concetto generale rimarrà lo stesso.
- Primo, decidi quali azioni vuoi comprare e quante. Ricerca aziende che già conosci. Se il tuo broker offre ricerche di terze parti o suggerimenti sugli investimenti, inizia da lì. Dovresti anche leggere le notizie finanziarie sull'azienda, come il rendimento che ha avuto durante l'ultimo anno. Puoi anche dare un'occhiata ai consigli degli analisti finanziari, anche se probabilmente dovrai pagare un extra per questo.
- Prossimo, scegli il tipo di ordine di magazzino. In sostanza indicherai cosa vuoi comprare e per quanto. Se stai acquistando al prezzo di mercato, l'ordine viene eseguito immediatamente. Se hai in mente un prezzo specifico a cui vuoi fare trading, allora inserirai un ordine limite, che dice al tuo broker di aspettare che il prezzo scenda.
Avvertimento: La maggior parte dei broker è predisposta per il trading autodiretto. Se hai bisogno dell'assistenza di un broker, le commissioni di trading saranno molto più alte. Potresti voler utilizzare l'assistenza del broker per la tua prima operazione. Ma dopo, dovrai prendere confidenza con il trading online.
Come vendere un'azione?
Vendere un'azione è quasi esattamente come comprare azioni, ma invece di fare un'offerta per un'azione, sei tu a fare la domanda. Tuttavia, l'obiettivo è un po' diverso. Invece di cercare di ottenere il prezzo più basso per un'azione, vuoi ottenere il prezzo più alto.
- Per lo meno, dovresti limitare i costi di ciò per cui hai originariamente acquistato lo stock.
- Se vuoi vendere il titolo immediatamente, lo venderai al prezzo di mercato. Ma se vuoi vendere a un prezzo specifico, puoi impostare un ordine limite. Le tue azioni verranno vendute solo quando viene raggiunto il prezzo che hai impostato.
- Se stai acquistando e vendendo tramite un broker, dovrai anche compilare un ticket di scambio o un ordine per avviare la vendita.
- Una volta effettuata la vendita, il denaro viene solitamente trasferito sul tuo conto due giorni dopo, anche se il tempo di elaborazione varia a seconda del broker.
Passaggio 7. Proteggi il tuo processo di investimento
Una volta che hai acquistato azioni, dovresti assicurarti di mantenere i tuoi investimenti al sicuro. Sebbene la maggior parte dei broker disponga di siti Web crittografati e altre misure di sicurezza informatica per proteggere i tuoi dati, ci sono alcune cose che puoi fare da solo per assicurarti che i tuoi fondi siano protetti.
- Non rivelare mai le tue password o le informazioni sull'account. Trova password difficili da indovinare e che non contengono informazioni personali o facili da indovinare come date di nascita o nomi. Se puoi, considera l'utilizzo di un gestore di password in modo da non dover annotare le tue password.
- Non condividere informazioni sui tuoi conti finanziari online. Questo è particolarmente vero per i social media.
- Considera l'utilizzo di una VPN come NordVPN. Una VPN, o rete privata virtuale, crea una rete privata all'interno di una rete pubblica come Internet. Questo crittografa i tuoi dati e impedisce ad altri di visualizzare le tue transazioni online. Una VPN come ExpressVPN protegge anche la tua identità e posizione mentre sei online, il che aiuta a mantenere anonime le tue risorse.
Termini di trading di azioni che devi conoscere
Praticamente ogni impresa finanziaria ha il suo "linguaggio" e questo include l'investimento in azioni. I termini di base che dovrai conoscere includono i seguenti:
- Chiedere - Questo è il prezzo minimo che il venditore è disposto ad accettare per lo stock.
- Offerta - Il prezzo massimo che gli acquirenti sono disposti a pagare per uno specifico titolo.
- Stendere - La differenza tra il prezzo ask più basso e il prezzo bid più alto.
- Ordine di mercato — Una richiesta per acquistare o vendere azioni al miglior prezzo disponibile il prima possibile.
