Classi di attività: classi di attività tradizionali e alternative

Sappiamo tutti che la diversificazione è la chiave per ridurre al minimo il rischio. Quando si tratta di allocazione e diversificazione degli asset, è utile sapere effettivamente quali sono le opzioni di asset disponibili, se si desidera creare un portafoglio redditizio. È anche fondamentale capire quale tipo è il migliore per le tue esigenze e la tua situazione finanziaria. Discutiamo delle classi di attività tradizionali e alternative e del significato di ciascuna di esse.

Classi di attività tradizionali

Gli asset tradizionali sono quelli a cui l'investitore tipico penserebbe sentendo la parola "investimento". Le classi di attività tradizionali includono le categorie di base di azioni, obbligazioni, e denaro contante. Esaminiamo ciascuno di questi in dettaglio.

Azioni

Le azioni sono titoli che rappresentano proprietà in una società. Ci sono due principali classificazioni di titoli:

1. Azioni ordinarie —. I proprietari di azioni ordinarie possono in genere votare alle assemblee degli azionisti e ricevere dividendi.
2. Azioni privilegiate — I proprietari di azioni privilegiate in genere non possono votare ma hanno un diritto più elevato su attività e guadagni rispetto agli azionisti ordinari.

I tipi di azioni includono valore, dividendo, crescita, small cap, mid cap, large cap, nazionali, estere ed emergenti. Ecco una rapida carrellata di ciascuno:

Ulteriori letture: Come entrare in azioni

Obbligazioni

Le obbligazioni sono un investimento di debito — l'investitore presta il denaro che viene restituito dal mutuatario a un tasso di interesse fisso. I mutuatari tendono ad essere società o enti governativi. Tipi di obbligazioni includono spazzatura, investment grade, governativa, aziendale, a breve termine, intermedia, a lungo termine, nazionale, estera ed emergente. Ecco una rapida carrellata di ciascuno:

• Obbligo spazzatura: presenta un rischio di default più elevato rispetto alle obbligazioni investment grade, ma offre rendimenti più elevati
• Obbligazioni di livello investment: ha un basso rischio di default
• Bond statali: emesso dal governo per sostenere la spesa pubblica
• Obbligazioni societarie: rilasciato da una società
• Obbligazioni a breve termine: probabilmente matura entro 3 anni
• Legame intermedio: probabilmente matura entro 3-10 anni
• Obbligazioni a lungo termine: probabilmente matura in più di 10 anni
• Obbligazione domestica: di una società nel paese in cui risiede l'investitore
• Obbligazioni estere: di una società in un paese diverso da quello in cui risiede l'investitore
• Legame emergente: di un'azienda in un paese in via di sviluppo

Ulteriori letture: Come investire in obbligazioni

Contanti

Le disponibilità liquide e mezzi equivalenti sono le attività più liquide. Includono contanti effettivi, nonché equivalenti che possono essere facilmente convertiti in contanti, come mercati monetari e Buoni del tesoro.

Classi di attività alternative

Gli asset alternativi sono meno tradizionali e più opzioni di investimento inaspettate. Le classi di attività alternative includono materie prime, immobili, oggetti da collezione, valuta estera, prodotti assicurativi, derivati, capitale di rischio, private equity e titoli in difficoltà.

materie prime

Le materie prime sono articoli commerciabili prodotti per il bene dei consumatori. Di solito sono indistinguibili da uno all'altro, indipendentemente da chi li produce. Esempi di materie prime includono metalli preziosi, agricoltura ed energia. Ottieni maggiori informazioni presso il nostro come investire in materie prime guida.

Immobiliare

Gli immobili possono includere proprietà commerciali e residenziali, così come i REIT. L'immobile è terra e tutto ciò che è fissato in modo permanente a detta terra. I REIT, o fondi di investimento immobiliare, sono società che possiedono e gestiscono immobili che probabilmente producono reddito. Ottieni maggiori informazioni presso il nostro Come investire nel settore immobiliare guida.

Oggetti da collezione

Oggetti da collezione sono oggetti che valgono più delle loro controparti non collezionabili a causa della rarità o della domanda. Gli oggetti da collezione possono includere opere d'arte, oggetti d'antiquariato, vino d'annata, auto d'epoca, francobolli e monete.

Classi alternative aggiuntive

• Moneta straniera è la valuta in genere non utilizzata nel paese di origine dell'investitore. Ottieni maggiori informazioni presso il nostro Come investire nel Forex guida.
• Prodotti assicurativi comprendono l'assicurazione sulla vita (come tutta la vita) e le rendite. Una rendita viene creata quando una persona paga un premio di assicurazione sulla vita che verrà distribuito all'individuo nel tempo.
• Derivati sono contratti finanziari che ottengono il loro valore dalla performance di un altro bene o tasso di interesse. Questi contratti possono includere futures, forward e/o opzioni.
• Capitale di rischio è denaro investito per startup e piccole imprese che hanno un potenziale di crescita a lungo termine. È un rischio elevato, una ricompensa elevata e di solito viene da relativamente ricchi investitori.
• Private equity consiste in investimenti effettuati privatamente e non quotati pubblicamente. Gli investitori effettuano questi investimenti direttamente in società private. Questo capitale viene generalmente raccolto per finanziare nuove tecnologie o effettuare acquisizioni.
• Titoli in difficoltà provengono da società in fallimento o vicino al fallimento (e abbiamo avuto molto nel 2020). Sebbene siano ad alto rischio, sono economici da acquistare e possono essere redditizi se la situazione dell'azienda non è così grave come il mercato crede che sia.

Sia che tu decida di investire in asset tradizionali, o in asset tradizionali e alternativi, diversificazione è importante. Sapendo quali sono ciascuna delle classi di attività, sarai meglio attrezzato per scegliere gli investimenti che meglio si adattano alle tue esigenze.