9 migliori azioni da dividendo per investitori in reddito

Investire in azioni regolari è una buona strategia per un investitore che cerca di capitalizzare la crescita a lungo termine di un'azienda, mentre le azioni con dividendi forniscono anche una fonte regolare di flusso di cassa. Questo flusso di cassa può essere utilizzato per sostenere il costo della vita in pensione o per reinvestire nel tuo portafoglio. Questo articolo metterà in evidenza alcuni dei migliori titoli con dividendi mensili per capitalizzare sia l'apprezzamento a lungo termine che il flusso di cassa a breve termine

Azione	Ticker	TL; DR
AGNC Investment Corp	AGNC	REIT che acquista mutui garantiti dal governo e titoli garantiti da ipoteca.
Broadmark Realty Capital Inc.	BRMK	Società di finanziamento immobiliare che distribuisce capitale a investitori e sviluppatori immobiliari.
Ellington Financial Inc.	EFC	REIT che investe in prestiti e titoli residenziali e commerciali.
Prospettiva Capital Corp.	PSEC	Società di sviluppo aziendale che fornisce capitale alle imprese del mercato medio.
Proprietà EPR	EPR	REIT esperienziale che investe in locazioni a lungo termine in proprietà come cinema, musei e stazioni sciistiche.
Proprietà LTC Inc.	LTC	REIT che finanzia alloggi per anziani e proprietà sanitarie.
Accetto Realty Corp.	ADC	REIT che si concentra su proprietà di vendita al dettaglio essenziali come negozi di alimentari, grandi rivenditori di scatole, negozi di articoli per la casa e farmacie.
Società commerciale di Gladstone	BENE	REIT che investe in immobili industriali e uffici in locazione netta single-tenant o multi-tenant.
Pembina Pipeline Corporation	PBA	Fornitore canadese di trasporto di energia e midstream che possiede oleodotti e impianti che trattano petrolio e gas naturale

AGNC Investment Corp. (AGNC)

• Prezzo attuale: $ 9,81
• Massimo su 12 mesi: $ 16,03
• Minimo su 12 mesi: $ 7,30
• Obiettivo di 1 anno: $ 8,98
• Capitalizzazione di mercato: $ 5,608 miliardi

AGNC Investment Corp. è un fondo di investimento immobiliare o REIT. Molte azioni ad alto dividendo sono REIT. In cambio della distribuzione del 90% del loro imponibile agli investitori, i REIT guadagnano alcuni vantaggi fiscali. Poiché sono tenuti a pagare i dividendi, i REIT sono una fonte affidabile e affidabile di flusso di cassa.

AGNC acquista titoli legati ai mutui garantiti da imprese sponsorizzate dal governo come Fannie Mae. Il sostegno del governo rende questi titoli meno rischiosi rispetto ad altri tipi di opzioni di finanziamento. Gli investitori AGNC beneficiano di un rendimento da dividendi del 14,37% che paga $ 0,12 per azione ogni mese.

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Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

• Prezzo attuale: $ 4,065
• Massimo su 12 mesi: $ 9,85
• Minimo su 12 mesi: $ 4,06
• Obiettivo di 1 anno: $ 5,00
• Capitalizzazione di mercato: $ 540,328 milioni

Broadmark Realty Capital Inc. è una società di finanziamento immobiliare che lavora con investitori e sviluppatori immobiliari. Usano gli immobili come garanzia per distribuire capitale a sviluppatori e investitori che lavorano su progetti di ristrutturazione e sviluppo residenziali e commerciali. Ad oggi, hanno investito 4 miliardi di dollari in oltre 2.000 transazioni immobiliari in 30 stati. Broadmark ha un rendimento da dividendi del 20,19% che paga $ 0,07 per azione ogni mese.

Ellington Financial Inc. (EFC)

• Prezzo attuale: $ 13,82
• Massimo su 12 mesi: $ 18,13
• Minimo su 12 mesi: $ 10,81
• Obiettivo di 1 anno: $ 15,16
• Capitalizzazione di mercato: $ 834,055 milioni

Ellington Financial Inc. è un altro REIT ipotecario che investe in prestiti e titoli residenziali e commerciali. Questi includono una varietà di investimenti che vanno dai prestiti garantiti ai titoli garantiti da ipoteca. Hanno un patrimonio in gestione di 10,3 miliardi di dollari. Ellington ha un rendimento da dividendi del 12,82% e paga $ 0,15 per azione al mese.