- Interrompi l'ordine — Il prezzo che il titolo deve raggiungere per eseguire un ordine di mercato.
- Stop limit ordine — Questo è quando il prezzo è stato raggiunto e viene riempito fino a quando i limiti di prezzo possono essere raggiunti.
- Lotti rotondi — Questo si riferisce all'acquisto di blocchi di azioni, di solito 100 azioni (o più) alla volta.
- Lotti dispari — Questo si riferisce all'acquisto di meno di 100 azioni. Ad esempio, potresti acquistare 30 azioni.
- Azioni frazionate — Molte azioni oggi vengono scambiate a diverse centinaia di dollari per azione. Se stai investendo un importo fisso, diciamo $ 2.000, e il prezzo delle azioni è di $ 150, dovrai acquistare 13 azioni 1/3 per completare l'ordine. Il 1/3 è una quota frazionaria.
- Ordine di mercato — Questo è un ordine che effettui con il tuo broker per acquistare immediatamente azioni al miglior prezzo disponibile.
- Ordine limite — Questo è un ordine in cui imposti un prezzo specifico che sei disposto a pagare per un'azione. Il broker aspetterà ad acquistare il titolo fino al raggiungimento di quel prezzo o di uno inferiore. Gli ordini limite possono essere piazzati anche sulla vendita del titolo. Ad esempio, se un'azione che possiedi è attualmente a $ 25 e desideri vendere a $ 30, puoi effettuare un ordine limite per vendere quando il prezzo raggiunge $ 30.
- Ordine stop loss — Questo è un prezzo che puoi impostare su un titolo che possiedi che essenzialmente crea un pavimento. Ad esempio, se acquisti un'azione a $ 25, puoi impostare un ordine stop-loss a $ 20. Se il prezzo delle azioni scende, la vendita verrà avviata a $ 20, il che limiterà la tua perdita.
- Utile per azione (EPS) — Questo è l'utile annuale della società diviso per il numero di azioni ordinarie in circolazione. Se la società ha un utile netto di $ 10 milioni e 5 milioni di azioni in circolazione, il suo EPS è di $ 2.
- Rapporto prezzo/utili (P/E) — Questo è il prezzo corrente delle azioni diviso per l'EPS. Se le azioni di una società vengono scambiate a $ 50 e hanno un EPS di $ 2, il rapporto P/E è 25 (50 diviso 2). Il rapporto P/E è un modo per confrontare le prestazioni di un'azienda con i suoi concorrenti. In generale, più basso è il rapporto P/E, meglio è.
Conclusione: come sopravvivere (e prosperare) con il trading di azioni individuali
Essere un buon trader di azioni non significa essere un hotshot come in un film di Hollywood e più vedere un profitto dai tuoi sforzi. A tal fine, ecco i nostri suggerimenti per il trading di azioni.
- Tieni un registro eccellente: Questo è per personale e motivi fiscali, soprattutto se stai facendo trading al di fuori di un conto pensionistico. Dovrai segnala i tuoi profitti all'IRSe record eccellenti lo renderanno facile e ti aiuteranno a evitare un controllo. Inoltre, tenere registri rigorosi ti aiuterà a tenere traccia dei tuoi progressi e della tua crescita.
- Costruisci nel tempo: Non c'è bisogno di saltare con tutto quello che hai nel tuo primo scambio. Puoi e dovresti prendere le cose lentamente all'inizio. Controlla il tuo fattore di rischio di esposizione e assicurati di creare un portafoglio complessivo che funzioni per i tuoi obiettivi a lungo e breve termine.
Se questo mondo ti eccita, entraci!
- Impara tutto quello che puoi e fai pratica con le app per il trading di carta.
- Leggi i mercati ogni giorno e immergiti il più possibile sul mondo degli investimenti.
La conoscenza è potere nel mondo del trading azionario, quindi continua a imparare, continua ad adattare la tua strategia secondo necessità e tieni traccia dei tuoi risultati.