Prospettiva Capital Corp. (PSEC)

• Prezzo attuale: $ 7,66
• Massimo su 12 mesi: $ 8,95
• Minimo su 12 mesi: $ 6,09
• Obiettivo di 1 anno: $ 6,00
• Capitalizzazione di mercato: $ 3,044 miliardi

Prospettiva Capital Corp. è una società di sviluppo aziendale che fornisce capitale alle imprese del mercato medio. Hanno investito in attività per un totale di $ 7,7 miliardi con $ 3,8 miliardi di dividendi dichiarati. Prospect Capital ha un rendimento da dividendi del 9,21% che paga $ 0,06 per azione ogni mese.

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Proprietà EPR (EPR)

• Prezzo attuale: $ 40,29
• Massimo su 12 mesi: $ 56,38
• Minimo su 12 mesi: $ 34,58
• Obiettivo di 1 anno: $ 47,38
• Capitalizzazione di mercato: $ 3,023 miliardi

EPR Properties è un REIT esperienziale. Investono in contratti di locazione a lungo termine in proprietà come cinema, musei e stazioni sciistiche. I contratti di locazione triple-net significano che gli inquilini sono responsabili della manutenzione della proprietà piuttosto che dell'EPR. Invece di pagare cose come tasse immobiliari, assicurazioni e manutenzione dell'edificio, EPR le trasferisce all'inquilino e il risparmio sui costi all'investitore. Ad oggi, EPR ha realizzato investimenti per 6,6 miliardi di dollari in 356 diverse proprietà. EPR ha un rendimento da dividendi dell'8,01% che paga $ 0,275 per azione al mese.

Proprietà LTC Inc. (LTC)

• Prezzo attuale: $ 38,04
• Massimo su 12 mesi: $ 45,49
• Minimo su 12 mesi: $ 31,36
• Obiettivo di 1 anno: $ 40,25
• Capitalizzazione di mercato: $ 1,541 miliardi

LTC Properties è un REIT che finanzia proprietà residenziali e sanitarie per anziani. Circa il 50% del portafoglio di LTC è costituito da alloggi per anziani, mentre il restante 50% è costituito da strutture infermieristiche qualificate. Forniscono investimenti attraverso vendite-locazioni, mutui, costruzioni e joint venture. LTC ha un rendimento da dividendi del 5,9% e paga un dividendo di $ 0,19 per azione ogni mese.

Accetto Realty Corp. (ADC)

• Prezzo attuale: $ 68,43
• Massimo su 12 mesi: $ 80,44
• Minimo su 12 mesi: $ 61,62
• Obiettivo di 1 anno: $ 75,97
• Capitalizzazione di mercato: $ 6,085 miliardi

Accetto Realty Corp. è un REIT che si concentra su proprietà di vendita al dettaglio essenziali come negozi di alimentari, grandi rivenditori di scatole, negozi di articoli per la casa e drogherie. Queste proprietà sono garantite con contratti di locazione triple-net. Agree Realty gestisce 1.707 proprietà negli Stati Uniti. Hanno aumentato il pagamento del dividendo mensile nell'ottobre 2022. Nel 2021 Agree è passato dal pagamento dei dividendi trimestrale a quello mensile. Ora pagano $ 0,24 per azione ogni mese, rispetto a $ 0,234 per azione pagati all'inizio del 2022. Il loro rendimento da dividendi è attualmente al 4,21%.

Gladstone Commercial Corporation (BUONO)

• Prezzo attuale: $ 18,38
• Massimo su 12 mesi: $ 26,13
• Minimo su 12 mesi: $ 15,02
• Obiettivo di 1 anno: $ 19,50
• Capitalizzazione di mercato: $ 740,918 milioni

Gladstone Commercial Corporation è un REIT che investe in proprietà industriali e uffici affittate in rete a tenant singolo o multi-tenant. Con le proprietà in locazione netta, alcune delle tasse sulla proprietà, come le tasse sugli immobili, vengono trasferite agli inquilini. La strategia di investimento di Gladstone privilegia le proprietà in buone posizioni con un forte valore del terreno sottostante. Attualmente operano in 27 stati. Gladstone paga un dividendo mensile di $ 0,1254 per azione e ha un rendimento dell'8,004%.

Pembina Pipeline Corporation (PBA)

• Prezzo attuale: $ 35,22
• Massimo su 12 mesi: $ 42,74
• Minimo su 12 mesi: $ 28,89
• Obiettivo di 1 anno: $ 38,12
• Capitalizzazione di mercato: $ 19,546 miliardi

Pembina Pipeline Corporation è un fornitore canadese di trasporto di energia e midstream. Possiedono oleodotti e impianti che elaborano petrolio e gas naturale per la distribuzione in tutto il Nord America. Pembina paga un dividendo mensile di $ 0,2175 CAD per azione e ha un tasso di rendimento del 5,51%.

Altri modi per investire in azioni ad alto dividendo

Invece di investire in singole azioni ad alto dividendo, puoi investire in un fondo negoziato in borsa con dividendi - o ETF - come il Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). Questo ETF è composto da una serie di REIT in una varietà di settori tra cui residenziale, sanitario, industriale, alberghiero e resort.

Quando acquisti una quota di un ETF, stai acquistando in un paniere di diversi REIT. Questi ETF in genere pagano un dividendo trimestrale che potrebbe essere persino superiore all'investimento in un singolo REIT. Tuttavia, c'è un compromesso: gli ETF REIT hanno commissioni. VNQ, ad esempio, ha un rapporto di spesa dello 0,12%.

Le obbligazioni possono anche essere un'opzione di investimento ad alto rendimento da dividendi. Allo stesso modo, puoi investire in un ETF obbligazionario. L'ETF Vanguard Total Bond Market (BND) paga un dividendo mensile di circa $ 0,16 per azione con un rapporto di spesa dello 0,03%. Se preferisci i fondi comuni di investimento, esiste anche un fondo comune equivalente per le obbligazioni.

Dovresti investire in azioni con dividendi mensili?

Le azioni con dividendi sono un ottimo modo per gli investitori di generare reddito passivo. I REIT in particolare sono buoni generatori di reddito passivo perché sono tenuti a pagare una parte delle loro entrate agli investitori. La maggior parte di questi pagamenti viene effettuata sotto forma di dividendi mensili che possono essere reinvestiti per far crescere il tuo portafoglio più velocemente rispetto ad altri tipi di azioni con dividendi.

Uno svantaggio dell'investimento in azioni con dividendi mensili è che le azioni con i dividendi più alti tendono a essere concentrate nel settore immobiliare. Grazie alla crescita dell'e-commerce e del lavoro a distanza, è attualmente in corso uno spostamento nel settore immobiliare commerciale. Sebbene ciò non abbia portato a una diminuzione dei dividendi registrati da molti dei REIT sopra elencati, ciò potrebbe cambiare nel prossimo futuro.

Anche altri beni, come le infrastrutture energetiche, sono a rischio a causa delle mutevoli aspettative dei consumatori e delle normative sui combustibili fossili. Un passaggio a un'economia a basse emissioni di carbonio potrebbe comportare l'arenamento degli asset. Sebbene i REIT siano utili per generare reddito mensile, la loro fattibilità a lungo termine in alcuni settori dell'economia è incerta.

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Linea di fondo

Le azioni che pagano dividendi elevati sono un buon generatore di reddito passivo. Questi titoli mettono i tuoi soldi al lavoro e ti aiutano a recuperare il ritorno sull'investimento molto più rapidamente rispetto ai normali titoli azionari. I dividendi guadagnati possono essere utilizzati per reinvestire o per finanziare il costo della vita.

Il posto migliore per trovare azioni che pagano dividendi elevati sono i REIT. Si tratta di società immobiliari che sono tenute a pagare dividendi ai propri investitori. Ciò significa che anche quando l'economia subisce una flessione, puoi comunque aspettarti di generare reddito da questi titoli.